Le staking est une activité de plus en plus convoitée dans la crypto-sphère pour générer des revenus passifs. Vu l’engouement qui prévaut actuellement sur les marchés cryptos, il devient donc nécessaire de maîtriser ce procédé afin d’optimiser vos rendements.
Dans ce guide, nous avons choisi d’explorer 5 des meilleurs sites de staking disponibles en 2024. Il s’agit de Coinbase, Kraken, eToro, Binance et KuCoin. Chacune de ces plateformes a été évaluée selon des critères rigoureux. Vous trouverez ici une analyse comparative incluant les caractéristiques, les frais associés ainsi que les avantages et inconvénients spécifiques à chaque site pour vous aider à faire un choix éclairé.
Nos 5 meilleures plateformes de staking en ligne
Après avoir parcouru les diverses offres du domaine en matière de meilleur site de staking crypto, voici 5 de nos meilleurs choix.
Coinbase
Fondée en 2012, Coinbase est l’un des plus grands CEX des États-Unis. Il propose une variété de services incluant l’échange de crypto et de fiat ainsi que le staking crypto. Il est un acteur majeur de l’univers crypto et compte environ 98 millions d’utilisateurs.
Sur Coinbase, on peut staker les cryptos suivantes : Avalanche (AVAX), Solana (SOL), Tezos (XTZ), Polkadot (DOT), Cosmos (ATOM), Celo (CGLD), Ethereum (ETH), Ethereum Liquid Staking (LsETH), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Kusama (KSM), Sui (SUI), Axelar (AXL), Near protocol (NEAR), et Aptos protocol (APT). L’exchange bénéficie d’une bonne presse auprès du public et est déjà coté en bourse.
| Cryptos | APY | Commissions |
|---|---|---|
| Avalanche (AVAX) | 8,44% | 35% |
| Solana (SOL) | 4,68 % | 26%-35% |
| Tezos (XTZ) | 4,37% | 35% |
| Polkadot (DOT) | 9,277% | 35% |
| Cosmos (ATOM) | 5,71% | 26%-35% |
| Ethereum (ETH) | 2,74% | 25% |
| Cardano (ADA) | 2% | 26%-35% |
| Polygon (MATIC) | 2,78% | 35% |
Caractéristiques Coinbase
- Interface intuitive pour les utilisateurs
- Disponible dans plusieurs pays
- Sécurité renforcée grâce à l’authentification à doubles facteurs (2FA)
- Wallet intégré disponible sur PC et smartphone
Avantages et Inconvénients
- Plateforme régulée possédant plus de 90 millions d’utilisateurs
- Possibilité de staker plus d’une dizaine d’actifs numériques
- Ne prélève pas de frais pour le staking et l’unstaking de cryptos.
- Commissions sur les revenus du staking assez élevées (au moins 25 %)
- Plateforme inaccessible dans certaines régions
Coinbase
- Sécurité renforcée
- Récompenses automatiques
- Retrait flexible
Coinbase
Kraken
Fondée en 2011 par Jesse Powell, Kraken est une plateforme d’échange de crypto-monnaies réputé pour sa sécurité robuste. Elle est l’une des bourses les plus connues et les plus anciennes dans le domaine des crypto-monnaies, offrant aux utilisateurs la possibilité d’acheter, de vendre et d’échanger une variété de crypto-monnaies, y compris le Bitcoin, l’Ethereum, et d’autres altcoins.
Hormis cela, la plateforme sert également à staker plus d’une dizaine d’actifs. Elle fournit également une série de services supplémentaires, comme le trading sur marge, les contrats à terme, etc. Elle convient bien aux débutants et aux professionnels du domaine.
| Cryptos | APY | Commissions |
|---|---|---|
| Cardano (ADA) | 3-6% | 6-20% |
| Flare (FLR) | 0,1-2% | 6-20% |
| Ethereum (ETH) | 1-4% | 6-20% |
| Mina (MINA) | 12-18% | 6-20% |
| Polkadot (DOT) | 12% | 6-20% |
| Tezos (XTZ) | 25% | 6-20% |
Caractéristiques Kraken
- Plateforme régulée et sécurisée
- Commissions de staking peu élevées comparées à la concurrence
- Fonctionnalités de trading avancées sur Kraken Pro
Avantages et Inconvénients
- Jusqu’à 28 % de rendement sur le staking
- Commissions de 26 % maximum prélevées
- Plus d’une vingtaine d’actifs à staker
- Frais de transaction élevés pour les non-abonnés à Kraken Pro
- Services de staking restreints dans certaines régions
Kraken
- Supporte plus de 150 cryptos
- Jusqu’à 23% APY
- Récompenses instantanées
Kraken
eToro
Fondée en 2007 en Israël, eToro est une plateforme de trading reconnue pour ses fonctionnalités innovantes, dont le “CopyTrading”. Ses utilisateurs peuvent investir dans un large éventail d’actifs, incluant des actions, des devises, des indices, des ETFs (fonds négociés en bourse), et des crypto-monnaies.
