Rosa Ines Por Rosa Ines
Actualizado en: 18 agosto 2022
8 minutos

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es la quintaesencia del corredor europeo, con sede en Alemania y que ofrece servicios dentro de la UE. Se lanzó en 2015 con el objetivo de incluir a más personas en inversiones financieras de bajo coste y con mayor flexibilidad. La plataforma, de hecho, solo es accesible a través de dispositivos móviles para facilitar la inversión para todos, especialmente para los principiantes.

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La compañía es esencialmente un banco, ya que tiene una licencia bancaria del Banco Federal de Alemania (Deutsche Bundesbank). Además, está regulada por la Autoridad Federal Alemana de Supervisión Financiera (BaFin), lo que le permite ofrecer servicios de inversión. La licencia de la BaFin permite a Trade Republic operar en toda la UE.

Con una base de clientes de más de cuatro millones, el corredor tiene más de 35 mil millones de euros en activos bajo gestión. En cuanto al futuro, todo apunta a que la plataforma seguirá creciendo gracias a la calidad del servicio que ofrece a sus clientes.

El ecosistema de Trade Republic

Trade Republic es conocida por sus ofertas de acciones y ETF, pero también proporciona acceso a otros mercados como el Forex, materias primas, índices y criptomonedas. En total, hay más de 8.500 activos con los que puedes negociar, brindándote suficiente variedad, independientemente de los mercados que te interesen más.

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Criptomonedas disponibles en Trade Republic

Invertir en criptomonedas en Trade Republic España es posible. Gracias a la plataforma, tienes acceso a las criptomonedas más populares como Bitcoin, Ethereum, XRP y Cardano, además de a altcoins como Ripple, Avalanche y más. Este mercado está abierto las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que te permite negociar criptomonedas en cualquier momento a través de la plataforma.

Cuando compras criptomonedas en Trade Republic, el corredor las adquiere de intercambios reconocidos y las guarda con un depositario asociado. De esta manera, tus activos en criptomonedas están protegidos contra hackers. Sin embargo, no puedes ni enviar ni recibir criptomonedas desde otra billetera.

Sin embargo, actualmente no es posible negociar criptomonedas en Trade Republic con órdenes limitadas u órdenes de stop. Por otro lado, los usuarios pueden invertir en acciones de empresas y ETF.

Activos disponibles fuera de las criptomonedas en Trade Republic

Trade Republic es un bróker conocido sobre todo por sus otros instrumentos financieros, especialmente acciones y ETF. Ofrece más de 8.500 acciones y ETF en la mayoría de las bolsas del mundo, incluidas las de Estados Unidos, el Reino Unido y Europa. Por lo tanto, puedes invertir en activos de todo el mundo y exponerte a múltiples mercados.

No olvides que estos son activos reales. Por lo tanto, poseerás acciones y ETF en tu cuenta de valores y podrás recibir dividendos. Los dividendos que recibas de tu inversión se acreditarán en tu cuenta sin cargos adicionales.

Productos derivados en Trade Republic

Con todos los activos mencionados anteriormente, solo puedes comprar el activo y esperar a que su valor aumente. Sin embargo, los productos derivados permiten vender y tener exposición a la baja.

Los productos derivados o productos bursátiles ofrecidos son warrants, knock-outs y certificados.

Planes de inversión programada

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Para aquellos que desean invertir en un conjunto de activos en lugar de instrumentos individuales, Trade Republic ofrece más de 3.500 planes de inversión. 

Estos actúan como ETF o fondos mutuos, pero son más variados. Por ejemplo, puedes invertir en un plan de ahorro que se centre en acciones ESG o en un sector específico de la economía, como tecnología, farmacia, etc.

Independientemente de tus objetivos a largo plazo, Trade Republic tiene un plan que se adapta a tus necesidades. Y gracias a las compras periódicas, puedes asegurarte de que tus inversiones sigan creciendo gradualmente con el tiempo, según la frecuencia con la que desees realizar depósitos.

¿Cómo comerciar en Trade Republic?

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Para empezar a negociar en la plataforma, solo necesitas seguir algunos pasos simples que describimos a continuación. Deberás usar tu ordenador o tu smartphone. Para ello, deberás descargar la aplicación Trade Republic, que está disponible en iOS y Android.

Paso 1: Crear una cuenta

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  1. Lo primero que debes hacer es crear una cuenta de negociación.
  2. Después de acceder al sitio web de Trade Republic, haz clic en Empezar a invertir.
  3. En la siguiente página, se te pedirá que proporciones tu número de teléfono y se te enviará un código de verificación por SMS.
  4. Ahora se te pedirá que crees un PIN para tu cuenta. Este se utilizará para autorizar tus transacciones y prevenir el acceso no autorizado a tu cuenta en el futuro. Asegúrate de usar un PIN único y verifica en la siguiente indicación.
  5. Deberías ver un mensaje de felicitaciones que confirma que la cuenta se ha creado con éxito. Es entonces cuando podrás pasar al siguiente paso haciendo clic en ¡Vamos!

