Ces dernières années, les escroqueries aux distributeurs automatiques (DABs) de Bitcoin (BTC) se sont multipliées de manière spectaculaire, avec une augmentation de 1 000 % depuis 2020. Ce phénomène inquiet à la fois les autorités et les entreprises du secteur, car les criminels exploitent l’anonymat et la rapidité des transactions en cryptomonnaies pour escroquer leurs victimes. Les personnes âgées s’avèrent être les principales cibles de ces escroqueries, avec un risque trois fois plus élevé que les autres groupes d’âge.
Selon les données de la Commission Fédérale du Commerce (FTC) des États-Unis, les pertes économiques liées à ces escroqueries ont dépassé 110 millions de dollars en 2023. La commission souligne l’importance de prendre des mesures préventives pour protéger les consommateurs.
Mécanismes des Escroqueries aux DABs
Les escroqueries aux DABs consistent souvent à inciter les victimes à transférer des fonds sous de faux prétextes. Voici quelques-unes des méthodes les plus courantes utilisées par les escrocs :
- Invitations à payer des taxes ou des amendes inexistantes en utilisant des Bitcoins.
- Demandes de paiement pour échanger des prix ou des gains fictifs.
- Fausses représentations d’autorités gouvernementales ou d’entreprises connues.
- Demandes de paiements urgents pour « sauver » des enfants ou des petits-enfants de graves situations d’urgence totalement inventées.
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies fonctionnent de la même manière que les distributeurs traditionnels, mais ils permettent d’acheter des Bitcoins. Ils sont interdits dans des pays comme le Royaume-Uni et Singapour, alors qu’ils sont autorisés aux États-Unis, où leur nombre a considérablement augmenté. Ces appareils sont également autorisés en Italie et sont situés dans des zones très fréquentées.
Souvent, les fraudeurs contactent les victimes en se faisant passer pour des employés du service clientèle, des autorités constituées ou des avocats pour les avertir de fausses urgences, de fausses tentatives d’usurpation d’identité ou d’un accès non autorisé au compte. Ils transmettent un code QR lié à un portefeuille numérique et demandent à la victime d’introduire de l’argent dans le DAB, qui le convertit en Bitcoins et le transfère aux escrocs. Les escroqueries aux cryptomonnaies se sont développées parallèlement à l’augmentation de la valeur du Bitcoin et, une fois effectuées, elles ne sont pas aussi traçables que les paiements effectués avec des distributeurs automatiques traditionnels.
Il est important de se rappeler qu’aucune organisation légitime ne demandera jamais de paiements en cryptomonnaies via un DAB. La FTC rappelle qu’aucune cryptomonnaie n’offre de protection ou de garantie pour les fonds, malgré les affirmations trompeuses des fraudeurs.
Mesures de Protection des Consommateurs
Pour faire face à cette menace croissante, plusieurs stratégies sont recommandées pour protéger les consommateurs :
- Ne jamais envoyer de cryptomonnaies à des portefeuilles numériques dont la provenance est inconnue.
- Se méfier des demandes de paiement urgentes et non vérifiées.
- Toujours vérifier l’authenticité des communications reçues, en particulier si elles demandent l’utilisation de bitcoins.
En outre, des entreprises telles que Bitcoin Depot ont mis en place des avertissements sur leurs terminaux afin d’informer les clients des risques potentiels. Il s’agit notamment de messages à l’écran mettant en garde contre les escroqueries les plus courantes.
Les escroqueries aux DABs constituent une menace croissante sur le marché des cryptomonnaies. Grâce à une réglementation accrue et à l’engagement des entreprises du secteur, on espère réduire l’impact de ces activités frauduleuses et garantir un environnement plus sûr pour tous les utilisateurs de cryptomonnaies.
