Análise da Plus500 2024

Foi no ano de 2008, na cidade de Haifa (Israel), que surgiu a Plus500, uma das melhores corretoras online do mercado. Com foco na negociação de contratos por diferença (CFDs), mecanismos financeiros que permitem especular sobre a diferença de preço de um ativo subjacente, sem que seja necessário possui-lo, a corretora foi concebida para permitir que um trader experiente negocie nos mercados com spreads competitivos e sem custos de comissões.

Com seu interessante catálogo de produtos, que engloba CFDs de ações, índices, Forex, commodities e criptomoedas, a Plus500 possibilita a abertura fácil de uma conta demo e disponibiliza ferramentas de análise técnica e fundamentalista para que as decisões de investimento de seus utilizadores sejam bem informadas.

Além de spreads competitivos e produtos disponíveis, vale destacar a aplicação da Plus500, que apresenta um design atrativo e uma operação intuitiva, e o excelente serviço ao cliente prestado pela equipa da corretora.

Conheça melhor a Plus500 nesta análise completa feita pela equipa da Tokize.

Plus500

1. Plataformas intuitivas
2. Gama de instrumentos financeiros CFD
3. Aqui está uma demonstração gratuita para praticar

Plus500

5

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80% das contas de retalho de CFD perdem dinheiro.

Plus500: Taxas

Segue-se uma lista das taxas cobradas pela Plus500:

Custos e spreads abaixo da média do mercado

Após comparar a Plus500 a outras empresas desse segmento, notamos que os custos da corretora (depósito overnight, taxas de conversão de moeda, ordem de paragem garantida e taxas de inatividade) são realmente competitivos.

Taxas de negociação e spreads

Como não cobra comissões de seus clientes, a Plus500 aplica uma taxa de spread, diferença entre os preços de compra e venda de um determinado ativo. Esta é a sua principal fonte de receita.

Confira a tabela da seção Plus500: Mercados e Produtos para conferir o nível atual de taxas e spreads cobrados em investimentos através da Plus500 em uma variedade de instrumentos CFD.

A Plus500 também aplica outros tipos de custos que os investidores devem ter em mente. Eles estão descritos abaixo para permitir uma avaliação mais precisa da corretora.

Taxas de inatividade

Manter uma conta ativa na Plus500 representa um custo para o corretor, contra o qual a corretora espera obter um maior retorno da negociação de cada utilizador. Portanto, se não iniciar sessão na sua conta Plus500 – através do navegador ou da aplicação móvel – durante mais de três meses, você terá de pagar uma taxa de 10 euros.

Taxas de conversão de moeda em depósitos e levantamentos

A Plus500 não cobra taxas por depósitos e levantamentos de dinheiro. No entanto, suponha que a transferência de fundos entre a sua conta de investimento na Plus500 e a sua conta pessoal envolve uma conversão entre moedas. Nesse caso, a taxa de câmbio aplicada pela corretora será ligeiramente menos vantajosa do que a taxa de mercado.

Taxas de detenção noturna

Manter uma posição aberta nos mercados por mais de um dia resulta na cobrança de taxas pela Plus500 na sua conta de investimento. O montante desta taxa varia para cada instrumento e é geralmente calculado utilizando a seguinte fórmula:

Tamanho da Operação * Taxa de Abertura de Posição * Valor por Ponto * % de Financiamento Overnight

Em qualquer caso, você pode descobrir o valor que os investidores devem pagar à Plus500 por essas taxas clicando no botão “Detalhes” ao lado da tela dedicada ao instrumento pesquisado.

Plus500: Abertura de conta

A Plus500 oferece uma conta de negociação de dinheiro real, mas se ainda não estiver preparado para isso, pode abrir uma conta demo.

Tipos de contas na Plus500

Ao contrário dos seus principais concorrentes no crescente mercado de corretagem financeira, a Plus500 oferece dois tipos de contas de negociação: uma com dinheiro real e outra em modo demonstração. Isso pode ser uma vantagem sobre outras corretoras para quem ainda não sabe qual tipo de conta escolher.

Com a conta padrão, adequada para negociadores experientes, a Plus500 disponibiliza o acesso a uma vasta gama de instrumentos CFD, que podem ser comprados e vendidos a descoberto, com a opção de alavancagem.

