Sacha C. Par Sacha C.
Mis à jour le: 18 août 2022
8 minutes

Qu’est-ce que la plateforme Trade Republic ?

Trade Republic est la quintessence du courtier européen, ayant son siège en Allemagne et offrant des services au sein de l’UE. Il a été lancé en 2015 dans le but d’inclure davantage de personnes dans les investissements financiers à faible coût et avec une flexibilité accrue. En effet, la plateforme est uniquement accessible sur mobile afin de faciliter l’investissement pour tous, notamment les débutants.

La société est essentiellement une banque puisqu’elle possède une licence bancaire de la Banque fédérale d’Allemagne (Deutsche Bundesbank). En outre, elle est réglementée par l’autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin), ce qui lui permet de fournir des services d’investissement. La licence de la BaFin permet à Trade Republic d’opérer dans toute l’UE.

Avec sa base de clients de plus d’un million, le broker détient plus de 6 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Pour l’avenir, il n’est pas difficile d’imaginer que la plateforme continuera à se développer grâce à la qualité du service qu’elle offre à ses clients.

L’écosystème de Trade Republic

Trade Republic est bien connu pour ses offres d’actions et d’ETF, mais il donne également accès à d’autres marchés tels que le Forex, les matières premières, les indices et les cryptomonnaies. Au total, il y a plus de 8 500 actifs que vous pouvez négocier, ce qui vous donne une variété suffisante, quels que soient les marchés qui vous intéressent le plus.

Trade Republic

  • Frais de trading bas
  • Plateforme facile à utiliser
  • Large gamme d’ETF gratuits

Cryptomonnaies disponibles sur Trade Republic

Grâce à la plateforme, vous avez accès aux cryptos les plus populaires comme le Bitcoin et l’Ethereum ainsi qu’aux altcoins comme le Ripple, l’Avalanche et plus encore. Ce marché est ouvert 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, vous pouvez donc négocier des cryptos à tout moment par le biais de la plateforme.

Lorsque vous achetez des cryptos sur Trade Republic, le courtier achète des cryptos auprès d’exchanges réputés et les conserve auprès d’un dépositaire partenaire. Ainsi, vos avoirs en cryptos sont à l’abri des pirates informatiques. Cependant, vous ne pouvez pas transférer les cryptos vers un autre portefeuille.

Malheureusement, le trading de crypto n’est pas disponible en France, mais Trade Republic entend bientôt l’offrir.

Trade Republic n’a pas indiqué quand le trading de crypto sera disponible dans toute l’UE, mais nous croisons les doigts ! Néanmoins, il existe d’autres alternatives. Vous pouvez acheter des actions de sociétés qui ont une exposition au marché des cryptomonnaies.

Actifs disponibles hors cryptos sur Trade Republic

Trade Republic est surtout connu pour ses autres instruments financiers, notamment les actions et les ETF. Elle propose plus de 8 500 actions et ETF dans la plupart des bourses du monde, notamment aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Europe. Vous pouvez donc investir dans des actifs du monde entier et vous exposer à de multiples marchés.

N’oubliez pas qu’il s’agit d’actifs réels. Vous posséderez donc des actions et des ETF dans votre compte-titres et pourrez même percevoir des dividendes. Les dividendes que vous recevez de votre investissement seront crédités sur votre compte sans frais supplémentaires.

Produits dérivés sur Trade Republic

Avec tous les actifs ci-dessus, vous ne pouvez qu’acheter l’actif et espérer que sa valeur augmente. Cependant, les produits dérivés permettent de vendre et avoir une exposition à la baisse.

Les produits dérivés ou produits de bourse offerts sont des warrants, des knock-outs et des certificats.

Plans d’investissement programmé

Pour ceux qui souhaitent investir dans un panier d’actifs plutôt que dans des instruments individuels, Trade Republic propose plus de 3 500 plans d’investissement. Ils agissent comme des ETF ou des fonds communs de placement, sauf qu’ils sont plus variés. Par exemple, vous pouvez investir dans un plan d’épargne qui privilégie les actions ESG ou un secteur particulier de l’économie comme la technologie, la pharmacie, etc.

Quels que soient vos objectifs à long terme, Trade Republic a un plan qui répond à vos besoins. Et grâce aux achats périodiques, vous pouvez vous assurer que vos investissements continuent de croître progressivement au fil du temps, selon la fréquence à laquelle vous souhaitez effectuer des dépôts.

Trade Republic

  • Frais de trading bas
  • Plateforme facile à utiliser
  • Large gamme d’ETF gratuits

Comment trader sur Trade Republic ?

Pour commencer à négocier sur la plateforme, il vous suffit de suivre quelques étapes simples que nous décrivons ci-dessous. Vous devrez utiliser votre ordinateur ou votre smartphone. Vous devez donc télécharger l’application Trade Republic, qui est disponible sur iOS et Android.

Étape 1 : Créer un compte

1. La première chose à faire est de créer un compte de trading.

2. Après avoir accédé au site web de Trade Republic, cliquez sur Je commencer à investir.

3. Sur la page suivante, il vous sera demandé de fournir votre numéro de téléphone, et un code de vérification vous sera envoyé par SMS.

