¿Quieres invertir en criptomonedas? Si estás empezando, debes saber que actualmente existen miles de criptomonedas diferentes. La primera pregunta que debes plantearte es qué categoría de criptomonedas quieres comprar.
Por ejemplo, el mercado incluye diversas categorías de monedas, como las monedas de meme, los tokens no fungibles (NFT), las monedas relacionadas con la inteligencia artificial, los juegos, etc.
En este momento, existe una categoría muy prometedora, que son los tokens DeFi. Las finanzas descentralizadas son un sector con mucho potencial futuro, en el que varias criptomonedas están compitiendo ferozmente para destacar.
¿Quieres comprar un token relacionado con el sistema DeFi en 2024? Descubre en esta guía cuáles son las mejores DeFi criptomonedas para comprar en 2024 y cuáles son las plataformas para hacerlo.
La pregunta principal: ¿Qué es DeFi?
Antes de profundizar en los detalles de las criptomonedas, hablemos de qué es DeFi. Para empezar, el acrónimo en inglés significa Decentralized Finance. Se puede definir como un conjunto de aplicaciones que permite crear finanzas descentralizadas, es decir, sin intermediarios. Dos conceptos clave de esta definición son “aplicación” y “descentralizada”.
Para automatizar sus procesos, el sistema DeFi utiliza aplicaciones. Estas aplicaciones se llaman dApps (aplicaciones descentralizadas) y funcionan gracias a los contratos inteligentes. Estos últimos son programas informáticos que permiten la ejecución automática de la aplicación una vez que se cumplen ciertas condiciones. Con un modelo descentralizado, DeFi promueve soluciones más rápidas y seguras que las de las finanzas tradicionales, ya que todo está automatizado.
Tomemos un ejemplo simple, como un retraso en un vuelo. En el modelo tradicional, presentas una reclamación a la compañía aérea para obtener un reembolso o, al menos, una compensación. Con DeFi, no necesitas realizar estos trámites. La compra de tu boleto y los datos de tu vuelo se integran en aplicaciones. Si tu vuelo se retrasa y ese retraso te otorga el derecho a una compensación según las normativas de la aerolínea, recibirás automáticamente la cantidad correspondiente.
La última característica importante de DeFi nos lleva de vuelta a las criptomonedas. Para funcionar de manera descentralizada, las aplicaciones generalmente utilizan una criptomoneda o un token. Es por eso que hablamos de criptomonedas (o tokens) DeFi. En la actualidad, esta es una de las categorías más importantes en el mundo. Aunque Ethereum es la criptomoneda principal en el ámbito de DeFi, el sector está compuesto por cientos de otros ejemplos DeFi, como otros tokens y criptomonedas. Además, nuevos proyectos continúan ingresando al mercado.
DeFi crypto: ¿Es conveniente la inversión?
El campo de la DeFi suscita un fuerte atractivo entre los inversores. ¿Por qué razones? En un momento en el que muchas personas todavía no comprenden la utilidad de las criptomonedas, el ecosistema DeFi tiene una aplicación concreta.
Esto acarrea la ventaja de brindar más libertad a los usuarios. De hecho, ¿quién no se ha quejado alguna vez del tiempo perdido o de los problemas asociados con tener que ir al banco o ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente? Con un sistema DeFi, el usuario vuelve al centro del servicio. Esta ambición se ajusta perfectamente a la creciente necesidad de libertad y empoderamiento del consumidor.
El sistema DeFi opera a través de dApps y criptos que satisfacen necesidades importantes y tienen un inmenso poder disruptivo. De hecho, el objetivo es cambiar muchas de nuestras costumbres y redefinir la relación entre el “banco” y el consumidor. Las DeFi tienen una ambición mucho más sólida (y útil) que otras áreas de criptomonedas, como las monedas meme, por ejemplo.
Aunque las finanzas descentralizadas todavía se encuentran en la sombra de las finanzas tradicionales, este campo está en pleno proceso de estructuración y nadie puede ignorarlo en la actualidad. Incluso grandes bancos están comenzando a desarrollar productos DeFi, conscientes de que esto representa el modelo financiero del futuro.
El tamaño del mercado
Según los datos de DeFiLlama, el sector criptográfico de DeFi contiene liquidez (TVL, Total Value Locked) por un valor superior a los 40 mil millones de dólares (octubre 2023). Si observamos más detenidamente las cifras relacionadas con el TVL, vemos que la DeFi comenzó a reunir sus primeros miles de dólares a fines de 2018.
