Jhon De Las Salas Verificado por Jhon De Las Salas
Actualizado en: 30 mayo 2024
8 minutos

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers es una corredor en línea con sede en los Estados Unidos. Fundada en 1993, fue una de las primeras empresas en implementar un sistema de negociación electrónica, ya que en esa época los corredores aún utilizaban el sistema de subasta.

Desde entonces, la empresa ha expandido sus operaciones más allá de las fronteras estadounidenses y ahora cuenta con oficinas en la mayoría de las principales ciudades, incluyendo el Reino Unido, Canadá, Australia, Irlanda, Singapur, India, Japón, Hong Kong y Hungría.

Interactive brokers mundo

Hoy en día, Interactive Brokers administra una de las plataformas de negociación electrónica más grandes del mundo, según el volumen promedio de transacciones. De hecho, muchos corredores utilizan IBKR para acceder a los mercados internacionales. Brinda acceso a personas que de otra forma no tendrían las conexiones y la liquidez necesarias para acceder. Interactive incluso ofrece su apoyo a inversores institucionales como fondos de cobertura, gestores de fondos y family offices.

El corredor actualmente presume de tener 1,81 millones de cuentas de clientes. De éstas el 76,5% son cuentas individuales, mientras que el resto probablemente pertenece a actores institucionales. Esto explica por qué IBKR maneja más de 2,5 millones de dólares en ingresos promedio por transacciones (DARTs) cada día y tiene un valor de capital propio de 10,48 mil millones de dólares.

Interactive Brokers confiable

La historia de IBKR

El hombre detrás de IBKR es Thomas Peterffy un desarrollador de software que en 1977 decidió convertirse en un operador de mercado individual. Como pionero en la industria, Peterffy imaginó una revolución en la negociación de materias primas que no implicaba el sistema de venta en corto.

En su lugar, creó un sistema que descodificaba las señales eléctricas y las enviaba a su oficina en la American Stock Exchange (AMEX). Inicialmente, la empresa se llamaba T.P. & Co., luego fue rebautizada como Timber Hill Inc.

Posteriormente, automatizó las operaciones en el Chicago Board Options Exchange (CBOE), el Philadelphia Stock Exchange y la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).

Peterffy también fue un prolífico desarrollador de software. Introdujo el primer sistema de trading algorítmico completamente automatizado. En 1983, implementó las primeras computadoras de mano utilizadas para el trading. Se puede decir que su influencia en el mercado bursátil fue enorme.

En 1993, nació Interactive Brokers, pero inicialmente solo proporcionaba la tecnología de respaldo a Timber Hill. A medida que la empresa continuó creciendo, fue expandiéndose a los mercados europeos y asiáticos. Despertó tal interés que en 1999 Goldman Sachs hizo una oferta de adquisición de la empresa, pero fue rechazada.

En 2014, Interactive Brokers se convirtió en el primer corredor en línea en ofrecer acceso directo a IEX, un foro privado para la negociación de valores. Hasta 2021, aproximadamente el 23,5 por ciento de la empresa es de propiedad pública. El resto es propiedad de los empleados y sus afiliados; Thomas Peterffy es el mayor accionista.

¿Qué instrumentos se pueden negociar en IBKR ?

Dado que IBKR es una de las plataformas de negociación en bolsa más grandes, no puedes esperar nada menos que lo mejor. Permite el acceso a múltiples bolsas de todo el mundo y a una amplia variedad de clases de activos para negociar. Entre estas clases de activos, encontrarás pares de divisas, acciones, índices, opciones, futuros, fondos mutuos, bonos, materias primas, y más.

Todos estos servicios se ofrecen a una comisión baja en comparación con otros corredores del mercado, lo que hace que la plataforma sea accesible para todos, no solo para inversores institucionales.

El ecosistema de Interactive Brokers

El ecosistema de Interactive Brokers ofrece miles de activos a los que se puede acceder desde un ordenador o smartphone. La compañía tiene conexiones con bolsas en 33 países diferentes y 150 mercados. Sin embargo, para esta guía, nos centraremos principalmente en las criptomonedas, que pueden ser la razón principal por la que estás considerando utilizar IBKR.

Criptomonedas disponibles

Aunque IBKR tiene acceso a una amplia red de mercados y bolsas, su oferta de criptomonedas todavía es bastante limitada. Por el momento, las únicas criptomonedas que puedes negociar en la plataforma son:

La razón de esta selección tan limitada es que IBKR no posee ninguna de las criptomonedas que elijas comprar en la plataforma. En su lugar, la negociación y la custodia de las criptomonedas son facilitadas por Paxos Trust. Gracias a las conexiones de IBKR con varias bolsas, también puedes comprar contratos de futuros de Bitcoin y Ethereum en la plataforma.

