Revue Gemini 2022

Plateforme éd'change éécr par les jumeaux Winkelvoss, Gemini n'est pas accessible en France. Pour autant, cette dernière est relativement connue outre-Atlantique et propose de nombreuses fonctionnalités poussées (trading, staking, carte de crédit et bien d'autres) permettant aux utilisateur de pleinement profiter de l'expérience.

Auteur: Sacha C.

Notation:
4/5
  • Exchange en constante évolution : arrivé prévue des cartes de paiement
  • Gemini n’est pas disponible en France

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A l’heure actuelle, il existe de nombreux exchanges disponibles pour faire du trading crypto. Avant de vous lancer, il est important de choisir votre exchange avec soin. Dans cet article, nous vous présentons une des plus grandes plateformes crypto au monde : l’exchange Gemini. Vous découvrirez ainsi les principales caractéristiques de Gemini et pourrez décider si cet exchange est fait pour vous.

Sommaire

Qu’est-ce que la plateforme Gemini ?

La plateforme Gemini est un exchange crypto très connu, en particulier aux États-Unis. Découvrez les contours de l’univers Gemini.

Généralités

Gemini est une plateforme qui vous permet d’acheter, de vendre et d’échanger des cryptomonnaies. En plus du trading de cryptos, Gemini a également développé différents produits liés aux cryptomonnaies comme :

  • Un portefeuille crypto
  • Un service de rémunération de l’épargne crypto
  • Une carte de paiement (en cours de développement)
  • Un service de paiement (aux États-Unis uniquement à ce jour)

On pourrait résumer Gemini en quelques chiffres :

  • Disponible dans plus de 60 pays
  • Plus de 75 cryptos
  • 96 millions d’euros de volume de transaction sur les dernières 24 heures (données CoinMarketCap)

L’échange Gemini est positionné 11ème au classement général des plateformes cryptos de CoinMarketCap.

La qualité de la plateforme Gemini vient d’ailleurs d’être soulignée par le dernier rapport de DataCompare publié le 11 avril 2022. Ce rapport à classé plus de 150 exchanges mondiaux avec une note allant de AA (la meilleure) à E (la pire). Seuls 4 exchanges ont reçu la note maximale AA, et la plateforme Gemini en fait partie ! Gemini a été particulièrement bien noté sur le critère « qualité/diversité des actifs ».

Il reste néanmoins un point noir dans ce joli tableau : à ce jour, la France ne figure pas dans la liste des pays où Gemini est disponible ! Notons toutefois que de nombreux pays européens sont listés, notamment certains de nos pays frontaliers (Belgique, Luxembourg, Italie et Espagne).

Histoire

La plateforme Gemini a été créée en 2014 par les fameux frères Cameron et Tyler Winklevoss. Pourquoi fameux ? Les frères Winklevoss ont notamment fait parler d’eux en 2004 lorsqu’ils ont attaqué Mark Zuckerberg en justice au sujet du réseau social Facebook. En effet, les trois compères ont fait leurs études ensemble à Harvard. Les frères Winklevoss ont affirmé que Zuckerberg avait volé leur idée pour créer Facebook. Le procès s’est d’ailleurs terminé avec un joli chèque de 65 millions de dollars à l’intention des deux frères.

Au départ, Gemini était plutôt destiné aux clients institutionnels, mais la plateforme s’est finalement ouverte au grand public.

L’écosystème Gemini

Gemini a mis en place une large gamme de produits et services cryptos. Découvrez ci-dessous les différents composants de l’écosystème Gemini.

Gemini Exchange : Trading de cryptos

La plateforme Gemini vous permet d’acheter, de vendre et d’échanger des cryptomonnaies.

Les cryptos disponibles sur Gemini

A ce jour, l’exchange propose plus de 75 cryptos. Vous pouvez consulter la liste complète des cryptos disponibles sur Gemini.

Naturellement, Gemini propose les cryptos les plus connues comme :

  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Solana (SOL)
  • Cardano (ADA)
  • Terra (LUNA)
  • Dogecoin (DOGE)
  • Shiba Inu (SHIB)

La plateforme propose aussi d’autres jetons moins populaires, par exemple :

  • Cosmos (ATOM)
  • Chainlink (LINK)
  • Uniswap( UNI)
  • Stellar (XLM)
  • Axie Infinity (AXS)

On peut toutefois être surpris de l’absence de certaine grands coins. Par exemple, Gemini ne propose pas Avalanche (AVAX) ou NEAR Protocol (NEAR), deux cryptos qui font pourtant partie du top 20 mondial en terme de capitalisation.

