O que é o Staking de Criptomoedas no mercado Financeiro?

Ao serem os criadores do primeiro modelo de prova de participação (PoS), os criadores do Peercoin pretendiam resolver os riscos que os investidores viam no bitcoin. Autonomia de longo prazo e eficiência eram os objetivos que Sunny King e Scott Nadal tinham em mente com o seu PPCoin. Sendo o melhor em staking de criptomoedas, o ano de 2012 proporcionou a esses parceiros uma alternativa comprovada para a prova de trabalho (PoW).

Os resultados foram menos riscos e menos energia usada pela rede que suporta a blockchain. 

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Finalmente, O Staking de criptomoedas Explicado

Agora pode estar a perguntar-se por que essa mudança faz sentido num mundo de criptomoedas. Tudo tem a ver com o bitcoin, que, embora ainda em funcionamento, tem alguns riscos que poderiam alterar a sua participação de mercado. Tanto a autonomia quanto os recursos que sustentam o bitcoin estão sob uma ameaça única. É necessário apenas 51% de controlo de todos os seus nós para poder fraudar a infame blockchain do bitcoin.

Além disso, a quantidade de energia que consome por ano é equivalente à da Argentina. A capacidade de escalar os seus recursos e autonomia é limitada, por isso, uma nova forma de consenso teve de ser criada.

O protocolo que agora confirma transações, quantidades de moeda e contas de utilizadores é um algoritmo de consenso. O Bitcoin encontra consenso através dos mineiros, e é aí que os investidores veem riscos. Abaixo, verá como fazer staking e a sua utilização como uma forma de criar consenso entre investidores. Continue a ler e descubra qual é o consenso e por que o staking de criptomoedas está no seu cerne. Caso queras aprender mais sobre as melhores criptomoedas para fazer staking, leia o guia detalhado da equipa Tokize.

Staking criptomoedas : o que é isso?

Staking criptomoedas logo

O staking de criptomoedas ocorre quando os investidores mantêm os seus fundos numa blockchain com o objetivo de validar as transações que ocorrem na blockchain. O staking envolve bloquear criptomoedas num contrato inteligente para participar na manutenção de uma blockchain. Assim como a mineração, permite aos utilizadores receber recompensas ao participar ativamente na segurança da rede descentralizada.

Os investidores fazem isso porque as plataformas que oferecem staking também pagam juros. Agora que já sabes o que é o staking de criptomoedas, aprenda como funciona o processo.

Staking de Criptomoedas : Como Funciona?

Para entender melhor o que é fazer staking de criptomoedas, é necessário ter um sólido entendimento da blockchain.

A fisiologia do staking é melhor compreendida quando estudamos o que o primeiro protocolo de consenso fez. A validação da blockchain é o processo de confirmar a mudança, envio ou recebimento de informações. Como exemplo, 30 bitcoins transferidos de Mafalda para Pedro, e a alteração de dados deve ser validada antes de ser registrada de maneira criptografada.

O proof of work foi o primeiro a fazer isso, e a sua revolução significa que o staking de criptomoedas também é seguro.

No entanto, no proof-of-work (POW), implica vários desafios. Embora esses tenham mais a ver com eficiência ou utilidade, alguns desafios do PoW revelam como a autonomia de uma blockchain fica exposta a fraudes. Os problemas principais no proof-of-work são a natureza competitiva e a ineficiência dos seus mineradores que trabalham dessa forma. 

Os mineradores no PoW dedicam energia a uma corrida para validar cadeias de blocos. Não apenas o poder de computação deles está focado na mesma tarefa, mas apenas um deles é capaz de decodificar funcionalmente o hash do bloco. Agora, se todos esses nós, que são os computadores competindo pelo hash, são de propriedade de uma única entidade, teoricamente, essa entidade pode fraudar o bitcoin.

Essa potencialidade não é o risco do PoW, mas sim o risco de depender do PoW. Para compreender o significado do staking-crypto, é preciso examinar o PoW em comparação com o PoS. Definir o que significa staking crypto nos obriga a abordar diferenças em “delegated proof of stake” (DPoS). Para entender o que significa staking em cripto, precisamos entender não só o PoS, mas também as suas variantes.

Em vez de mineradores, os sistemas PoS usam validadores que são escolhidos para cada bloco de transações, o que significa que eles não precisam competir. O “delegated proof-of-stake” (DPoS) funciona da mesma maneira que o staking, mas sem um validador escolhido aleatoriamente. No que chamamos de staking, o validador é escolhido aleatoriamente, o que alguns argumentam não ser o melhor método de staking crypto.

No delegated proof of stake, por outro lado, os validadores são designados por atores humanos.

Quais são os ganhos com o staking ?