Esto significa que se trata de un campo extremadamente joven, ¡así que es el mejor momento para involucrarse! Para tener una mejor idea del potencial de DeFi, es importante saber que en el apogeo del aumento de precios en el mercado de criptomonedas en 2021, su TVL alcanzó los 180 mil millones de dólares.
Las mejores criptomonedas DeFi en 2024
Nuestra selección de criptomonedas DeFi prioriza la capacidad de desarrollar aplicaciones descentralizadas (DApps) en la blockchain correspondiente. ¡Pero eso no es todo! La criptomoneda en cuestión debe ser capaz de interactuar con otros ecosistemas a través de diversas soluciones de comunicación, como el puenteo (bridging) o el establecimiento de cadenas paralelas.
Ethereum
¿Qué es Ethereum (ETH)?
Ethereum es la segunda criptomoneda en el mundo en términos de capitalización. Junto con Bitcoin, Ethereum forma parte de las dos criptomonedas que dominan el mercado. Sin embargo, a diferencia del BTC, Ethereum se enfoca en el segmento de DeFi (Finanzas Descentralizadas).
Su blockchain permite la creación de aplicaciones descentralizadas en distintos campos, como NFT (Tokens No Fungibles), servicios bancarios descentralizados (DeFi), juegos, entre otros.
En la actualidad, Ethereum es, con mucho, la cadena que posee la mayor cantidad de aplicaciones. El año pasado, la blockchain implementó una actualización importante llamada “The Merge,” que redujo su consumo de energía en un 99%, lo que constituye una ventaja significativa en el contexto actual.
Los precios de Ethereum (ETH)
En cuanto al precio, es importante destacar que los valores fluctúan rápido en el mercado de las criptomonedas. En el momento de la redacción de este artículo, el precio del Ethereum es de € 2045.
Ha tenido un fuerte aumento desde el comienzo del año 2023, ya que el 1 de enero su precio era de solo €1.115. El precio récord de ETH se alcanzó el 16 de noviembre de 2021 con un valor de €4.476.
¿Por qué comprar Ethereum en 2024 ?
- Cripto de referencia para el sistema DeFi
- Poderoso potencial de desarrollo
- Adopción de PoS en 2022 para reducir su consumo de energía
- Precio aún asequible en comparación con su máximo de 2021.
Solana
¿Qué es Solana (SOL)?
La criptomoneda Solana experimentó un gran aumento, especialmente en 2021. Desde 2022, ha tenido algunas dificultades que han provocado una caída en su precio. A pesar de esto, la red blockchain Solana ha logrado mantenerse entre las diez principales del mundo en términos de capitalización.
Al igual que Ethereum, la criptomoneda Solana permite el uso de contratos inteligentes para aplicaciones descentralizadas. La principal fortaleza de Solana es su alta escalabilidad, es decir, su capacidad para procesar un gran número de intercambios.
Los precios de Solana (SOL)
El precio de Solana (SOL) ronda los €81 en el momento de la redacción de este artículo. Este precio es muy bajo, lo que lo hace atractivo. El precio récord de la moneda Solana fue de €237 y se registró el 6 de noviembre de 2021.
¿Por qué comprar Solana?
- Es una de las principales “asesinas de Ethereum”
- Tiene una alta escalabilidad
- El precio es muy asequible en comparación con su máximo de 2021
Cardano
¿Qué es Cardano (ADA)?
Cardano (ADA) es una criptomoneda que compite directamente con Ethereum. Al igual que Solana, ADA se considera uno de los llamados “asesinos de Ethereum”. Fue lanzada por Charles Hoskinson, una figura influyente y respetada en el mundo de las criptos.
La red de Cardano se basa en una tecnología sólida y tiene una ambiciosa hoja de ruta. En el momento de la redacción de esta guía, Cardano se clasifica en el octavo lugar en términos de capitalización de mercado, con un valor de 9,32 mil millones de dólares.
Los precios de Cardano (ADA)
El precio de Cardano (ADA) ronda los €0,42 en el momento de la redacción de este artículo. Durante el auge del mercado en 2021, el precio de ADA alcanzó un récord de €2.84.
¿Por qué comprar Cardano en 2024?