La plateforme offre également un hub éducatif destiné aux débutants et aux professionnels en crypto et en trading. Pour l’instant, le site ne propose que deux actifs en staking, mais prévoit très prochainement de compléter l’offre.
| Cryptos | APY | Commissions |
|---|---|---|
| Cardano (ADA) | 75 % to 90 % | N/A |
| Tron (TRX) | 75 % to 90 % | N/A |
Caractéristiques eToro
- Plateforme de trading en ligne réglementée
- Divers actifs à trader (actions, cryptos, ETF, CFD, etc.)
- Divers outils pour le trading professionnel
Avantages et Inconvénients
- Méthode simple et conviviale pour le staking.
- Les actifs stakés sont gérés et sécurisés par le site.
- eToro offre des récompenses de staking généreuses, redistribuant au moins 75 % des rendements.
- Seulement 2 jetons disponibles au staking (ADA et TRX)
- Pas de staking flexible
eToro
- Interface utilisateur intuitive
- Communauté d’investisseurs active
- Outils de trading avancés
eToro
Binance
Fondé en 2017, Binance est l’un des plus grands CEX des cryptos. Il offre une vaste gamme de services liés aux crypto-monnaies, incluant le trading, les services de portefeuille, le trading sur marge, les futures, les options, ainsi que les offres de staking et de finance décentralisée (DeFi).
Il est accessible dans plus d’une centaine de pays et permet de staker plus d’une vingtaine d’actifs. Les frais de commissions que prélève ce site sur les récompenses de staking varient entre 25 et 35 %.
| Cryptos | APY | Commissions |
|---|---|---|
| BNB | 0,7-2,5% | 35% |
| Cardano (ADA) | 0,46-3,6% | 30% |
| Cosmos (ATOM) | 2,08-15% | 30% |
| Ethereum (ETH) | 3,28% | 25% |
| Fetch.ai (FET) | 0,1-11% | 35% |
Caractéristiques Binance
- Plateforme disposant d’une grosse liquidité
- Sa crypto native (BNB) possède la 4ᵉ plus grande capitalisation du marché
- Dispose de fonctionnalités avancées comme des outils techniques et algorithmiques.
Avantages et Inconvénients
- Variété d’actifs disponible pour le staking
- Permet de faire du staking flexible et à terme sur de l’USDT
- Exchange qui liste souvent des projets prometteurs
- Faibles frais de transaction
- Plateforme ayant connu des démêlés avec la justice
- Commissions sur le staking assez élevées
Binance
- Processus de staking simplifié
- Rendements compétitifs
- Sécurité élevée
Binance
KuCoin
KuCoin est un CEX fondé en 2017, basée à Hong Kong. Il offre un accès à un large éventail de cryptos, y compris des altcoins moins connus et des tokens émergents. Le site permet d’accéder à divers services de la DeFi dont le staking.
| Crypto | APR | Commission |
|---|---|---|
| HYDRA | 25% | N/A |
| DOT | 7,5% | N/A |
| TRX | 3% | N/A |
| ATOM | 12% | N/A |
| INJ | 13% | N/A |
Caractéristiques KuCoin
- Offre une pléthore de nouvelles pépites crypto
- Permet de staker de diverses manières
- Interface PC et smartphones intuitive
Avantages et inconvénients
- Faible capital requis pour commencer à staker
- Sécurité renforcée
- Accessible dans plusieurs pays
- Ne précise pas clairement les commissions perçues sur le staking
- Actuellement traîné en justice par la SEC
KuCoin
- Sécurité renforcée
- Récompenses élevées
- Interface utilisateur intuitive
KuCoin
Notre meilleure plateforme de staking
Avec la pléthore d’offres de site de staking existant dans le domaine, Coinbase se distingue comme une option privilégiée pour le staking de crypto. Avec des taux de rendement compétitifs, pouvant aller jusqu’à 8% pour certaines crypto-monnaies, et la possibilité de récupérer les actifs stakés à tout moment, Coinbase assure également une grande flexibilité.