Já a conta demo permite que o investidor refine suas estratégias de negociação. Nessa categoria, o ustilizador usa dinheiro simulado para testar e afiar seus conhecimentos gratuitamente e ilimitadamente.

Depois de concluir as etapas de registo, mudar de uma conta demo para uma conta de dinheiro real não leva mais do que poucos cliques. As duas contas permanecem perfeitamente separadas, oferecendo ao investidor uma admistração transparente do seu dinheiro.

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Bem, a abertura de uma conta de negociação de dinheiro real na Plus500 exige o cumprimento de algumas etapas adicionais em comparação à criação de uma conta demo.

Após inserir os dados biográficos na plataforma ou aplicação da Plus500 e fornecer determinados documentos – com as proteções de privacidade garantidas pelo Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) da União Europeia (UE) – o utilizador poderá acessar uma conta de investimento ativa e começar a negociar online de forma conveniente.

A seguir, o leitor encontra um guia para registar e ativar a sua conta na plataforma Plus500.

Como abrir uma conta demo na Plus500

Siga os passos abaixo para abrir uma conta demo de dinheiro virtual na Plus500. Ela permitirá a realização de simulações de estratégia de investimento com dados precisos de mercado:

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Como abrir uma conta de dinheiro real na Plus500

Esta seção mostra como abrir uma conta de dinheiro real na Plus500. Em primeiro lugar, tenha em atenção que todos os investidores devem carregar um documento de identificação e de verificação de residência. Além disso, terá de ler diversos artigos e preencher um questionário.

Plus500: depósitos e levantamentos

Com a Plus500, as transações de depósito e levantamento na mesma moeda são gratuitas.

A Plus500 permite que os seus clientes utilizem vários métodos de depósito de fundos, desde a utilização de um cartão de débito ou crédito até carteiras virtuais, PayPal e Skrill, além do método clássico de transferência bancária.

Neste caso, a depender do instrumento utilizado, há uma diferença no tempo real de disponibilidade dos fundos depositados, como pode ver no quadro abaixo:

É possível solicitar um levantamento nesta corretora até o valor máximo disponível na conta em questão. Segundo o que pudemos observar, a Plus500 devolverá os fundos ao mesmo instrumento de pagamento que utilizado para o financiamento da conta.

Plus500: Plataformas de negociação

A Plus500 tem sua própria plataforma de negociação projetada para facilitar a vida de todos os traders.

A plataforma permite aos utilizadores negociar em diferentes mercados e possibilita a integração de ferramentas de análise técnica e fundamentalista numa única ferramenta.

Sítio Web

A Plus500 disponibiliza, através do seu sítio web, uma aplicação online (disponível em 32 idiomas, incluindo o português) que ajuda a gerir a sua carteira.

Chamada de WebTrader Plus500, a ferramenta pode ser acedida com as suas credenciais de login (endereço de e-mail e palavra-passe).

A primeira coisa a se notar sobre a WebTrader da Plus500 é que ela fornece ao utilizador uma visão geral rápida e precisa do desempenho do seu investimento, com a capacidade de ver uma atualização em tempo real do valor geral do seu portfólio na primeira tela de acesso.

O usuário não pode modificar a posição dos diferentes menus e janelas de qualquer forma, então terá que se contentar com o design fornecido por padrão por esta plataforma de negociação, que é, no entanto, muito agradável.

Como vimos, pode explorar facilmente o extenso catálogo de produtos CFD da Plus500, com a capacidade de visualizar gráficos personalizáveis – em termos de layout e horizonte temporal – mostrando o preço do ativo selecionado.

Gráfico de um título

A Plus500 oferece aos seus utilizadores a possibilidade de adicionar uma ampla gama de indicadores de análise técnica aos gráficos mencionados acima. Também é possível incorporar outros elementos (como linhas de suporte e resistência úteis, ou notas e destaque de tendências e padrões de preços específicos) para ajudar a definir considerações de investimento mais certeiras.

