Vous voulez investir en crypto ? Si vous débutez, il faut savoir qu’il existe des milliers de cryptos différentes à l’heure actuelle. La première question à vous poser consiste donc à savoir quelle catégorie de cryptos vous voulez acheter ? Par exemple, le marché comporte différentes catégories de coins comme les mème coins, les cryptos NFT, les coins associés à l’Intelligence Artificielle, le gaming, etc.
Il existe une catégorie très porteuse en ce moment, il s’agit des tokens DeFi. Beaucoup s’accordent à dire que la DeFi est un secteur d’avenir. Plusieurs cryptos se livrent une compétition acharnée afin de s’imposer. Vous voulez acheter une crypto liée à la DeFi en 2024 ? Découvrez dans ce guide quelles sont les meilleures cryptos DeFi à acheter en 2024 et comment le faire.
Qu’est-ce qu’une crypto DeFi ?
Avant d’entrer plus dans les détails des coins DeFi, évoquons ce qu’est la DeFi. La DeFi est un acronyme anglais pour Decentralized Finance, soit « Finance décentralisée » en français. La DeFi peut se définir comme un ensemble d’applications qui permet de créer une finance décentralisée c’est-à-dire sans intermédiaire. Deux notions sont à retenir de cette définition : « application » et « décentralisée ».
Pour automatiser ses processus, la DeFi utilise donc des applications. Ces applications sont appelées dApps (Decentralized applications) et fonctionnent grâce aux smart contracts. Les smart contracts sont des programmes informatiques qui permettent l’auto-exécution de l’application dès lors que les conditions sont réunies. Avec un modèle décentralisé, la DeFi prône donc des solutions plus rapides et plus sûres que celles de la finance traditionnelle puisque tout est automatisé.
Prenons un exemple simple avec un retard d’avion. Dans le modèle traditionnel, vous effectuez une réclamation auprès de la compagnie pour obtenir un remboursement, ou au moins une compensation. Avec la DeFi, vous n’avez pas besoin d’effectuer ces démarches. L’achat de votre billet et les données de votre vol sont intégrés dans des applications. Si votre vol est en retard et que ce retard vous donne droit à une compensation suivant le règlement de la compagnie, vous recevrez automatiquement le montant correspondant.
La dernière caractéristique importante de la DeFi nous ramène à la cryptomonnaie. Pour fonctionner de façon décentralisée, les applications utilisent en général une crypto ou un token. C’est pourquoi on parle de cryptos (ou tokens) DeFi. À l’heure actuelle, il s’agit de l’une des plus importantes catégories au monde. Si l’Ethereum est la crypto reine en matière de DeFi, le secteur se compose de plusieurs centaines d’autres cryptos et tokens. De nouveaux projets continuent d’ailleurs de débarquer sur le marché.
Pourquoi investir dans les cryptos DeFi?
Le domaine de la DeFi suscite une attractivité très forte auprès des investisseurs. Pour quelles raisons ?
A l’heure où beaucoup ne comprennent pas encore l’utilité des cryptos, la DeFi est une application concrète. Cette application a de plus l’avantage d’apporter plus de liberté aux utilisateurs. En effet, qui ne s’est jamais plaint du temps perdu ou des problèmes liés à devoir aller en banque ou contacter un service client ? Avec la DeFi, l’utilisateur est replacé au centre du service. Cette ambition correspond parfaitement au besoin grandissant de liberté et de pouvoir du consommateur.
La DeFi est donc une application de la crypto qui sert des besoins importants et possède un pouvoir disruptif immense. En effet, la DeFi vise à changer beaucoup de nos habitudes et à revoir le rapport entre la « banque » et le consommateur. Investir dans un domaine aussi porteur est donc intéressant. La DeFi possède une ambition bien plus forte (et plus utile) que d’autres domaines cryptos comme celui des mème coins par exemple.
Si la DeFi reste encore dans l’ombre de la finance traditionnelle, ce domaine est en pleine structuration et personne ne peut l’ignorer désormais. Même de grandes banques commencent à développer des produits DeFi, conscientes que cela représente le modèle financier de demain.