De plus, le site est disponible et accessible sur divers supports permettant aux investisseurs de consulter comme ils veulent leurs investissements. En outre, Coinbase prend en charge diverses blockchains et propose des ressources éducatives pour aider les utilisateurs à affiner leurs stratégies de staking.
Malgré les commissions relativement élevées, Coinbase reste la meilleure plateforme de staking crypto de 2024.
Qu’est-ce que le staking crypto ?
Le staking est un processus qui permet aux détenteurs de crypto-monnaies de gagner des récompenses en crypto en mettant leurs actifs à contribution dans une blockchain donnée. Cette pratique est utilisée par les blockchains qui reposent sur le consensus de Proof of Stake (PoS) ou Preuve d’Enjeu en français.
La pratique a été conceptualisée pour la première fois en 2011 par le projet Peercoin, mais fut popularisée avec le temps par Ethereum via sa mise à niveau “The Merge”. D’autres blockchains comme Cardano, Tezos, et Polkadot, ont également contribué à populariser le staking en le mettant au cœur de leurs mécanismes de consensus et de gouvernance.
Comment fonctionne le staking ?
Le staking dans les réseaux Proof of Stake (PoS) est une alternative au minage sur les réseaux reposant sur le Proof of Work (PoW). Au lieu de nécessiter une puissance de calcul significative, le PoS permet aux détenteurs de crypto-monnaies de contribuer à la validation des transactions et à la sécurisation du réseau en « immobilisant » une partie de leurs fonds.
En verrouillant leurs jetons, ils obtiennent le droit de participer au processus de consensus et sont récompensés en cryptos supplémentaires.
Concrètement, lorsque vous stakez vos cryptos, vous les bloquez dans un portefeuille spécifique qui est connecté au réseau de la blockchain. Ces tokens servent de garantie pour le maintien de la sécurité et de l’intégrité du réseau.
En échange de votre placement, vous recevez dans votre wallet des récompenses sous forme de nouvelles cryptos. C’est un peu comme des intérêts générés et qui sont proportionnels à la quantité de cryptos stakées et à la durée pendant laquelle elles sont stakées.
Le staking est-il rentable ?
Le staking est une activité rentable en théorie. Pour la plupart des crypto-monnaies, le taux d’intérêt varie selon différents facteurs :
- Le nombre de participants à la blockchain en question : plus il est élevé, moins la récompense est élevée puisque partagée entre tous.
- Les campagnes de marketing : certains nouveaux projets proposent des taux dégressifs dans l’objectif d’attirer de nouveaux utilisateurs. Les taux d’intérêt, intéressants au départ, ont ensuite tendance à diminuer de manière drastique au fur et à mesure que le nombre de stakers augmente.
- Le temps de blocage des crypto-monnaies : en général, plus la période est longue et plus le taux d’intérêt annuel, aussi appelé APY, est élevé.
- Le volume staké : plus ce dernier est élevé et plus les gains seront, eux aussi, élevés.
Avec des rendements pouvant atteindre deux chiffres, le staking s’avère particulièrement rentable. Les gains obtenus sont, en effet, bien plus intéressants que les intérêts proposés par les banques traditionnelles.
Perte impermanente (impermanent loss), phénomène à prévoir : exemple
La perte impermanente, c’est quand vos tokens stakés perdent en valeur. Il est possible que les pertes subies par vos tokens soient supérieures aux récompenses de staking sur une période donnée.
Par exemple, vous stakez 100 SOL (Solana) sur une période de 6 mois. Vos rewards sont de 5 SOL (5 %) sur la période, donc vous avez maintenant 105 SOL. Cependant, sur la même période, le SOL a perdu 25 % de sa valeur. Ainsi, malgré le staking, la valeur de votre portefeuille SOL a diminué.
Staking vs Farming: quelle est la différence ?
Le Farming et le Staking sont deux stratégies populaires de la DeFi pour générer des revenus passifs. Toutefois, elles diffèrent significativement dans leurs approches. Le Farming, encore appelée Yield Farming, implique de déposer des crypto-monnaies dans des pools de liquidité pour faciliter diverses opérations sur des plateformes décentralisées : le swap, le trading, etc.
En retour, on génère des intérêts ou on reçoit des tokens supplémentaires. C’est une méthode plus complexe et plus risquée, car elle dépend des fluctuations des prix sur le marché et de la performance de la plateforme DeFi utilisée.
