El staking es una actividad cada vez más popular en la criptosfera para generar ingresos pasivos. Dado el entusiasmo actual en los mercados de criptomonedas, es esencial dominar este proceso para optimizar tus rendimientos.
En esta guía, hemos elegido explorar 5 de los mejores sitios de staking disponibles en 2024: Coinbase, Kraken, eToro, Bybit y KuCoin. Cada una de estas plataformas ha sido evaluada según criterios rigurosos. Aquí encontrarás un análisis comparativo que incluye características, costos asociados, y los pros y contras específicos de cada sitio para ayudarte a tomar una decisión informada.
Nuestras 5 mejores plataformas de staking en línea
Después de revisar diversas ofertas en el ámbito del mejor sitio de staking de criptomonedas, aquí están 5 de nuestras mejores elecciones.
| Plataforma | Revisión de Tokize |
|---|---|
| Coinbase | Leer la reseña de Coinbase |
| Kraken | Leer la reseña de Kraken |
| eToro | Leer la reseña de eToro |
| Bybit | Leer la reseña de Bybit |
| KuCoin | Leer la reseña de KuCoin |
Coinbase
Fundada en 2012, Coinbase es uno de los mayores CEX de los Estados Unidos. Ofrece una variedad de servicios, incluyendo el intercambio de cripto y fiat, así como el staking de criptomonedas. Es un actor principal en el universo cripto y cuenta con aproximadamente 98 millones de usuarios.
En Coinbase, puedes hacer staking de las siguientes criptomonedas: Avalanche (AVAX), Solana (SOL), Tezos (XTZ), Polkadot (DOT), Cosmos (ATOM), Celo (CGLD), Ethereum (ETH), Ethereum Liquid Staking (LsETH), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Kusama (KSM), Sui (SUI), Axelar (AXL), Near protocol (NEAR), y Aptos protocol (APT). La plataforma goza de buena reputación pública y ya está cotizada en bolsa.
| Criptos | APY | Comisiones |
|---|---|---|
| Avalanche (AVAX) | 8,44% | 35% |
| Solana (SOL) | 4,68 % | 26%-35% |
| Tezos (XTZ) | 4,37% | 35% |
| Polkadot (DOT) | 9,277% | 35% |
| Cosmos (ATOM) | 5,71% | 26%-35% |
| Ethereum (ETH) | 2,74% | 25% |
| Cardano (ADA) | 2% | 26%-35% |
| Polygon (MATIC) | 2,78% | 35% |
Características de Coinbase
- Interfaz intuitiva para los usuarios
- Disponible en varios países
- Seguridad reforzada gracias a la autenticación de doble factor (2FA)
- Billetera integrada disponible en PC y smartphone
Ventajas y desventajas
- Plataforma regulada con más de 90 millones de usuarios
- Posibilidad hacer staking con más de una docena de activos digitales
- No cobra tarifas por el staking y el unstaking de criptos.
- Comisiones sobre los ingresos de staking bastante altas (al menos 25 %)
- Plataforma inaccesible en algunas regiones
Coinbase
- Seguridad reforzada
- Recompensas automáticas
- Retiro flexible
Coinbase
Kraken
Fundada en 2011 por Jesse Powell, Kraken es una plataforma de intercambio de criptomonedas conocida por su robusta seguridad. Es una de las bolsas más conocidas y antiguas en el campo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios la posibilidad de comprar, vender e intercambiar una variedad de criptomonedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum, y otros altcoins.
Además, la plataforma también sirve para hacer staking de más de una docena de activos. También proporciona una serie de servicios adicionales, como el trading con margen, futuros, etc. Es adecuada tanto para principiantes como para profesionales del sector.
| Criptos | APY | Comisiones |
|---|---|---|
| Cardano (ADA) | 3-6% | 6-20% |
| Flare (FLR) | 0,1-2% | 6-20% |
| Ethereum (ETH) | 1-4% | 6-20% |
| Mina (MINA) | 12-18% | 6-20% |
| Polkadot (DOT) | 12% | 6-20% |
| Tezos (XTZ) | 25% | 6-20% |
Características de Kraken
- Plataforma regulada y segura
- Comisiones de staking más bajas comparadas con la competencia
- Funcionalidades de trading avanzadas en Kraken Pro
Ventajas y desventajas
- Hasta un 28% de rendimiento en el staking
- Comisiones de hasta un 26% máximo cobradas
- Más de una veintena de activos para hacer staking
- Tarifas de transacción altas para los no suscriptores a Kraken Pro
- Servicios de staking restringidos en ciertas regiones
Kraken
- Soporta más de 150 criptomonedas
- Hasta un 23% de APY
- Recompensas instantáneas
Kraken
eToro
Fundada en 2007 en Israel, eToro es una plataforma de trading conocida por sus características innovadoras, incluyendo el “CopyTrading”. Sus usuarios pueden invertir en una amplia gama de activos, incluyendo acciones, divisas, índices, ETFs (fondos negociados en bolsa), y criptomonedas.
