Última atualização: 1 julho 2024
9 minutos

O que é a plataforma eToro ?
A eToro é uma corretora com vasta experiência na negociação de ativos, incluindo criptomoedas. Confira abaixo a avaliação da Tokize com os principais pontos da plataforma, e descubra como usá-la em seus investimentos.

Geral

Página inicial da plataforma eToro

A eToro é uma plataforma de corretagem que conta com mais de 30 milhões de usuários em todo o mundo. Fundada em 2007, ela oferece serviços de negociação de criptomoedas, mas não só. Assim, a plataforma eToro também permite a negociação de moedas, commodities, ações, etc. No entanto, a criptomoeda é o principal fator de sucesso da corretora, responsável por mais da metade de suas receitas. Sob uma única interface, a eToro permite negociar mais de 3.000 ativos, entre eles:

  • 55 moedas fiduciárias.
  • 77 criptomoedas.
  • 21 índices.
  • 32 matérias-primas.
  • 532 ETFs (fundos negociados em bolsa).
  • 4601 Ações.

A plataforma descreve-se como “uma das principais redes de investimento social do mundo e visa revolucionar como as pessoas investem e melhorar a educação financeira dos investidores”.

A particularidade da eToro é oferecer a compra e venda de criptomoedas. Cerca de oitenta ativos digitais estão disponíveis na plataforma. A eToro é apreciada tanto por iniciantes como por especialistas em negociação. Nela, iniciantes encontram cursos de formação e serviços de “negociação social”, além de “cópia de negociação” para aprender com os melhores especialistas do ramo. Seu site é amigável e abrangente, mas a eToro também desenvolveu uma aplicação móvel que proporciona maior flexibilidade aos usuários.

eToro

  • Plataforma número 1 de copy trading
  • Rede social integrada de traders
  • Negociação de CFDs de criptomoedas

História

A origem da plataforma eToro remonta a 2007. Naquela época, era simplesmente uma plataforma de negociação online convencional com fins educacionais. Desde seu princípio, o objetivo da eToro já era popularizar a negociação e tornar os ativos acessíveis a inúmeras pessoas. Em 2009, a corretora lançou um serviço de negociação chamado Webtrader, projetado para iniciantes e especialistas no ramo.

Em 2010, a eToro inova e lança o primeiro serviço de negociação social do mundo. Com o seu “copy trading”, qualquer utilizador podia aprender imitando as ordens dos traders mais experientes. Com isso, a plataforma ganhou o prémio de Empresa Fintech Mais Inovadora da Europa.

Em 2012, a eToro lançou sua aplicação móvel para Apple e Android e, logo em 2013, introduziu a negociação de Bitcoin, bem como ações, além da negociação de moedas e commodities.

Tela de instalação da aplicação móvel da eToro

Mas o ano importante a destacar para a eToro é o de 2017. Foi nesse momento que a plataforma inovou novamente e adicionou a negociação de outras criptomoedas – além do Bitcoin – ao seu portfólio de ofertas, em particular:

  • Ethereum
  • Ripple
  • Litecoin

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O ecossistema da eToro

Tal como outras plataformas, a eToro oferece muito mais do que apenas negociação de criptomoedas. Descubra abaixo os diversos componentes do ecossistema eToro.

Trading de cryptos

A plataforma eToro proporciona a oportunidade de realizar trading de criptomoedas. Descubra como.

Variedades de criptomoedas disponíveis na eToro

A eToro disponibiliza, até à data, mais de 70 criptomoedas para negociação. Entre elas, destacam-se as de maior capitalização, tais como:

Também encontram-se disponíveis inúmeros tokens baseados na blockchain Ethereum, como:

  • Polygon (MATIC)
  • Maker (MKR)
  • Decentraland (MANA)
  • Enjin (ENJ)
  • Shiba em milhões (SHIBxM) (equivalente a um milhão de tokens SHIB)

A lista completa de criptomoedas negociadas na eToro está disponível no site da plataforma.

Compra e venda de criptomoedas

Como mencionado anteriormente, a eToro também oferece a opção de compra e venda de criptomoedas, conhecida pela sigla CFD (Contract For Difference, ou Contrato por Diferença). Na realidade, um CFD de criptomoeda é um ativo que replica o preço de uma criptomoeda. Se o preço da criptoativo em questão subir, o preço do seu ativo também aumenta. Em termos práticos, os CFDs permitem especular sobre o preço de uma criptomoeda, seja ele ascendente ou descendente.