Paso 2: Ingresar los detalles de tu perfil

Ahora que tienes una cuenta, el siguiente paso es ingresar tus datos para crear un perfil de inversor, como lo harías en cualquier otro sitio web.

  1. Ingresa tu nombre, dirección de correo electrónico, dirección física, fecha de nacimiento y nacionalidad.
  2. La siguiente serie de indicaciones te pedirá información financiera, especialmente en términos de impuestos. Estos datos se verificarán más adelante, así que asegúrate de ingresar la información correcta.
  3. Se mostrará un resumen de tu información personal; aprovéchalo para verificar todo, ya que no será posible modificar estos datos más adelante.
  4. Haz clic en ¡Vamos! para pasar al siguiente paso.

Trade Republic

  • Comisiones de trading mínimas
  • Plataforma fácil de usar
  • Amplia gama de ETF gratuitos

Paso 3: Verificación de identidad

La legislación europea exige que todas las empresas de servicios financieros verifiquen la identidad de sus clientes para prevenir el lavado de dinero y otras transacciones financieras ilegales. Por lo tanto, Trade Republic te pedirá que tengas a mano tus documentos de identidad para el proceso de verificación.

  1. Trade Republic te enviará un enlace a tu teléfono mediante el cual tomarás imágenes para la verificación. Puedes hacer esto escaneando un código QR o siguiendo un enlace enviado por SMS al número de teléfono que proporcionaste anteriormente.

    A partir de este momento, deberás continuar en tu teléfono utilizando la aplicación que descargaste anteriormente.
  1. Inicia sesión en tu cuenta de negociación utilizando tu número de teléfono y el PIN que configuraste en el paso 1 anterior.
  2. Se enviará un SMS a tu teléfono para demostrar la propiedad de la cuenta, después de lo cual recibirás la confirmación de la conexión exitosa.
  3. Haz clic en Continuar para pasar al proceso de verificación.
  4. Selecciona la primera opción, que consiste en tomar un selfie y fotos de tus documentos de identidad.
  5. Permite que la aplicación Trade Republic acceda a tu ubicación, ya que esto será esencial para verificar tu posición.
  6. Toma un selfie y cárgalo a través de la aplicación.
  7. Toma una foto de un documento de identificación emitido por el gobierno. Puede ser tu tarjeta de identidad nacional, pasaporte o permiso de residencia. Asegúrate de que la foto sea clara y que los cuatro bordes del documento sean visibles.
  8. Verifica dos veces los documentos e ingresa el número del documento, como el número de la tarjeta de identidad nacional o del pasaporte, luego carga los documentos y espera la verificación.
  9. Una vez hecho esto, puedes pasar al siguiente paso.

Paso 4: Indica tu nivel de conocimiento sobre el comercio

  1. En una serie de formularios, Trade Republic te pedirá que indiques con qué frecuencia has negociado diversos activos financieros en el pasado.
  2. Finaliza ahora la inscripción aceptando las diversas condiciones de la empresa y estarás listo para pasar al siguiente paso.

Paso 5: Acredita tu cuenta de Trade Republic

Para comerciar en Trade Republic, debes realizar un depósito, lo cual puedes hacer a través de la aplicación móvil.

  1. La aplicación te invitará a hacer un depósito mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito (Visa/Mastercard) o Google Pay, según lo que te convenga más. La transferencia bancaria es el método de transferencia más lento, pero es la mejor opción cuando estás haciendo un depósito importante de fondos. El depósito mínimo es de 1 euro.
  2. Un mensaje aparecerá en la aplicación móvil indicando que la transacción está en proceso. Trade Republic no cobra tarifas por los depósitos, pero tu banco o el proveedor de tu tarjeta de crédito puede tener tarifas.
  3. Si realizas un depósito de 50 EUR o más, puedes obtener una acción gratuita de hasta 200 EUR como bono de bienvenida.

Paso 6: Realiza tu primera orden

  1. Inicia sesión en tu cuenta con el código PIN que configuraste y explora los diferentes activos disponibles para el comercio en la plataforma. Para un acceso más rápido, puedes buscar el instrumento específico en el que deseas invertir.
  2. Cuando hagas clic en el instrumento que te interesa, verás un gráfico de precios y otros detalles sobre ese activo.
  3. Si tu análisis muestra que el activo es una buena inversión, haz clic en Comprar e ingresa la cantidad que deseas invertir.
  4. Confirma los detalles del pedido y haz clic en el botón Siguiente para realizarlo. Aquí también puedes configurar un plan de inversión automatizado en el que tu cuenta realizará inversiones automáticamente a intervalos especificados.
  5. Verifica tu cartera para evaluar tu rendimiento.

¿Cuáles son las tarifas en Trade Republic?