La plataforma también ofrece un centro educativo destinado tanto a principiantes como a profesionales en cripto y trading. Por ahora, el sitio solo ofrece dos activos para staking, pero planea expandir la oferta pronto.
| Criptos | APY | Comisiones |
|---|---|---|
| Cardano (ADA) | 75 % a 90 % | N/A |
| Tron (TRX) | 75 % a 90 % | N/A |
Características de eToro
- Plataforma de trading en línea regulada
- Diversos activos para comerciar (acciones, criptos, ETF, CFD, etc.)
- Diversas herramientas para el trading profesional
Ventajas y desventajas
- Método simple y amigable para el staking.
- Los activos en staking son gestionados y asegurados por el sitio.
- eToro ofrece recompensas de staking generosas, redistribuyendo al menos el 75% de los rendimientos.
- Solo 2 tokens disponibles para staking (ADA y TRX)
- No hay staking flexible
Bybit
ByBit es la tercera plataforma de intercambio de criptomonedas en términos de volumen de mercado según los datos de CoinMarketCap. Solamente es superada por Binance (ver revisión) y Coinbase. Más de 20 millones de personas la usan. Aquí se puede encontrar más de 100 opciones de intercambio y un buen número de opciones de staking a través de su pestaña Web3.
Además, permite el acceso a los mercados spot y a futuros. Ofrece una integración profunda de Web3 para simplificar la inversión en criptomonedas y el staking, aún en otras plataformas.
| Criptos | APY | Comisiones |
|---|---|---|
| Binance Coin (BNB) | 5.8% | Variables |
| Illivium (ILV) | 25.6% | Variables |
| Dai (DAI) | 5.0% | Variables |
| USD Coin(USDC) | 4.5% | Variables |
| Curve Dao Token (CRV) | 17.1% | Variables |
Características de Bybit
- Ofrece una interfaz y un proceso simplificados que facilitan a los usuarios el staking de sus criptomonedas.
- Tercer exchange del mundo, con múltiples herramientas de intercambio.
- Se destaca por implementar medidas de seguridad avanzadas para proteger los fondos.
Ventajas y desventajas
- Bajo capital requerido para comenzar a hacer staking
- Subvenciones para las tarifas de gas
- Acceso flexible a las inversiones
- La información puede ser confusa
- Falta de soporte en algunos idiomas
- Riesgos relacionados con el mercado de criptomonedas
ByBit
- Facilidad de staking
- Recompensas elevadas
- Seguridad reforzada
ByBit
KuCoin
KuCoin es un CEX (intercambio de criptomonedas centralizado) fundado en 2017, con sede en Hong Kong. Ofrece acceso a una amplia gama de criptomonedas, incluyendo altcoins menos conocidos y tokens emergentes. El sitio permite acceder a diversos servicios de DeFi, incluido el staking.
| Criptos | APR | Comisiones |
|---|---|---|
| HYDRA | 25% | No disponible |
| DOT | 7,5% | No disponible |
| TRX | 3% | No disponible |
| ATOM | 12% | No disponible |
| INJ | 13% | No disponible |
Características de KuCoin
- Ofrece un abanico de nuevas joyas cripto
- Permite hacer staking de diversas maneras
- Interfaz intuitiva para PC y smartphones
Ventajas y desventajas
- Bajo capital requerido para comenzar a hacer staking
- Seguridad reforzada
- Accesible en varios países
- No especifica claramente las comisiones percibidas sobre el staking
- Actualmente en juicio por la SEC
Nuestra opinión sobre la mejor plataforma de staking
Con la variedad de ofertas de sitios de staking existentes en el sector, Coinbase se destaca como una opción preferida para el staking de criptomonedas. Con tasas de rendimiento competitivas, que pueden llegar hasta el 8% para algunas criptomonedas, y la posibilidad de recuperar los activos staked en cualquier momento, Coinbase también asegura una gran flexibilidad.
