Ce que ce guide vous apprendra:
- Compréhension des différents types de frais
- Comparaison des structures tarifaires
À savoir avant de commenter ce guide:
Aucune connaissance technique requise pour comprendre cet article sur les frais des plateformes de trading de cryptomonnaies.
Acheter de la crypto est une chose, devoir régler les frais de transaction en est un autre et souvent, celle-ci est beaucoup moins agréable ! C’est pourquoi, les investisseurs recherchent les échanges proposant les frais les plus faibles, que ce soit en termes d’achat, de revente ou même de transfert. Dans la suite de cet article, on vous propose de découvrir notre sélection des meilleures plateformes crypto avec le moins de frais de transfert, proposant les meilleurs frais, afin d’être sûr de ne pas avoir à dépenser de petites fortunes !
Les différents frais
En crypto, l’investisseur aura à régler deux principaux types de frais : les frais de trading et les frais de retrait. Dans de rares cas, des frais annexes peuvent être réclamés par les plateformes d’échanges (qui, dans ce cas-là, sont de petites plateformes d’échange en recherche de fonds).
En cas de profit, n’oubliez pas aussi qu’il faudra déclarer votre compte et informations fiscales en France.
Les frais de trading
Les frais de trading peuvent être proposés de deux façons différentes :
- Un pourcentage unique et défini en amont, applicable à tout le monde ;
- Un pourcentage variable entre les acheteurs, les vendeurs et les market makers.
Les « makers », ce sont les individus qui ajoutent de la liquidité dans le marché. Leur objectif n’est pas de vendre. Ils bénéficient souvent de frais plus avantageux ! En revanche, les acheteurs et vendeurs ont pour principal objectif de récupérer de l’argent assez rapidement.
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Les frais de retrait
Les frais de retrait sont imposés par les exchange qui voient les utilisateurs retirer leurs cryptos afin de les transférer dans un cold wallet, dans un autre exchange ou directement dans leurs poches. Si vous envisagez d’effectuer des retraits, opter pour une plateforme d’échange avec des frais relativement faibles (voire nuls dans une certaine mesure) peut vous permettre d’économiser plusieurs centaines voire milliers d’euros.
Quelles sont les plateformes avec les frais les moins élevés ?
De manière générale, les plateformes d’échanges de crypto proposant les frais les moins élevés sont les plateformes… Les plus connues. Disposant d’une plus large base d’utilisateurs, elles peuvent ainsi se permettre d’autoriser de plus faibles taux que les plateformes moins cotés. Voici notre sélection :
Coinbase
Coinbase est l’une des plateformes d’échange de cryptomonnaie… Les plus onéreuses (du moins, parmi les mastodontes du marché). En effet, il faut compter 1.49% de frais pour un achat ou une vente de cryptomonnaie. Ce montant monte même à 3.99% si vous achetez votre token (peu importe lequel) par carte bancaire.
Mais qu’en est-il des retraits ? Les retraits par virement SEPA sont facturés 0,15 centime d’euros, ce qui n’est vraiment pas grand-chose. En revanche, en cas de retrait directement sur carte bancaire, les frais montent à 2%, avec un minimum de 0,55 euro. Sur de grosses sommes, cela peut donc représenter un petit pactole.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | Jusqu’à 3,99 % pour les achats directs de cryptos (par carte bancaire) |
| Frais de retrait | À partir de 0,15 € jusqu’à 2% |
| Frais de trading | 0,00% pour les Makers et 0,001% pour les Takers |
| Frais d’envoi de crypto | Non disponible |
| Accessibilité générale des frais de Coinbase | 7/10 |
- Frais de retrait simples : pour les virements SEPA, les frais sont aussi bas que 0,15 €, ce qui les rend extrêmement abordables pour les utilisateurs souhaitant retirer des fonds sur leurs comptes bancaires.
- Remises basées sur le volume : pour les utilisateurs s’engageant dans des volumes d’échanges élevés, le modèle de frais Maker and Taker offre un potentiel de réduction des frais, encourageant ainsi des échanges cohérents sur la plateforme.
- Frais élevés : Les frais de transaction sur Coinbase sont parmi les plus élevés du marché, en particulier pour les petits achats par carte bancaire.
- Stratégie de tarification complexe : Les structures de frais de Coinbase peuvent être difficiles à comprendre, ce qui pourrait décourager les utilisateurs moins avertis.
- Options de paiement limitées : Les méthodes pour retirer des fonds sont moins nombreuses comparativement à certains concurrents.