- Se considera como uno de los principales “asesinos de Ethereum”
- Tiene una hoja de ruta ambiciosa
- Ofrece un precio muy asequible comparada otras opciones
- Cuenta con una comunidad sólida en torno a Charles Hoskinson, el fundador
Avalanche
¿Qué es Avalanche (AVAX)?
Avalanche es una criptomoneda bastante nueva, ya que se lanzó en septiembre de 2020. Emin Gün Sirer, un informático y profesor, es la figura principal detrás del desarrollo de la moneda AVAX.
El ecosistema de Avalanche es rico y complejo, y no consta de una sola cadena de bloques, sino de tres. Recientemente, la red implementó una muy esperada actualización llamada Cortina, que tiene como objetivo mejorar las capacidades de la red y aumentar su atractivo.
El precio de Avalanche (AVAX)
En cuanto al precio de Avalanche (AVAX), en el momento de la redacción de este artículo, es de € 29. Durante el aumento del mercado en 2021, el precio de AVAX alcanzó un récord de €133,79.
¿Por qué comprar Avalanche en 2024?
- Arquitectura compleja pero sólida con 3 blockchains
- Hoja de ruta ambiciosa
- Precio muy asequible
- La reciente actualización Cortina atraerá más proyectos y apps
Aptos
¿Qué es Aptos (APT)?
Aptos es una blockchain de capa 1 que permite el despliegue de aplicaciones descentralizadas. Su lenguaje de programación para los contratos inteligentes se llama Move. Aunque apenas llegó al mercado en 2022, esta criptomoneda ya se considera uno de los principales “asesinos de Ethereum”.
Su principal ventaja es su gran escalabilidad, estimada en torno a 150.000 transacciones por segundo (TPS). Como señal de su atractivo, el proyecto de criptomonedas ha logrado recaudar con éxito importantes fondos en un contexto financiero difícil.
Los precios de Aptos (APT)
El precio de la criptomoneda Aptos es de €5,92 en el momento de la redacción de este artículo. La capitalización del proyecto ya ha superado la marca de mil millones de dólares, ubicándose en torno a los 1,4 mil millones de dólares y ocupando el puesto 34.
¿Por qué comprar APT en 2024 ?
- Desarrollo muy rápido
- Grandes inversores respaldan el desarrollo de Aptos
- Gran escalabilidad
- Oportunidad de invertir en un proyecto emergente con un gran potencial
Uniswap
¿Qué es Uniswap (UNI)?
Uniswap es una moneda fundamental en el campo de DeFi (Finanzas Descentralizadas). ¿Por qué? Porque Uniswap es el exchange descentralizado más grande del mundo. Un DEX (Exchange Descentralizado) es una plataforma de intercambio de criptomonedas en la que los usuarios pueden comprar y vender activos digitales de manera directa y sin necesidad de intermediarios.
Ofrece servicios similares a los exchanges centralizados como Binance, Crypto.com o Coinbase, pero con una diferencia fundamental: todo se realiza de manera descentralizada. En Uniswap, por ejemplo, los usuarios aportan directamente la liquidez.
A diferencia de los exchanges centralizados (CEX), los DEX no están sujetos a riesgos de mala gestión por parte de una entidad central. Aunque los DEX pueden ser más difíciles de usar en comparación con los CEX, están ganando cada vez más notoriedad, especialmente después de los varios escándalos que afectaron a los CEX en 2022. La DeFi y los DEX ofrecen una alternativa más transparente y descentralizada al mundo de las finanzas tradicionales.
Precios de Uniswap (UNI)
El token UNI es esencial para el funcionamiento del DEX. Al comprar tokens UNI, los usuarios pueden luego intercambiarlos por el token de su elección.
En el momento de la redacción de este artículo, el precio de la criptomoneda UNI es de €4,92. La capitalización del proyecto asciende a 2,3 mil millones de dólares, lo que coloca al DEX en el puesto 26 en términos de capitalización de mercado.
¿Por qué comprar Uniswap en 2024?
- Servicio de intercambio de criptomonedas descentralizado
- El DEX más grande del mundo
- Varios desarrollos en curso
- Los DEX están experimentando un crecimiento cada vez mayor, impulsado por los escándalos que afectaron a los CEX en 2022
Chainlink
¿Qué es Chainlink (LINK)?
La blockchain Chainlink fue creada en 2017. Entonces, ¿de qué se trata? Por lo general, los contratos inteligentes interactúan con otros contratos inteligentes. La blockchain de esta criptomoneda permite la integración de datos externos en los contratos inteligentes para el funcionamiento de Dapps. Esta cadena es muy adecuada para aplicaciones en áreas como seguros, compensaciones, pagos, etc.