D’après les données de DeFiLlama, le secteur crypto de la DeFi renferme des liquidités (TVL, Total Value Locked) équivalentes à 47 milliards de dollars. Si on regarde de plus près les chiffres liés à la TVL, on s’aperçoit que la DeFi a commencé à rassembler ses premiers milliers de dollars fin 2018. Autant dire qu’il s’agit donc d’un domaine extrêmement jeune, c’est donc le meilleur moment d’y entrer ! Pour avoir une meilleure idée du potentiel de la DeFi, il faut savoir qu’au plus fort du bull run crypto en 2021, sa TVL a atteint les 180 milliards de dollars !
Les meilleures crypto monnaies DeFi en 2024
Notre sélection de cryptos DeFi privilégie la possibilité de développer des applications décentralisées (DApp) sur la blockchain correspondante. Mais ce n’est pas tout ! La crypto en question doit pouvoir interagir avec d’autres écosystèmes à travers diverses solutions de communication comme le bridging ou l’établissement de chaînes parallèles.
Ethereum
Qu’est-ce qu’Ethereum (ETH) ?
L’Ethereum est la deuxième crypto au monde en matière de capitalisation. Avec le Bitcoin, l’Ethereum fait partie des 2 cryptos qui dominent le marché. Mais à la différence du BTC, l’Ethereum se focalise sur le segment de la DeFi. La blockchain permet le développement d’applications décentralisées dans tous les domaines : NFT, banking (DeFi), gaming, etc.
A l’heure actuelle, l’Ethereum est la blockchain (et de loin) qui possède le plus d’applications. L’an dernier, la blockchain a implémenté une importante mise à jour (The Merge) qui lui a permis de réduire de 99 % sa consommation énergétique, un véritable atout dans le contexte actuel.
Le cours de l’Ethereum (ETH)
Le cours de la crypto Ethereum est de 2 055 € au moment de la rédaction de cet article. Il est en forte reprise depuis le début de l’année 2023 puisqu’au 1er janvier son prix était seulement de 1 115 €. Le cours record de l’Ethereum a été atteint le 16 novembre 2021 avec un prix de 4 476 €.
Pourquoi acheter de l’Ethereum en 2024 ?
- Crypto de référence pour la DeFi ;
- Très grosse puissance de développement ;
- Adoption de la POS en 2022 pour réduire sa consommation énergétique ;
- Prix encore abordable comparé à son record de 2021.
Solana
Qu’est-ce que Solana (SOL) ?
La cryptomonnaie Solana a explosé notamment en 2021. Depuis 2022, elle rencontre quelques difficultés qui ont fait plonger son cours. Pour autant, le réseau blockchain Solana arrive à se stabiliser parmi le top 10 mondial en matière de capitalisation.
Comme l’Ethereum, la crypto Solana permet le déploiement de smart contracts pour les applications décentralisées. La principale force du Solana est sa très grande scalabilité (capacité à traiter un grand nombre de transactions).
Le cours du Solana (SOL)
Le cours de la crypto Solana tourne autour de 92 € au moment de la rédaction de cet article. Il s’agit d’un prix extrêmement bas, ce qui le rend attractif. Le cours record du coin Solana est de 237 € et date du 6 novembre 2021.
Pourquoi acheter du Solana en 2024 ?
- Crypto qui fait partie des principaux « Ethereum killers » ;
- Très forte scalabilité ;
- Prix très abordable comparé à son record de 2021.
Cardano
Qu’est-ce que le Cardano (ADA) ?
La crypto Cardano rivalise avec l’Ethereum. Comme le Solana, le coin Cardano fait donc partie des « Ethereum killers ». La crypto Cardano a été lancée par Charles Hoskinson, personnalité très influente et écoutée en crypto.
Le réseau Cardano repose sur des bases technologiques très robustes et possède une feuille de route très ambitieuse. Au moment de la rédaction de ce guide, la crypto Cardano se classe 8ème avec une capitalisation de 17,7 milliards de euros.
Le cours du Cardano (ADA)
Le cours de la crypto Cardano tourne autour de 0,5 € au moment de la rédaction de cet article. Lors du bull run de 2021, le cours du coin ADA avait atteint un niveau record de 2,84 €.
Pourquoi acheter du Cardano en 2024 ?
- Crypto qui fait partie des principaux « Ethereum killers » ;
- Feuille de route ambitieuse ;
- Prix très abordable ;
- Communauté soudée autour de Charles Hoskinson.
Avalanche
Qu’est-ce qu’Avalanche (AVAX) ?