Además, el sitio está disponible y accesible en varios dispositivos, permitiendo a los traders consultar sus inversiones como deseen. Coinbase soporta varias blockchains y ofrece recursos educativos para ayudar a los usuarios a afinar sus estrategias de staking.
A pesar de las comisiones relativamente altas, Coinbase sigue siendo la mejor plataforma de staking de criptomonedas de 2024.
¿Qué es el staking de criptomonedas?
Muchos se preguntan qué es staking. El staking es un proceso que permite a los poseedores de criptomonedas ganar recompensas en cripto al poner sus activos a trabajar en una blockchain específica. Esta práctica es utilizada por las blockchains que se basan en el consenso de Proof of Stake (PoS) o Prueba de Participación.
La práctica fue conceptualizada por primera vez en 2011 por el proyecto Peercoin, pero fue popularizada con el tiempo por Ethereum a través de su actualización “The Merge”. Otras blockchains como Cardano, Tezos y Polkadot también han contribuido a popularizar el staking al colocarlo en el centro de sus mecanismos de consenso y gobernanza.
¿Cómo funciona el staking?
El staking en las redes Proof of Stake (PoS) es una alternativa a la minería en las redes que se basan en Proof of Work (PoW). En lugar de requerir una potencia de cálculo significativa, el PoS permite a los poseedores de criptomonedas contribuir a la validación de transacciones y a la seguridad de la red al “inmovilizar” una parte de sus fondos.
Al bloquear sus tokens, obtienen el derecho de participar en el proceso de consenso y son recompensados con criptomonedas adicionales.
Concretamente, cuando haces staking de tus criptos, los bloqueas en un monedero específico que está conectado a la red de la blockchain. Estos tokens sirven de garantía para mantener la seguridad y la integridad de la red.
¿Es rentable el staking?
El staking es una actividad rentable en teoría. Para la mayoría de las criptomonedas, la tasa de interés varía según varios factores:
- El número de participantes en la blockchain en cuestión: Cuanto mayor es, menor es la recompensa ya que se comparte entre todos.
- Las campañas de marketing: Algunos proyectos nuevos ofrecen tasas decrecientes con el objetivo de atraer a nuevos usuarios. Las tasas de interés, interesantes al principio, tienden luego a disminuir drásticamente a medida que aumenta el número de stakers.
- El tiempo de bloqueo de las criptomonedas: en general, cuanto más largo es este período, mayor es la tasa de interés anual, también llamada APY.
- El volumen staked: cuanto mayor es, mayores son también las ganancias.
Con rendimientos que pueden alcanzar dos dígitos, el staking resulta particularmente rentable. Las ganancias obtenidas son, de hecho, mucho más interesantes que los intereses ofrecidos por los bancos tradicionales.
Pérdida impermanente (impermanent loss), fenómeno a prever: ejemplo
La pérdida impermanente es cuando tus tokens staked pierden valor. Es posible que las pérdidas sufridas por tus tokens sean superiores a las recompensas de staking durante un período dado.
Por ejemplo, haces staking de 100 SOL (Solana) durante un período de 6 meses. Tus recompensas son de 5 SOL (5%) durante el período, por lo que ahora tienes 105 SOL. Sin embargo, durante el mismo período, el SOL ha perdido un 25% de su valor. Así, a pesar del staking, el valor de tu cartera SOL ha disminuido.
Staking vs Farming: ¿Cuál es la diferencia?
El Farming y el Staking son dos estrategias populares de la DeFi para generar ingresos pasivos. Sin embargo, difieren significativamente en sus enfoques. El Farming, también llamado Yield Farming, implica depositar criptomonedas en pools de liquidez para facilitar diversas operaciones en plataformas descentralizadas: el intercambio, el trading, etc.
A cambio, se generan intereses o se reciben tokens adicionales. Es un método más complejo y más riesgoso, ya que depende de las fluctuaciones de precios en el mercado y del rendimiento de la plataforma DeFi utilizada.
En cambio, como se explicó anteriormente, el staking consiste solo en bloquear tus activos en una red blockchain para apoyar las operaciones de validación de transacciones. Los participantes son recompensados con intereses o tokens adicionales. Es un poco como ganar intereses en una cuenta de ahorro.
¿Se puede hacer staking con cualquier cripto?
El staking es específico para las criptomonedas cuya blockchain utiliza el mecanismo de consenso Proof of Stake (PoS) o una de sus variantes como:
- Delegated Proof of Stake (DPoS)
- Liquid Proof of Stake
- Nominated Proof of Stake (NPoS), etc.