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ByBit
Bybit est un échange de cryptomonnaies qui se distingue par sa structure de frais compétitive, particulièrement dans le domaine du trading de dérivés. La plateforme ne prélève pas de frais de liquidation pour le trading perpétuel et futures, ce qui représente un atout majeur pour les traders à volume élevé. De plus, Bybit adopte une approche transparente en matière de frais, offrant aux utilisateurs la possibilité de calculer facilement le coût d’une commande via son interface.
Les frais de trading sur Bybit varient en fonction du marché : Spot, Dérivatifs, Options et Services Institutionnels. Cette diversité permet aux traders de choisir le produit le mieux adapté à leurs stratégies de trading tout en maîtrisant les coûts associés. La plateforme encourage également l’utilisation de l’ordre “Order by Cost” dans le trading de contrats en USDT, simplifiant ainsi la gestion des investissements.
Malgré ces avantages, il est important pour les utilisateurs de se familiariser avec la structure spécifique des frais de Bybit qui peut changer selon plusieurs facteurs. La clarté et l’accessibilité des informations sur les frais sont cruciales pour une expérience de trading optimale.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | Varient selon le produit |
| Frais de retrait | Varient selon le produit |
| Frais de trading | Varient selon le produit |
| Frais d’envoi de crypto | Aucun pour le trading perpétuel et futures |
| Accessibilité générale des frais de Crypto.com | 8/10 |
- Pas de frais de liquidation: Une différenciation importante pour les traders actifs sur les marchés perpétuels et futures.
- Structure de frais transparente: Facilite la compréhension et le calcul des coûts pour les utilisateurs.
- Diversité des produits de trading: Offre une grande variété d’options pour répondre aux besoins des différents types de traders.
- Complexité pour les débutants: La diversité et la spécificité des frais peuvent être déroutantes pour les nouveaux utilisateurs.
- Variabilité des frais: Selon le type de marché et le volume de trading, les frais peuvent varier, nécessitant une vigilance constante.
- Concurrence: D’autres plateformes peuvent offrir des structures de frais plus attractives pour certains utilisateurs.
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- Courtier régulé en Europe
- Trading de CFDs crypto avec effet de levier
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Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74,91% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Kraken
Kraken fait partie des bourses d’échanges qui peuvent être considérées comme étant assez onéreuses du point de vue des frais de trading et de retrait. En effet, l’exchange impose des frais de 0.9% pour chaque transaction sur un stablecoin (USDT, USDC etc…) et de 1,5% pour chaque token.
À cela, s’ajoutent des frais de 3,75% à quoi sont ajoutés 0,25 centime pour les paiements par carte et wallet décentralisé. Pour les frais de retrait, à l’instar de Cryptyo.com, les montants évoluent et varient en fonction des token. N’hésitez pas à vous renseigner en cliquant sur la page dédiée du support kraken.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | 0,9% pour les stablecoins et 1,5% pour les autres cryptos |
| Frais de retrait | Variable selon le token |
| Frais de trading | Varie selon le volume des transactions |
| Frais d’envoi de crypto | Non disponible |
| Accessibilité générale des frais de Kraken | 7/10 |
- Frais de trading réduits pour les gros volumes : Kraken offre une échelle de frais dégressive en fonction du volume des transactions, ce qui peut être très avantageux pour les traders réalisant des opérations importantes.
- Frais initiaux élevés pour les petits montants : Avec des frais de transaction de 0.9% sur les stablecoins et de 1,5% sur les autres cryptomonnaies, les petits investisseurs peuvent trouver ces coûts prohibitifs.
- Frais supplémentaires pour paiements spécifiques : L’ajout de frais de 3,75% plus 0,25 euros pour les paiements effectués par carte et les wallets décentralisés peut augmenter considérablement le coût total d’une transaction.
- Frais de retrait variables : Les frais sont variables au retrait selon les tokens peuvent entraîner de l’incertitude quant aux coûts finaux pour les utilisateurs.
Kraken
- Bon support client
- Exchange sécurisé
- Faibles frais sur Kraken Pro
Kraken
Kucoin
Sur Kucoin, les frais sont assez faibles… Du moins, en apparence. En effet, ces derniers sont de 0,1% par ordre d’achat ou de revente. Alléchant, non ? À cela, doit toutefois s’ajouter le spread. Le spread, ce sont les frais de courtage.
Du point de vue des frais secondaires, des frais de retrait, il faut compter 3 à 4% pour un dépôt par carte bancaire (les virements SEPA et depuis un crypto wallet sont gratuits). Pour les retraits, les stablecoin sont taxées à hauteur de 35 USD, le BTC à hauteur de 0,0005 tandis qu’il n’y a pas vraiment d’information sur les retraits fiat.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | Des frais de transaction sont prélevés lors de l’achat de cryptomonnaies avec une carte bancaire |
| Frais de retrait | 3 à 4% pour un dépôt par carte bancaire (virements SEPA et depuis un crypto wallet gratuits) |
| Frais de trading | 0,1% pour la plupart des paires de trading |
| Frais d’envoi de crypto | Variable selon le token |
| Accessibilité générale des frais de Kucoin | 8/10 |
- Les frais de trading : sont relativement bas avec seulement 0,1% pour la majorité des paires de trading, ce qui est compétitif sur le marché.