L’interface de trading Gemini

Contrairement à d’autres exchanges qui peuvent vite perdre les débutants dans le domaine crypto, Gemini propose une interface de trading particulièrement simple et épurée. Pas de graphique, de courbe, de carnet d’ordres, de statistiques, etc. Gemini se concentre sur les informations essentielles pour chaque crypto :

  • Le cours en temps réel
  • L’évolution du cours sur 24 heures (en dollars)
  • Le pourcentage d’évolution du cours sur 24 heures
  • La capitalisation (« market cap »)

Gemini Active Trader : Pour les traders avancés

Certains traders pourraient trouver que l’interface de l’exchange Gemini est un peu trop simpliste. Gemini a donc développé une deuxième interface de trading, Active Trader, destinées aux traders plus aguerris qui ont besoin de plus de données. Cette plateforme propose des graphiques avancés et des données pour un trading de niveau professionnel.

Les traders expérimentés disposent ainsi de tous les outils pour mettre en œuvre leur stratégie de trading et exécuter des ordres en quelques microsecondes.

Gemini Mobile

Avec Gemini, vous pouvez faire du trading crypto n’importe où, n’importe quand. L’application mobile Gemini est disponible sur Apple store, Google store et Galaxy store.

Depuis l’application Gemini, vous pouvez garder un œil sur le marché crypto, consulter votre portfolio, passer des ordres, etc. Vous pouvez également paramétrer des alertes pour ne pas manquer des opportunités de trading.

Gemini Earn

Et si vos cryptos vous rapportaient de l’argent sans même faire de trading ? C’est justement le but de Gemini Earn. Cette fonctionnalité vous permet de faire travailler les cryptos que vous souhaitez conserver. En clair, c’est l’équivalent d’un compte d’épargne chez votre banquier traditionnel.

Sur Gemini, la rémunération de votre épargne crypto peut atteindre 8,05 %. Au moment de la rédaction de ce guide (avril 2022), Gemini propose les taux d’intérêts suivants :

  • Bitcoin : 1,01 %
  • Ethereum : 1,26 %
  • Polygon : 2,02 %
  • Solana : 4,55 %
  • Dai : 6,43 %
  • Gemini dollar : 6,90 %
  • 1inch : 8,05 %

Retrouvez l’ensemble des cryptos rémunérées et leur taux d’intérêts sur la page Gemini Earn.

Pour profiter de ces offres, vous devez transférer vos cryptos depuis votre compte Gemini vers Gemini Earn. Vos actifs commencent immédiatement à produire des intérêts selon le taux en vigueur. L’avantage est que votre épargne n’est pas bloquée sur Gemini Earn. A tout moment, vous pouvez basculer vos actifs (plus les intérêts accumulés) sur la plateforme de trading pour effectuer des transactions. Cette opération ne requiert pas de montant minimum et de génère aucun frais de transaction.

Gemini Pay (seulement aux États-Unis)

La fonctionnalité Gemini Pay permet aux utilisateurs américains de régler leurs achats en crypto. Concrètement, il faut télécharger l’application Gemini Mobile (voir ci-dessus). Ouvrez ensuite l’onglet Gemini Pay et choisissez la cryptomonnaie que vous souhaitez utiliser pour le paiement. Vous avez le choix entre :

  • Bitcoin
  • Gemini dollar (GUSD)
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Zcash
  • Dogecoin
  • Dai
  • Chainlink
  • Orchid
  • Basic Attention Token
  • Bitcoin Cash

Ensuite, choisissez le marchand. Vous obtiendrez un code QR qu’il vous suffira de scanner lors de votre passage en caisse.

Gemini Wallet

Gemini vous offre également la possibilité de stocker vos actifs numériques sur son portefeuille baptisé Gemini Wallet. Le portefeuille Gemini bénéficie de dispositifs de pointe concernant la sécurité. La plateforme utilise une combinaison de stockage en ligne (hot wallet) et hors ligne (cold wallet).

Les actifs stockés sur Gemini Wallet bénéficient :

  • D’une assurance contre le vol d’actifs numériques sur le hot wallet, garantie par des assureurs de renommée mondiale
  • D’un capital en réserve en tant que société fiduciaire de New York et fiduciaire agréé
  • De contrôles internes poussés par les équipes de production et de stockage

Gemini Custody

Gemini Custody est une autre solution de stockage de cryptomonnaies offerte par Gemini. Vous pouvez y stocker toutes les cryptos disponibles sur l’exchange Gemini.