En estos sistemas, los poseedores de moneda pueden participar en la validación de transacciones y en la seguridad de la red “bloqueando” parte de sus activos en la red. Aparte de Ethereum, las criptos como Cardano y Tezos son aptas para staking, mientras que otras que utilizan el Proof of Work (PoW), como Bitcoin o Litecoin, no lo son.
Staking criptomonedas: ¿Por qué optar por hacer staking?
El staking es ventajoso por varias razones.
Accesibilidad
El staking es una actividad accesible y ecológica que representa una buena manera de hacer crecer tu capital progresivamente, sin esfuerzo por parte del usuario. Esto permite ganar intereses sobre los holdings en cripto sin necesariamente tener un equipo especializado como es el caso de la minería. Al mismo tiempo, el liquid staking tokens es una modalidad de staking que permite a los traders acceder a una cantidad equivalente al monto de tokes bloqueados.
Seguridad blockchain
El staking juega un papel crucial en la preservación de la integridad de las redes blockchain, ya que las criptos que se basan en el modelo de Proof of Stake dependen de los stakers para validar las transacciones.
Además, el staking también apoya el ecosistema de una criptomoneda específica en la cual un inversor cree. Permite a los poseedores del activo no solo ganar recompensas, sino también jugar un papel activo en la gobernanza y el desarrollo futuro de la red.
Tasas de interés interesantes
En términos de rentabilidad, el staking puede ser muy ventajoso dependiendo de la cripto y de las condiciones del mercado. Las tasas de interés pueden superar considerablemente lo que proponen los sitios de finanzas tradicionales, sin embargo, eres tú quien debe decidir si merece la pena hacer staking o no.
¿El staking de cripto es riesgoso?
Aunque generalmente es muy rentable para los usuarios, también hay riesgos en el staking de cripto. El primero se relaciona con la volatilidad de las criptomonedas. Estos activos pueden caer bastante rápidamente, y los activos staked también están sujetos a variaciones de precio.
Otro riesgo, más secundario esta vez, es el de ver tus ganancias más bajas de lo previsto. Por lo tanto, es importante prestar atención a las promesas hechas por las plataformas de staking.
Asimismo, convendrá elegir estas últimas con la mayor atención, puesto que el riesgo de hacking es real y puede ocurrir que los usuarios pierdan sus fondos en caso de ataque. Es por eso que el equipo de Tokize recomienda las plataformas más seguras.
Además, el staking plantea el problema de la disponibilidad de los fondos. De hecho, la práctica requiere a menudo que los usuarios inmovilicen sus criptos por un período determinado.
Durante este tiempo, estos tokens son inaccesibles para otros usos, como el trading o los gastos corrientes. Así, si por ejemplo, los precios caen significativamente en el mercado cripto, no podrás vender rápidamente tus activos staked para limitar tus pérdidas.
¿Cuáles son las mejores criptos para hacer staking?
El staking de criptos depende de varios criterios, como la tasa de rendimiento (APY), la estabilidad de la cripto, la solidez del proyecto subyacente, etc. Pero en general, aquí está nuestro top 3 de las criptos más prometedoras para esta práctica.
Akash (AKT): un token prometedor de la DePIN
El AKT tiene el mejor rendimiento de staking en cripto con un APY de 17,24 % en promedio. Es fácil hacer staking con el wallet Keplr. Los stakers delegan sus AKT a los validadores de su elección y generan intereses diariamente. El período de unbonding es generalmente de 21 días.
Solana (SOL): el primer competidor de Ethereum
SOL está entre las criptos con mayor capitalización de mercado. Durante este año, el token ha realizado enormes actuaciones en los mercados. El APY medio de la cripto es de aproximadamente 4,68 % en Coinbase.
Ethereum (ETH): la mayor TVL del mercado
Ethereum tiene la segunda capitalización de mercado más grande del mercado después de Bitcoin. Dado que el protocolo es ampliamente adoptado, el APY de la cripto es relativamente bajo, alrededor del 2,74 % en 2024. Sin embargo, ETH sigue siendo un activo seguro para hacer staking dado los desarrollos que regularmente experimenta su blockchain.
¿Qué es el unstaking?
El unstaking es el proceso que permite a los usuarios recuperar sus criptomonedas previamente staked. Aunque el retiro puede iniciarse en cualquier momento, a veces está sujeto a un período llamado “período de unbonding“. Este período asegura que las partes interesadas actúen en interés de la red, reforzando así la confianza y la estabilidad del ecosistema.