Avalanche est une cryptomonnaie récente puisqu’elle a été lancée en septembre 2020. Emin Gün Sirer, informaticien et professeur, est la principale personne derrière le développement de la crypto AVAX. L’écosystème Avalanche est riche et complexe. Il se compose non pas d’une seule mais de trois blockchains. Récemment, le réseau a implémenté la mise à jour très attendue appelée Cortina, qui permet notamment de booster les capacités du réseau et son attractivité.
Le cours d’Avalanche (AVAX)
Le cours de la crypto Avalanche est de 33 € au moment de la rédaction de cet article. Lors du bull run de 2021, le cours du coin AVAX avait atteint un prix record de 133,79 €.
Pourquoi acheter Avalanche en 2024 ?
- Architecture complexe, mais robuste avec 3 blockchains ;
- Feuille de route ambitieuse ;
- Prix très abordable ;
- Implémentation récente de la mise à jour Cortina qui va permettre d’attirer plus de projets et d’applications.
Aptos
Qu’est-ce que Aptos (APT) ?
Aptos est une blockchain layer 1 qui permet le déploiement d’applications décentralisées. Son langage de programmation pour les smart contracts s’appelle Move. Bien qu’arrivée seulement en 2022, cette crypto fait d’ores et déjà des principaux « Ethereum killers ». Sa force est sa grande scalabilité, estimée autour de 150 000 TPS. Signe de son attractivité, le projet crypto a réussi plusieurs levées de fonds importantes dans un contexte pourtant difficile.
Le cours d’Aptos (APT)
Le cours de la crypto Aptos est de 9,6 € au moment de la rédaction de cet article. La capitalisation du projet a déjà dépassé la barre du milliard de dollars pour s’établir autour de 2,9 milliards d’euros.
Pourquoi acheter Aptos en 2024 ?
- Développement très rapide ;
- Gros investisseurs derrière le développement d’Aptos ;
- Très grande scalabilité ;
- Opportunité d’investir dans un projet émergent à très fort potentiel.
Uniswap
Qu’est-ce qu’Uniswap (UNI) ?
Uniswap est un token incontournable dans le domaine de la DeFi. Pourquoi ? Uniswap est le plus grand DEX au monde. Un DEX est un exchange décentralisé. Uniswap vous propose les mêmes services que les exchanges dits centralisés du type Binance, Crypto.com ou Coinbase par exemple. La différence (majeure) est que sur Uniswap, tout se fait de façon décentralisée. Les liquidités sont par exemple apportées directement par les utilisateurs.
Contrairement aux CEX, les DEX ne sont ainsi pas sujets aux risques de mauvaise gestion. Si les DEX sont plus difficiles d’accès que les CEX, ils gagnent toujours plus de notoriété, notamment après les différents scandales qui ont touché les CEX en 2022.
Le cours d’Uniswap (UNI)
Le token UNI permet le fonctionnement du DEX. En achetant des tokens UNI, l’utilisateur peut ensuite l’échanger contre le token de son choix. Le cours de la crypto UNI est de 5,8 € au moment de la rédaction de cet article. La capitalisation du projet est de 3,5 milliards d’euros.
Pourquoi acheter Uniswap en 2024 ?
- Service d’échange crypto décentralisé ;
- Plus grand DEX au monde ;
- Nombreux développements en cours ;
- Les DEX rencontrent un succès toujours plus important catalysé par les scandales touchant les CEX en 2022.
Chainlink
Qu’est-ce que Chainlink (LINK) ?
La blockchain Chainlink a été créée en 2017. Alors, Chainlink, c’est quoi ? D’ordinaire, les smart contracts interagissent avec d’autres smart contracts. La blockchain Chainlink, elle, permet d’intégrer des données externes à des smart contracts pour le fonctionnement d’applications décentralisées. Cette blockchain est donc très bien adaptée pour des applications situées dans le domaine de l’assurance, de l’indemnisation, des paiements, etc.
Le cours de Chainlink (LINK)
Le cours de la crypto LINK est de 13 € au moment de la rédaction de cet article. La capitalisation du projet atteint quasiment les 7,5 milliards d’euros, ce qui positionne la crypto à la 14ème place.
Pourquoi acheter Chainlink en 2024 ?
- Possibilité d’intégrer des données off-chain dans les smart contracts ;
- Nombreuses applications concrètes ;
- Prix très abordable.
Polkadot
Qu’est-ce que Polkadot (DOT) ?
