¿Has oído hablar de las criptomonedas? ¿Quieres invertir en criptomonedas pero no sabes por dónde empezar ni cómo hacerlo? ¡Este artículo es para ti! Esta guía explica de manera general cómo comprar y vender criptomonedas. Aquí encontrarás los nombres de las principales plataformas utilizadas por los traders de criptomonedas en la actualidad. También te explicaremos por qué es importante considerar el almacenamiento de criptomonedas antes de comenzar a comprar criptomonedas en España.
¿Qué son las criptomonedas?
Antes de comprar, ¿no sería mejor conocer un poco más? Entonces, ¿Qué es una criptomoneda?
El panorama de las criptomonedas
Si sigues un poco las noticias económicas, sabrás que Bitcoin es la criptomoneda principal. Sin embargo, no es la única criptomoneda. De hecho, existen decenas de miles de criptomonedas en todo el mundo. El mundo de las criptomonedas evoluciona constantemente. Con regularidad, nuevos proyectos hacen su aparición en el escenario de las criptomonedas con su propia moneda, mientras que otras desaparecen.
Las criptomonedas se clasifican según su capitalización. La capitalización puede definirse simplemente como el producto del precio de una criptomoneda por la cantidad de monedas en circulación. En resumen, la capitalización de una criptomoneda representa su “peso”. Sin sorpresas, Bitcoin es la criptomoneda(ver artículo) con la mayor capitalización. Detrás de Bitcoin, encontramos otras criptomonedas con una capitalización muy importante, como:
- Ethereum (ver artículo) ;
- Cardano ( ver artículo) ;
- XRP ;
- Dogecoin (ver artículo) ;
- Polygon ( ver artículo) ;
- Polkadot ;
- Litecoin ;
- Shiba Inu ( ver artículo) ;
- Solana ( ver artículo) ;
- Tron ( ver artículo)
En particular, hemos creado la guía para comprar Shiba Inu.
¿Qué es una criptomoneda?
Una criptomoneda (ver artículo) tiene dos características importantes. En primer lugar, es una moneda electrónica. Las transacciones no involucran dinero en efectivo. Desde este punto de vista, un pago en criptomonedas es muy similar a un pago con una tarjeta de crédito normal. Otra característica importante es la descentralización de los pagos. ¿Qué significa esto?
Una transacción en criptomonedas se realiza de la manera más directa posible. Se califica como “par a par” porque la transacción involucra sólo a dos partes: el comprador y el vendedor. De hecho, con las criptomonedas, no hay intermediarios en tus pagos, como suele ser el caso con la moneda fiduciaria. De hecho, en las transacciones en moneda fiduciaria, el banco y/o el administrador de la red de pago (como MasterCard, por ejemplo) actúan como intermediarios. Con las criptomonedas, esto no sucede: ¡se trata de una red completamente descentralizada!
Esta descentralización es posible gracias a la tecnología blockchain utilizada en casi todas las criptomonedas. Un blockchain (o “cadena de bloques”) es un registro electrónico público que se utiliza para almacenar las transacciones. Por lo tanto, puedes comprender por qué los conceptos de blockchain y criptomonedas están indisolublemente vinculados.
¿Cómo comprar y cómo vender criptomonedas?
A diferencia del dinero fiduciario, las criptomonedas no se pueden comprar en un banco. Existen varias formas de comprar y vender criptomonedas. El método más común es utilizar los servicios de una plataforma en línea. Pero también existen otros métodos menos utilizados que vale la pena conocer.
Comprar vender criptomonedas en línea
La mayoría de los inversores en criptomonedas utilizan los servicios de una plataforma en línea. En este punto, es necesario distinguir dos tipos de plataformas de criptomonedas: los exchanges y los brokers. Y así saber la mejor plataforma para comprar criptomonedas.
Exchanges de criptomonedas
Los exchanges de criptomonedas son plataformas que permiten comprar, vender e intercambiar criptomonedas. Dentro de los exchanges, debes saber que existen dos tipos. En primer lugar, están los llamados exchanges centralizados o CEX. Este tipo de plataforma es el más utilizado. Su funcionamiento es muy sencillo, lo que es ideal para dar los primeros pasos en el mundo de las criptomonedas. Por ejemplo, este tipo de exchange te permite comprar criptomonedas directamente con dinero fiduciario (por ejemplo, con tarjeta de crédito o transferencia bancaria).
Estos exchanges son centralizados en el sentido de que tienen fondos propios significativos para garantizar su funcionamiento. Estos exchanges están dirigidos por un consejo de administración, al igual que cualquier empresa. De hecho, algunos exchanges, como Coinbase ( ver artículo) , cotizan en bolsa. Binance ( ver artículo) , Crypto.com o Kraken son algunos de los exchanges CEX más grandes del mundo.