Voici quelques caractéristiques de Gemini Custody :

  • Gemini est autorisé par l’État de New York à stocker des actifs numériques. Gemini Custody fait l’objet d’audits réguliers et est soumis aux exigences de réserve de capital et aux normes de conformité d’une institution financière traditionnelle.
  • Gemini Custody offre un stockage hautement sécurisé grâce à la technologie multi-signature, aux protocoles de gouvernance et à plusieurs couches de contrôles d’accès biométriques et de sécurité physique.
  • Les installations de Gemini Custody sont géographiquement réparties dans des locaux dont l’accès est contrôlé en permanence. Les modules de sécurité qui stockent les clés privées des actifs ne sont jamais connectés à Internet, ce qui garantit une sécurité optimale.
  • Gemini Custody offre une assurance à hauteur de 200 millions de dollars pour le cold storage.
  • La tarification du service Gemini Custody est compétitive et flexible en fonction de la valeur du portefeuille et du volume de transactions.
  • Gemini Custody vous permet d’effectuer des transactions directement depuis le portefeuille hors ligne grâce à la fonctionnalité Instant Trade.

Gemini Clearing

Gemini Clearing vous permet d’acheter, de vendre ou d’échanger des cryptomonnaies entre particuliers. Gemini agit en tant que tiers de confiance pour assurer le bon déroulement de la transaction.

Pour réaliser une transaction via Gemini Clearing, les deux parties (vendeur et acheteur) doivent se plier aux exigences de Gemini en se soumettant aux procédures KYC (Know Your Customer) et AML (Anti Money Laundering, c’est-à-dire la procédure anti-blanchiment d’argent). Le service d’intermédiaire de Gemini permet d’effectuer des transactions pair-à-pair en toute sécurité à un prix très compétitif. Aucun minimum de transaction n’est requis.

Gemini Dollar (GUSD)

Le Gemini Dollar (GUSD) est le stablecoin de la plateforme Gemini. Le cours du GUSD est adossé au dollar, ce qui signifie que sa valeur reste toujours plus ou moins équivalente à un dollar. Comme tout stablecoin, le GUSD a donc l’avantage d’être beaucoup moins volatil que les cryptos standards.

Le Gemini Dollar est utile pour réaliser des transactions sur des exchanges décentralisés, pour utiliser les services de la DeFi (la Finance Décentralisée) ou pour bénéficier de taux d’intérêts élevés via Gemini Earn.

Gemini Credit Card

Gemini a lancé une carte de crédit crypto qui n’est pour l’instant disponible que pour des utilisateurs triés sur le volet. Avec cette carte, vous pouvez utiliser vos cryptos pour régler vos achats du quotidiens. Vous ne payez ni frais de souscription annuels ni frais de transaction.

De plus, la carte de crédit Gemini vous permet de profiter de cashbacks :

  • 3 % sur les dépenses au restaurant
  • 2 % sur les dépenses au supermarché
  • 1 % sur le reste

Contrairement à d’autres concurrents, Gemini verse le cashback instantanément sur votre compte Gemini.

Comment faire du trading crypto sur Gemini ?

Vous êtes prêt à tester le trading crypto sur Gemini ? Découvrez les étapes à suivre.

Ouvrir un compte

Nous vous informerons dès que la plateforme ouvrira son échange aux ressortissants français !

Sécuriser le compte

La plateforme Gemini propose le système de double authentification (2FA) pour vous permettre de mieux protéger votre compte. A chaque fois que vous vous connectez, vous devez fournir votre mot de passe ainsi qu’un code supplémentaire reçu par le moyen de votre choix.

Vérifier votre compte

Dans le cadre de la procédure KYC (Know Your Customer), Gemini doit ensuite vérifier votre identité. Vous devrez donc fournir une preuve d’identité, en fonction de votre lieu de résidence :

  • États-Unis : carte d’identité de l’État, permis de conduire, passeport ou Green Card
  • Autre : passeport, carte nationale d’identité ou permis de conduire

Déposer des fonds

L’étape suivante consiste à déposer de l’argent sur votre compte Gemini pour pouvoir effectuer des transactions. Vous pouvez alimenter votre compte par différents moyens :

  • Virement bancaire
  • Virement type ACH
  • Carte bancaire
  • Transfert de cryptomonnaie

La plateforme peut recevoir des fonds en plusieurs devises : USD, AUD, CAD, EUR, GBP, SGD, and HKD. Veuillez toutefois noter que les utilisateurs européens sont limités à euro (EUR) et livre sterling (GBP).