Polkadot (DOT) est une plateforme multichaîne lancée par le Dr. Gavin Wood, un co-fondateur d’Ethereum, en 2020. Polkadot est conçu pour permettre une interopérabilité transparente entre différentes blockchains tout en maintenant une sécurité et une vitesse élevées.
Concrètement, Polkadot fonctionne comme une fédération de blockchains, appelées parachains, qui sont toutes connectées à une blockchain centrale, appelée la chaîne relais. Cela signifie que les transactions peuvent être traitées simultanément sur plusieurs parachains, ce qui permet une capacité de traitement nettement supérieure à celle d’une blockchain traditionnelle. Polkadot prend en charge une variété de blockchains, y compris mais sans s’y limiter : Ethereum, Bitcoin, Litecoin, et bien d’autres.
Le cours de Polkadot (DOT)
Au moment de la rédaction de cet article, le cours du DOT est de 6,82 €. Avec une capitalisation boursière avoisinant les 8,5 milliards d’euros, Polkadot se situe dans le top 20 des cryptomonnaies en termes de capitalisation.
Pourquoi acheter Polkadot en 2024 ?
- Plateforme proposant une interopérabilité entre différentes blockchains ;
- Projet solide avec une équipe de développement expérimentée à sa tête ;
- Potentiel élevé pour devenir un acteur majeur dans l’écosystème blockchain ;
- Prix relativement abordable par rapport à son prix record de 39,35 € atteint le 15 mai 2021.
Ankr (ANKR)
Qu’est-ce qu’Ankr (ANKR) ?
Le projet Ankr est encore très peu connu, bien qu’il ait été lancé en 2017. Pour autant, sa capitalisation de 220 millions d’euros place la crypto aux portes du top 100 mondial. Les créateurs d’Ankr sont Chandler Song et Ryan Fang. Si ces noms ne vous disent probablement rien, ces deux personnalités ont fait partie du top 30 Forbes des moins de 30 ans.
L’objectif d’Ankr est de mettre à disposition de ses utilisateurs et clients une panoplie d’outils et de services web3. En février 2023, la firme a signé un partenariat avec le géant Microsoft. Avec ce rapprochement, Microsoft va pouvoir proposer un service d’hébergement de nœuds sur sa plateforme Azure.
Le cours d’Ankr (ANKR)
Le cours de la crypto ANKR est de 0,03 € au moment de la rédaction de cet article. Son cours record date du 28 mars 2021 avec un prix de 0,2 €.
Pourquoi acheter Ankr en 2024 ?
- Projet très prometteur encore peu connu ;
- Prix très abordable ;
- Un partenariat très important signé avec Microsoft récemment ;
- Une plateforme au cœur de l’essor du web3 et de la DeFi.
Aave
Qu’est-ce qu’Aave (AAVE) ?
La plateforme Aave a été lancée en 2017 à Londres. C’est une plateforme qui propose différents services financiers décentralisés. Par exemple, sur Aave, les utilisateurs peuvent emprunter des cryptos ou encore prêter leurs cryptos afin de toucher des revenus passifs.
La plateforme fonctionne sur plusieurs blockchains telles que : Ethereum, Optimism, Polygon, Avalanche, Fantom, Harmony, etc. La capitalisation du projet est de 800 millions d’euros, ce qui place Aave dans le top 50 mondial.
Le cours d’Aave (AAVE)
Le cours d’AAVE est de 94,2 € au moment de la rédaction de cet article. Son cours record date du 18 mai 2021 avec un prix de 610 €.
Pourquoi acheter Aave en 2024 ?
- Plateforme au cœur de la DeFi avec une offre de services financiers décentralisés ;
- Prix très abordable ;
- Projet très sérieux avec une forte capitalisation ;
- Une plateforme qui fonctionne sur différentes blockchains.
Où acheter une Crypto DeFi ?
Pour acheter une crypto DeFi, vous devez passer par une plateforme crypto. Qu’il soit centralisé (CEX) ou décentralisé (DEX), un exchange vous permet d’acheter des cryptos. Il existe de nombreux exchanges sur le marché. L’essentiel est de faire vos devoirs pour être sûr de choisir une plateforme fiable et sécurisée. Par exemple, nous vous proposons ci-dessous trois exchanges de confiance sur lesquels vous pouvez acheter un crypto DeFi.