En revanche, comme expliqué précédemment, le staking consiste juste à verrouiller ses actifs dans un réseau blockchain pour soutenir les opérations de validation des transactions. Les participants sont récompensés par des intérêts ou des tokens supplémentaires. C’est un peu comme gagner des intérêts sur un compte d’épargne.
Peut-on staker n’importe quelle crypto ?
Le staking est spécifique aux crypto-monnaies dont la blockchain utilisent le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) ou une de ses variantes comme le :
- Delegated Proof of Stake (DPoS)
- Liquid Proof of Stake
- Nominated Proof of Stake (NPoS), etc.
Dans ces systèmes, les détenteurs de monnaie peuvent participer à la validation des transactions et à la sécurité du réseau en “verrouillant” une partie de leurs actifs dans le réseau. Hormis Ethereum, les cryptos comme Cardano et Tezos sont stakables, tandis que d’autres qui utilisent le Proof of Work (PoW), comme le Bitcoin ou le Litecoin, ne le sont pas.
Pourquoi opter pour le staking ?
Le staking est avantageux pour plusieurs raisons.
Accessibilité
Le staking est une activité accessible et écologique représentant un bon moyen de faire fructifier son capital progressivement, sans effort de la part de l’utilisateur. Cela permet de gagner des intérêts sur les avoirs en crypto sans forcément avoir un équipement spécialisé comme c’est le cas pour le minage.
Sécurité blockchain
Le staking joue un rôle crucial dans la préservation de l’intégrité des réseaux blockchain, car les cryptos qui reposent sur le modèle du Proof of Stake dépendent des stakers pour valider les transactions.
En outre, le staking soutient également l’écosystème d’une crypto-monnaie spécifique dans lesquelles un investisseur croît. Il permet aux détenteurs de l’actif de non seulement gagner des récompenses, mais aussi de jouer un rôle actif dans la gouvernance et le développement futur du réseau.
Taux d’intérêts intéressants
En termes de rentabilité, le staking peut s’avérer très avantageux en fonction de la crypto et des conditions du marché. Les taux d’intérêt peuvent surpasser considérablement ce que propose la finance traditionnelle.
Le staking crypto est-il risqué ?
Bien que généralement très rentable pour les utilisateurs, il y a tout de même des staking crypto risques.
Le premier risque concerne la volatilité des crypto-monnaies. Ces actifs peuvent chuter assez rapidement, et les actifs stakés sont aussi soumis aux variations de prix.
Un autre risque, plus secondaire cette fois-ci, est celui de voir ses profits plus faibles que prévu. Il faut donc faire attention aux promesses faites par les plateformes de staking.
De même, il conviendra de choisir ces dernières avec la plus grande attention, puisque le risque de hacking est réel et qu’il peut arriver que les utilisateurs perdent leurs fonds en cas d’attaque. C’est pourquoi l’équipe de Tokize recommande les plateformes les plus sécurisées.
Par ailleurs, le staking pose le problème de la disponibilité des fonds. En effet, la pratique requiert souvent que les utilisateurs immobilisent leurs cryptos pour une période déterminée.
Pendant ce temps, ces cryptos sont inaccessibles pour d’autres utilisations, comme le trading ou les dépenses courantes. Ainsi, si par exemple, les prix chutent significativement sur le marché crypto, vous ne pourrez pas vite vendre vos actifs stakés afin de limiter vos pertes.
Quelles sont les meilleures cryptos à staker ?
Le staking de cryptos dépend de plusieurs critères, comme le taux de rendement (APY), la stabilité de la crypto, la solidité du projet sous-jacent, etc. Mais globalement, voici notre top 3 des cryptos les plus prometteuses pour cette pratique.
Akash (AKT) : un token prometteur de la DePIN
L’AKT est le meilleur rendement staking crypto avec un APY de 17,24 % en moyenne. Il est facile de le staker avec le wallet Keplr. Les stakers délèguent leurs AKT aux validateurs de leurs choix et génèrent quotidiennement des intérêts. La période d’unbonding est généralement de 21 jours.
Solana (SOL) : le premier concurrent d’Ethereum
Le SOL fait partie des plus grands market caps. Au cours de cette année, le jeton réalise d’énormes performances sur les marchés. L’APY moyen de la crypto avoisine 4,68 % sur Coinbase.
Ethereum (ETH) : la plus grande TVL du marché
Ethereum possède le second market cap le plus important du marché derrière le Bitcoin. Vu que le protocole est largement adopté, l’APY de la crypto est relativement faible autour de 2,74 % en 2024. Toutefois, ETH demeure toujours un actif sûr à staker vu les développements que subit régulièrement sa blockchain.