Ordens de compra ou venda

Para definir uma ordem de mercado com a Plus500, basta clicar no botão “Comprar” ou “Vender“, especificar o preço de execução e inserir a quantidade do ativo que deseja comprar ou vender. Em seguida, defina todas as configurações a serem levadas em conta na execução da ordem, tais como:

1. O uso de alavancagem, que varia dependendo do produto:

Criptomoedas: até 1:2

Pistas: até 1:20

Forex: até 1:30

Commodities: até 1:20

Ações: até 1:5

Opções: até 1:5

ETFs: até 1:5

2. Introdução de um stop loss:

Para limitar as perdas em uma determinada posição, pode definir o valor mínimo do qual deseja que o corretor venda automaticamente os títulos em sua carteira (no caso de posições de venda a descoberto, a operação do stop loss será, naturalmente, idêntica à que acaba de ser descrita).

Certifique-se de introduzir um stop loss apropriado e preste atenção ao risco de um investimento após incluir esta cláusula no pedido. Se o preço de mercado do ativo em questão sofrer baixas ou altas abruptas a um valor além do nível de parada, é possível que sua posição seja fechada no próximo preço disponível, que pode ser diferente daquele já definido por você.

3. Inserção de um trailing stop loss:

Esta função protege o saldo do trader, permitindo que uma posição permaneça aberta se o preço se mover em uma direção favorável, fechando a negociação assim que o preço inverter sua direção de movimento – um número especificado de pips.

Como abrir uma ordem de compra

Para abrir uma ordem de compra com a Plus500, basta clicar no botão “Comprar”, especificar o preço de execução e inserir a quantidade do ativo que deseja comprar. Em seguida, defina todas as configurações necessárias para a execução da ordem, tais como:

1. O uso de alavancagem, que varia dependendo do produto:

Criptomoedas: até 1:2

Pistas: até 1:20

Forex: até 1:30

Matérias-primas: até 1:20

Ações: até 1:5

Opções: até 1:5

ETFs: até 1:5

2. Introdução de um stop loss:

Como vimos acima, defina o valor mínimo de venda dos títulos em sua carteira (no caso de posições de venda a descoberto, a operação do stop loss será, naturalmente, idêntica à que acaba de ser descrita) para limitar as perdas em uma determinada posição.

Vale lembrar que, se o preço de mercado do ativo sofrer baixas ou altas abruptas a um valor além do nível de parada, é possível que sua posição seja fechada no próximo preço disponível, que pode ser diferente daquele já definido por você.

3. Inserção de um trailing stop loss:

Para relembrar, esta função protege o saldo do trader, permitindo que uma posição permaneça aberta se o preço se mover em uma direção favorável, fechando a negociação assim que o preço inverter sua tendência – um número especificado de pips.

Alertas de preços

Para os investidores que desejam monitorizar os mercados, mas não podem dedicar toda a sua atenção a isso, a plataforma Plus500 permite a definição de alertas de preços.

No canal especificado (notificações push, e-mail ou SMS), receberá uma mensagem da corretora quando um ativo da sua escolha atingir um determinado limite de preço ou exceder uma alteração percentual específica em relação ao dia de negociação anterior.

Aplicação Móvel

As aplicações móveis da Plus500 estão disponíveis para os sistemas iOS e Android. Comentários em diferentes lojas online destacam a satisfação dos utilizadores com esta ferramenta, e após analisá-la, podemos confirmar que é adequada para negociação.

Uma vantagem da plataforma móvel sobre o sítio Web é que o utilizador pode receber alertas de preços diretamente em seu dispositivo.

Em resumo, se está habituado a viajar com frequência e precisa de ter os seus investimentos constantemente no seu “bolso”, esta aplicação é uma excelente alternativa.

Plus500: Mercados e Produtos

A Plus500 atua como uma criadora de mercado, oferecendo diversas opções de CFDs com spreads competitivos, como demonstrado no gráfico abaixo.