Este tipo de exchange, desafortunadamente, se vio envuelto en el escándalo de FTX. Como recordatorio, FTX era uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo antes de que cerrara sus puertas, sacudiendo el mercado de las criptomonedas como nunca antes. Este evento dramático puso de manifiesto la importancia de que los CEX sean auditados en términos de sus propios fondos y de que sean capaces de proporcionar pruebas tangibles de reservas. Si bien son fáciles de usar, los CEX no son infalibles en caso de un mal momento en el mercado. Por lo tanto, es mejor elegir un exchange que sea sólido y que demuestra una gran transparencia en cuanto a la prueba de reservas.
Los DEX son una segunda categoría de exchanges de criptomonedas. Estas exchanges son descentralizadas en el sentido de que los usuarios financian estas plataformas. De hecho, en los DEX, los usuarios pueden optar por financiar “liquidity pools” (o reservas de fondos). Al poner su criptomoneda a disposición durante un cierto período, estos usuarios reciben ingresos. En los DEX, generalmente no es posible comprar criptomonedas directamente con dinero fiduciario. Debes comprar primero el token de la plataforma.
Los DEX son una aplicación directa de DeFi, la financiación descentralizada. Requieren un poco de experiencia antes de poder ser utilizados. Si bien administran menos dinero, los DEX están protegidos contra problemas de fondos propios y mala gestión que afectaron a los CEX recientemente. El DEX más conocido en la actualidad es Uniswap.
Plataformas de brokers
Los brokers son plataformas que permiten comprar vender criptomonedas. Por lo general, no puedes intercambiar criptomonedas entre ellas en un broker. Estas plataformas tienen licencia de la Autoridad de los Mercados (AME) para operar en España. No solo ofrecen trading de criptomonedas, sino también forex, trading de acciones, materias primas, etc.
Los brokers también ofrecen productos específicos para el trading, como los CFD. Un CFD (Contract For Difference) es un tipo de trading que se basa únicamente en las diferencias de precio. Un activo CFD reproduce el precio de su activo subyacente. Pero cuando operas con CFD, no posees el activo en sí. En pocas palabras, si haces trading con CFD de Bitcoin, puedes ganar dinero con las fluctuaciones de su precio (tanto al alza como a la baja). Pero en ningún caso podrás almacenar tus bitcoins en una billetera porque no posees ninguna criptomoneda. eToro, Scalable Capital, CMC Markets, ActiuTrades, Interactive brokers, son algunos de los brokers más conocidos en España
Comprar vender criptomonedas en un cajero automático (ATM)
Puede parecer sorprendente dado su carácter electrónico, pero ¡puedes comprar criptomonedas en un cajero automático (también conocido como ATM)! Esta forma de como comprar criptomonedas es muy similar a retirar dinero con tu tarjeta en un cajero automático bancario convencional.
Este método es simple y rápido. A diferencia de un exchange o un broker, no necesitas abrir una cuenta. Solo necesitas tener una billetera de criptomonedas (o wallet).
Sin embargo, en la actualidad no hay muchos cajeros automáticos de criptomonedas en el mundo. La mayoría de ellos son cajeros automáticos de Bitcoin. El número de cajeros automáticos está en aumento. En el momento de redactar esta guía, según los datos del sitio web coinatmradar, hay cerca de 38,900 cajeros automáticos de Bitcoin en el mundo. Los cinco países con más cajeros automáticos de Bitcoin en el mundo son:
- Los Estados Unidos (34 250) ;
- Canadá (2700) ;
- España (287) ;
- Polonia (210) ;
- El Salvador (210).
Si vives en España en las principales ciudades donde hay más cajeros automáticos son Barcelona con 69 y Madrid con 41. Aunque también encontrarás 25 en las Islas Baleares, 13 en el País Vasco y 36 en la Comunidad Valenciana y Múrcia.
Comprar vender criptomonedas de igual a igual (P2P)
Puedes comprar criptomonedas de igual a igual. Entonces, ¿cuál es la diferencia con los exchanges que también permiten este tipo de transacción? De hecho, existen sitios web que te ponen en contacto directo con el vendedor. A diferencia de los exchanges, estás intercambiando tus bitcoins con una persona cuya identidad conoces. Con estas plataformas, el intercambio es completamente de igual a igual.
Existen dos tipos de plataformas que ofrecen este servicio. Por ejemplo, algunas plataformas te permiten contactar a un vendedor para intercambiar criptomonedas de mano en mano. Estos sitios tienen un sistema de mensajería interna para que puedas comunicarte con un vendedor (o comprador según sea necesario) y luego programar una cita para completar la transacción. Obviamente, como puedes imaginar, es importante elegir una plataforma confiable porque este tipo de transacción tiene riesgos.
Otras plataformas te permiten ponerse en contacto con un vendedor o comprador y luego realizar la transacción electrónicamente. Este es el caso, por ejemplo, del sitio LocalBitcoins. Si conoces la identidad de la persona, sin embargo, el intercambio no se realiza en persona. La transacción es, por lo tanto, más segura. Por ejemplo, en LocalBitcoins, cuando compras BTC, la cantidad de bitcoins comprados se bloquea automáticamente en la billetera de LocalBitcoins del vendedor. Esto significa que el vendedor no puede escapar con tu dinero sin entregar sus bitcoins. De hecho, LocalBitcoins tiene el control de estos bitcoins comprados y realizará su transferencia a tu billetera.
