Points Forts
Commençons par une présentation générale de la plateforme Capital.com.
Créée en 2012, Capital.com est une plateforme de courtage qui propose des investissements sur beaucoup de produits. Ainsi, sur Capital.com vous pouvez investir non seulement dans la crypto, mais également dans des actifs comme des matières premières, du FOREX, des actions, etc. Au total, la plateforme propose plus de 6 000 produits d’investissement. En fait, la crypto représente plutôt une faible part dans les produits proposés par Capital.com.
S’il fallait citer quelques chiffres, il faut savoir que Capital.com regroupe plus de 5 millions de clients dans le monde. L’entreprise comprend 800 collaborateurs avec des bureaux répartis dans le monde comme suit :
Capital.com
Capital.com
Les services de la plateforme sont également accessibles depuis votre smartphone grâce à son application mobile appelée Investmate. Investmate est disponible sous Apple et Android.
La personne à l’origine de la plateforme Capital.com se nomme Viktor Prokopenya. Viktor Prokopenya possède plusieurs diplômes. Ainsi, en plus d’être avocat, il a obtenu les diplômes suivants :
En 2012, Viktor Prokopenya a créé une structure appelée VP Capital d’où proviendra plus tard la plateforme crypto Capital.com. En plus de Capital.com, la firme VP Capital regroupe également Currency.com et Banuba and Facemetrics.
« Nous avons fondé Capital.com avec une idée simple en tête : il ne devrait y avoir aucun obstacle au trading financier. Depuis trop longtemps, la finance, et en particulier le trading, est cantonnée dans le monde élitiste des grandes institutions et des commerçants des villes. Mais aujourd’hui toute une nouvelle génération d’investisseurs formés à la technologie mobile et à Internet a émergé, promettant de changer à jamais le visage de l’investissement traditionnel. Pour donner à chacun la chance d’apprendre à trader et à investir par lui-même, nous avons construit une plateforme attrayante, informative et simple à utiliser. Nous nous sommes concentrés sur trois catalyseurs stratégiques pour atteindre notre objectif : l’éducation, une tarification juste et transparente et une technologie de pointe. » Viktor Prokopenya, fondateur et PDG de Capital.com
La plateforme Capital.com propose plusieurs produits et services. Découvrons-les.
Le courtier Capital.com propose du trading de cryptos. Vous trouverez un très grand nombre de cryptos disponibles parmi lesquelles :
Le courtier propose également des coins et tokens moins connus comme ApeCoin (APE), Aragon (ANT), EOS (EOS), etc. Par contre, attention, il faut savoir que Capital.com ne propose que du trading CFD pour les cryptos. Pour rappel, un CFD signifie « Contract For Difference ».
Un CFD est un actif qui reproduit à l’identique le cours d’un autre actif. Par exemple, le CFD Bitcoin suit les mêmes variations que le « véritable » Bitcoin. La différence c’est qu’avec le trading de CFD, vous pouvez également gagner de l’argent en cas de baisse de cours avec la vente à découvert.
Mais surtout, avec un CFD, vous investissez sur des différences de cours, mais à aucun moment vous ne détenez l’actif en propre. Cela signifie qu’avec Capital.com, vous ne pouvez pas acheter du Bitcoin ou une autre crypto et la stocker sur votre wallet. Si cela était votre souhait, nous vous conseillons alors de choisir un pur exchange crypto qui ne fait pas du trading de CFD.
En revanche, si le trading CFD vous convient, alors Capital.com est une bonne plateforme pour vous ! De plus, elle vous permet d’utiliser un effet de levier de 2:1. Autrement dit, vous pouvez multiplier vos gains par deux ! Avant de débuter, nous vous conseillons toutefois de bien vous former au trading de CFD. En effet, ce type de trading est risqué, comme le rappelle la plateforme sur sa page d’accueil :
« La négociation de CFD sur les cryptomonnaies est risquée ! Ce sont des produits financiers complexes et à haut risque. Le marché des cryptomonnaies est très volatil et sujet à d’importantes fluctuations. Négociez donc avec prudence. Préparez-vous ! Il ne suffit pas d’être trader pour négocier des CFD sur les cryptomonnaies. Pour ce faire, vous devez vous assurer que vous avez suffisamment de connaissances et d’expérience. »
Comme mentionné ci-dessus, Capital.com ne fait pas que dans la crypto. La plateforme propose d’autres marchés sur lesquels vous pouvez investir. Sur Capital.com, vous pouvez ainsi investir sur :
L’application mobile Investmate regroupe l’ensemble des services de Capital.com sur mobile. Vous pouvez ainsi faire du trading de façon simple et rapide, simplement à l’aide d’un smartphone.
La plateforme pro web de Capital.com peut être connectée à TradingView, ce qui vous donne davantage d’outils d’analyse. Capital.com fonctionne également avec MetaTrader 4, ce qui vous permet de faire du trading de façon automatisée.