Instrumentos	Número de instrumentos disponíveis	Instrumentos disponíveis	Spread
Ações	1.800	Ações mais negociadas nos seguintes mercados: Itália, Estados Unidos, Alemanha, França, Grã-Bretanha, Japão, Hungria, Austrália, Singapura, África do Sul, Holanda, Finlândia, Bélgica, Dinamarca, Suécia, Suíça, Espanha, Áustria, Noruega, Grécia, Polónia, Hong Kong, Portugal e Irlanda.	Baixo
Forex	70	Várias combinações envolvendo as seguintes moedas: EUR, USD, GBP, AUD, NZD, CAD, CHF, JPY, SGD, DKK, HUF, NOK, SEK, CZK, MXN, PLN, TRY, ZAR, THB, HKD, HRK, KRW, RON, RUB.	Baixo
ETF	95	Vanguard Real Estate, Global X Lithium & Battery Tech, SPDR Dow Jones REIT e muitos outros ETFs.	Baixo
Índices de ações	27	Principais índices bolsistas europeus, americanos e asiáticos, diferenciados por setor.	Baixo
Commodities	22	Ouro, prata, petróleo, gás natural e outras commodities estão entre as mais negociadas no mundo.	Baixo
Criptomoedas	11	Bitcoin, Ethereum-Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, Bitcoin Cash, Cardano, NEO, EOS, IOTA e índice de criptomoedas.	Baixo
Opções	472	Opções de compra e venda com as ações subjacentes mais prevalentes listadas na Bolsa de Valores de Wall Street e uma variedade de índices de ações e commodities.	Baixo

A Plus500 é uma corretora online especializada na negociação de mais de 2 mil produtos CFD, nos quais atua como criadora de mercado. CFDs são instrumentos financeiros derivativos cujo preço está vinculado ao de outro produto financeiro, chamado “subjacente”. Eles permitem que o investidor negocie diferentes classes de ativos online, tornando sua carteira mais estável com a diversificação de seus investimentos.

Todos os instrumentos acima mencionados podem ser negociados com a corretora através de alavancagem. Para determinar a quantidade de alavancagem permitida para cada instrumento, clique no botão “Detalhes” ao lado do ativo selecionado na plataforma da corretora.

É do interesse da corretora e dos seus clientes evitar a possibilidade de perdas significativas em posições altamente alavancadas. É por isso que, por exemplo, é possível negociar online com uma alavancagem de até 1:20 em commodities, enquanto em ações listadas, ela não pode exceder 1:5.

Plus500: Pesquisa

A corretora permite combinar ferramentas de análise fundamentalista com o estudo estatístico de indicadores técnicos.

A Plus500 é uma excelente corretora que pode cuidar das suas necessidades de pesquisa e análise. Assim, pode selecionar apenas os melhores investimentos para a sua carteira financeira online.

Aproveitar o poder das ferramentas de análise técnica e gráficos permite ao investidor que identifique rapidamente tendências, limites de resistência, níveis de suporte e áreas de sobrecompra e sobrevenda. Isso ajuda a otimizar sua estratégia de negociação no mercado online.

Outro recurso essencial é a função “Calendário Económico“. Nesta seção, encontra-se uma série de reuniões macroeconômicas e financeiras que provavelmente terão uma forte influência no mercado (ou, para usar a terminologia anglo-saxónica, “eventos de movimentação de mercado”).

A corretora não se limita a dar informações sobre os principais eventos macroeconómicos. Ou seja, o calendário proposto também indica as datas de publicação dos dados trimestrais das diferentes empresas listadas na bolsa de valores nas quais um investidor pode negociar online através da própria Plus500.

Dada a amplitude desse calendário, a corretora permite filtrar os eventos mais interessantes para o utilizador. Pode escolher visualizar, por exemplo, somente aqueles que impactam sua carteira ou títulos favoritos. Esta excelente funcionalidade permite-lhe concentrar-se exclusivamente nos eventos mais relevantes, eliminando o risco de distração.

Além disso, a corretora lançou recentemente um recurso dedicado para avaliação de sentimento em tempo real. Este indicador permite saber, em termos percentuais, o número de traders que compram e vendem um determinado título.

O cenário é o seguinte: uma ação para a qual o mercado espera uma subida futura verá mais compradores. Por outro lado, os ativos sob pressão descendente verão mais ordens de venda colocadas no mercado do que ordens de compra.

Plus500: Apoio ao Cliente

A Plus500 oferece um serviço ativo ao cliente prestado por profissionais do setor que irão guiá-lo para a solução mais adequada às suas necessidades.

A Plus500 oferece aos seus clientes um excelente serviço de suporte: disponível 24 horas por dia, é gerido por uma equipa de consultores profissionais e altamente competente.