Activos disponibles además de las criptomonedas

Donde Interactive Brokers realmente se destaca es en los otros productos que tiene para ofrecer más allá de las criptomonedas.

Por ejemplo, gracias al acceso a 83 mercados bursátiles, ya sean importantes o secundarios en economías emergentes, puedes negociar más de 5,000 acciones de empresas, ya sea en forma de acciones reales o Contratos por Diferencia (CFD).

En cuanto a los Fondos Cotizados en Bolsa (ETF), tienes la opción de elegir entre más de 10,000 títulos para negociar, aunque solo existen CFD sobre índices bursátiles y no CFD sobre ETF.

Entre otros instrumentos, podemos mencionar:

  • Pares de divisas: más de 100 pares.
  • Fondos Mutuos de Inversión: más de 400 fondos
  • Bonos: más de un millón de bonos gubernamentales y corporativos.
  • Opciones: 34 mercados de opciones en bolsas grandes y pequeñas.
  • Futuros: 32 mercados de futuros en bolsas grandes y pequeñas.

¿Cómo negociar con criptomonedas en Interactive Brokers ?

Solo se requieren 5 sencillos pasos para poder negociar criptomonedas en Interactive Brokers:

Paso 1 : Crear una cuenta

La primera cosa que debes hacer es convertirte en miembro de la comunidad de Interactive Brokers creando una nueva cuenta en la plataforma. Dado que IBKR tiene muchas filiales, serás redirigido a la que mejor se adapte a tu ubicación.

1. Visita el sitio web de IBKR y haz clic en “Abrir una cuenta”.

Interactive Brokers crear cuenta

2. Luego, se te pedirá que proporciones los detalles de tu cuenta, como tu correo electrónico, contraseña y ubicación geográfica.

3. Recibirás un correo electrónico en tu bandeja de entrada para confirmar que eres el propietario de la cuenta, y se activará la cuenta.

4. Ahora puedes iniciar sesión en tu cuenta de Interactive Brokers España con los detalles que proporcionaste anteriormente.

5. A partir de ahí, se te solicitarán tus datos personales que estarán vinculados a tu cuenta. Estos incluyen información como tu nombre, dirección y número de identificación fiscal.

Interactive Brokers crear cuenta

6. También se te harán algunas otras preguntas, como tu empleo, la procedencia de los fondos y cuestiones de seguridad. Todas estas preguntas tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero.

Paso 2 : Verficar tu cuenta

1. Lo primero que debes verificar es tu número de teléfono. Ingresa tu número en el área de texto designada y espera un mensaje de texto de confirmación.

Interactive Brokers telefono

2. A continuación, configura tu cuenta ya sea como una cuenta de margen o una cuenta de efectivo. Una cuenta de margen te permite operar utilizando apalancamiento, lo que la hace ideal para inversores activos y profesionales. Por otro lado, el trading con apalancamiento conlleva riesgos, y recomendamos la cuenta de efectivo para inversores principiantes.

Interactive Brokers cuenta negociación

3. Esta etapa será seguida por una serie de preguntas. Estas abordarán tus ingresos, tu patrimonio, tus objetivos de inversión y tu experiencia en inversiones. En función de las respuestas, Interactive Brokers puede limitar el acceso a ciertas operaciones para evitar pérdidas inesperadas.

4. Selecciona los mercados y los activos que deseas negociar, ya que existen numerosos productos negociables. Esto debería ayudar a reducir la congestión en su plataforma de negociación.

5. Una opción interesante en este proceso es que puedes elegir por prestar tus acciones a los vendedores en corto. Permite ganar el 50% de los ingresos obtenidos por los préstamos de acciones.

Interactive Brokers 50

6. Confirma tu residencia fiscal rellenando los datos fiscales correspondientes.

Interactive Brokers residencia fiscal
  1. Asegura tu cuenta enviando un documento que muestre tu dirección. Por ejemplo, un extracto bancario o un documento gubernamental que diga dónde vives.
Interactive Brokers validar

Paso 3 : acreditar tu cuenta

1. Desde el panel de control de tu cuenta, una vez que estés conectado, ve a la pestaña de Transferencias y selecciona Depósito.

2. Solo se permiten depósitos a través de transferencias bancarias (SEPA). Sin embargo, puedes elegir entre 9 monedas base en Europa, mientras que Interactive Brokers admite 23 monedas base para inversores en otros países.

Interactive Brokers banco

3. Ingresa tus datos bancarios en la página siguiente y especifica la cantidad que deseas depositar. La transacción puede demorar hasta tres días hábiles.

