Combinaison judicieuse entre héritage d’une marque renommée et avantages tangibles des services bancaires numériques contemporains, AxaBanque propose une alternative aux banques traditionnelles. Si vous êtes ou avez déjà été client chez Axa dans le domaine de l’assurance, vous reconnaîtrez sûrement le gage de qualité et de confiance qui caractérise cette marque. Mais qu’en est-il de leur offre bancaire ? Tokize partage avec vous son avis sur AxaBanque.

La banque AxaBanque se positionne comme une banque hybride, avec d’un côté le numérique pour une gestion en ligne fluide, à l’instar des services proposés par B for Bank, et de l’autre un réseau d’agences pour profiter d’une interaction humaine. Nul doute que la réputation d’Axa précède son offre bancaire, mais que vaut-elle réellement face à la concurrence des banques en ligne et des néobanques ? Le modèle multicanal d’AxaBanque répond-il aux attentes des particuliers et des professionnels indépendants ?

Décortiquons ensemble les produits et les services de l’enseigne, et mettrons en lumière les avantages et potentielles faiblesses de cette banque. De la simplicité d’ouverture de compte aux fonctionnalités de son application mobile, aucun aspect ne sera laissé au hasard !

AxaBanque : les caractéristiques clés

En 2003, la Banque Directe passe sous le contrôle d’AXA pour devenir AXA Banque. Depuis, cette entité continue d’évoluer pour toujours mieux répondre aux besoins de ses clients. AXA Banque se positionne fièrement comme un pont entre le digital et le tangible. Elle combine les atouts des banques en ligne avec le soutien humain d’un réseau d’agences physique.

Caractéristiques clés d’AxaBanque France :

  • Flexibilité tarifaire : avec une carte Visa Classic Découverte accessible sans conditions de revenus.
  • Expérience démocratisée : grâce à l’absence de frais pour la tenue de compte si certaines conditions sont respectées.
  • Efficacité mobile : une application mobile riche en fonctionnalités, qui permet une gestion autonome et intuitive de ses finances.
  • Support client : équipe réactive et compétente, disponible 6 jours sur 7.
  • Avantages cumulatifs : avec des promotions pouvant aller jusqu’à 120 € offerts lors de la domiciliation de ses revenus.

Ces caractéristiques couplés à l’histoire ambitieuse d’AXA Banque et son organisation tournée vers l’innovation font d’elle une option solide si vous cherchez à trouver un équilibre entre technologie et contact humain.

Les services proposés par AxaBanque

AXA Banque se distingue par la richesse de ses offres et services, aussi bien adaptés aux particuliers qu’aux professionnels. Analysons en détail les diverses propositions qui font d’AXA Banque un acteur majeur du secteur bancaire.

Compte pour particuliers

Première caractéristique notable : l’accessibilité du compte bancaire. Avec une excellente flexibilité en matière de tarification, AXA Banque rend son compte gratuit sous certaines conditions liées à la souscription d’une carte bancaire. Sans cette dernière, les frais restent relativement bas comparés à la concurrence.

En plus du compte standard, la banque propose également un compte Visa Classic Découverte, sans condition de revenus spécifique.

Caractéristiques de l’offre de compte AxaBanque :

  • Gestion simplifiée : un compte facile à gérer au quotidien grâce aux nombreux services bancaires de base gratuits.
  • Service de mobilité : service de mobilité bancaire gratuit qui facilite le passage d’une banque à l’autre.
  • Options de découvert : AXA Banque est l’une des banques les plus souples en matière de découvert, un must en cas de dépenses imprévues.
  • Possibilité de compte conjoint : vous souhaitez partager vos finances avec votre partenaire ou un membre de votre famille ? AxaBanque propose également l’option d’ouvrir un compte joint.
Compte bancaire Axabanque

Cartes bancaires

Voici les caractéristiques des quatre cartes AxaBanque différentes.

Type de carteConditions de gratuitéConditions de revenusLimites de retraitsLimites de paiementsDécouvert autorisé
Carte CB Visa Premier900 € d’achat/trimestre2 500 € net/mois1000 €/7 jours3500 €/7 jours1000 €
Carte CB Visa Classic900 € d’achat/trimestre (450 € pour les <30 ans)750 € net/mois500 €/7 jours2000 €/7 jours500 €
CB Visa Classic à autorisation systématique900 € d’achat/trimestre (450 € pour les <30 ans)Aucune condition250 €/7 jours500 €/mois100 €
Carte virtuelle AXA BanqueGratuité intégrale

Carte avis AxaBanque : quatre formules différentes pour quatre profils différents. On aime la possibilité de choisir sa carte AxaBanque en fonction de ses habitudes, de ses besoins, mais aussi de son budget !

