Qu’est-ce que la plateforme Saxo Banque ?

À la base, Saxo Banque est une banque d’investissement basée à Copenhague, au Danemark. Cependant, contrairement à la plupart des banques d’investissement, Saxo est spécialisée dans le trading et l’investissement en ligne, sans offrir les produits bancaires typiques. Elle a été fondée en 1992 au Danemark par trois personnes qui avaient auparavant travaillé dans le secteur des services financiers.

Désenchantés par l’état de l’industrie financière, ils ont voulu rendre les marchés financiers plus accessibles à tous les individus tout en étant plus transparents que la plupart des institutions financières. C’est ainsi qu’est né Saxo Banque, qui obtiendra plus tard une licence bancaire, mais qui opère toujours principalement en tant que courtier en ligne.

Elle possède des bureaux dans de nombreux centres financiers tels que le Royaume-Uni, la France, la Suisse, les Pays-Bas, la Belgique, Hong Kong, l’Australie et Singapour. Son personnel est également passé de trois fondateurs à plus de 2 500 personnes à travers le monde, tandis qu’elle a accumulé davantage d’actifs pour atteindre plus de 95 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Avec plus de 188 000 transactions par jour, Saxo Banque représente plus de 13 milliards de dollars en volume de transactions quotidiennes.

La société s’est également développée pour devenir un géant mondial pour les investisseurs individuels et institutionnels. Parmi les plus de 800 000 clients inscrits dans ses registres, la majorité sont des investisseurs individuels comme vous et moi. En revanche, la majeure partie de son volume d’échanges provient d’investisseurs institutionnels, notamment de courtiers en ligne et d’autres institutions financières.

Histoire de Saxo Banque

Lors de son lancement, Saxo s’appelait Midas Fondsmæglerselskab (société de courtage en actions Midas). Ses deux principaux cofondateurs, Lars Seier Christensen et Kim Fournais, ont contribué à faire de la publicité pour l’entreprise au Danemark, où les deux hommes affichent clairement leurs opinions politiques. Le nom a ensuite été changé en Saxo Banque en 1997, sa popularité ne cessant de croître dans le pays, ce qui lui a permis d’obtenir une licence bancaire de la FSA danoise (Finanstilsynet).

À partir de là, Saxo Banque a étendu ses ailes au niveau mondial par le biais d’une série d’acquisitions. Par exemple, elle a acquis la société de courtage française Cambiste et l’a rebaptisée Saxo Banque France. Saxo a poursuivi dans cette voie en établissant des bureaux dans plusieurs pays européens tels que la Suisse, le Royaume-Uni, les Pays-Bas et la Belgique. Elle ne s’est pas arrêtée là, puisqu’elle a ouvert des bureaux à Hong Kong et en Australie.

En fait, les seuls grands hubs dans lesquels Saxo Banque n’a pas établi de bases sont les États-Unis, le Canada et le Japon. Néanmoins, elle offre des services en marque blanche à d’autres courtiers en ligne dans ces pays, ce qui lui donne essentiellement accès à ces marchés, bien qu’indirectement.

Ce que propose Saxo Banque

Grâce à la portée mondiale de Saxo Banque, il existe de nombreux actifs que vous pouvez négocier sur la plateforme provenant de différents marchés à travers le monde. Il s’agit notamment d’actions, d’ETF, d’obligations, de contrats à terme, d’options, de fonds communs de placement, de paires de devises et de swaps de devises, et désormais de cryptomonnaies. Certains actifs peuvent être négociés en tant qu’actifs sous-jacents, mais vous pouvez également les négocier en tant que CFD.

Les frais de transaction sont facturés sous forme de commissions et de spreads, qui varient en fonction de la classe d’actifs et de la volatilité du marché. Cela dit, vous pouvez généralement vous attendre à payer très peu de frais en négociant sur Saxo Banque, car l’un des principes de la société est d’accroître l’accessibilité aux marchés financiers pour tous.

L’écosystème de Saxo Banque

Saxo propose un large éventail de classes d’actifs : actions, ETF, fonds communs de placement, contrats à terme, options et swaps de change, paires de devises et cryptomonnaies.

Cryptomonnaies disponibles

Vous pouvez négocier jusqu’à 15 cryptomonnaies différentes sur Saxo Banque. Les cryptos populaires comme le Bitcoin et l’Ethereum sont, bien sûr, disponibles, mais aussi des tokens moins connus tels que :

  • Solana
  • Polkadot
  • Stellar
  • Ripple
  • Cardano
  • Litecoin
  • Avalanche
  • Tezos

Lorsque vous négociez des cryptomonnaies sur Saxo Banque, vous pouvez le faire soit sous forme de crypto-FX, soit sous forme d’ETF/ETN.

