Staking de cryptomonnaies

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Le staking est un moyen de générer des revenus passifs grâce aux cryptomonnaies. Les détenteurs de cryptomonnaies bloquent leurs actifs sur une durée déterminée et perçoivent des gains de leur placement, quotidiennement ou chaque semaine.

Le staking a l’avantage de ne nécessiter ni matériel, ni connaissances spécifiques. Mais comment fonctionne-t-il exactement ? Combien est-il possible de gagner avec cette méthode et quels sont les risques ? Découvrez ici un panorama complet sur le staking de cryptomonnaies et cliquez ici pour lire les revues des principales plateformes cryptos.


Staking : kézako ?

Le staking correspond au fait d’immobiliser certaines de ses cryptomonnaies dans un smart contact afin de participer de manière indirecte aux différentes opérations se déroulant dans la blockchain. Tout comme le minage de cryptomonnaies, il permet aux utilisateurs de recevoir des récompenses en participant activement à la sécurisation du réseau décentralisé.

De manière plus technique, le staking correspond à la délégation de jetons au modèle de gouvernance de la blockchain. Ces jetons sont mis hors circulation pour une durée déterminée au moment de leur blocage.

Tout comme avec les banques traditionnelles, l’utilisateur bloque ou non son argent et, en échange de ses actifs, perçoit des intérêts ou une récompense. Tout comme une épargne, le staking permet de percevoir des intérêts sur le dépôt des sommes bloquées. Le système de staking est gagnant-gagnant. Non seulement la gouvernance de la blockchain est assurée grâce au proof of stake, mais en plus, cela peut permettre d’augmenter la valeur d’un jeton en limitant le nombre de jetons en circulation.

Le staking représente un bon moyen de faire fructifier son capital progressivement, sans efforts de la part de l’utilisateur.

À savoir : seules les cryptomonnaies rattachées à une blockchain utilisant le consensus de Proof of Stake (preuve d’enjeu) peuvent faire l’objet de staking. Les cryptomonnaies s’appuyant sur le Proof of Work (preuve de travail) ne peuvent pas être stakées.

Quels gains avec le staking ?

Pour la plupart des cryptomonnaies, le taux d’intérêt, aussi appelé récompense, varie selon différents facteurs :

  • Le nombre de participants à la blockchain en question : plus il est élevé, moins la récompense est élevée puisque partagée entre tous.
  • Les campagnes de Marketing : certains nouveaux projets proposent des campagnes de marketing avec une durée limitée, dans l’objectif d’attirer de nouveaux utilisateurs. Les taux d’intérêt, intéressants au départ, ont ensuite tendance à diminuer de manière drastique.
  • Le temps de blocage des actifs : en général, plus la période est longue et plus le taux d’intérêt annuel, aussi appelé APY, est élevé.
  • Le volume staké : plus ce dernier est élevé et plus les gains seront eux aussi élevés.

Avec des rendements pouvant atteindre deux chiffres, le staking s’avère particulièrement rentable. Les gains obtenus sont en effet bien plus intéressants que les intérêts proposés par les banques traditionnelles. D’ailleurs, les utilisateurs ont même la possibilité de multiplier leurs gains en utilisant une stratégie d’intérêts composés (les intérêts sont alors automatiquement injectés dans le capital afin de produire des gains plus élevés) ou en immobilisant leurs jetons pendant une longue période.

Les rewards (récompenses) du staking sont généralement situés entre 4 et 20 % en moyenne, en fonction de la cryptomonnaie stakée.

Attention : certaines cryptomonnaies récentes sur le marché proposent des récompenses de 100 %. Renseignez-vous bien sur le projet afin de vérifier sa stabilité avant de vous lancer.

Staking de cryptomonnaies : quels risques ?

Le staking de cryptomonnaies, bien que généralement très rentable pour les utilisateurs, inclut tout de même quelques risques.

Le premier risque concerne la volatilité des cryptomonnaies, qui peuvent chuter assez rapidement. Les actifs stakés sont, au même titre quel les liquidités disponibles, soumis aux variations de prix. Il peut ainsi arriver que la valeur d’une cryptomonnaie chute drastiquement et que les pertes soient donc supérieures aux intérêts cumulés.

Un autre risque, plus secondaire cette fois-ci, est celui de voir ses profits plus faibles que prévu. Attention aux promesses faites par les plateformes de staking. De même, il conviendra de choisir ces dernières avec la plus grande attention, puisque le risque de hacking est réel et qu’il peut arriver que les utilisateurs perdent leurs fonds en cas d’attaque. De nombreuses plateformes de staking sont heureusement assurées contre ce genre d’incident et garantissent le remboursement des fonds à 100 %.

La période d’unstaking est également à prendre en considération avant de se lancer. Il s’agit du laps de temps durant lequel il est possible de débloquer les cryptomonnaies bloquées. La plupart des plateformes prévoient un délai d’unstaking de quelques jours, mais d’autres imposent plusieurs semaines de délai, pouvant empêcher les utilisateurs de profiter de certaines opportunités. Le choix de la plateforme de staking sera donc, une nouvelle fois, essentiel dans la réussite de l’opération.