Outra razão pela qual os CFDs estão em alta é que permitem ganhar dinheiro mesmo quando o preço de uma criptomoeda está em queda. Isso seria impossível se o investidor tivesse que comprar a criptomoeda em si.

“Limitamos o seu risco para não limitar o seu potencial. Nunca perderá mais do que o montante investido em cada posição. Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido ao efeito de alavancagem. Sessenta e oito por cento (68%) das contas de investidores de retalho perdem dinheiro ao negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFDs e se pode suportar a perda do seu dinheiro.” – eToro

Portanto, os CFDs têm muitas vantagens, mas não estão isentos de riscos. Além disso, a plataforma destaca claramente esses riscos e adverte os seus utilizadores. A corretora revela com total transparência que 68% dos investidores de retalho perderam dinheiro ao negociar CFDs.

Além disso, se tem a intenção de possuir Bitcoin, a negociação de CFDs (e a eToro em geral) não são a escolha certa para si. Com a compra e venda de criptomoedas, está a adquirir um ativo que replica o preço de uma criptomoeda, mas não a criptomoeda em si.

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Negociação de ativos que não são criptomoedas

A plataforma eToro oferece a oportunidade de negociar outros ativos, tais como:

Commodities:

  • Petróleo
  • Cobre
  • Gás Natural
  • Ouro

Moedas:

  • Dólar
  • Euro
  • Libra Esterlina

Ações:

  • Amazon
  • Netflix
  • Apple
  • Microsoft
  • Spotify
  • McDonald’s

Em outras palavras, na mesma interface, pode negociar Bitcoin, ouro e comprar ações da Apple, por exemplo! Também é importante notar que a plataforma não cobra qualquer taxa para a compra ou venda de ações e ETFs se o seu primeiro depósito for de pelo menos US$ 50. Para relembrar, um ETF é um cesto de ações. Outra particularidade é que a eToro permite a compra de frações de ações, o que é relativamente raro com outros corretores.

Copy Trading

Gostaria de ter o mesmo desempenho de traders experientes que ganham a vida com os seus investimentos? Com a eToro, pode aprender com os melhores!

A plataforma disponibiliza um serviço de “Copy trading” (cópia de negociação, em tradução livre). Como o nome sugere, este módulo permite “copiar” as ordens efetuadas por traders profissionais para aprender e ganhar dinheiro. A aba de Copy Trading dá acesso aos perfis de diferentes traders. Pode ver o seu desempenho e escolher quem deseja seguir. O depósito mínimo para utilizar este serviço é de US$ 200.

CopyPortfolios

Este é outro serviço oferecido pela eToro e muito apreciado pelos investidores. O Copy Portfólio reúne as cestas de ações mais bem-sucedidas do momento num setor específico. Isso simplifica a gestão da sua carteira e oferece a oportunidade de diversificar os seus ativos de forma simples e rápida.

Módulo de formação

Página da eToro Academy

Desde o início da sua história, a eToro sempre apostou na necessidade de formação e educação dos investidores. Portanto, não é surpreendente ver que, 15 anos após a sua criação, a corretora integra a lista das plataformas mais apreciadas para a formação em criptomoedas e trading.

Por exemplo, para uma iniciação sem riscos, a eToro oferece a utilização de uma carteira virtual. Ali, o utilizador encontra fundos virtuais usados apenas para fins de demonstração. Dessa forma, é possível experimentar diferentes tipos de ordens e ganhar experiência antes de arriscar o seu próprio dinheiro.

Staking

O staking é uma forma de fazer com que as suas criptomoedas trabalhem para si. Semelhante ao conceito de poupança remunerada, modalidade amplamente conhecida na área financeira convencional, o usuário recebe uma porcentagem como recompensa ao bloquear os seus fundos criptográficos por um período específico. A plataforma eToro oferece, em particular, staking para Cardano (ADA), Tron (TRX) e Ethereum (ETH). A percentagem de juros paga depende do seu nível de adesão (veja abaixo).

eToro Club

A plataforma oferece diferentes níveis de contas, cada qual com acesso a benefícios exclusivos. São eles os seguintes:

  • Platinum
  • Platinum +
  • Diamond

O usuário que faz parte do seleto grupo das contas Platinum + e Diamond pode participar em eventos exclusivos patrocinados pela eToro.

Descubra como declarar cada tipo de conta eToro e informações fiscais em Portugal.

eToro

  • Plataforma número 1 de copy trading
  • Rede social integrada de traders
  • Negociação de CFDs de criptomoedas

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Como negociar criptomoedas na eToro ?

Quer negociar criptomoedas na eToro? Então, descubra como dar os primeiros passos na plataforma.

