Revue eToro 2022

Plateforme boursière ou vous pouvez échanger aussi bien de la crypto-monnaie, des devises et des actions, eToro s'est rapidement imposé comme une valeur sûre sur laquelle s'inscrire afin de trader, échanger.

Auteur: Sacha C.

Notation:
5/5
  • Transparence totale au niveau des frais de transaction (achat et revente)
  • Application mobile, afin de trader depuis n’importe où
68% des comptes des taders de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
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Vous voulez trader dans les cryptomonnaies ? Si vous suivez le domaine depuis quelques temps, un nom est alors incontournable : eToro. Vous avez sûrement déjà vu des publicités de cette plateforme. En effet, eToro est un poids lourd de la crypto et une plateforme connue et reconnue dans le monde. Elle n’hésite d’ailleurs pas à utiliser les services d’un artiste ou d’une célébrité pour faire parler d’elle sur les réseaux sociaux. Vous voulez en savoir plus sur eToro ? Vous voulez savoir si eToro peut correspondre à vos attentes ? Ça tombe bien, vous têtes sur la bonne page ! Vous trouverez ci-dessous un guide complet et un avis sur la plateforme de courtage eToro.

Sommaire

Qu’est-ce que la plateforme eToro ?

La plateforme eToro possède une grande expérience dans le trading d’actifs dont celui des cryptos. Découvrez ci-dessous laplateforme eToro dans ses grandes lignes.

Généralités


eToro est une plateforme de courtage qui compte plus de 20 millions d’utilisateurs dans le monde. Créé en 2007, laplateforme eToro propose des services de trading crypto mais pas que. Ainsi, la plateforme permet également de faire du trading de devises, de matières premières, d’actions, etc. Pour autant, la crypto est le principal contributeur au succès d’eToro en représentant plus de la moitié de ses revenus. Sous une seule et même interface, eToro vous permet de trader les actifs suivants :

  • 2705 actions
  • 49 devises
  • 58 cryptomonnaies
  • 13 indices
  • 32 matières premières
  • 264 ETF

La plateforme se décrit comme « l’un des principaux réseaux d’investissement social au monde et vise à révolutionner la façon dont les gens investissent et à améliorer l’éducation financière des investisseurs. »

La particularité d’eToro est de proposer l’achat – vente cryptos (réel). Une soixantaine de cryptos environ sont disponibles sur eToro. La plateforme eToro est apprécié par les débutants comme par les experts en trading. Pour les débutants, eToro met d’ailleurs en place des formations et des services de « trading social » et de « copy trading » pour apprendre auprès des meilleurs experts. En plus d’un site internet convivial et complet, eToro a développé une application mobile qui apporte plus de souplesse pour les utilisateurs.

Histoire

Comme mentionné ci-dessus, l’origine de la plateforme eToro remonte à 2007. A cette époque, il s’agissait simplement d’une plateforme de trading en ligne classique à des fins pédagogiques. L’objectif d’eToro portait déjà sur la vulgarisation du trading et l’accessibilité des actifs pour le plus grand nombre. En 2009, eToro lance un service de trading appelé Webtrader, conçu pour les débutants et les experts.

En 2010, eToro innove et lance le premier service de trading social au monde. Avec son « copy trading », n’importe quel utilisateur pouvait alors imiter les ordres des plus grands traders pour apprendre. La plateforme a d’ailleurs gagné le prix de l’entreprise Fintech la plus innovante en Europe.

En 2012, eToro lance son application mobile sur Apple et Android puis introduit en 2013 le trading de Bitcoin puis d’actions en plus de celui des devises ou des matières premières


Mais l’année importante à retenir pour eToro est bien 2017. C’est en effet à ce moment-là qu’eToro innove encore et ajoute du trading d’autres cryptos que le Bitcoin notamment :

  • Ethereum
  • Ripple
  • Litecoin

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L’écosystème eToro

Comme d’autres plateformes, eToro propose beaucoup plus que seulement du trading crypto. Découvrez ci-dessous les différents composants de l’écosystème eToro.