Paso 4 : Cargar la plataforma de negociación

La Traders Workstation (TWS) es la plataforma de trading propia de IBKR y se puede descargar en tu computadora o dispositivo móvil. Esta plataforma cuenta con herramientas de análisis y gráficos de calidad profesional. Por lo tanto, deberías considerar descargar la aplicacion Interactive Brokers si eres un usuario activo.

Sin embargo, para los nuevos traders, recomendamos utilizar el portal de cliente a través de su navegador web en un principio, mientras se familiarizan con la plataforma TWS. También pueden descargar IMPACT o GlobalTrader en dispositivos móviles, ambas opciones son más fáciles de utilizar.

Paso 5 : Hacer las primeras operaciones en la plataforma

Con todo esto configurado, ya se puede comenzar a invertir en Interactive Brokers criptomonedas. Como se recomendó, vamos a utilizar el portal de cliente web, ya que es más fácil de entender.

Solo tienes que ir a la pestaña de “Operar” desde el panel de control de tu cuenta y seleccionar “Criptomonedas”, desde donde puedes buscar la criptomoneda en la que deseas invertir.

¿Cuáles son las tarifas en Interactive Brokers?

Al invertir en criptomonedas, Interactive Brokers cobra una comisión que oscila entre el 0,12% y el 0,18%, dependiendo del volumen mensual de las operaciones.

Valor mensual negociado en USDComisión
Inferior o igual $100.0000,18%
De $100.000,01 a un millón de dólares0,15%
Más de un millón de dólares0,12%

La comisión mínima cargada en cada transacción individual es de US$1,75. Tampoco puede exceder el 1% del valor de la transacción. Y dado que IBKR no cobra tarifas adicionales como los spreads, la plataforma tiene algunas de las tarifas más bajas para los inversores en criptomonedas.

Regulación de la plataforma Interactive Brokers

Durante casi treinta años de existencia de Interactive Brokers, ha creado varias filiales, cada una de las cuales está regulada por la autoridad financiera de la región.

PaísOrganismo reguladorLímite de cobertura de fondos de los inversores
USALa Securities and Exchange Commission (SEC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).$500.000 (límite de 250.000 en activos)
Reino UnidoFinancial Conduct Authority (FCA)£85.000 
Europa del Norte y OccidentalBanco Central de Irlanda (CBI)€20.000 
Europe central y orientalBanco Nacional de Hungría (MNB)€100.000 
CanadáOrganismo Canadiense de Reglamentación del Comercio de Valores Mobiliarios (OCRCVM)1.000.000 CAD
AustraliaComisión Australiana de Valores Mobiliarios y de Inversiones (ASIC)Ninguno
JapónAgencia de Servicios Financieros (FSA)Ninguno
Hong KongSecurities and Futures Commission of Hong Kong (SFC)Ninguno
IndiaConsejo Indio de Valores e Intercambio (BSE)Ninguno
SingapurAutoridad monetaria de Singapur (MAS)Ninguno

¿Interactive Brokers es seguro?

Absolutamente. El broker Interactive Brokers existe desde hace casi tres décadas y, como hemos visto, ha sido pionera en gran parte de la innovación en el campo del trading en línea. IBKR sigue mejorando constantemente sus servicios para garantizar lo mejor para sus clientes. Esto explica por qué se han creado más de 1,8 millones de cuentas en la plataforma.

Además, Interactive Brokers cotiza en el mercado Nasdaq. Esto debería brindar una mayor seguridad a los inversores, ya que las empresas cotizadas están sujetas a un escrutinio más exhaustivo por parte de los reguladores y los inversores en el mercado de valores. IBKR está bajo una supervisión constante por parte de los reguladores y proporciona información sobre sus operaciones.

Ventajas y desventajas de la plataforma Interactive Brokers

  • Asegurada por 10 reguladores financieros
  • Seguridad de los fondos y protección de los inversores
  • Acceso a más de 30 mercados, desde los principales centros financieros hasta los mercados emergentes
  • Posibilidad de comprar criptomonedas
  • Una amplia gama de activos además de las criptomonedas
  • Una plataforma de negociación galardonada y de calidad profesional (TWS)
  • Opiniones positivas por parte de clientes, tanto individuales como institucionales
  • Tarifas competitivas
  • Un número limitado de criptomonedas disponibles para negociar
  • La TWS puede ser difícil de comprender
  • No hay CFDs de criptomonedas

Seguridad: Preguntas frecuentes

Sí, porque la empresa está bien regulada y tiene un historial positivo.
Interactive Brokers sólo acepta transferencias bancarias.
Sí, está regulada por el Banco Nacional de Hungría (MNB) y el Banco Central de Irlanda (CBI).
Para los traders individuales, no hay un depósito mínimo requerido.
Hasta el momento, IBKR solamente ofrece 4 criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash.  
No, pero puedes negociar contratos de futuros de Bitcoin y Ethereum.