Abra uma conta

Página de abertura de conta da eToro

O primeiro passo, como em qualquer outra plataforma, é abrir a sua conta. Para isso, terá de preencher um formulário de identificação padrão que solicita as seguintes informações: nome de utilizador, e-mail e palavra-passe.

Proteja sua conta

A plataforma eToro implementa processos para garantir um elevado nível de segurança. Para isso, utiliza firewalls e encriptação de dados. A corretora também utiliza um sistema de autenticação de dois fatores (2FA). Na prática, com esta segurança adicional, o utilizador recebe um código por SMS que, juntamente com sua senha, serve para efetuar o login na conta e evitar que ela seja pirateada.

Verifique sua conta

Após o registro, a plataforma faz a verificação da sua conta e identidade. Para isso, será solicitado que forneça comprovação de identidade, como um documento de identificação e/ou um comprovativo de morada.

Deposite fundos

Antes de se lançar no trading de criptomoedas, precisa de financiar a sua conta eToro. Para fazer isso, é muito simples. Na sua área pessoal, basta ir até à secção “Depositar fundos”. A plataforma eToro exige um depósito mínimo para iniciar as suas atividades de trading. Em Portugal, o valor é de 50 dólares, o que equivale a cerca de 46 euros (cotação de setembro de 2023).

É possível efetuar o depósito de várias formas, como:

  • PayPal;
  • Cartão de crédito;
  • Outros serviços bancários, como Neteller, Rapid Transfer, etc.

Tenha em mente que a plataforma só trabalha com dólares. Se optar por depositar euros, seu dinheiro é automaticamente convertido na moeda dos EUA, o que implica em taxas e custos de câmbio.

Trading

Criptomoedas negociadas na eToro


Para fazer negociações (ou trading) de criptomoedas, basta aceder à secção “Mercados” na coluna à esquerda. Após selecionar o mercado de criptomoedas, terá acesso a todas as moedas disponíveis. Mais uma vez, lembre-se de que a plataforma só opera em dólares. Portanto, quando tiver de inserir o montante da sua ordem, este será indicado em dólares.

A plataforma eToro permite que faça trading de CFDs (Contratos por Diferença) em criptomoedas e inclui ferramentas para otimizar as suas ordens. Por exemplo, pode utilizar uma alavancagem (até duas vezes), o que permite maximizar os seus lucros e, consequentemente, minimizar o seu investimento. Para proteger essas alavancagens (que também funcionam quando ocorrem perdas), a eToro oferece a possibilidade de utilizar mecanismos como Stop Loss (paragem de perdas) ou Take Profit (realização de lucros).

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Taxas aplicadas na eToro

A plataforma eToro aplica as seguintes taxas:

  • Taxas de conversão ou de depósito em moedas que não sejam dólar: a eToro trabalha apenas com dólares, que significa que toda quantia em euro depoisitada em sua conta será convertida para a moeda americana. Isso resulta em taxas e custos de câmbio. As taxas são menores se usar transferência bancária (0,5%) em comparação ao uso de um cartão de crédito (1,5%) para financiar sua conta eToro.
  • Taxas de levantamento: estas são taxas fixas aplicadas ao levantar os seus fundos da plataforma. Em 2022, a corretora reduziu estas taxas para apenas 5 dólares por levantamento da eToro.
  • Taxas de inatividade: de forma incomum, a eToro cobra taxas em caso de inatividade prolongada do utilizador. Concretamente, se não se conectar à plataforma no período de 12 meses, terá que pagar 10 dólares por mês do seu saldo.
  • Taxas de transação: estas taxas são aplicadas na compra e venda de criptomoedas e correspondem a 1% do valor da transação. A cobrança é diretamente incluída no preço da criptomoeda.
  • Taxas de pernoite: taxas aplicadas ao colocar uma ordem durante a noite, especificamente a partir das 17h (horário de Nova Iorque). Estas taxas triplicam aos fins de semana. O valor varia e é claramente indicado na parte inferior da janela que descreve a sua ordem.

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Regulações da plataforma eToro

Regulação da eToro

A eToro não é estritamente uma plataforma de criptomoedas, mas sim uma corretora de valores. Assim, está sujeita a regulações.

Presente em muitos países, a eToro obtém várias certificações, tais como:

  • Europa: a plataforma eToro é certificada pela CySEC, a Cyprus Securities and Exchange Commission.
  • Reino Unido: a corretora eToro está sujeita às regulamentações da Financial Conduct Authority (FCA).
  • Austrália: a plataforma eToro é regulamentada pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Os utilizadores da eToro em Portugal só podem negociar criptomoedas na forma de Contratos por Diferença (CFD).