Trading de cryptos

La plateforme eToro vous permet de trader des cryptos, découvrez comment.

Cryptomonnaies disponibles sur eToro

eToro propose à ce jour 59 cryptomonnaies pour le trading. Parmi ces cryptos, on retrouve les plus grands coin en termes de capitalisation comme le :

  • Bitcoin (BTC)
  • Ripple (XRP)
  • Ethereum (ETH)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Litecoin (LTC)
  • Dash (DASH)
  • Cardano (ADA)
  • Zcash

Vous y trouverez aussi de nombreux jetons fonctionnant sur la blockchain Ethereum tels que :

  • Polygon (MATIC)
  • Maker (MKR)
  • Decentraland (MANA)
  • Enjin (ENJ)
  • Shiba in millions (SHIBxM) (équivalent à un million de tokens SHIB)

La liste complète des coins disponibles sur eToro est disponible sur le site.

Achat / vente cryptos

Comme mentionné ci-dessus, eToro propose aussi l’achat et la vente de cryptos. Qu’est-ce que cela veut dire ? Un CFD est l’acronyme anglais de « Contract For Difference ». En fait, un CFD crypto est un actif qui reproduit le cours d’une crypto. Si le cours de la crypto en question augmente, celui de votre actif également. Concrètement, les CFD vous permettent de miser sur le cours d’une crypto, qu’il soit à la hausse ou à la baisse.

Une autre raison pour laquelle les CFD ont le vent en poupe, c’est qu’ils vous permettent de gagner de l’argent même lorsque le cours d’une crypto diminue. Cela serait impossible si vous aviez à acheter une crypto.

« Nous limitons votre risque pour que vous ne limitiez pas votre potentiel. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 68% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent. » eToro

Les CFD comportent donc de nombreux avantages mais ils ne sont pas pour autant dépourvus de risques. D’ailleurs, la plateforme affiche clairement ces risques et met en garde ses utilisateurs. Le courtier indique ainsi en toute transparence que 68 % des particuliers ont perdu de l’argent en faisant du trading de CFD.

De plus si vous tenez absolument à posséder du Bitcoin, le trading de (et plus globalement eToro) ne sont pas faits pour vous. En effet, avec l’achat et la vente de crypto vous achetez un actif qui reproduit le cours d’une crypto mais pas la crypto en tant que telle.

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Trading d’actifs autres que crypto

La plateforme eToro propose du trading sur d’autres actifs également tels que :

Les matières premières comme :

  • Le pétrole
  • Le cuivre
  • Le gaz naturel
  • L’or

Les devises telles que :

  • Le dollar
  • L’Euro
  • La Livre Sterling

Les actions comme :

  • Amazon
  • Netflix
  • Apple
  • Microsoft
  • Spotify
  • McDonald’s

Autrement dit, sur une même interface, vous pouvez trader du Bitcoin ainsi que de l’or et acheter des actions Apple par exemple ! Il faut également savoir que la plateforme ne facture aucun frais pour tout achat ou vente d’actions et d’ETF si votre premier dépôt est d’au moins 50 $. Pour rappel, un ETF est un panier d’actions. Autre particularité, eToro vous permet d’acheter des fractions d’action, ce qui est plutôt rare chez les autres courtiers.

Copy Trading

Vous aimeriez être aussi performant que des traders expérimentés qui vivent de leur placement ? Avec eToro, vous pouvez vous former auprès des meilleurs !
La plateforme met en effet à disposition un service de « Copy trading ». Comme son nom l’indique, ce module permet de « copier » les ordres passés par des traders professionnels afin d’apprendre et de gagner de l’argent. L’onglet Copy Trading vous permet d’accéder au profil des différents traders. Vous pourrez y voir leur performance et ainsi choisir celui ou ceux que vous voulez imiter. Le montant minimum à déposer pour utiliser ce service est de 200 $.

CopyPortfolios

Il s’agit d’un autre service mis en place par eToro et qui est très apprécié par les acheteurs. Le CopyPortfolio regroupe des paniers d’actions les plus performants du moment dans un secteur précis. Cela simplifie donc la gestion de votre portefeuille et vous donne l’occasion de diversifier vos actifs de façon simple et rapide.