- Pour les dépôts : les virements SEPA et les transferts depuis un portefeuille crypto sont gratuits, ce qui représente une économie significative pour les utilisateurs européens et les enthousiastes de la crypto-monnaie.
- L’ajout du spread aux frais de trading peut augmenter le coût total de l’opération, ce qui diminue l’attractivité des frais initialement bas.
- Les frais de retrait pour les stablecoins et le BTC sont substantiels, avec respectivement 35 USD pour les stablecoins et 0,0005 BTC pour le Bitcoin, ce qui peut devenir onéreux pour les traders effectuant de nombreuses transactions.
- Des frais de 3 à 4% sont imposés sur les dépôts par carte bancaire, ce qui peut être dissuasif pour ceux qui préfèrent ce mode de paiement.
KuCoin
- Large gamme de cryptos
- Options de trading avancées
- Frais compétitifs
KuCoin
Robinhood
Robinhood est l’une des plateformes d’échanges de cryptomonnaies qui propose les plus faibles taux ! Ainsi, il n’y a aucun frais de dépôt, aucun frais de retrait, aucune tarification basée sur le volume. L’avantage de cette plateforme est qu’elle est facilement accessible, notamment aux débutants.
Attention toutefois, il semblerait qu’à ce jour, elle ne soit uniquement accessible aux utilisateurs US. De fait, il faut soit habiter sur place, soit disposer d’un VPN pour profiter des valeurs disponibles. Seul point noir, Robinhood est surtout concentré sur les valeurs boursières classiques. Elle ne propose à ce stade que quelques cryptomonnaies.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | 0% |
| Frais de retrait | 0% |
| Frais de trading | 0% |
| Frais d’envoi de crypto | 0% |
| Accessibilité générale des frais de Robinhood | 10/10 |
- Les avantages des frais sur Robinhood sont principalement liés à leur structure transparente et très compétitive. Sans frais de commission sur les achats, les retraits, le trading, et l’envoi de crypto-monnaies, Robinhood se présente comme une plateforme extrêmement économique, en particulier pour les utilisateurs qui effectuent de nombreuses transactions.
- L’accessibilité limitée uniquement aux utilisateurs résidant aux États-Unis, ou à ceux qui ont les moyens d’utiliser un VPN, restreint l’accès universel à la plateforme. Robinhood a créé son application pour le trading crypto en Europe en 2024, mais cette application n’est pas encore assez populaire.
Bitflyer
Bitflyer est l’une des quinze plateformes d’échange les plus utilisées au monde. Les frais proposés sont assez intéressants et facilement trouvables, directement sur le support de l’exchange. Ainsi, les frais de trading sont de 0,2% si vous tradez moins d’un million d’euros.
En ce qui concerne les frais de retrait, ils évoluent en fonction du token. Ils sont de 0,0004 BTC pour le Bitcoin, de 0,1 DOT pour le Polkadot ou encore de 0,005 ETH, pour l’Ethereum.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | Une fourchette de 0,1% à 6,0% peut être appliquée |
| Frais de retrait | Variable selon le token |
| Frais de trading | Faibles frais selon le volume des transactions |
| Frais d’envoi de crypto | Non disponible |
| Accessibilité générale des frais de Bitflyer | 9/10 |
- Les frais de trading compétitifs de 0,2% pour les volumes inférieurs à un million d’euros.
- Une structure de frais clairement indiquée sur la plateforme.
- Frais de retrait fixes et relativement faibles pour des cryptomonnaies majeures comme le Bitcoin et l’Ethereum.
- Frais d’achat de crypto potentiellement élevés, allant jusqu’à 6%.
- Absence d’information sur les frais d’envoi de crypto.
- Les frais peuvent être considérés comme élevés pour des traders avec un grand volume de transactions.
Bitflyer
- Plateforme transparente
- Exchange régulé
Bitflyer
Gate.io
Pour acheter de la crypto monnaie, par carte bancaire, il faudra ajouter 0,08% au montant total de votre transaction (il est possible que certains frais cachés s’ajoutent, cependant l’offre reste très alléchante). Du point de vue des transactions, il faudra compter 0,2% pour chacun de vos achats ou chacune de vos reventes.
Qu’en est-il des frais de retrait ? Petite surprise : il n’y en a pas ! En effet, Gate.io ne facture que les frais de transaction. Ainsi, retirer des cryptos ou des fiat ne vous coûtera absolument rien. En voilà une bonne nouvelle !