Es la duración durante la cual los activos permanecen inaccesibles hasta que estén disponibles. Puede variar considerablemente de una plataforma a otra o de una cripto a otra.
Por ejemplo, si haces staking de AKT en tu wallet Keplr el 3 de abril de 2024 y los unstakes el 3 de mayo del mismo año, tendrás que esperar 21 días antes de poder disponer realmente de tus fondos.
Nuestros 3 consejos para elegir bien tu plataforma de staking
Aquí tienes 3 consejos para encontrar la plataforma adecuada.
Prioriza la seguridad
Siempre debes optar por los sitios de staking bien establecidos que tengan un buen historial. Asegúrate de que la plataforma que elijas aplique medidas de seguridad avanzadas. Asimismo, asegúrate de que esté regulada antes de poner tus fondos.
Analiza los rendimientos ofrecidos y las condiciones de staking
Tómate tu tiempo para realmente buscar información sobre la opción de staking ofrecida por el sitio. No todas las plataformas ofrecen el mismo APY en las criptos.
Compara las tasas ofrecidas, pero ten en cuenta que rendimientos más altos pueden estar asociados con mayores riesgos. Verifica las condiciones, como la duración mínima del staking y las tasas asociadas.
Una buena plataforma ofrece un soporte al cliente reactivo y recursos para ayudarte a gestionar tus inversiones. Prioriza especialmente los sitios que estén disponibles tanto en smartphones como en PC y cuyas interfaces puedas manejar fácilmente.
¿Cómo hacer staking de cripto?
Aquí están los diferentes pasos para hacer staking en una plataforma dedicada:
Elegir la criptomoneda para hacer staking
Para ello, ten en cuenta no solo tu cartera de criptomonedas, sino también el APY ofrecido por la plataforma, y elige imperativamente una criptomoneda que se base en el consenso de Proof of Stake.
Elegir la plataforma de staking
Recurre a una plataforma como Coinbase que permitirá delegar el staking de tus criptos de manera simple y segura. ¡Cuidado con verificar bien los APY y las condiciones del sitio!
Si vamos a la definición de staking que es: podríamos decir que es básicamente nmovilizar tus monedas y aprovechar los intereses compuestos. Las plataformas generalmente imponen un tiempo de inmovilización de las criptomonedas staked. La duración varía de 7 a 120 días en promedio.
Nuestra metodología para evaluar las plataformas de staking
Para encontrar la mejor plataforma de staking de cripto, nuestra evaluación se basa en criterios rigurosamente definidos. Aquí hay algunos:
La seguridad
La seguridad es nuestra prioridad. Examinamos los antecedentes de cada plataforma en términos de seguridad. Buscamos ver si en el pasado el sitio ha sufrido incidentes técnicos y cómo los ha resuelto.
Además, evaluamos la capacidad de la plataforma para proteger los datos de los usuarios contra accesos no autorizados. Las medidas evaluadas incluyen el cifrado y el almacenamiento seguro de datos.
La regulación
Una plataforma transparente debe cumplir con las regulaciones del país donde opera. En Francia, por ejemplo, la regulación del sector cripto está supervisada por la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF) y la Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR).
Según la ley, las plataformas dignas de confianza deben poseer una acreditación PSAN (Prestador de Servicios sobre Activos Digitales) para operar legalmente y ofrecer servicios de staking.
La facilidad de uso
También evaluamos la accesibilidad de la plataforma. A este nivel, probamos la interfaz de usuario para asegurarnos de que permite fácilmente depositar, hacer staking y retirar criptomonedas. Asimismo, la accesibilidad en diversos dispositivos (PC, smartphone) no es dejada de lado.
La diversidad de activos digitales
Una buena plataforma de staking ofrece una variedad de opciones de criptos para hacer staking, permitiendo así a los usuarios diversificar sus inversiones. Examinamos por lo tanto la selección de activos disponibles para staking, así como las opciones de staking ofrecidas, tales como el staking flexible o fijo.
Staking crypto: rendimiento y estructura de tarifas
Las tarifas asociadas al staking pueden afectar significativamente los rendimientos. Por lo tanto, analizamos lo que propone cada plataforma, en términos de tarifas de retiro y los porcentajes extraídos de las recompensas de staking. Esto permitirá a los usuarios planificar sus inversiones de manera eficaz.
En este artículo hemos visto que es el staking en cripto, cuáles son las mejores criptomonedas para aprovechar y cuáles son las plataformas para hacer staking. Sin embargo, te recomendamos hacer tus propias investigaciones y conocer más sobre cada opción antes de elegir una alternativa de inversión.