Un module de formation


Dès le début de son histoire, eToro a toujours misé sur le besoin de formation et d’éducation des acheteurs. Ainsi, il n’est pas étonnant de voir que 15 ans après sa création, eToro fait partie des plateformes les plus appréciées pour se former aux cryptos et au trading.
Par exemple, pour une initiation sans risque, eToro vous propose d’utiliser un portefeuille virtuel. Ce portefeuille contient des fonds virtuels qui ne servent que pour le besoin de démonstration. Vous pouvez ainsi essayer différents types d’ordres et gagner de l’expérience avant de miser votre propre argent.

Staking

Le staking est un moyen de faire travailler vos cryptos. En bloquant vos fonds cryptos pendant un certain temps, vous percevez un pourcentage de rémunération. Le staking se rapproche du principe d’épargne rémunérée, bien connue dans la finance traditionnelle. La plateforme eToro propose notamment du staking de Cardano (ADA), de Tron (TRX) et d’Ethereum (ETH). Le pourcentage d’intérêt perçu dépend de votre niveau d’adhésion (voir ci-dessous).

Club eToro

La plateforme propose différents niveaux de compte qui donnent accès à des avantages exclusifs. Les différents niveaux d’adhésion sont les suivants :

  • Platinum
  • Platinum +
  • Diamond

Si vous faites partie du cercle fermé des Platinum + et Diamond, vous pourrez assister à des évènements exclusifs et sponsorisés par eToro.

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Comment faire du trading crypto sur eToro ?

Vous voulez vous lancer dans le trading crypto avec eToro ? Alors découvrez les étapes pour faire vos premiers pas sur la plateforme.

Ouvrir un compte


La première étape, comme avec toute autre plateforme, est d’ouvrir votre compte. Pour cela vous devrez remplir un formulaire classique d’identité qui demande les informations suivantes : nom d’utilisateur, email et mot de passe.

Sécuriser le compte

La plateforme eToro met en œuvre des processus pour assurer un haut niveau de sécurité. Pour cela, elle utilise des pare-feux et du chiffrement des données. De plus, eToro utilise un système de double authentification (2FA). Concrètement, avec cette sécurité supplémentaire, vous devez fournir un code reçu par SMS en plus de votre mot de passe pour vous connecter. De cette façon, vous limitez les risques de vous faire pirater votre compte.

Vérifier votre compte

Après votre inscription, la plateforme va procéder à la vérification de votre compte et identité. Pour cela, elle vous demandera de fournir des pièces justificatives comme une pièce d’identité et/ou un justificatif de domicile.

Déposer des fonds

Avant de vous lancer dans le trading de crypto, vous devez alimenter votre compte eToro. Rien de plus simple pour cela ! Il vous suffit de vous rendre sur l’onglet « Dépôt de fonds » depuis votre espace personnel. La plateforme eToro impose un dépôt minimum pour commencer vos activités de trading. En France, ce minimum est de 50 $, soit environ 42 euros.
Vous pouvez effectuer ce dépôt d’argent selon plusieurs moyens tels que :

  • PayPal ;
  • Carte de crédit ;
  • Autres services bancaires comme Neteller, Rapid Transfer, etc.

Il faut savoir que la plateforme ne traite que des dollars. Si cela ne vous empêche pas d’y verser des euros, sachez que votre argent sera automatiquement converti en dollars, ce qui occasion des frais de conversion.

Trading


Pour faire du trading de crypto, il vous suffit de vous rendre sur l’onglet « Marchés » dans la colonne de gauche. Une fois que vous avez sélectionné le marché crypto, vous aurez accès à tous les coins disponibles. Encore une fois, rappelez-vous que la plateforme ne traite qu’en dollar. Aussi lorsque vous aurez le montant de votre ordre à renseigner, celui-ci sera indiqué en dollars.