Crypto FX

Si vous avez déjà tradé le Forex (FX), vous aurez remarqué qu’elles sont désignées par des paires telles que EUR/USD ou EUR/GBP. Cela s’explique par le fait que vous échangez une devise contre une autre – en achetant une devise et en en vendant une autre simultanément. Le Crypto FX sur Saxo Banque est identique, sauf que cette fois, la paire comprend une cryptomonnaie telle que BTC/USD ou BTC/EUR.

Dans une telle transaction, vous échangez une cryptomonnaie contre une monnaie fiduciaire dans le même but de réaliser un profit. Il s’agit d’un processus spéculatif, car aucune cryptomonnaie n’est réellement échangée, mais vous avez une exposition aux cryptos. Par exemple, si vous achetez BTC/EUR et que la valeur du Bitcoin augmente par rapport à l’euro, vous réalisez des plus-values sans acheter de Bitcoins. Pas de tracas de wallet !

Le principal avantage du Crypto FX est que vous n’avez pas besoin de posséder un portefeuille de crypto ou d’avoir de l’expérience à la blockchain. De plus, vous pouvez trader en utilisant l’effet de levier, où Saxo Banque vous prête de l’argent pour acheter plus de cryptos que vous n’auriez pu vous le permettre autrement. Il est important de noter que l’effet de levier augmente le risque.

ETF et ETN Crypto

Lorsque vous achetez un ETF ou un ETN de cryptomonnaies, les coins réels sont acquis auprès d’une bourse et détenus par un dépositaire. Il peut aussi s’agir d’actions ou d’autres produits liés aux cryptos.

Contrairement aux Crypto FX, les ETF et les ETN n’offrent aucun effet de levier. Cela rend ces produits idéaux pour une personne intéressée par un investissement à long terme sans les risques associés à la négociation et à la détention directe de cryptos.

Actifs disponibles hors crypto

Outre les cryptomonnaies, vous pouvez également investir dans d’autres actifs depuis la même plateforme en même temps. Les principaux actifs pour les investisseurs sont les actions et les ETF en raison des relations de Saxo Banque avec les principales bourses du monde entier.

Elle a accès à environ 50 marchés boursiers, ce qui signifie que vous pouvez investir dans plus de 10 000 actions, des États-Unis au Royaume-Uni, en passant par l’Europe, l’Asie et plusieurs marchés émergents. Il existe également plus de 6 000 ETF pour la même raison, ce qui fait de Saxo l’un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières au monde.

Pour les investisseurs plus expérimentés, vous pouvez également négocier d’autres instruments financiers tels que :

  • fonds communs de placement de plus de 15 fournisseurs tels que BlackRock et Vanguard
  • des contrats à terme provenant de plus de 25 marchés à terme tels que le LME et le COMEX.
  • des options provenant de plus de 20 marchés d’options tels que le CBOE
  • 190 paires Forex, y compris les swaps Forex
  • plus de 40 000 obligations gouvernementales et institutionnelles

Le trading social chez Saxo Banque

Si vous ne vous sentez pas suffisamment préparé à négocier par vous-même, Saxo Banque vous propose une alternative sous la forme du trading social. Vous pouvez ainsi copier les positions d’autres traders sur votre compte et imiter leurs activités. Il s’agit d’une fonction utile tant pour les débutants que pour les professionnels, car vous pouvez profiter des milliers de clients de Saxo Banque pour augmenter vos plus-values.

En outre, Saxo Banque propose des portefeuilles gérés. Des investisseurs professionnels et des gestionnaires de fonds investissent votre capital en votre nom, sur mesure, en fonction de vos objectifs. La principale différence avec un fonds spéculatif est que le coût est beaucoup plus faible, à savoir 0,93 % par an. Ce taux peut varier.

Comment puis-je trader des cryptomonnaies sur Saxo Banque ?

Si vous souhaitez commencer à investir dans les cryptomonnaies sur Saxo Banque, vous serez heureux d’apprendre qu’il suffit de quelques étapes.

Étape 1 : Créer un compte sur Saxo Banque

1. Après avoir visité le site Web de Saxo Banque, cliquez sur Créer un compte.

2. La première soumission sera vos informations personnelles telles que votre nom, votre adresse électronique, votre mot de passe et votre pays de résidence.

3. Sélectionnez le type de compte que vous souhaitez utiliser, qu’il s’agisse de produits dérivés ou non.

4. Entrez les détails de votre adresse physique

5. Fournir davantage d’informations personnelles telles que votre sexe, votre date de naissance, votre nationalité et votre numéro de téléphone.