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A plataforma eToro é segura?

Como explicado anteriormente, a plataforma eToro implementou diversas medidas de segurança contra roubo de identidade e fraudes. Por exemplo, é possível usar o sistema de autenticação 2FA para proteger sua conta. No entanto, lembre-se, a eToro não permite que detenha criptomoedas, apenas negocie CFDs. Em outras palavras, não há criptomoedas para serem roubadas! Portanto, não corre qualquer risco de perder seus ativos.

Até o momento, a plataforma eToro não foi alvo de ataques cibernéticos significativos.

eToro

  • Plataforma número 1 de copy trading
  • Rede social integrada de traders
  • Negociação de CFDs de criptomoedas

No vasto mundo das plataformas de investimento online, o eToro destaca-se como uma opção única que combina simplicidade com inovação. A sua abordagem revolucionária ao trading social redefine como os investidores, tanto novatos como experientes, interagem com os mercados financeiros.

Trading Social: O eToro não é apenas uma plataforma de investimento; é uma comunidade. A funcionalidade de trading social permite aos utilizadores seguir e copiar automaticamente as estratégias dos investidores mais bem-sucedidos. Esta abordagem colaborativa dá aos iniciantes a oportunidade de aprender com os profissionais, e os especialistas podem partilhar os seus conhecimentos de forma transparente.

Variedade de Ativos: De Ações a Criptomoedas. Com o eToro, aceder a uma ampla gama de ativos financeiros é fácil. Desde ações de empresas de renome até às principais criptomoedas, o eToro oferece uma variedade diversificada para satisfazer as preferências de qualquer investidor. Além disso, a sua interface intuitiva facilita a compra e venda de ativos com apenas alguns cliques.

Inovação em Criptomoedas: Para aqueles apaixonados por criptomoedas, o eToro oferece uma experiência especializada. Com uma extensa lista de ativos criptos, a plataforma proporciona acesso a um dos mercados mais emocionantes e voláteis do mundo.

Em resumo, o eToro não é apenas uma plataforma de investimento; é uma comunidade que redefine como nos envolvemos com os mercados financeiros. A sua abordagem única e acessibilidade tornam o eToro uma opção atrativa para quem deseja explorar o emocionante mundo do investimento.

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Vantagens e desvantagens da eToro

  • Interface limpa e adequada a todos os perfis de traders
  • Numerosos serviços de formação e aprendizagem disponíveis (conta de demonstração, cópia de negociação, etc.)
  • Possibilidade de negociar CFDs em criptomoedas
  • Estrutura de custos clara e transparente
  • Diversos produtos disponíveis para negociação (commodities, criptomoedas, moedas, etc.)
  • Aplicação móvel
  • Mais de 15 anos de experiência em trading
  • Negociação de CFDs em criptomoedas que permite ganhar dinheiro mesmo quando o preço das criptoativo cai
  • Interface disponível em português.
  • A plataforma só trabalha com dólares, o que implica custos de conversão
  • Número limitado de altcoins
  • Não é possível possuir as próprias criptomoedas
  • Exposição a riscos da negociação de CFDs

Geral

A plataforma eToro é séria e opera de forma completamente legal. Está regulamentada na Europa de acordo com os critérios da CySEC, a Comissão de Valores Mobiliários e Bolsa do Chipre.
A sede da eToro está localizada em Israel e a corretora possui escritórios também nos Estados Unidos, Inglaterra e Austrália.
A plataforma eToro ficou conhecida, sobretudo, pela sua oferta de “comissão zero”. Em outras palavras, se comprar ou vender ações, não terá que pagar quaisquer taxas. No entanto, isso não se aplica às criptomoedas. A negociação desses criptoativos envolve vários tipos de comissões, como taxas de conversão, transação, custódia e inatividade.
De forma convencional, primeiro terá que transferir fundos para a sua conta eToro. Depois, poderá começar a negociar criptomoedas como o Bitcoin. Lembre-se de que a eToro oferece negociação de CFDs em criptomoedas e não permite que detenha Bitcoins reais.
Desde 31 de janeiro de 2021, apenas a negociação de CFDs de criptomoedas é possível na eToro. Isso está em conformidade com a Diretiva sobre Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID). Um CFD de criptomoeda é um ativo que reproduz o preço de uma criptomoeda. Este tipo de negociação permite que o investidor aposte na variação do preço de uma criptomoeda, quer suba ou desça.