La plateforme eToro vous permet de faire du trading de CFD sur les cryptos et intègre des outils pour optimiser vos ordres. Par exemple, vous pouvez utiliser un effet de levier (jusqu’à fois deux). Celui-ci permet de maximiser votre plus-value et donc de minimiser votre placement. Pour sécuriser ces effets de leviers (qui marchent aussi lorsque vous perdez), eToro vous donne la possibilité d’utiliser des mécanismes du type Stop Loss ou Take Profit.

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Quels sont les frais sur eToro ?

La plateforme eToro met en place les frais suivants :

  • Frais de conversion ou de dépôt en devise autre que le dollars. Comme expliqué ci-dessus, eToro ne gère que des dollars et va donc convertir vos euros. Cela occasionne donc des frais de change. Ces frais sont moins élevés par virement bancaire (0,5 %) que si vous utilisez une carte bancaire (1,5 %) pour alimenter votre compte eToro.
  • Frais de retrait. Il s’agit de frais fixes qui s’appliquent lorsque vous retirer vos fonds de la plateforme. En 2022, eToro a diminué ces frais à hauteur de seulement 5 $ par retrait.
  • Frais d’inactivité. Chose plutôt rare, eToro prévoit des frais en cas d’inactivité prolongée de votre part. Concrètement, si vous ne vous êtes pas connecté à eToro sur les 12 derniers mois, la plateforme vous prélèvera 10 $ par mois sur votre solde.
  • Frais de transactions. Ces frais interviennent selon que vous vendez ou achetez une crypto et s’élèvent à 1 %. Ces frais sont directement inclus dans le prix de la crypto.
  • Frais de garde de nuit. Des frais s’appliquent si votre placez un ordre de nuit, plus précisément à partir de 17 h (heure de New York). Ces frais sont triplés si c’est le weekend. Le montant de ces frais varie. Vous le trouverez clairement indiqué au bas de votre fenêtre décrivant votre ordre.

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Les régulations de la plateforme eToro

La plateforme eToro n’est pas à proprement parler une plateforme crypto mais plutôt un courtier. En tant que plateforme de courtage, elle est donc soumise à des régulations.

Implanté dans beaucoup de pays, eToro multiplie les certifications comme :

  • En Europe. La plateforme eToro est certifiée auprès de la CySEC, la Cyprus Securities and Exchange Commission
  • Au Royaume-Uni. Le courtier eToro est soumis aux régulations de la FCA, la Financial Conduct Authority
  • En Australie. La plateforme eToro est réglementée par l’ASIC, l’Australian Securities and Investments Commission

Les utilisateurs d’eToro en France peuvent trader les crypto monnaies uniquement sous forme de CFD.

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La plateforme eToro est-elle sûre ?

Comme expliqué ci-dessus, la plateforme eToro met en place plusieurs barrières contre l’usurpation d’identité et les vols. Par exemple, vous pouvez utiliser le système de double authentification. Mais surtout, rappelez-vous, eToro ne vous permet pas de posséder des cryptos, seulement de faire du trading de CFD. Autrement dit, sur eToro il n’y aucune crypto à voler ! Vous ne courrez donc aucun risque de perdre vos actifs.

Pour le moment, la plateforme eToro n’a pas été l’objet d’importantes cyberattaques.

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Avantages et inconvénients d'eToro

  • Interface épurée et adaptée à tous les profils de traders 
  • Nombreux services de formation et d’apprentissage disponibles (compte démo, copy Trading, etc.) 
  • Possibilité de trader des CFD sur les cryptos
  • Barème de frais clair et transparent 
  • Nombreux produits disponibles pour le trading (matières premières, cryptos, devises, etc.) 
  • Application mobile
  • Plus de 15 ans d’expérience dans le trading
  • Trading de CFD cryptos qui vous permet de gagner de l’argent même quand le cours crypto chute
  • Une interface disponible en langue française
  • La plateforme ne gère que des dollars, ce qui génère des frais de conversion
  • Nombre d’altcoins limité
  • Pas de possibilité de posséder en propre des cryptos
  • Exposition aux risques du trading de CFD
  • FAQ

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