Livrets d’épargne

En matière d’épargne, AXA Banque se distingue par ses nombreuses options. Le livret d’AXA Banque permet d’allier flexibilité et rendement, avec un taux de 0,7% par an. La banque propose également les traditionnels livrets réglementés : le Livret A, le Livret Jeune, le LDDS, le PEL et le CEL.

Prêt à la consommation

Pour répondre aux différents besoins financiers de ses clients, AXA Banque propose également un prêt personnel. Sa particularité ? Un processus entièrement dématérialisé, de la simulation à la demande, pour une flexibilité inégalée. Les montants empruntables sont compris entre 5 000 € et 75 000 €, avec une réponse rapide et un décaissement en un temps record.

Produits financiers

AxaBanque propose toute une sélection de produits pour répondre à vos besoins d’investissement :

  • Compte-titres : une solution flexible pour gérer et diversifier votre portefeuille. L’autonomie est le maître-mot : vous pilotez vous-même vos investissements tout en profitant d’un cadre simplifié.
  • Plan Épargne en Actions (PEA) : c’est l’outil idéal pour investir en bourse tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
  • Gestion Sous Mandat : pour déléguer la gestion de ses placements et confier ses Comptes-titres ou PEA à des experts financiers. Une stratégie adaptée à chaque profil d’investisseur.
  • FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) : placements spécifiquement conçus pour offrir des avantages fiscaux. En investissant dans ces fonds, vous contribuez également à soutenir l’innovation tout en diversifiant votre patrimoine.
  • Gamme OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) : Cette gamme de placements est idéale pour diversifier ses investissements. Les OPCVM offrent une palette d’opportunités : actions, obligations et autres types d’actifs.

Compte professionnel

Les entrepreneurs ne sont pas en reste. AXA Banque propose une offre spécialement dédiée aux micro-entrepreneurs. Ce compte bancaire professionnel offre des conditions favorables, avec notamment l’absence de commission de mouvement. En parallèle, le fait de pouvoir centraliser à la fois la gestion bancaire et les assurances au sein d’une même structure représente un avantage considérable pour les entrepreneurs. Des assurances essentielles comme la mutuelle d’entreprise, la RC pro et l’assurance dommages sont aussi proposées.

AxaBanque avis : on regrette que le compte professionnel ne soit réservé qu’aux micro-entrepreneurs. Les entrepreneurs exerçant leur activité sous un autre statut ne pourront malheureusement pas ouvrir un compte professionnel AxaBanque.

Compatibilité avec les TPE

Dans un souci d’adaptation aux évolutions technologiques et aux besoins des entreprises, AXA Banque est désormais compatible avec plusieurs terminaux de paiement, dont iZettle, Smile&Pay et Yavin. Un gros avantage pour les entreprises qui souhaitent optimiser leurs coûts et faciliter leurs transactions.

–> AxaBanque propose une formule Ogoon, une offre packagée à 6,50 € par mois qui permet de protéger ses achats et ses biens personnels. Des assurances quotidiennes rassurantes mais un peu chères.

Quels sont les tarifs appliqués par AxaBanque ?

Frais AxaBanque : la banque hybride applique une politique tarifaire transparente et compétitive.

Découvrez en détail les tarifs appliqués et déterminez si oui ou non cette banque répondra à vos besoins.

Frais de Gestion de Compte

C’est l’un des principaux avantages d’AxaBanque : la gratuité de son compte bancaire, sous condition de souscription à une carte bancaire. Dans le cas contraire, des frais de tenue de compte sont appliqués à hauteur de 6 euros par trimestre. Cette somme reste largement inférieure à celle de nombreuses banques traditionnelles.

Frais de cartes bancaires

Tarifs AxaBanque pour les cartes bancaires :

Type de CarteCondition de GratuitéFrais sans respect des conditions
Visa Classic900€ de paiement par trimestre16€ par trimestre
Visa Premier900€ de paiement par trimestre32€ par trimestre
Visa Électron/Visa V-Pay900€ de paiement par trimestre8€ par trimestre

Avis AxaBanque sur les frais et tarifs des cartes bancaires : une offre très raisonnable qui varie de 8 à 32 € par trimestre seulement !

Frais relatifs aux transactions internationales

La plupart des banques appliquent des frais pour les paiements et les retraits à l’étranger. Chez AxaBanque, les retraits et paiements hors de la zone euro engendrent des frais. Comptez 1,50 € pour un retrait effectué hors UE, auxquels s’ajouteront 2 % du montant total de l’opération. Un paiement par carte hors UE sera quant à lui soumis à un taux de commission de 2%.