Dado que Trade Republic busca facilitar la inversión para todos, ha establecido un sistema de tarifación muy simple. Básicamente, se te cobra 1 EUR por cada orden que realices en la plataforma, independientemente del valor de la transacción. Esta cantidad es más alta que la de la mayoría de los otros corredores en línea que ofrecen comisiones nulas, pero sigue siendo lo suficientemente baja como para ser competitiva.

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La apertura de una cuenta de valores es gratuita. No hay comisiones de cuenta de valores, intereses negativos, cantidad mínima a invertir ni similares. Puedes operar con todas las acciones, independientemente de si son acciones nominativas o acciones al portador, libres de comisiones. Por tramitar una orden solo pagas un euro de costes externos de liquidación por cada transacción además de gastos de terceros y diferenciales.

En cuanto a las inversiones tampoco tienen ningún coste hacerlo, sin embargo se puedes incurrir costes externos. Por ejemplo, en el caso de ETF pueden negociarse en bolsa durante el horario de negociación sin recargo por emisión. Solo hay una diferencia (spread) entre el precio de compra y el de venta. Un ETF se basa en la ponderación de un índice específico, como el DAX. Sin embargo, un ETF también puede seguir índices sobre clases de activos distintas de la renta variable, como materias primas o divisas.

Trade Republic afirma que sus spreads son un 43% más bajos que el mercado de referencia, pero hemos observado que los spreads son superiores al promedio de la industria. Como tal, el comercio en la plataforma puede ser costoso si eres un operador activo.

Regulación de la plataforma Trade Republic

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Trade Republic está autorizada por la Autoridad Federal Alemana de Supervisión Financiera (BaFin) como corredor en línea. Además, cuenta con una licencia bancaria otorgada por el Banco Federal de Alemania (Deutsche Bundesbank). Estas dos licencias le permiten operar en la UE, pero la plataforma no está disponible fuera de la región.

¿Es segura la aplicación Trade Republic?

Dado que Trade Republic tiene una licencia bancaria y una licencia de la BaFin, el uso de la plataforma es seguro. La licencia bancaria, en particular, es una garantía de seguridad, ya que las entidades bancarias generalmente están sujetas a un examen mucho más detallado por parte de las autoridades, y Alemania es conocida por sus estrictos controles.

Además, todos los bancos están bajo la directiva europea sobre sistemas de garantía de depósitos. Este sistema protege los fondos de los depositantes y puedes ser reembolsado hasta 100.000 EUR si un banco quiebra. Este escenario ya es bastante improbable, dado que Trade Republic trabaja solo con socios bancarios de renombre como Solarisbank, Citibank y Deutsche Bank para custodiar los depósitos de los clientes.

Ventajas y desventajas de Trade Republic

Puntos positivos

Autorizado por el BaFin, un organismo de regulación financiera de renombre.

Posee una licencia bancaria del Banco Federal de Alemania.

Trabaja con bancos reputados para almacenar los depósitos de los clientes.

Una variedad decente de criptomonedas para intercambiar.

No se requiere un depósito mínimo para comenzar a invertir.

Plataforma móvil fácil de usar.

Interfaz en español.

Puntos negativos

No disponible fuera de la UE.

Disponible solo en dispositivos móviles.

No hay cuenta demo disponible ni recursos educativos.

Tarifas más altas en comparación con el promedio del sector.

FAQ - Preguntas frecuentes sobre Trade Republic

¿Es seguro Trade Republic?

La plataforma está regulada por el BaFin y cuenta con una licencia bancaria, por lo que es segura.

¿Trade Republic ofrece una cuenta demo?

No, no puedes comerciar en una cuenta demo.

¿Está regulado el exchange Swissborg?

Sí, el exchange Swissborg está regulado. Posee una licencia en Estonia y recientemente obtuvo la autorización para ofrecer sus servicios en España y está reconocido por el Banco de España.

¿Puedo acceder a Trade Republic desde España?

Sí, la plataforma es accesible para los españoles y está disponible en español.

¿Qué activos puedo comerciar además de las criptomonedas en Trade Republic?

Trade Republic ofrece más de 8.500 acciones y ETF, así como productos derivados sobre acciones, índices y materias primas.

¿Qué criptomonedas puedo intercambiar en Trade Republic?

Actualmente puedes invertir en más de 50 criptomonedas distintas, entre las cuales se encuentran Bitcoin, Ethereum, XRP y Cardano. Puedes encontrar más información en la app de Trade Republic.

¿Cuál es el depósito mínimo requerido en Trade Republic?

No hay un depósito mínimo requerido, y puedes comenzar con tan solo 1 euro.

Acerca de este autor

Rosa Ines

Soy Rosa Huamanchumo, licenciada en Traducción e Interpretación por la Universidad de Granada, especializada en francés y portugués. Soy una traductora de español a la que le encanta todo lo relacionado con la comunicación y los idiomas. He desarrollado un amor por escribir y traducir información sobre tecnologías de vanguardia, como blockchain y herramientas financieras Web3. Estoy entusiasmado con las formas en que las criptomonedas y la traducción trabajan juntas para acercar al mundo.