Embora os agentes de atendimento demonstrem excelente disponibilidade e profissionalismo, notamos que o corretor não oferece a possibilidade de receber assistência por telefone.

Todas as solicitações de suporte devem, portanto, ser enviadas por escrito, tendo o cuidado de usar apenas os canais de chat e WhatsApp para dúvidas mais rápidas e urgentes, e reservar o canal de e-mail para prioridades específicas e menos prioritárias.

Plus500: Formação

A corretora oferece aos seus utilizadores vídeos educativos que ilustram os princípios básicos fundamentais da profissão de trading. São episódios temáticos divididos em capítulos que apresentam informações fundamentais sobre o assunto.

É essencial entender que, geralmente, o investidor médio precisa ganhar amplo conhecimento ou experiência na negociação de derivativos, como CFDs. Por esta razão, a empresa tem apostado fortemente na formação de seus utilizadores. Assim, combina a já mencionada série de vídeos úteis com um e-book exclusivo sobre o assunto.

Para complementar a cesta de produtos voltadas a treinamento, a Plus500 disponibiliza um portal de informação económica e financeira constantemente atualizado. Juntamente com a seção do calendário económico, os investidores podem colocar os seus conhecimentos em prática para interpretar o que está a acontecer nos mercados a qualquer momento.

Plus500: Regulação

No que diz respeito à segurança, a corretora israelita considerou vantajoso, por razões comerciais, contar com o apoio de vários escritórios localizados em continentes diferentes, estão sujeitos a outras entidades reguladoras. Este fator fortalece o perfil regulatório da empresa, reforçando o nível de proteção de seus clientes.

No que se refere à segurança, vale ressaltar que a Plus500 não utiliza fundos de clientes para gerir as suas operações financeiras. Em outras palavras, os fundos depositados em sua conta de negociação são segregados do dinheiro da empresa e usados apenas para suas necessidades de investimento no mercado. Trata-se de um requisito regulamentar que proporciona uma importante proteção de liquidez.

A Plus500CY é membro do Fundo de Compensação de Investidores para clientes de empresas de investimento reguladas na República de Chipre.

Se esta proteção parece insuficiente, lembre-se que muitos investidores em todo o mundo precisam de proteção para fundos de negociação.

O facto de a empresa estar cotada na Bolsa de Valores de Londres e, por conseguinte, estar sujeita a todas as regras de transparência impostas a empresas deste tipo constitui uma garantia adicional para a corretora.

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) também exigiu que todos as corretoras financeiras europeias incluíssem na sua oferta comercial um meio de proteger os seus clientes se uma conta de negociação estiver prestes a registar um saldo negativo.

Isso ocorre porque muitas operações, como vendas a descoberto, negociação alavancada e negociação em instrumentos derivativos específicos, podem levar um trader a perder mais dinheiro do que depositou em sua conta.

Conclusões

Nesta análise feita pela equipe da Tokize, pode-se conferir que a Plus500 oferece uma excelente experiência de negociação ao utilizador. Sua dimensão internacional, proteção por vários órgãos reguladores e a listagem da corretora na Bolsa de Valores de Londres dão confiança a esta criadora de mercado.

É justo salientar que a corretora só é indicada a investidores experientes. Mas aqueles que não têm experiência e conhecimento do setor financeiro suficientes terão a oportunidade de abrir uma conta demo para aprender os segredos da negociação sem correr riscos.

A plataforma proprietária da corretora permite que você abra uma ordem de mercado em apenas alguns cliques e adicione um bom nível de análise técnica e fundamentalista à sua carteira. A simplicidade gráfica é complementada por um excelente serviço ao cliente, pronto para apoiar o investidor 24 horas por dia, sete dias por semana.

Finalmente, é essencial mencionar os custos operacionais e o nível de spreads. Nesse sentido, a Plus500 está em uma posição melhor do que a média do mercado de outras corretoras.

Os CFDs são instrumentos complexos e comportam um elevado risco de perda rápida de capital devido à alavancagem. 80% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negociam CFDs com este fornecedor. Precisa de se certificar de que compreende como funcionam os CFDs e que pode correr o risco provável de perder o seu dinheiro.