Binance
Impossible de passer à côté de Binance, le plus grand exchange de cryptomonnaies au monde. Binance a vu le jour en 2017. La plateforme vous donne accès à un large choix de coins et tokens. Vous pourrez sans doute trouver votre bonheur pour acheter une crypto DeFi.
Binance
- Faibles frais
- Plus de 600 cryptos
- Plus gros exchanges crypto
Binance
Crypto.com
Crypto.com est un autre exchange centralisé très populaire qui a été créé en 2019. La plateforme offre une gamme de services complets. En plus de pouvoir acheter une crypto DeFi, Crypto.com vous permet de faire du staking ou encore de dépenser vos actifs via leur carte bancaire crypto.
Crypto.com
- Carte crypto offerte
- Exchange réputé
- Frais compétitifs
Crypto.com
Uniswap
Contrairement aux deux premiers exchanges proposés, Uniswap est une plateforme décentralisée (DEX). À ce titre, sa prise en main est un peu plus compliquée. Néanmoins, c’est à la portée de tous. Les DEX offrent généralement un catalogue de cryptos plus large que les CEX. Ainsi, vous trouverez plus de 900 coins et tokens sur Uniswap !
Uniswap
- Exchange décentralisé numéro 1
- Intègre la BNB Chain
- Grosse liquidité
Uniswap
Comment acheter des Crypto DeFi
Une fois que vous avez choisi un exchange, vous devrez suivre quelques étapes pour acheter vos jetons. Le processus est plus ou moins le même, quelle que soit la plateforme choisie. Nous vous expliquons ci-dessous comment acheter des cryptos DeFi en quelques étapes.
Créer un compte
Pour commencer, vous devez créer un compte personnel sur l’exchange choisi. Pour cela, vous devez remplir un questionnaire qui sera plus ou moins poussé en fonction de la plateforme. Si l’exchange est soumis au processus KYC (Know Your Customer), vous devez également fournir des justificatifs d’identité et de domicile. La plateforme procédera aussi à la vérification de votre adresse email, généralement en vous envoyant un code ou un lien à l’adresse email fournie.
Déposer des fonds
Souvent, vous devez disposer de fonds disponibles sur la plateforme avant d’acheter des actifs. Vous devez donc alimenter votre compte en déposant de l’argent fiat. Les exchanges proposent souvent plusieurs méthodes de paiement. Parfois, ils offrent aussi la possibilité d’acheter de la crypto directement par carte bancaire. Dans ce cas, vous pouvez passer directement à l’étape suivante.
Connecter un wallet crypto
Le wallet (ou portefeuille) crypto sert à stocker vos cryptomonnaies après l’achat. Souvent, les exchanges centralisés proposent un wallet intégré qui est déjà lié à votre compte. Mais vous pouvez choisir d’ajouter votre propre wallet indépendant. Par exemple, vous pouvez choisir un portefeuille qui sera compatible avec plusieurs exchanges ou encore un cold wallet plus sécurisé. Dans ce cas, vous devez suivre la procédure pour connecter votre wallet à l’exchange.
Acheter la crypto de votre choix
Ça y est, vous êtes prêt à acheter la crypto DeFi de votre choix. Parcourez le catalogue crypto de l’exchange pour trouver la paire de trading qui vous intéresse. Par exemple, pour acheter des jetons AAVE en euros, choisissez la paire AAVE/EUR.
Conclusion
Le secteur de la DeFi est en plein essor. La finance décentralisée est encore en pleine structuration. Mais pour la plupart des analystes, c’est sûr, l’avenir est à la décentralisation ! Aussi, ce n’est plus qu’une question de temps avant que les services de la DeFi débarquent en force et bousculent la finance traditionnelle. C’est donc le moment idéal pour monter à bord du train et investir dans la DeFi !
De plus, à cause du bear market de 2022, de nombreux tokens et cryptos DeFi très ambitieux ont vu leur cours plonger. Si certaines cryptos étaient inabordables en 2021 avec le bull run, elles s’échangent désormais à des prix très faibles en 2024.
N’attendez plus pour investir dans la DeFi et acheter des cryptos DeFi ! Mais alors, quelles sont les meilleures cryptos DeFi à acheter en 2024 ? Dans ce guide, nous vous avons fourni une liste de 10 cryptos DeFi à fort potentiel. Parmi ces cryptos, l’Ethereum reste le poids lourd de la filière DeFi et donc une valeur sûre !