Staking criptos imagem

Para a maioria das criptomoedas, a taxa de juros, também chamada de recompensa, varia de acordo com vários fatores:

  • O número de participantes na blockchain em questão: quanto maior o número, menor a recompensa, uma vez que é partilhada entre todos.
  • Campanhas de marketing: alguns novos projetos oferecem campanhas de marketing com duração limitada para atrair novos utilizadores. As taxas de juros, que são inicialmente atrativas, tendem a diminuir drasticamente com o tempo.
  • O período de bloqueio dos ativos: geralmente, quanto mais longo o período, maior a taxa de juros anual, também conhecida como APY.
  • O volume de ativos staked: quanto maior o volume, maior serão os ganhos.

Com retornos que podem chegar a dois dígitos, o staking revela-se particularmente lucrativo. De facto, os ganhos obtidos são muito mais interessantes do que os juros oferecidos pelos bancos tradicionais. Além disso, os utilizadores têm a possibilidade de multiplicar os seus ganhos através da utilização de uma estratégia de juros compostos (os juros são automaticamente reinvestidos no capital para produzir ganhos mais elevados) ou bloqueando os seus tokens por um longo período.

As recompensas do staking geralmente variam entre 4% e 20%, em média, dependendo da criptomoeda stakeada.

Atenção: Algumas criptomoedas recentes no mercado oferecem recompensas de 100%. Certifique-se de verificar a estabilidade do projeto antes de começar.

Staking criptomoedas: quais os riscos?

O staking de criptomoedas, embora geralmente muito lucrativo para os utilizadores, envolve alguns riscos.

O primeiro risco está relacionado com a volatilidade das criptomoedas, que podem diminuir rapidamente. Os ativos stakados estão sujeitos às flutuações de preços, tal como as criptomoedas disponíveis para negociação. Portanto, é possível que o valor de uma criptomoeda diminua drasticamente e que as perdas sejam superiores aos juros acumulados.

Outro risco, mais secundário, está relacionado com a possibilidade de os lucros serem menores do que o esperado. Deve-se ter cuidado com as promessas feitas pelas plataformas de staking. Além disso, a escolha das plataformas deve ser feita com muita atenção, uma vez que o risco de hacking é real e os utilizadores podem perder os seus fundos em caso de ataque. Felizmente, muitas plataformas de staking estão seguradas contra esse tipo de incidente e garantem o reembolso total dos fundos.

A duração do processo de desbloqueio (unstaking) também deve ser considerada antes de iniciar o staking. Isso se refere ao período durante o qual é possível desbloquear as criptomoedas bloqueadas. A maioria das plataformas prevê um período de desbloqueio de alguns dias, mas outras exigem várias semanas, o que pode impedir os utilizadores de aproveitar certas oportunidades. Portanto, a escolha da plataforma de staking mais uma vez será crucial para o sucesso da operação.

Termos de Staking, Preços, e APY

Staking Criptos Logo

O APY (Annual Percentage Yield) corresponde à rendimento anual em percentagem. É o elemento a considerar para calcular o rendimento do staking de uma criptomoeda tendo em conta os juros compostos. Estes juros são calculados periodicamente, geralmente durante uma semana completa de bloqueio, e adicionados automaticamente ao capital bloqueado. Os juros compostos permitem aumentar o capital e os rendimentos.

O APY é geralmente definido com base na duração do bloqueio e na volatilidade de uma criptomoeda. Geralmente, quanto maior o APY, maior é também o risco.

O APY varia muito de acordo com as plataformas. Para o Bitcoin, em 2022, varia de 1% na plataforma Swissborg a 7% na Nexo. Algumas plataformas oferecem APYs superiores a 20%, geralmente em prazos curtos de staking. Continue a ler para aprender quais são as melhores criptomoedas para fazer staking em 2023.

Staking de Bitcoin (BTC) em várias plataformas

Só é possível fazer staking com criptomoedas que utilizam o consenso de prova de participação (Proof of Stake). Como o Bitcoin (leia a nossa avaliação sobre esta criptomoeda) é baseado no princípio de Prova de Trabalho (Proof of Work), esta é, portanto, uma criptomoeda que não é compatível com o staking. 


No entanto, muitas plataformas onde podes fazer staking com criptomoedas, nomeadamente, a Binance, ainda oferecem aos utilizadores a possibilidade de gerar juros com os seus Bitcoins. A poupança de Bitcoin está disponível na maioria das plataformas. As condições variam de uma para outra. Para aprender mais sobre a plataforma Binance, leia o nosso guia informativo.

BTCYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY3%3%4 to 7%1%1.50%
Depósito mínimo em USD100100111
Taxas de levantamento00000
Duração do bloqueio30 a 120 dias15 a 120 dias30 a 120 dias30 a 120 dias30 a 120 dias
PagamentosDiáriosDiáriosDiáriosDiáriosDiários

Binance

  • Baixas taxas
  • Mais de 600 criptomoedas
  • Maior troca de criptomoedas

Staking Ethereum (ETH)

O staking do Ethereum (leia a nossa avaliação sobre esta criptomoeda) está disponível em várias plataformas, incluindo a famosa Coinbase. As condições variam de uma para outra.

ETHYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY4%4%5 to 8%2 to 4.5%1.20%
Depósito mínimo em USD100100111
Taxas de levantamento00000
Duração do bloqueio30 a 120 dias15 a 120 dias30 a 120 dias30 a 120 dias30 a 120 dias
PagamentosDiáriosDiáriosDiáriosDiáriosDiários

Coinbase

  • Intercâmbio regulado
  • Plataforma fácil de usar
  • Formação gratuita em criptomoedas

Staking Solana (SOL)

O staking de Solana também está disponível em várias plataformas. As condições variam de uma para outra. A plataforma eToro oferece taxas competitivas e tem tornado-se cada vez mais popular no mercado global.

SOLYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY8%Not available5 to 8%5.5%Not available
Depósito mínimo em USD100X11X
Taxas de levantamento0X00X
Duração do bloqueio30 a 120 diasX30 a 120 dias30 a 120 diasX
PagamentosDiáriosXDiáriosDiáriosX

eToro

  • Plataforma número 1 de copy trading
  • Rede social integrada de traders
  • Negociação de CFDs de criptomoedas

Staking Cardano (ADA)

O staking de Cardano (leia a nossa avaliação sobre esta criptomoeda) está disponível em várias plataformas. As condições variam de uma para outra.

ADAYouHolderZengoNexoSwissborgBinanceEarn
APY5.5%Not available5 to 8%2 to 4%10.90%
Depósito mínimo em USD100X111
Taxas de levantamento0X000
Duração do bloqueio30 a 120 diasX30 a 120 dias30 a 120 dias120 dias
PagamentosDiáriosXDiáriosDiáriosDiários

Como colocar criptomoedas em staking ?

Staking de Criptomoedas Logo

Agora que sabes quais são as melhores criptomoedas para fazer staking, vamos perceber como fazê-lo eficazmente. O staking é uma excelente solução para gerar rendimentos a partir das tuas criptomoedas com pouco esforço. Aqui estão os passos para fazer staking numa plataforma dedicada:

  1. Escolher a criptomoeda para stakar. Para isso, considera não apenas a tua carteira de criptomoedas, mas também a APY oferecida pela plataforma e escolhe uma criptomoeda que se baseie no protocolo Proof of Stake.
  2. Escolher a plataforma de staking. Usar uma plataforma como YouHolder, Binance Earn ou Nexo permite delegar o staking das tuas criptomoedas de forma simples e segura. Certifica-te de verificar as APY e as condições de cada plataforma! Ou…
  3. Stakar as criptomoedas a partir da sua carteira nativa. Esta opção, embora um pouco mais complexa e demorada, geralmente permite obter mais juros.
  4. Bloquear as tuas moedas e desfrutar dos juros compostos. As plataformas geralmente impõem um período de bloqueio para as criptomoedas stakadas. A duração varia em média de 7 a 120 dias.

Conclusão

O staking de criptomoedas oferece muitas vantagens aos utilizadores de criptomoedas. É a maneira mais eficaz de obter rendimentos interessantes dos seus ativos, sem qualquer esforço.

Embora possa ser arriscado em caso de desvalorização da criptomoeda, hacking ou períodos de desbloqueio prolongados, ainda é uma das formas mais simples de enriquecer a sua carteira.

No entanto, para que o staking seja lucrativo, é importante escolher a plataforma de staking certa. Caso ainda estejas a procura de plataformas confiáveis leia mais sobre a :

Perguntas Frequentes

Como funciona o staking de criptomoedas ?

Quando stakas as tuas criptomoedas, estás essencialmente a contribuir para a segurança e operação da rede blockchain. As tuas criptomoedas stakadas são usadas para validar transações e criar novos blocos. Em troca, recebes recompensas de staking, geralmente na mesma criptomoeda.

Quais criptomoedas posso stakar ?

Podes stakar várias criptomoedas, mas é mais comum com aquelas que usam os mecanismos PoS ou DPoS. Algumas criptomoedas populares para staking incluem Ethereum (ETH), Cardano (ADA) e Solana (SOL).

O que é o APY e como afeta as recompensas de staking ?

O APY (Annual Percentage Yield) representa o retorno anual dos teus ativos stakados, tendo em conta os juros compostos. Quanto mais alto o APY, maior o potencial de ganhos com o staking.

Como posso começar a stakar criptomoedas ?

Para começar a stakar, deves escolher uma criptomoeda que suporte o staking, ter uma carteira compatível e selecionar um serviço ou plataforma de staking. Vais bloquear os teus tokens na plataforma escolhida e, ao longo do tempo, vais receber recompensas de staking.

Sobre o autor

Lais Duarte

Lais Duarte é candidata a doutoramento na City University of New York e investigadora visitante na Universidade de Lisboa. Atualmente, trabalha como professora de ESL e escritora. É especialista na intersecção entre migração, tecnologia, desterritorialização e moedas alternativas.