Staking et APY

APY sur Binance Earn

L’APY (Annuel Percentage Yield) correspond au rendement annuel en pourcentage. C’est l’élément à prendre en compte pour calculer le rendement du staking d’une cryptomonnaie en prenant en compte les intérêts composés. Ces derniers sont calculés périodiquement, généralement sur une semaine complète de bloquage, et automatiquement ajoutés au capital bloqué. Les intérêts composés permettent ainsi d’augmenter le capital et les revenus.

L’APY est généralement défini en fonction de la durée de verrouillage et de la volatilité d’une cryptomonnaie. Généralement, plus l’APY est élevé, et plus le risque l’est lui aussi.

L’APY varie énormément en fonction des plateformes. Pour le Bitcoin, il varie, en 2022, de 1 % sur la plateforme Swissborg à 7 % sur Nexo. Certaines plateformes proposent des APY supérieurs à 20 %, généralement sur de courtes durées de staking.

Staking de Bitcoin (BTC) sur les différentes plateformes

Il n’est possible de faire du staking qu’avec les cryptomonnaies utilisant le consensus de preuve d’enjeu (Proof of Stake). Le BTC reposant sur le principe de Proof of Work, il s’agit donc d’une cryptomonnaie non compatible avec le staking.

Toutefois, nombreuses sont les plateformes à tout de même proposer aux utilisateurs de générer des intérêts avec leurs Bitcoins. L‘épargne de Bitcoin est disponible sur la plupart des plateformes. Les conditions varient de l’une à l’autre.

BTCYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY3 %3 %4 à 7 %1 %1,50 %
Dépôt minimum en USD100100111
Frais de retrait00000
Durée de blocage30 à 120 jours15 à 120 jours30 à 120 jours30 à 120 jours30 à 120 jours
PaiementsQuotidiensQuotidiensQuotidiensQuotidiensQuotidiens

Staking de Ethereum (ETH) sur les différentes plateformes

Le staking d’Ethhereum est disponible sur de nombreuses plateformes. Les conditions varient de l’une à l’autre.

ETHYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY4 %4 %5 à 8 %2 à 4,5 %1,20 %
Dépôt minimum en USD100100111
Frais de retrait00000
Durée de blocage30 à 120 jours15 à 120 jours30 à 120 jours30 à 120 jours30 à 120 jours
PaiementsQuotidiensQuotidiensQuotidiensQuotidiensQuotidiens

Staking de Solana (SOL) sur les différentes plateformes

Le staking de Solana est disponible sur plusieurs plateformes. Les conditions varient de l’une à l’autre.

SOLYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY8 %Non disponible5 à 8 %5,5 %Non disponible
Dépôt minimum en USD100X11X
Frais de retrait0X00X
Durée de blocage30 à 120 joursX30 à 120 jours30 à 120 joursX
PaiementsQuotidiensXQuotidiensQuotidiensX

Staking de Cardano (ADA) sur les différentes plateformes

Le staking de Cardano est disponible sur plusieurs plateformes. Les conditions varient de l’une à l’autre.

ADAYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY5,5 %Non disponible5 à 8 %2 à 4 %10,90 %
Dépôt minimum en USD100X111
Frais de retrait0X000
Durée de blocage30 à 120 joursX30 à 120 jours30 à 120 jours120 jours
PaiementsQuotidiensXQuotidiensQuotidiensQuotidiens

Comment faire du staking de cryptomonnaies ?

Le staking représente une excellente solution pour tirer des revenus de ses cryptomonnaies sans efforts. Voici les différentes étapes pour faire du staking sur une plateforme dédiée :

  1. Choisir la cryptomonnaie à staker. Pour ce faire, prenez en compte non seulement votre portefeuille de cryptomonnaies, mais aussi l’APY proposé par la plateforme, et choisissez impérativement une cryptomonnaie s’appuyant sur le protocole Proof of Stake.
  2. Choisir la plateforme de staking. Faire appel à une plateforme comme YouHolder, Binance Earn ou encore Nexo permettra de déléguer le staking de vos cryptos de manière simple et sécurisée. Attention à bien contrôler les APY et les conditions de chaque plateforme ! Ou…
  3. Staker les cryptomonnaies depuis leur wallet natif. Cette solution, bien que légèrement plus complexe et plus chronophage, permet généralement de toucher davantage d’intérêts.
  4. Immobiliser ses coins et profiter des intérêts composés. Les plateformes imposent généralement un temps d’immobilisation des cryptomonnaies stakées. La durée varie de 7 à 120 jours en moyenne.

Conclusion

Le staking de cryptomonnaies présente de nombreux avantages pour les utilisateurs de cryptomonnaies. Il s’agit du moyen le plus efficace de tirer des revenus intéressants de ses actifs, sans aucun effort.

S’il peut s’avérer risquer en cas de perte de valeur de la cryptomonnaie, de hacking ou de période d’unstaking trop importante, il demeure l’un des moyens les plus simples d’enrichir son wallet.

Mais pour que le staking soit rentable, encore faut-il bien choisir sa plateforme de staking.

N’oubliez pas que nous vous donnons également des conseils d’investissement sur les NFT.

sur l'auteur

Melodie V.

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