Los precios de Chainlink (LINK)
El precio de la criptomoneda LINK es de €13 en el momento de la redacción de este artículo. La capitalización del proyecto supera los 5,7 mil millones de euros. En lo que va del 2024 pasó del puesto 20 al 12 en términos de capitalización de mercado.
¿Por qué comprar Chainlink en 202?
- Posibilidad de integrar datos off-chain en contratos inteligentes
- Muchas aplicaciones prácticas
- Precio relativamente asequible
1inch Network
¿Qué es 1inch Network (1INCH)?
La plataforma 1inch Network fue creada en mayo de 2019 por Sergej Kunz y Anton Bukov. Este servicio blockchain es un agregador de DEX (exchanges descentralizados). Para recordar, un DEX es un exchange descentralizado que permite comprar, vender e intercambiar monedas.
Concretamente, 1inch Network escanea todos los DEX del mercado para encontrar las mejores tasas y pares de intercambio. Por lo tanto, 1inch Network puede considerarse como una herramienta comparativa diseñada para el trading. El algoritmo de la plataforma analiza pools de liquidez de alrededor de una decena de blockchains diferentes, como Ethereum, BNB, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Fantom, Klaytn, Aurora, Gnosis, y Optimistic.
Los precios de 1inch Network (1INCH)
El precio de la criptomoneda 1INCH es de €0,32 en el momento de la redacción de este artículo. La capitalización del proyecto se acerca a los 274 millones de euros. Aunque estuvo en el top 100 mundial en términos de capitalización de mercado, hoy ocupa el puesto 103.
¿Por qué comprar 1inch Network en 2024?
- Plataforma que ofrece un servicio concreto al comparar los DEX
- Ubicada en el centro de DeFi (Finanzas Descentralizadas)
- Precio muy asequible en comparación con su precio récord (€7,2 el 8 de mayo de 2021)
Ankr (ANKR)
¿Qué es Ankr (ANKR)?
El proyecto Ankr todavía es poco conocido, a pesar de haber sido lanzado en 2017. Sin embargo, su capitalización de 211 millones de euros sitúa a la moneda al borde del top 100 a nivel mundial. Los creadores de Ankr son Chandler Song y Ryan Fang. Aunque estos nombres probablemente no les resulten familiares, ambas personalidades formaron parte de la lista de los 30 menores de 30 de Forbes.
El objetivo de Ankr es dar a sus usuarios y clientes una variedad de herramientas y servicios web3. En febrero de 2023, la empresa firmó una asociación con el gigante Microsoft. Con esta unión, Microsoft podrá ofrecer un servicio de alojamiento de nodos en su plataforma Azure.
Los precios Ankr (ANKR)
El precio de la criptomoneda ANKR es de €0,02 en el momento de la redacción de este artículo. Su precio más alto registrado se remonta al 28 de marzo de 2021, cuando alcanzó los €0,2.
¿Por qué comprar Ankr en 2024?
- Un proyecto altamente prometedor, aún poco conocido
- Un precio muy asequible
- Una asociación muy importante recientemente firmada con Microsoft
- Una plataforma en el centro del auge de Web3 y DeFi
Aave
¿Qué es Aave (AAVE)?
La plataforma Aave fue lanzada en 2017 en Londres. Es un portal que ofrece diversos servicios financieros descentralizados. Por ejemplo, en Aave, los usuarios pueden tomar préstamos en criptomonedas o prestar sus tokens para generar ingresos pasivos.
La plataforma opera en varias blockchains, como Ethereum, Optimism, Polygon, Avalanche, Fantom, Harmony, entre otras. La capitalización del proyecto asciende a 800 millones de euros, lo que sitúa a Aave entre los 50 tokens principales del mundo.
Los precios de Aave (AAVE)
El precio de AAVE es de €77,8 en el momento de la redacción de este artículo. Su precio más alto se remonta al 18 de mayo de 2021, cuando alcanzó los €610.
¿Por qué comprar Aave?
- Una plataforma central en el mundo de DeFi con una amplia gama de servicios financieros descentralizados
- Precio muy asequible
- Un proyecto muy sólido con una gran capitalización
- Una plataforma que opera en varias blockchains
¿Dónde comprar criptomonedas DeFi ?
