Análise da eToro 2023
Plateforme boursière ou vous pouvez échanger aussi bien de la crypto-monnaie, des devises et des actions, eToro s'est rapidement imposé comme une valeur sûre sur laquelle s'inscrire afin de trader, échanger.
O que é a plataforma eToro ?
A eToro é uma corretora com vasta experiência na negociação de ativos, incluindo criptomoedas. Confira abaixo a avaliação da Tokize com os principais pontos da plataforma, e descubra como usá-la em seus investimentos.
A eToro é uma plataforma de corretagem que conta com mais de 20 milhões de utilizadores em todo o mundo. Fundada em 2007, ela oferece serviços de negociação de criptomoedas, mas não só. Assim, a plataforma eToro também permite a negociação de moedas, commodities, ações, etc. No entanto, a criptomoeda é o principal fator de sucesso da corretora, responsável por mais da metade de suas receitas. Sob uma única interface, a eToro permite negociar os seguintes ativos:
A plataforma descreve-se como “uma das principais redes de investimento social do mundo e tem como objetivo revolucionar a forma como as pessoas investem e melhorar a educação financeira dos investidores”.
A particularidade da eToro é oferecer a compra e venda de criptomoedas (reais). Cerca de sessenta ativos digitais estão disponíveis na plataforma. A eToro é apreciada tanto por iniciantes como por especialistas em negociação. Nela, iniciantes, encontram cursos de formação e serviços de “negociação social”, além de “cópia de negociação” para aprender com os melhores especialistas do ramo. Seu site é amigável e abrangente, mas a eToro também desenvolveu uma aplicação móvel que proporciona maior flexibilidade aos utilizadores.
A origem da plataforma eToro remonta a 2007. Naquela época, era simplesmente uma plataforma de negociação online convencional com fins educacionais. Desde seu princípio, o objetivo da eToro já era popularizar a negociação e tornar os ativos acessíveis a um grande número de pessoas. Em 2009, a corretora lançou um serviço de negociação chamado Webtrader, projetado para iniciantes e especialistas no ramo.
Em 2010, a eToro inova e lança o primeiro serviço de negociação social do mundo. Com o seu “copy trading”, qualquer utilizador podia aprender imitando as ordens dos traders mais experientes. Com isso, a plataforma até ganhou o prémio de Empresa Fintech Mais Inovadora da Europa.
Em 2012, a eToro lançou sua aplicação móvel para Apple e Android e, logo em 2013, introduziu a negociação de Bitcoin, bem como ações, além da negociação de moedas e commodities.
Mas o ano importante a destacar para a eToro é o de 2017. Foi nesse momento que a plataforma inovou novamente e adicionou a negociação de outras criptomoedas – além do Bitcoin – ao seu portfólio de ofertas, em particular:
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Tal como outras plataformas, a eToro oferece muito mais do que apenas negociação de criptomoedas. Descubra abaixo os diversos componentes do ecossistema eToro.
A plataforma eToro proporciona a oportunidade de realizar trading de criptomoedas. Descubra como.
A eToro disponibiliza, até à data, 58 criptomoedas para negociação. Entre elas, destacam-se as de maior capitalização, tais como:
Também encontram-se disponíveis inúmeros tokens baseados na blockchain Ethereum, como:
A lista completa de criptomoedas negociadas na eToro está disponível no site da plataforma.
Como mencionado anteriormente, a eToro também oferece a opção de compra e venda de criptomoedas, conhecida pela sigla CFD (Contract For Difference, ou Contrato por Diferença). Na realidade, um CFD de criptomoeda é um ativo que replica o preço de uma criptomoeda. Se o preço da criptoativo em questão subir, o preço do seu ativo também aumenta. Em termos práticos, os CFDs permitem especular sobre o preço de uma criptomoeda, seja ele ascendente ou descendente.
Outra razão pela qual os CFDs estão em alta é que permitem ganhar dinheiro mesmo quando o preço de uma criptomoeda está em queda. Isso seria impossível se o investidor tivesse que comprar a criptomoeda em si.