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | 0,08% |
| Frais de retrait | Non disponible |
| Frais de trading | À partir de 0,2% selon le volume des transactions |
| Frais d’envoi de crypto | Non disponible |
| Accessibilité générale des frais de Gate.io | 7/10 |
- Frais d’achat de cryptomonnaies relativement bas à seulement 0,08%.
- Aucuns frais de retrait, permettant d’économiser sur les opérations.
- Des frais de trading compétitifs qui commencent à partir de 0,2%.
- Des frais cachés sont possibles durant les transactions.
- Opaque concernant les frais d’envoi de crypto, ceux-ci ne sont pas divulgués.
- Une accessibilité aux tarifs qui pourrait être améliorée, note de 7 sur 10.
XTB
- Accès à plus de 2000 marchés financiers
- Trading sans commission sur actions réelles et ETF
- Service client exceptionnel
XTB
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque important de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 76 % à 83 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en raison de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre ce risque élevé de perdre votre argent.
Bitfinex
Bitfinex propose des frais en fonction de votre profil. Vous êtes un acheteur, un revendeur ? Il faudra compter 0,2% de frais (moins si vous investissez d’énormes sommes, généralement supérieures à 500 000 dollars). Pour les makers, les frais varient de 0 à 0,1% ! Petit point intéressant, si vous détenez du LEO, vous recevrez automatiquement une réduction de 25% sur l’ensemble de vos frais.
Concernant les retraits, l’exchange fonctionne de manière assez classique. En effet, il faut compter 0,0004 BTC pour retirer Bitcoin. Mais là encore, vous pourriez « truander » puisque certains actifs n’ont pas de frais de retrait. On pense notamment au Stellar. En ce qui concerne les frais de retrait en fiat, il faudra débourser 60 dollars, au minimum.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | Variable en fonction de votre profil |
| Frais de retrait | Dépendent du jeton et de la blockchain utilisée |
| Frais de trading | Non disponible |
| Frais d’envoi de crypto | Non disponible |
| Accessibilité générale des frais de Bitfinex | 7/10 |
- Les frais pour les makers peuvent être aussi bas que 0% à 0,1%, ce qui est très compétitif sur le marché.
- Possibilité de réduction des frais de 25% en détenant du token LEO.
- Certains actifs proposent un retrait gratuit, comme le Stellar, ce qui peut être un avantage considérable pour les utilisateurs concernés.
- Les frais d’achat pour les takers sont relativement élevés avec 0,2%, et peuvent être un frein pour les petits investisseurs.
- Les frais de retrait en fiat sont fixes à 60 dollars, ce qui peut s’avérer coûteux si l’on retire de petites quantités.
- Le manque de clarté sur les frais de trading et d’envoi de crypto peut entraîner une certaine réticence et méfiance de la part des utilisateurs potentiels.
Uphold
- Sécurité de haut niveau
- Utilisation facile et intuitive
- Assistance clientèle excellente
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Poloniex
Les frais de trading sont assez abordables sur Poloniex, à 0,1% pour les market makers et 0,2% pour les acheteurs et revendeurs. Si vous avez un compte vérifié VIP, ces taux tombent à 0 – 0,04% pour makers et traders. Les frais de dépôt sont offerts.
Quid des frais de retrait ? Ils dépendent en fait de la crypto-monnaie concernée. Pour retirer du BTC, il faudra débourser 0,0005 BTC à votre montant total.
| Frais | Montant |
| Frais d’achat crypto | 0,1450% pour market makers, 0,1550% pour les takers (< 50 000 dollars) |
| Frais de retrait | Variable selon le token |
| Frais de trading | 0,1450% pour market makers, 0,1550% pour les takers (< 50 000 dollars) |
| Frais d’envoi de crypto | Variable selon le token |
| Accessibilité générale des frais de Poloniex | 8/10 |
- Frais compétitifs : Bitfinex offre des frais de trading relativement bas, ce qui est bénéfique pour les traders fréquents.
- Structure de frais dégressive : Plus le volume des transactions est important, plus les frais sont faibles.
- Pas de frais de dépôt : Aucun frais pour les dépôts de fiat ou de crypto-monnaie.
- Frais de retrait élevés pour certaines crypto-monnaies : Les frais de retrait peuvent être significatifs pour certaines monnaies.
- Complexité pour les débutants : La structure tarifaire peut être compliquée pour les nouveaux utilisateurs.
- Frais de retrait minimums : Bitfinex impose des frais de retrait minimums qui peuvent être désavantageux pour les petits montants.
VantageFX
- Courtier réglementé
- Trading de cryptos sur MT4 et MT5
- Trading de CFD crypto
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