Frais Annexes

  • Assurance des moyens de paiement : pour garantir une sécurité optimale des transactions, AxaBanque propose une assurance facultative pour les moyens de paiement. Celle-ci est facturée à 45 € par an.
  • Remplacement de carte bancaire : en cas d’opposition, le coût pour remplacer votre carte bancaire s’élève à 12€.
  • Commission d’intervention : lorsqu’une opération entraîne une irrégularité de compte, une commission d’intervention est prélevée à hauteur de 8 € par opération, avec un plafond fixé à 80 €.

Services Gratuits

AxaBanque propose également toute une série de services gratuits :

  • Retraits DAB dans l’Union Européenne : ces retraits sont totalement gratuits.
  • Virements et prélèvements : ces opérations courantes ne génèrent aucun coût pour le client.
  • Alertes SMS : les notifications par SMS, souvent facturées dans d’autres établissements, sont incluses dans l’offre AxaBanque.

AxaBanque tarifs : une très bonne surprise ! Là où les banques traditionnelles ont tendance à appliquer des tarifs excessifs, AxaBanque propose une offre franchement raisonnable, avec une multitude de services gratuits.

Zoom sur l’application mobile AxaBanque

application mobile AxaBanque

Les applications mobiles bancaires sont aujourd’hui incontournables pour une gestion efficace de ses finances. Bonne nouvelle : AxaBanque propose aussi son application bancaire !

Fonctionnalités clés

L’application mobile d’AxaBanque est truffée de fonctionnalités qui vous permettront de gérer votre compte avec une grande autonomie. Voici un aperçu de ces caractéristiques :

  • Compatibilité : l’application est disponible aussi bien sur Android que sur iOS.
  • Outils de gestion du budget : une vision claire des entrées et sorties d’argent avec une catégorisation détaillée des dépenses pour mieux suivre et maîtriser son budget.
  • Gestion de la carte bancaire : possibilité de consulter le solde en temps réel et gestion des plafonds, de la désactivation temporaire de la carte ou encore de la personnalisation du code secret.
  • Communication : avec la messagerie sécurisée et les alertes personnalisées par SMS ou e-mail.
  • Commande de chéquier.
  • Virements instantanés.
  • Accès aux autres produits bancaires d’Axa.

La sécurité avant tout

AxaBanque intègre plusieurs niveaux de protection à son application. L’utilisateur peut choisir entre une authentification par empreinte digitale (Touch ID) ou par identifiant et mot de passe. Pour certaines opérations sensibles, un code temporaire est également envoyé par SMS.

Notre avis sur l’application

AxaBanque offre ici une application à la pointe des dernières innovations technologiques. La reconnaissance par le Label Excellence Harris Interactive, qui récompense les applications au design ergonomique et à l’expérience utilisateur plaisante, est d’ailleurs une preuve de sa qualité.

Petite ombre au tableau toutefois : l’absence d’informations détaillées sur certains produits, notamment sur les prêts immobiliers. En dehors de cela, l’application mobile AxaBanque est un outil puissant pour la gestion quotidienne des finances. Elle offre une multitude de fonctionnalités tout en garantissant une sécurité optimale.

Comment ouvrir un compte chez AxaBanque ?

Ouvrir un compte en banque a rarement été aussi simple et rapide ! Deux solution s’offrent à vous : soit vous ouvrez votre compte directement en ligne, soit vous vous rendez en agence.

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte AxaBanque :

  1. Choisissez votre méthode d’ouverture : vous avez la possibilité de commencer votre procédure d’ouverture soit en ligne, via le site officiel d’Axa Banque, soit en visitant une agence AXA à proximité de chez vous.
  2. Remplissez le formulaire : en ligne ou en agence, un formulaire d’ouverture de compte vous sera demandé. Vous devrez y fournir des informations personnelles de base : votre nom, prénom, adresse, numéro de téléphone et votre situation financière.
  3. Préparez les documents justificatifs : pour justifier votre identité et votre situation, Axa Banque demande la présentation de plusieurs documents : deux justificatifs d’identité en cours de validité, un justificatif de domicile (facture d’électricité, de gaz ou de téléphone fixe) et un justificatif de revenus (fiche de paie, avis d’imposition, etc.).
  4. Téléchargez ou remettez les documents : si vous procédez en ligne, il vous faudra scanner et télécharger ces documents directement sur la plateforme. Si vous optez pour une démarche en agence, vous devrez présenter les originaux ou des copies de ces documents au conseiller bancaire.
  5. Validation de l’ouverture : une fois votre formulaire complété et vos documents soumis, la banque procédera à une vérification. Cette étape peut prendre jusqu’à 72 heures. Vous serez informé de l’acceptation ou du refus de votre demande d’ouverture de compte dans les trois jours ouvrés suivant votre demande.
  6. Activez votre compte : suite à votre acceptation, vous devez activer votre compte. Pour ce faire, un premier dépôt de 50 € est demandé, à effectuer par virement ou par chèque.