“Limitamos o seu risco para que não limite o seu potencial. Nunca perderá mais do que o montante investido em cada posição. Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido ao efeito de alavancagem. Sessenta e oito por cento (68%) das contas de investidores de retalho perdem dinheiro ao negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFDs e se pode suportar a perda do seu dinheiro.” – eToro
Portanto, os CFDs têm muitas vantagens, mas não estão isentos de riscos. Além disso, a plataforma destaca claramente esses riscos e adverte os seus utilizadores. A corretora revela com total transparência que 68% dos investidores de retalho perderam dinheiro ao negociar CFDs.
Além disso, se tem a intenção de possuir Bitcoin, a negociação de CFDs (e a eToro em geral) não são a escolha certa para si. Com a compra e venda de criptomoedas, está a adquirir um ativo que replica o preço de uma criptomoeda, mas não a criptomoeda em si.
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A plataforma eToro oferece a oportunidade de negociar outros ativos, tais como:
Commodities:
Moedas:
Ações:
Em outras palavras, na mesma interface, pode negociar Bitcoin, ouro e comprar ações da Apple, por exemplo! Também é importante notar que a plataforma não cobra qualquer taxa para a compra ou venda de ações e ETFs se o seu primeiro depósito for de pelo menos US$ 50. Para relembrar, um ETF é um cesto de ações. Outra particularidade é que a eToro permite a compra de frações de ações, o que é relativamente raro com outros corretores.
Gostaria de ter o mesmo desempenho de traders experientes que ganham a vida com os seus investimentos? Com a eToro, pode aprender com os melhores!
A plataforma disponibiliza um serviço de “Copy trading” (cópia de negociação, emtradução livre). Como o nome sugere, este módulo permite “copiar” as ordens efetuadas por traders profissionais para aprender e ganhar dinheiro. A aba de Copy Trading dá acesso aos perfis de diferentes traders. Pode ver o seu desempenho e escolher quem deseja seguir. O depósito mínimo para utilizar este serviço é de US$ 200.
Este é outro serviço oferecido pela eToro e muito apreciado pelos investidores. O CopyPortfolio reúne as cestas de ações mais bem-sucedidas do momento num setor específico. Isso simplifica a gestão da sua carteira e oferece a oportunidade de diversificar os seus ativos de forma simples e rápida.
Desde o início da sua história, a eToro sempre apostou na necessidade de formação e educação dos investidores. Portanto, não é surpreendente ver que, 15 anos após a sua criação, a corretora integra a lista das plataformas mais apreciadas para a formação em criptomoedas e trading.
Por exemplo, para uma iniciação sem riscos, a eToro oferece a utilização de uma carteira virtual. Ali, o utilizador encontra fundos virtuais que são usados apenas para fins de demonstração. Dessa forma, é possível experimentar diferentes tipos de ordens e ganhar experiência antes de arriscar o seu próprio dinheiro.
O staking é uma forma de fazer com que as suas criptomoedas trabalhem para si. Semelhante ao conceito de poupança remunerada, modalidade amplamente conhecida na área financeira convencional, o utlizador recebe uma percentagem como recompensa ao bloquear os seus fundos criptográficos por um período de tempo específico. A plataforma eToro oferece, em particular, staking para Cardano (ADA), Tron (TRX) e Ethereum (ETH). A percentagem de juros paga depende do seu nível de adesão (veja abaixo).
A plataforma oferece diferentes níveis de contas, cada qual com acesso a benefícios exclusivos. São eles os seguintes:
O utlizador que faz parte do seleto grupo das contas Platinum + e Diamond pode participar em eventos exclusivos patrocinados pela eToro.
Descubra como declarar cada tipo de conta eToro e informações fiscais em Portugal.
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Quer negociar criptomoedas na eToro? Então, descubra como dar os primeiros passos na plataforma.