4. On vous demande maintenant de créer un code PIN pour votre compte. Celui-ci sera utilisé pour autoriser vos transactions et empêcher tout accès non autorisé à votre compte par la suite.

Veillez à utiliser un code PIN unique et à le vérifier à l’invite suivante.

5. Vous devriez maintenant voir un message de félicitations affirmant que le compte a été créé avec succès et vous pouvez passer à l’étape suivante en cliquant sur « C’est parti ».

Étape 2 : Entrez les détails de votre profil

Maintenant que vous avez un compte, l’étape suivante consiste à saisir vos coordonnées pour créer un profil d’investisseur, comme vous le feriez sur n’importe quel autre site web.

1. Saisissez votre nom, votre adresse email, votre adresse physique, votre date de naissance et votre nationalité.

2. La prochaine série d’invites vous demandera des informations financières, notamment en matière de fiscalité. Ces informations seront vérifiées ultérieurement. Veillez donc à saisir les informations correctes.

3. Un récapitulatif de vos informations personnelles s’affichera ensuite, profitez-en pour tout vérifier, car il ne sera pas possible de modifier ces données ultérieurement.

4. Cliquez sur « C’est parti » pour passer à l’étape suivante.

Étape 3 : Vérification d’identité

La législation européenne impose à toutes les sociétés de services financiers de vérifier l’identité de leurs clients afin d’éviter le blanchiment d’argent et d’autres transactions financières illégales. Par conséquent, Trade Republic vous demandera de tenir à disposition vos documents d’identité pour le processus de vérification.

1. Trade Republic vous enverra un lien sur votre téléphone grâce auquel vous prendrez des images pour la vérification. Vous pouvez le faire en scannant un code QR ou en suivant un lien envoyé par SMS au numéro de téléphone que vous avez fourni précédemment.

À partir de ce moment, vous devrez continuer sur votre téléphone en utilisant l’application que vous avez téléchargée précédemment.

2. Connectez-vous à votre compte de trading en utilisant votre numéro de téléphone et le code PIN que vous avez défini à l’étape 1 ci-dessus.

3. Un SMS sera envoyé sur votre téléphone pour prouver la propriété du compte, après quoi vous recevrez la confirmation de la réussite de la connexion.

4. Cliquez sur Continuer pour passer au processus de vérification

5. Sélectionnez la première option, qui consiste à prendre un selfie et des photos de vos documents d’identité.

6. Permettez à l’application Trade Republic d’accéder à votre emplacement, car cela sera essentiel pour vérifier votre position.

7. Prenez un selfie et téléversez-le via l’application.

8. Prenez une photo d’un document d’identification délivré par le gouvernement. Il peut s’agir de votre carte d’identité nationale, de votre passeport ou de votre permis de séjour. Assurez-vous que la photo est claire et que les quatre coins du document sont visibles.

9. Vérifiez deux fois les documents et saisissez le numéro du document, tel que le numéro de la carte d’identité nationale ou du passeport, puis téléchargez les documents et attendez la vérification.

10. Une fois cela fait, vous pouvez passer à l’étape suivante.

Étape 4 : Indiquez votre niveau de connaissance du trading

1. Dans une série de formulaires, Trade Republic vous demandera d’indiquer à quelle fréquence vous avez négocié divers actifs financiers dans le passé.

2. Terminez maintenant l’inscription en acceptant les diverses conditions de l’entreprise et vous êtes prêt à passer à l’étape suivante.

Étape 5 : Créditez votre compte Trade Republic

Pour trader sur Trade Republic, vous devez effectuer un dépôt, ce que vous pouvez faire via l’application mobile.

1. L’application vous invitera à effectuer un dépôt par virement bancaire, par carte de crédit/débit (Visa/Mastercard) ou par Google Pay, selon ce qui vous convient le mieux.

Le virement bancaire est le mode de transfert le plus lent, mais c’est la meilleure option lorsque vous effectuez un dépôt conséquent de fonds. Le dépôt minimum est de 1 euro.

2. Un message s’affichera sur l’application mobile pour indiquer que la transaction est en cours de traitement. Trade Republic ne facture pas de frais pour les dépôts, mais votre banque ou le fournisseur de votre carte de crédit peut avoir des frais.

3. Si vous effectuez un dépôt de 50 EUR ou plus, vous pouvez bénéficier d’une action gratuite d’une valeur maximale de 200 EUR comme bonus de bienvenue.

Étape 6 : Passez votre premier ordre

1. Connectez-vous à votre compte à l’aide du code PIN que vous avez défini et parcourez les différents actifs disponibles pour le trading sur la plateforme. Pour un accès plus rapide, vous pouvez rechercher l’instrument spécifique dans lequel vous souhaitez investir.

2. Lorsque vous cliquez sur l’instrument qui vous intéresse, vous verrez un graphique des prix ainsi que d’autres détails sur cet actif.

3. Si votre analyse vous montre que l’actif est un bon investissement, cliquez sur Acheter et entrez le montant que vous souhaitez investir.