Sur Capital.com, vous pouvez suivre gratuitement un webinaire hebdomadaire de 30 minutes. Pour cela, il vous suffit de vous inscrire. Ce webinaire vous permet de vous tenir au courant de l’actualité économique et de l’évolution des principaux marchés.
Le webinaire est dirigé par David Jones, un analyste professionnel qui a commencé sa carrière dans l’analyse financière dans les années 1990. Il a notamment écrit régulièrement pour Shares Magazine. Il a aussi présenté pendant 2 ans le programme « Wake Up To Money » (« Éveillez-vous à l’argent ») sur la chaîne BBC 5.
Capital.com
Capital.com
Le courtier met à disposition un compte démo pour faire vos premiers pas en crypto en toute sécurité. De plus, il propose des contenus visant à vous former sur le monde de la crypto et de la blockchain. Par exemple, vous trouverez des cours portant sur les thèmes suivants :
Le courtier vous propose également son glossaire qui vous permet de comprendre certaines notions. Par exemple, le glossaire contient les termes et expressions suivants :
Comment se lancer dans le trading crypto sur Capital.com ? Il suffit de suivre les quelques étapes suivantes.
L’ouverture d’un compte sur Capital.com est très simple. Vous avez deux possibilités. Vous pouvez par exemple remplir le questionnaire classique d’inscription qui vous demande notamment une adresse email et un mot de passe. Pour s’inscrire encore plus rapidement, vous pouvez aussi utiliser la connexion via Facebook ou Google par exemple.
De façon classique, le courtier procédera à la vérification de votre adresse email. Pour cela, il vous enverra un email et vous devrez cliquer sur le lien pour finaliser la création de votre compte. Vous pouvez ouvrir jusqu’à 10 comptes (dont des comptes démo) avec des devises différentes sur Capital.com.
La prochaine étape consiste à déposer des fonds sur le compte du courtier. Ces fonds vous permettront de faire du trading plus tard. Le dépôt minimum sur Capital.com est de 20 $. Plusieurs moyens s’offrent à vous pour faire ce dépôt. Vous pouvez ainsi utiliser une carte bancaire, un virement ou des applications comme Skrill, PayPal, etc.
Pour rappel, Capital.com n’est pas un exchange crypto à proprement parler, mais bel et bien un courtier qui pratique le trading de CFD. Concrètement, cela signifie que vous ne serez pas en mesure de transférer vos cryptos directement sur le compte Capital.com.
Vous ne pourrez pas par exemple connecter votre wallet crypto (dans le cas où vous en possédez un). Comme mentionné ci-dessus, les actifs cryptos disponibles sur le courtier ne sont que des CFD et ne peuvent donc pas être détenus en propre.
Une fois que vous avez ouvert votre compte, vous tomberez sur la page d’accueil qui comprend 5 menus :
Pour faire du trading crypto, l’onglet « Marchés » est à utiliser. Une fois que vous avez sélectionné la bonne paire crypto, vous serez envoyé automatiquement sur l’interface de trading. Vous aurez alors accès aux informations classiques comme les variations de cours, les volumes de transaction, etc.
Capital.com
Capital.com
Les frais sont un critère à prendre en compte dans le choix d’une plateforme. Découvrez ci-dessous le barème des frais de Capital.com.
Le courtier Capital.com a fait le choix offensif de ne facturer aucun frais pour les dépôts et les retraits. Ainsi, si vous retirez votre argent de Capital.com, vous n’aurez rien à payer. Il s’agit là d’un avantage majeur.
De plus, Capital.com ne pénalise pas les clients en cas d’inactivité. Beaucoup d’exchanges mettent en place des frais au-delà d’un certain nombre de jours d’inactivité du client. Ce n’est pas le cas de Capital.com. Pour autant, si vous prévoyez de ne pas utiliser la plateforme pendant un certain temps, nous vous recommandons de retirer les fonds pour plus de sécurité. Les retraits sont gratuits, profitez-en !
En théorie, il n’y a pas de frais de trading sur Capital.com. Mais attention, il existe des frais overnight. Que sont les frais overnight ? Il s’agit de frais que la plateforme vous facture pour garder vos actifs pendant la nuit. Pour les cryptos, la plateforme se justifie de ces frais de la manière suivante :
« Les cryptomonnaies sont des marchés extrêmement volatils, ce qui signifie que Capital.com prend des risques supplémentaires pour conserver vos positions crypto du jour au lendemain »
Concrètement, si vous laissez dormir vos cryptos sur Capital.com, vous aurez des frais à payer. Cela est à prendre compte notamment si votre stratégie consiste à investir en crypto sur le long terme. Dans ce cas, peut-être qu’il vaudrait mieux pour vous de choisir une plateforme qui ne pratique pas ce type de frais.