AxaBanque : fiable ou trompeuse ? AxaBanque fait sans conteste partie des banques hybrides les plus fiables et les plus sérieuses du moment, notamment grâce à son rôle d’assureur bien établi, ses pratiques relativement éthiques et son service client facilement joignable en agence.

Ouvrir un compte AxaBanque

AxaBanque : quel service client ?

C’est vrai, AxaBanque est reconnue dans le secteur financier non seulement pour ses offres bancaires compétitives, mais également pour son ambition d’offrir un service client de qualité. Mais quelle est la réalité de ce service client, et comment se positionne-t-il face aux attentes des usagers ?

Modes de communication

C’est l’un des principaux avantages d’AxaBanque : la diversité des moyens mis à disposition des clients pour entrer en contact avec son service client. Vous aurez en effet le choix entre le téléphone, les services en ligne via le site officiel ou l’application mobile, ainsi que la possibilité de rencontrer un conseiller en personne dans les agences AXA.

Qualité du service

Malheureusement, la pluralité des canaux de communication ne garantit pas une qualité de service optimale. Selon de nombreux retours clients, le service client d’AxaBanque montrerait quelques signes d’essoufflement. Les témoignages pointent notamment des difficultés à joindre les conseillers, que ce soit par téléphone ou en ligne. Cette situation est d’autant plus préoccupante que certains de ces retours proviennent de clients fidèles, qui ont pu constater une dégradation de l’accompagnement offert par le groupe bancassurance au fil des années.

Défis et perspectives

N’oublions pas que la banque opère dans un contexte en perpétuelle mutation, avec des exigences clientèle grandissantes et une concurrence de plus en plus rude, notamment avec l’arrivée des banques en ligne et des néobanques. Ces nouveaux acteurs, souvent plus agiles, mettent l’accent sur la réactivité et l’efficacité de leur service client. À AxaBanque, maintenant, de revoir son modèle. Car si la critique est constructive, elle peut aussi se transformer en opportunité. On espère donc que la banque hybride prendra en compte ces feedbacks pour optimiser son service client !

Comment joindre AxaBanque ?

  • Par téléphone au 0 970 808 088
  • Au 01 71 25 93 99 pour les demandes d’opposition de carte bancaire
  • Par mail directement depuis son espace personnel
  • En agence physique

Notre avis final sur AxaBanque

De l’efficacité de son application mobile aux subtilités de l’ouverture de compte en passant par l’analyse du service client, chaque aspect a été passé au crible ! Alors, après avoir décortiqué ses services, pesé ses avantages et confronté ses faiblesses, où se situe vraiment AxaBanque ? Est-elle à la hauteur de ses promesses ? Correspond-elle aux attentes des clients d’aujourd’hui ? Voici notre verdict, notre avis AxaBanque 2023 complet.

Oui, AxaBanque offre une solution innovante si vous souhaitez combiner les avantages d’une banque physique avec de vrais conseillers qu’il est possible de rencontrer, avec ceux d’une banque en ligne. À une époque où tout, absolument tout, semble se digitaliser à vitesse grand V, il s’avère particulièrement rassurant de voir qu’AxaBanque propose un bon équilibre. Le besoin de rapports humains, surtout dans des domaines aussi fondamentaux que la gestion financière, n’a jamais été aussi prégnant !

La technologie à portée de main

Pour nous, la force d’AxaBanque réside avant tout dans sa capacité à offrir une expérience utilisateur digitale de pointe. À la base de cette réussite, on retrouve : l’application mobile. Comme nous l’avons discuté précédemment, son application se veut ergonomique, dotée de multiples fonctionnalités qui vous permettent de piloter vos finances du bout des doigts. Gestion du budget, virements instantanés, tout est pensé pour une expérience optimale !

Conseil humain

Mais là où la magie opère vraiment, c’est dans la capacité de la banque à combiner cette technologie avec le côté humain. Vous avez une question ? Un doute sur un investissement ? Plutôt que de perdre votre temps sur les forums, AxaBanque vous propose de rencontrer un conseiller en agence. Ce retour au contact humain, à l’écoute, est ce qui fait souvent la différence entre une simple transaction et une relation de confiance.