Para comprar una criptomoneda DeFi, es necesario utilizar una plataforma de intercambio, ya sea centralizada (CEX) o descentralizada (DEX). Existen numerosos exchanges en el mercado, y lo más importante es realizar una investigación para asegurarse de elegir una plataforma confiable y segura. A continuación, se presentan tres exchanges de confianza en los que puedes comprar una criptomoneda DeFi:
Binance
No se puede pasar por alto a Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo. Binance se creó en 2017 y ofrece acceso a una amplia variedad de monedas y tokens. Es probable que encuentres lo que necesitas para comprar una moneda DeFi en esta web.
Binance
- Bajas comisiones
- Más de 600 criptomonedas
- Uno de los mayores intercambios de criptomonedas
Binance
Crypto.com
Crypto.com es otro exchange centralizado muy popular que se fundó en 2019. La plataforma ofrece una gama de servicios financieros. Además de la compra de criptos DeFi, Crypto.com te permite realizar el staking y gastar tus activos a través de su tarjeta de débito cripto.
Crypto.com
- Tarjeta cripto gratuita
- Exchange de renombre
- Tarifas competitivas
Crypto.com
Uniswap
A diferencia de los dos primeros exchanges nombrados, Uniswap es un exchange descentralizado (DEX). Es la más conocida de las plataformas DeFi. Como tal, su uso puede ser un poco más difícil, pero es accesible para la mayoría de las personas. Los DEX generalmente ofrecen un catálogo de criptomonedas más amplio que los CEX. ¡En Uniswap, hay más de 900 monedas y tokens!
Cómo comprar criptos DeFi
Una vez que hayas elegido un exchange, sigue estos pasos. El proceso es más o menos el mismo, independientemente de la plataforma que elijas. Así lo detallamos a continuación:
Crea una cuenta
Para empezar, debes crear una cuenta personal en el exchange que hayas elegido. Para ello, deberás completar un cuestionario que variará en detalle según la plataforma. Si el exchange está sujeto al proceso KYC (Know Your Customer), deberás proporcionar pruebas de identidad y domicilio.
La empresa también verificará tu dirección de correo electrónico, generalmente enviándote un código o un enlace a la dirección de email que diste.
Deposita fondos
A menudo, deberás tener fondos disponibles en la plataforma antes de comprar activos. Es necesario cargar tu cuenta depositando dinero fiat. Los exchanges suelen ofrecer varias formas de pago. A veces, también brindan la posibilidad de comprar criptomonedas directamente con tarjeta de crédito. En ese caso, puedes pasar al siguiente paso.
Conecta una billetera de criptomonedas
La billetera de criptomonedas se utiliza para almacenar tus criptomonedas después de la compra. A menudo, los exchanges centralizados ofrecen una wallet integrada que ya está vinculada a tu cuenta. Sin embargo, puedes optar por agregar tu propia billetera independiente. Por ejemplo, puedes elegir una billetera que sea compatible con varios exchanges o una billetera fría (cold wallet) más segura. En este caso, deberás seguir el procedimiento para conectar tu billetera al exchange.
Compra la criptomoneda de tu elección
Ahora estás listo para comprar la criptomoneda DeFi que prefieras. Explora el catálogo de criptomonedas del exchange para encontrar el par de trading que te interese. Por ejemplo, para comprar tokens AAVE en euros, selecciona el par AAVE/EUR.
Conclusiones
El sector de DeFi está en constante crecimiento. La financiación descentralizada todavía se encuentra en proceso de estructuración. Sin embargo, la mayoría de los analistas están seguros de que el futuro pertenece a la descentralización.
Es solo cuestión de tiempo antes de que los servicios de DeFi irrumpan en el escenario y sacudan la financiación tradicional. Por lo tanto, este es el momento ideal para subirse al tren e invertir en este sistema.
Además, debido al mercado bajista de 2022, muchos tokens y criptomonedas DeFi altamente ambiciosos experimentaron una disminución en sus precios. Si algunas criptomonedas eran inaccesibles en 2021 durante el mercado alcista, ahora se negocian a precios muy bajos en 2024. No esperes más para invertir en el sector.
Entonces, ¿cuáles son las mejores criptomonedas DeFi para comprar en 2024? En esta guía, te hemos proporcionado una lista de 10 criptos DeFi con un gran potencial. Entre estas criptomonedas, Ethereum sigue siendo el líder indiscutible en el mundo de las finanzas descentralizadas y, por lo tanto, una inversión sólida.