Les frais overnight sont propres à chaque crypto et prennent en compte la volatilité de son cours. De plus, pour chaque crypto, l’heure à partir de laquelle vous avez à payer des frais varie. Prenons un exemple pour mieux comprendre les frais overnight sur Capital.com.
Imaginons que vous voulez acheter du Bitcoin. Pour cela, vous devez alors choisir la paire de devises suivante : BTC/EUR. Sur Capital.com, vous trouverez les frais overnight suivants : -0,05 % pour une position LONG et 0,014 % pour une position SHORT. De plus, la page vous indique que les frais overnight s’applique dans le cas du Bitcoin à partir de 21h00 UTC. Pour l’exemple, disons que vous achetez 0,05 BTC et que le cours du Bitcoin est de 22 000 €. Dans ce cas, vous paierez des frais overnight équivalents à :
Les spreads sont un autre moyen par lequel la plateforme Capital.com se rémunère. Qu’est-ce qu’un spread ? Pour faire simple, il s’agit de la différence de cours entre l’achat et la vente d’un même actif. Par exemple, si vous allez sur la page du Bitcoin, vous verrez que son cours est différent suivant que vous voulez vendre ou acheter.
Ce ne sont pas des frais à proprement parler puisque le spread est directement intégré dans le prix de la transaction. Autrement dit, lorsque vous faites une transaction, les spreads ne s’affichent pas comme des frais supplémentaires à payer comme c’est le cas avec les frais overnight.
On le comprend, plus le spread est faible et mieux c’est. Sur son site, la plateforme Capital.com se targue d’être l’une des plus compétitives en matière de spread. Avec un spread affiché de 66 pour la paire BTC/USD, Capital.com ferait mieux qu’eToro ou Plus500 par exemple.
La plateforme Capital.com est régulée par plusieurs entités dans le monde. Cela est un point fort dans un domaine où de nombreux acteurs ne font pas cet effort. D’après leur site internet, Capital.com est régulé dans les pays suivants :
Quid en Europe ? L’entreprise Capital.com n’est pas régulée auprès de l’agence européenne. Concrètement, elle ne possède pas l’agrément PSAN, Prestataire de Services sur Actifs Numériques. Ce label est décerné par l’AMF, l’Autorité des Marchés Financiers en France.
Sans être un handicap, c’est tout de même un point négatif comparé à d’autres plateformes de courtage comme eToro par exemple qui possède cet agrément. Si cela ne remet pas en cause la fiabilité de Capital.com, l’agrément PSAN est un gage de confiance indéniable. L’absence de l’agrément PSAN explique d’ailleurs pourquoi vous ne verrez pas de publicité de Capital.com sur vos écrans.
Pour être précis sur le volet des régulations européennes, Capital.com satisfait tout de même aux exigences imposées par la MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Concrètement, la directive MiFID (la version 2 est entrée en application en janvier 2018), impose aux institutions financières de connaître le profil de leurs clients. De plus, la MiFID demande à ces mêmes institutions d’informer leurs clients avec précision et transparence sur les risques potentiels encourus. C’est l’une des raisons pour lesquelles vous trouverez sur Capital.com des messages récurrents sur les risques associés au trading de CFD par exemple. En effet, si vous allez sur le site Capital.com, vous verrez en bas de votre écran le message suivant :
« Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d’argent rapide en raison de l’effet de levier. 84 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. »
Le courtier Capital.com met en place plusieurs mesures pour garantir un haut niveau de sécurité. Par exemple, Capital.com garde les fonds de ses clients sur des comptes bancaires séparés. Cela signifie que l’entreprise ne peut pas « confondre » sa propre trésorerie avec celle de ses clients. Il s’agit d’une démarche prudente qui permet de protéger les clients en cas de difficultés financières rencontrées par l’entreprise.
De plus, Capital.com ne possède aucun droit sur les fonds de ses clients. L’argent des clients est réparti sur plusieurs comptes ouverts auprès de banques reconnues comme Eurobank, Astrobank, etc. Celles-ci font l’objet de contrôles réguliers pour s’assurer de leur conformité. De plus, la firme est couverte par un fond d’indemnisation en cas de difficultés. Le montant d’indemnisation des clients dépend des conditions légales en place avec chaque client et est limité à 20 000 €.
À côté de ces mesures, il faut toutefois déplorer l’absence de l’identification à deux facteurs (2FA). Cette méthode est proposée par beaucoup de plateformes et permet d’apporter une sécurité accrue. En effet, avec le 2FA, l’identification se fait à deux niveaux avec généralement un code envoyé directement sur votre smartphone. Cela permet d’éviter qu’un individu malveillant pirate vos identifiants et fasse des opérations en votre nom.
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Avertissement aux risques :
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d’argent rapide en raison de l’effet de levier. 84 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