Les points de vigilance

Il serait négligent de notre part de ne pas aborder les défis auxquels AxaBanque est confrontée. Parmi eux :

  • Le service client : bien que la présence en agence soit un point fort, le service client en ligne nécessite des améliorations. Une meilleure réactivité et disponibilité sont attendues dans un marché de plus en plus compétitif.
  • Offres et tarifications : avec des formules comme Ogoon, dont les avantages sont contestables, pensez à vous assurer que la valeur proposée justifie la dépense.
  • Frais à l’international : trop élevés selon nous ! D’autres banques comme N26 s’avèreront bien plus compétitives sur le sujet !
  • Un lien avec les cryptomonnaies encore flou : la branche de gestion d’actifs de l’assureur français a reçu l’agrément de l’AMF en tant que fournisseur de services numériques, ce qui lui autorise à mener des opérations liées aux cryptomonnaies. Malheureusement, pour l’heure, il ne s’agit pas d’une banque crypto-friendly et aucun service n’est proposé en ce sens. Certaines plateformes crypto comme Binance proposent des services bancaires intéressants si votre priorité est la compatibilité avec les cryptomonnaies.

–> AxaBanque avis : elle se positionne comme un hybride intéressant et offre un cocktail de modernité et d’authenticité qui, s’il est bien équilibré, peut s’avérer être la recette du succès. Toutefois, comme toute institution, elle doit écouter, apprendre et s’adapter continuellement pour répondre au mieux aux besoins évolutifs de ses clients. Dans l’ensemble, nus considérons AxaBanque comme une banque en mouvement, qui cherche à concilier passé et futur pour offrir le meilleur service possible, sans pour autant toujours réussir à un parvenir.

AspectPoints à retenir
Type de banqueMixte (physique et en ligne)
Ouverture de compteSimple, en ligne ou en agence, validation sous 72h
Service clientTéléphone, en ligne, conseillers en agence
Cartes bancairesQuatre types, adaptées aux différents profils
Produits financiersBourse, PEA, Gestion Sous Mandat, FCPI, OPCVM
Crypto-friendly ?Pas encore

Questions fréquentes sur AxaBanque

Quels sont les avantages d'ouvrir un compte chez AxaBanque ?

AxaBanque propose des avantages liés à une banque physique (rencontres avec des conseillers en agence) et ceux d’une banque en ligne (gestion simplifiée, tarifs compétitifs). Vous bénéficierez également d’une prime d’ouverture.

Quel est le taux du livret d'épargne chez AxaBanque ?

Le livret d’épargne d’AXA Banque offre un taux de 0,7 % par an. La banque propose également d’autres options : le Livret A, le Livret Jeune, le LDDS, le PEL et le CEL.

Puis-je emprunter pour mes besoins personnels chez AxaBanque ?

Absolument ! AXA Banque propose un prêt personnel entièrement dématérialisé avec des montants compris entre 5 000 € et 75 000 €, et une procédure de validation rapide.

Les entrepreneurs peuvent-ils bénéficier d'offres spécifiques ?

Oui, AXA Banque propose une offre dédiée aux micro-entrepreneurs avec des conditions avantageuses et la possibilité de centraliser à la fois la gestion bancaire et les assurances.

AxaBanque propose-t-elle des solutions pour investir en bourse ?

Oui, AxaBanque offre des solutions d’investissement, notamment le compte-titres, le PEA, la Gestion Sous Mandat et divers placements financiers pour diversifier votre portefeuille

Est-ce qu'AxaBanque propose un service de mobilité bancaire ?

Oui, AxaBanque propose un service gratuit de mobilité bancaire qui facilite le passage d’une banque à une autre. Vous recevrez même 120 € de prime une fois la mobilité validée.

Peut-on ouvrir un compte conjoint chez AxaBanque ?

Absolument ! Si vous souhaitez partager vos finances avec un partenaire ou un membre de votre famille, AxaBanque offre la possibilité d’ouvrir un compte conjoint.

Sur l'auteur

Melodie V.

Passionnée par les nouvelles technologies et par l'écriture, c'est tout naturellement que je me suis dirigée vers une carrière de rédactrice web il y a de cela maintenant 10 ans. En 2019, j'ai commencé à m'intéresser de près aux cryptomonnaies à titre personnel, en suivant notamment une formation "Cryptomonnaies et blockchain". J'allie depuis le plaisir de rédiger des guides et articles sur le sujet à celui d'investir personnellement.