4. Confirmez les détails de l’ordre et cliquez sur le bouton Suivant pour le passer. Ici, vous pouvez également configurer un plan d’investissement automatisé dans lequel votre compte effectuera automatiquement des investissements à intervalle spécifié.

5. Vérifiez votre portefeuille afin d’évaluer vos performances.

Quels sont les frais sur Trade Republic ?

Parce que Trade Republic vise à faciliter l’investissement pour tous, elle a mis en place un système de tarification très simple. En gros, vous êtes facturé 1 EUR pour chaque ordre que vous passez sur la plateforme, quelle que soit la valeur de la transaction. Ce montant est plus élevé que celui de la plupart des autres courtiers en ligne qui proposent des commissions nulles, mais il reste suffisamment bas pour être compétitif.

Comme pour la négociation de produits dérivés, un spread est facturé sur la base du marché de référence XETRA. Trade Republic affirme que ses spreads sont inférieurs de 43 % par rapport au marché de référence, mais nous avons constaté que les spreads étaient supérieurs à la moyenne du secteur. En tant que tel, le trading sur la plateforme peut être coûteux si vous êtes un trader actif.

Les frais supplémentaires incluent ceux ajoutés lors d’un dépôt. Le premier dépôt est gratuit, mais les dépôts suivants donnent lieu à une commission de 0,7 %, quelle que soit la somme d’argent ou la méthode utilisée pour effectuer le dépôt.

Réglementation de la plateforme Trade Republic

Trade Republic est autorisé par l’autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) en tant que courtier en ligne. Elle dispose en outre d’une licence bancaire délivrée par la Banque fédérale d’Allemagne (Deutsche Bundesbank). Ces deux licences lui permettent d’opérer dans l’UE, mais la plateforme n’est pas disponible en dehors de la région.

Trade Republic

  • Frais de trading bas
  • Plateforme facile à utiliser
  • Large gamme d’ETF gratuits

L’application Trade Republic est-elle sûre ?

Étant donné que Trade Republic dispose d’une licence bancaire et d’une licence du BaFIN, l’utilisation de la plateforme est sûre. La licence bancaire, en particulier, est un gage de sécurité, car les banques font généralement l’objet d’un examen beaucoup plus minutieux de la part des autorités, et l’Allemagne est réputée pour ses contrôles stricts.

En outre, toutes les banques relèvent de la directive européenne relative aux systèmes de garantie des dépôts. Ce système protège les fonds des déposants et vous pouvez être remboursé jusqu’à 100 000 EUR si une banque fait faillite. Ce scénario est déjà assez improbable étant donné que Trade Republic ne travaille qu’avec des partenaires bancaires renommés comme Solarisbank, Citibank et Deutsche Bank pour conserver les dépôts des clients.

Avantages et inconvénients de Trade Republic

Ce que nous aimons

Autorisé par le BaFin, un organisme de réglementation financière renommé.

Possède une licence bancaire de la Banque fédérale d’Allemagne.

Travaille avec des banques réputées pour stocker les dépôts des clients

Une variété décente de cryptos à échanger

Aucun dépôt minimum requis pour commencer à investir

Plateforme mobile facile à utiliser

Ce que nous n’aimons pas

Non disponible en-dehors de l’UE

Disponible uniquement sur le mobile

Trading de cryptos non disponibles en France

Pas de compte de démonstration disponible ni de ressources pédagogiques

Des frais plus élevés par rapport aux moyennes du secteur

Sécurité

Trade Republic est-il sûr ?

La plateforme est réglementée par la BaFin et dispose d’une licence bancaire, elle est donc sûre.

Trade Republic propose-t-il un compte démo ?

Non, vous ne pouvez pas négocier sur un compte de démonstration.

L’exchange Swissborg est-il régulé ?

Oui l’exchange Swissborg est régulé. Il possède ainsi une licence en Estonie. Depuis peu, il est également autorisé à proposer ses services en France après avoir reçu une licence auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Puis-je accéder à Trade Republic depuis la France ?

Oui, la plateforme est accessible aux résidents français et est disponible en français.

Quels actifs puis-je trader en dehors des cryptomonnaies sur Trade Republic ?

Trade Republic propose plus de 8 500 actions et ETF ainsi que des produits dérivés sur les actions, les indices et les matières premières.

Quelles cryptomonnaies puis-je échanger sur Trade Republic ?

Plus d’une douzaine de cryptos peuvent être négociées sur la plateforme, y compris les plus populaires : Bitcoin, Ethereum, Ripple, etc.

Quel est le dépôt minimum requis sur Trade Republic ?

Il n’y a pas de dépôt minimum requis et vous pouvez commencer avec seulement 1 euro.

Sur l'auteur

Sacha C.

Sacha est une écrivaine passionnée des cryptomonnaies. Avec une plume affûtée et une compréhension approfondie du monde des devises numériques, elle s'est imposée comme une référence incontournable dans le domaine. Ses articles et ses analyses sont reconnus pour leur clarté, leur objectivité et leur capacité à démystifier les concepts complexes de la blockchain et des cryptomonnaies.