O primeiro passo, como em qualquer outra plataforma, é abrir a sua conta. Para isso, terá de preencher um formulário de identificação padrão que solicita as seguintes informações: nome de utilizador, email e palavra-passe.
A plataforma eToro implementa processos para garantir um elevado nível de segurança. Para isso, utiliza firewalls e encriptação de dados. A corretora também utiliza um sistema de autenticação de dois fatores (2FA). Na prática, com esta segurança adicional, o utilizador recebe um código por SMS que, juntamente com sua senha, serve para efetuar o login na conta e evitar que ela seja pirateada.
Após o registro, a plataforma faz a verificação da sua conta e identidade. Para isso, será solicitado que forneça comprovação de identidade, como um documento de identificação e/ou um comprovativo de morada.
Antes de se lançar no trading de criptomoedas, precisa de financiar a sua conta eToro. Para fazer isso, é muito simples. Na sua área pessoal, basta ir até à secção “Depositar fundos”. A plataforma eToro exige um depósito mínimo para iniciar as suas atividades de trading. Em Portugal, o valor é de 50 dólares, o que equivale a cerca de 46 euros (cotação de setembro de 2023).
É possível efetuar o depósito de várias formas, como:
Tenha em mente que a plataforma só trabalha com dólares. Se optar por depositar euros, seu dinheiro é automaticamente convertido na moeda dos EUA, o que implica em taxas e custos de câmbio.
Para fazer negociações (ou trading) de criptomoedas, basta aceder à secção “Mercados” na coluna à esquerda. Depois de selecionar o mercado de criptomoedas, terá acesso a todas as moedas disponíveis. Mais uma vez, lembre-se de que a plataforma só opera em dólares. Portanto, quando tiver de inserir o montante da sua ordem, este será indicado em dólares.
A plataforma eToro permite que faça trading de CFDs (Contratos por Diferença) em criptomoedas e inclui ferramentas para otimizar as suas ordens. Por exemplo, pode utilizar uma alavancagem (até duas vezes), o que permite maximizar os seus lucros e, consequentemente, minimizar o seu investimento. Para proteger essas alavancagens (que também funcionam quando ocorrem perdas), a eToro oferece a possibilidade de utilizar mecanismos como Stop Loss (paragem de perdas) ou Take Profit (realização de lucros).
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A plataforma eToro aplica as seguintes taxas:
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A eToro não é estritamente uma plataforma de criptomoedas, mas sim uma corretora de valores. Assim, está sujeita a regulações.
Presente em muitos países, a eToro obtém várias certificações, tais como:
Os utilizadores da eToro em Portugal só podem negociar criptomoedas na forma de Contratos por Diferença (CFD).
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Como explicado anteriormente, a plataforma eToro implementa diversas medidas de segurança contra roubo de identidade e fraudes. Por exemplo, é possível usar o sistema de autenticação 2FA para proteger sua conta. No entanto, lembre-se, a eToro não permite que detenha criptomoedas, apenas negoceia CFDs. Em outras palavras, não há criptomoedas para serem roubadas! Portanto, não corre qualquer risco de perder seus ativos.
Até o momento, a plataforma eToro não foi alvo de ataques cibernéticos significativos.
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Pontos positivos
Interface limpa e adequada a todos os perfis de traders
Numerosos serviços de formação e aprendizagem disponíveis (conta de demonstração, cópia de negociação, etc.)
Possibilidade de negociar CFDs em criptomoedas
Estrutura de custos clara e transparente
Diversos produtos disponíveis para negociação (commodities, criptomoedas, moedas, etc.)
Aplicação móvel
Mais de 15 anos de experiência em trading
Negociação de CFDs em criptomoedas que permite ganhar dinheiro mesmo quando o preço das criptoativo cai
Interface disponível em português.
Pontos negativos
A plataforma só trabalha com dólares, o que implica custos de conversão
Número limitado de altcoins
Não é possível possuir as próprias criptomoedas
Exposição a riscos da negociação de CFDs