Principales plataformas a tener en cuenta para hacer trading de criptomonedas
Existen cientos de plataformas de intercambio de comprar vender criptomonedas. Mientras que las criptomonedas se clasifican por su nivel de capitalización, los exchanges se clasifican por su volumen de operaciones. A principios de noviembre de 2022, según los datos del sitio web de Reuters, los 4 exchanges de criptomonedas más grandes por su volumen de operaciones en 2022 fueron:
- Binance con 4.953 billones de dólares;
- OKX con 960 mil millones de dólares;
- UpBit con 800 mil millones de dólares;
- Coinbase con 775.09 mil millones de dólares.
Binance
- Bajas comisiones
- Más de 600 criptomonedas
- Uno de los mayores intercambios de criptomonedas
Binance
Como muestran estos números, Binance es, con mucho, el exchange más grande del mundo. Además de estos 4 exchanges, también es importante conocer las siguientes plataformas para hacer trading de criptomonedas:
- KuCoin ;
- Crypto.com ;
- Huobi ;
- Gate.io ;
- Kraken.
Al igual que con los exchanges, también existen varias plataformas de brokers. El broker más popular es eToro, que permite, entre otras cosas, vender criptomonedas. Recientemente, este broker obtuvo una licencia de explotación de la Autoridad de los Mercados en Francia, lo que le permite ofrecer trading de criptomonedas además de los CFD. Además de la plataforma eToro, también es importante conocer los siguientes brokers:
- Capital.com ;
- Eightcap ;
- Swissquote ;
- Saxo Bank ;
- AvaTrade.
Capital.com
- Corredor de renombre
- Operaciones flexibles con CFDs
- Información financiera gratuita
Capital.com
El 78.1% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor.
Cómo comprar vender criptomonedas: gestionar el anonimato
Gracias a la blockchain, las transacciones con criptomonedas son anónimas. De hecho, esta es una de las razones por las que algunas redes y personas malintencionadas utilizan criptomonedas. Este anonimato en las transacciones a veces tiene efectos negativos en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, el anonimato responde a una necesidad cada vez más importante entre los inversores. De hecho, cuando realizas una transacción, seguramente no deseas que tu identidad y la información de la operación sean conocidas por todos.
Para la mayoría de las criptomonedas, las transacciones son anónimas en el sentido de que tu nombre no aparece. Solo aparece la dirección pública de tu billetera en la blockchain. Además de este dato, la blockchain registrará información relacionada con la operación, como:
- La fecha ;
- La cantidad ;
- La información del bloque (su hash) ;
- La dirección pública del destinatario (o remitente) ;
- La cantidad de comisión ;
- El número de bloque.
Pero algunas criptomonedas van aún más lejos en términos de anonimato. Este es el caso, por ejemplo, de la criptomoneda Monero (XMR), Zcash (ZEC) o Secret (SCRT). En el caso de Monero, la red utiliza varias tecnologías que permiten ocultar:
- La identidad del remitente;
- La cantidad de la transacción;
- La dirección IP de los usuarios;
- La identidad del destinatario.
Gracias a esta tecnología avanzada, la criptomoneda ha tenido un éxito muy importante. En el momento de escribir esta guía, se encuentra entre las 30 criptomonedas más grandes del mundo en términos de capitalización.
Soportes para almacenar tus criptomonedas
¿Has elegido dónde comprar criptomonedas? Entonces, solo te queda una cosa por hacer antes de comenzar. De hecho, no puedes almacenar tus criptomonedas en tu cuenta bancaria tradicional. Las billeteras, o wallets de criptomonedas, están aquí para desempeñar este papel. Hay dos tipos principales de billeteras: frías y calientes.
Las billeteras frías son billeteras “frías” en el sentido de que no almacenan tus criptomonedas en línea. De esta manera, tus criptomonedas están protegidas contra el riesgo de ciberataques y robo. Desde el punto de vista de la usabilidad, una billetera fría se parece a una memoria USB. Para utilizar esta billetera, necesitas un código PIN. Además, debes guardar en un lugar seguro una lista de palabras (entre 12 y 24 palabras). Esta lista te permitirá recuperar tus fondos en caso de que te roben la billetera o si olvidas tu código PIN. Trezor y Ledger son los dos fabricantes más grandes del mundo en términos de billeteras frías.
Por otro lado, las billeteras calientes almacenan tus criptomonedas en línea. Este tipo de billeteras generalmente se presenta como una aplicación móvil o una extensión de navegador web. Son más fáciles de usar pero tienen más riesgos. Por lo general, los exchanges de criptomonedas centralizados tienen su propia billetera. Pero también hay muchas otras como Metamask, Guarda, Trust Wallet, etc.