Tous ces détails seront nécessaires pour prouver votre identité plus tard, alors assurez-vous d’entrer les détails corrects.

6. Ensuite, vous devrez répondre à une série de questions concernant votre profession, votre situation financière et votre numéro d’identification fiscale (NIF).

7. Une fois que vous avez terminé toutes les étapes, soumettez vos données et attendez de recevoir un courriel de confirmation.

Étape 2 : Vérifiez les détails de votre compte

Pour lutter contre le blanchiment d’argent et l’usurpation d’identité, Saxo Banque devra vérifier les informations que vous avez fournies ci-dessus.

1. Après vous être connecté, il vous sera demandé de téléverser deux documents d’identification. Ces deux documents doivent être délivrés par le gouvernement et montrer clairement votre nom et votre visage. Il peut s’agir d’un passeport, d’une carte d’identité nationale ou d’un permis de conduire.

2. Il vous sera ensuite demandé de vérifier votre adresse en fournissant un document indiquant votre adresse physique. Il peut s’agir d’une facture récente de services publics (datée de moins de trois mois) ou d’un relevé bancaire.

3. Ces documents seront examinés par la société dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables, après quoi vous recevrez un courriel contenant les détails de connexion à votre compte.

Étape 3 : Télécharger une plateforme de négociation

Avant de procéder à votre première transaction, nous vous recommandons d’essayer d’abord un compte démo Saxo. Cela peut se faire sur différentes plateformes.

Le premier est le webtrader, SaxoTraderGO, accessible par n’importe quel navigateur Web sur un ordinateur de bureau. Il est très convivial et assez facile à utiliser, ce qui le rend idéal pour les débutants qui rejoignent Saxo pour la première fois. Malgré sa simplicité, il n’en reste pas moins très performant, avec de nombreux outils graphiques et indicateurs techniques pour l’analyse du marché.

SaxoTraderGO est également disponible sur mobile, à la fois sur iOS et Android, où elle est notée 4,6/5 et 4,3/5 respectivement. Nous avons testé l’application sur les deux systèmes d’exploitation et avons constaté qu’elle fonctionnait de manière similaire à la plateforme en ligne, bien que sur un écran plus petit. Cependant, l’expérience sur Android n’était pas la même que sur iOS, mais cela devrait être corrigé avec les futures mises à jour.

Lorsque vous vous sentez plus à l’aise avec les plateformes ci-dessus et que vous souhaitez bénéficier de fonctions plus avancées, téléchargez SaxoTraderPRO sur votre PC. Pour l’essentiel, il possède les mêmes fonctions que SaxoTraderGo, mais il permet une plus grande personnalisation. Vous pouvez même créer votre propre environnement de trading unique et ouvrir jusqu’à 6 fenêtres de trading en même temps. La plateforme prend en charge les écrans multiples.

Étape 4 : Effectuer un dépôt sur Saxo

Après avoir essayé le compte démo et vous être senti prêt pour l’expérience de trading réelle, vous devrez d’abord effectuer un dépôt. Le dépôt minimum requis est de 300 EUR, ce qui n’est pas trop élevé, car la philosophie de Saxo Banque est de permettre l’accès à tous. Vous pouvez effectuer ce dépôt par virement bancaire (SEPA) ou par carte de crédit/débit, selon ce que vous préférez.

Étape 5 : Commencez le trading sur Saxo

En supposant que vous avez déjà effectué de nombreuses transactions sur un compte démo, cette étape ne devrait pas être différente. La seule chose dont vous devez vous souvenir est que votre argent sera en jeu et que vous devez donc être très prudent. Assurez-vous de suivre une stratégie de trading établie tout en maintenant une gestion de risques avec chaque ordre que vous passez.

Quels sont les frais de Saxo Banque ?