Trading

Pour faire du trading de crypto, vous devez vous rendre sur l’onglet «Prices » depuis la page d’accueil du site. Vous aurez alors accès à l’ensemble des cryptos proposées par la plateforme. Repérez la crypto de votre choix et cliquez sur « Buy ». Choisissez entre un achat ponctuel ou récurrent puis renseignez les paramètres de votre ordre. Une fois que vous avez validé la transaction, vous recevrez un email de confirmation et la crypto achetée sera créditée sur votre portefeuille.

Quels sont les frais sur Gemini ?

La plateforme Gemini prévoit différents frais liés au trading :

Frais de transaction

Les frais de transaction pour les ordres passés sur le site web Gemini ou sur l’application mobile varient en fonction du montant de l’ordre. Jusqu’à 200 € d’achat, Gemini facture des frais fixes de 1 à 3 €. Au-delà de 200 € d’achat, les frais de transactions l’élèvent à 1,49 % de la valeur de la transaction. Le total des frais est indiqué dans un récapitulatif avant la validation finale de l’ordre.

Les frais de transactions depuis l’interface ActiveTrader sont quelque peu différents. C’est le volume de trading sur 30 jours qui sert de base de calcul. Plus le volume de trading est élevé, plus les frais de trading sont faibles. Voici les différents types de frais facturés en fonction de l’ordre :

  • Ordre Taker : de 0,40 % à 0,03 %
  • Ordre Maker : de 0,20 % à 0 %
  • Enchère : 0,01 %

Frais de dépôt

Le site Gemini dispose d’une page consacrée aux frais de dépôt sur la plateforme.

Sur Gemini, tous les dépôts de cryptomonnaie sur votre compte sont gratuits. Pour ce qui est des dépôts en monnaie fiat, les dépôts par virement bancaire sont gratuits, tandis que les dépôts par carte bancaire sont facturés à hauteur de 3,49 %.

Frais de retrait

Sur Gemini, les 10 premiers retraits de crypto (par mois) sont gratuits. Au-delà de 10, les frais de retrait dépendent de la cryptomonnaie considérée. Les frais de retrait sont indiqués sur cette page. Par ailleurs, les retraits de fiat par virement bancaire sont gratuits.

Les régulations de la plateforme Gemini

La plateforme Gemini est régulée aux États-Unis par la New York State Department of Financial Services (NYDFS). En conséquence, l’exchange est soumis à diverses procédures comme la lutte contre le blanchiment d’argent, la protection des clients, les exigences de cybersécurité, etc.

En Europe et au Royaume-Uni, Gemini est soumis aux régulations de la FCA, la Financial Conduct Authority.

L’échange Gemini est-il sûr ?

La majorité des actifs pris en charge par Gemini sont stockés sur des « cold storage » c’est-à-dire des dispositifs qui ne sont pas reliés à internet. Ce mode de stockage hors ligne offre une protection renforcée contre les cyberattaques.

Une petite partie des actifs est stockée en ligne sur des « hot wallets » pour être disponibles à tout moment. Pour protéger ces fonds, Gemini est couvert par une assurance contre le vol en raison d’une brèche de sécurité, d’un transfert bancaire frauduleux ou d’un vol commis par un employé. Sachez cependant que cette assurance ne couvrirait pas un vol résultant d’un accès non autorisé à votre compte, par exemple si quelqu’un utilise votre mot de passe à votre insu.

Par ailleurs, Gemini met en place des mesures de sécurité comme l’authentification à deux facteurs (2FA). Vous pouvez également restreindre les retraits à vos seules adresses pré-approuvées.

Avantages et inconvénients de Gemini

  • Deux interfaces pour satisfaire les débutants et les traders plus expérimentés
  • Un écosystème complet (trading, prêt, carte bancaire, paiement, portefeuille, etc.)
  • Barème de frais clair et transparent
  • Application mobile
  • Pas disponible en France !
  • Frais relativement élevés
  • Nombre restreint de cryptomonnaies
  • Interface non disponible en langue française
  • FAQ

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