L’unstaking, c’est quoi ?
L’unstaking est le processus qui permet aux utilisateurs de récupérer leurs crypto-monnaies précédemment stakées. Bien que le retrait puisse être initié à tout moment, il est parfois soumis à une période appelée “période d’unbonding“. Cette période assure que les parties prenantes agissent dans l’intérêt du réseau, renforçant ainsi la confiance et la stabilité de l’écosystème.
C’est la durée pendant laquelle les actifs restent inaccessibles jusqu’à ce qu’ils soient disponibles. Elle peut varier grandement d’une plateforme à l’autre ou d’une crypto à l’autre.
Par exemple, si vous stakez des AKT dans votre wallet Keplr le 3 avril 2024 et que le 3 mai de la même année vous les unstakez, vous devrez attendre 21 jours avant de pouvoir réellement disposer de vos fonds.
Nos 3 conseils pour bien choisir votre plateforme de staking
Voici 3 conseils pour trouver la plateforme adéquate.
Priorisez la sécurité
Vous devez toujours opter pour les sites de staking bien établis ayant un bon historique. Assurez-vous que la plateforme que vous choisissez applique des mesures de sécurité avancées. De même, soyez sûrs qu’elle soit réglementée avant d’y mettre vos fonds.
Analysez les rendements proposés et les conditions de staking.
Prenez votre temps pour réellement chercher des informations sur l’option de staking proposée par le site. Toutes les plateformes n’offrent pas le même APY sur les cryptos.
Comparez les taux offerts, mais sachez que des rendements plus élevés peuvent être associés à des risques accrus. Vérifiez les conditions telles que la durée minimale du staking et les frais associés.
Une bonne plateforme offre un support client réactif et des ressources pour vous aider à gérer vos investissements. Privilégiez surtout les sites qui peuvent être disponibles sur smartphone et PC et dont vous arrivez à facilement manier l’interface.
Comment faire du staking crypto ?
Voici les différentes étapes pour faire du staking sur une plateforme dédiée :
Choisir la crypto-monnaie à staker
Pour ce faire, prenez en compte non seulement votre portefeuille de crypto-monnaies, mais aussi l’APY proposé par la plateforme, et choisissez impérativement une crypto-monnaie s’appuyant sur le consensus du Proof of Stake.
Choisir la plateforme de staking
Faire appel à une plateforme comme Coinbase permettra de déléguer le staking de vos cryptos de manière simple et sécurisée. Attention à bien vérifier les APY et les conditions du site !
Immobiliser ses coins et profiter des intérêts composés. Les plateformes imposent généralement un temps d’immobilisation des crypto-monnaies stakées. La durée varie de 7 à 120 jours en moyenne.
Notre méthodologie pour évaluer les plateformes de staking
Pour trouver la meilleure plateforme de staking crypto, notre évaluation s’appuie sur des critères rigoureusement définis. En voici quelques-uns :
La sécurité
La sécurité est notre priorité. Nous examinons les antécédents de chaque plateforme en matière de sécurité. On cherche à voir si par le passé le site a subi des incidents techniques et comment il a su les résoudre.
De plus, on évalue la capacité de la plateforme à protéger les données des utilisateurs contre les accès non autorisés. Les mesures évaluées incluent le chiffrement et le stockage sécurisé des données.
La régulation
Une plateforme transparente doit se conformer aux régulations du pays où elle opère. En France, par exemple, la régulation du secteur crypto est supervisée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).
Selon la loi, les plateformes dignes de confiance doivent posséder une accréditation PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) pour opérer légalement et proposer des services de staking.
La facilité d’utilisation
Nous évaluons également l’accessibilité de la plateforme. À ce niveau, nous testons l’interface utilisateur pour s’assurer qu’elle permet facilement de déposer, staker, et retirer des crypto-monnaies. De même, l’accessibilité sur divers dispositifs (PC, smartphone) n’est pas laissée pour compte.
La diversité des actifs numériques
Une bonne plateforme de staking offre une variété d’options de cryptos à staker, permettant ainsi aux utilisateurs de diversifier leurs investissements. Nous examinons donc la sélection d’actifs disponibles pour le staking, ainsi que les options de staking proposées, telles que le staking flexible ou fixe.
Staking crypto rendement et structure des frais
Les frais associés au staking peuvent affecter significativement les rendements. Nous analysons donc ce que propose chaque plateforme, en termes de frais de retrait et de pourcentages prélevés sur les récompenses de staking. Cela permettra aux utilisateurs de planifier leurs investissements de manière efficace.