Chez Saxo Banque, les frais de négociation des cryptomonnaies sont facturés selon que vous négociez des Crypto-FX ou des Crypto ETF/ETN. Dans le cas des Crypto FX, les frais sont facturés sous la forme d’un spread, qui correspond à la différence entre les cours vendeur et acheteur. Le spread varie en fonction de votre type de compte :

  • Compte classique – dépôt d’au moins 300 EUR
  • Compte platine – dépôt d’au moins 750 000 EUR
  • Compte VIP – contactez l’assistance clientèle

À titre d’exemple, voici quelques-uns des spreads en fonction du compte que vous utilisez :

Paire de cryptomonnaiesSpread compte classiqueSpread compte platineSpread compte VIP
BTC/EUR88 EUR81 EUR75 EUR
ETH/EUR4,60 EUR4,30 EUR3,90 EUR
LTC/EUR0,18 EUR0,17 EUR0,16 EUR

D’autre part, les ETF et ETN cryptos sont traités comme les ETF ordinaires, pour lesquels les commissions varient en fonction du type de compte et de l’ETF ou ETP concerné. Par exemple :

InstrumentsDeviseCompte classiqueCompte platineCompte VIP
Tracker Bitcoin EUR Fournisseur XBT – ETNEUR0,10 % (65 SEK minimum)0,07 % (50 SEK minimum)0,05 % (50 SEK minimum)
Tracker Ethereum EUR Fournisseur XBT – ETNEUR0,10 % (65 SEK minimum)0,07% (50 SEK minimum)0,05% (50 SEK minimum)
21 actions Ethereum ETPUSD0,10 % (18 CHF minimum)0,08 % (15 CHF minimum)0,06 % (10 CHF minimum)
21 actions Bitcoin ETPUSD0,10 % (18 CHF minimum)0,08 % (15 CHF minimum)0,06 % (10 CHF minimum)

Tout bien considéré, les frais de transaction de Saxo Banque sont inférieurs à la moyenne par rapport à de nombreuses autres plateformes de trading en ligne, ce qui en fait une option abordable pour l’investisseur économe.

Réglementation du broker Saxo Banque

Comme nous l’avons mentionné plus haut dans l’article, Saxo Banque a des bureaux dans plusieurs pays et des opérations dans diverses régions, chacune d’entre elles étant autorisée à opérer par le régulateur financier local. Pour Saxo, ces filiales et les régulateurs correspondants sont :

PaysRégulateur
DanemarkAutorité danoise de surveillance financière (FSA) – Finanstilsynet
ROYAUME-UNIAutorité de conduite financière (FCA)
FranceAutorité des Marchés Financiers (AMF)
Pays-BasAutorité néerlandaise des marchés financiers (AFM)
SuisseAutorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)
AustralieCommission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
JaponAgence des services financiers (FSA)
Hong KongCommission des valeurs mobilières et des marchés à terme de Hong Kong
SingapourAutorité monétaire de Singapour (MAS)

Le courtier Saxo Banque est-il sûr ?

Saxo Banque existe depuis environ trois décennies, et au cours de cette période, elle a récolté de nombreux éloges. Cela s’est traduit par de multiples récompenses pour l’excellence de son service, comme le meilleur courtier FX de détail en 2020 et le meilleur Broker Prime-of-Prime en 2022. Si l’on regarde les avis en ligne sur les courtiers, la plateforme reçoit également des avis généralement positifs, ce qui montre que ses clients sont satisfaits de leur expérience.

Dans le passé, Saxo Banque a été accusée de certaines allégations de mauvaise conduite, mais la société a finalement été innocentée par la FSA. Certains experts ont affirmé que la vague d’accusations et d’enquêtes était due à la surveillance accrue de la FSA danoise. Pour vous, cependant, c’est une bonne chose, car vous pouvez être sûr qu’un régulateur de confiance surveille vos fonds et votre activité de trading.

Sécurité

Saxo Banque est-elle réglementée en France ?

Oui, elle est régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Est-il sûr d’investir par l’intermédiaire de Saxo Banque ?

En raison de sa forte réglementation par de multiples régulateurs, c’est une plateforme sûre pour l’investissement.

Puis-je m’inscrire sur Saxo Banque depuis les États-Unis ?

Non. Saxo Banque ne prend pas en charge les USA.

Quel est le dépôt minimum chez Saxo Banque ?

Vous avez besoin d’au moins 300 EUR pour un compte Classic.

Quelles cryptomonnaies puis-je acheter sur Saxo Banque ?

Vous pouvez acheter jusqu’à 15 cryptos telles que Bitcoin, Ethereum, Litecoin, etc.

Quels sont les frais liés au trading de cryptomonnaies sur Saxo Banque ?

Pour les Crypto FX, vous payez en spreads, tandis que pour les Crypto ETF et ETN, les frais sont facturés en commission.

Sur l'auteur

Sacha C.

Sacha est une écrivaine passionnée des cryptomonnaies. Avec une plume affûtée et une compréhension approfondie du monde des devises numériques, elle s'est imposée comme une référence incontournable dans le domaine. Ses articles et ses analyses sont reconnus pour leur clarté, leur objectivité et leur capacité à démystifier les concepts complexes de la blockchain et des cryptomonnaies.