Guide comparatif: Degiro VS Etoro

La comparaison Degiro vs eToro revient souvent dans les débats. Les débutants cherchent vers quelle plateforme se tourner pour commencer, et les utilisateurs expérimentés tendent à recommander les deux. Mais alors, quelle plateforme est la meilleure ? Degiro ou eToro ?

Afin de répondre à cette question, nous vous proposons de découvrir notre comparatif. Au cours de celui-ci nous passerons en revue les aspects principaux de chaque plateforme afin de déterminer laquelle est la meilleure et pourquoi.

Nous verrons notamment les actifs pris en charge, les services proposés, les frais, le niveau de sécurité, et le service client. Nous passerons également en revue la facilité d’utilisation de Degiro et de eToro afin de déterminer quelle plateforme est la mieux recommandée pour les débutants.

En fin de guide, nous vous donnerons notre avis sur ces deux plateformes, puis nous tenterons de répondre aux questions les plus courantes quant à ce choix difficile entre Degiro et eToro.

Quels sont les actifs disponibles sur ces brokers ?

Commençons tout de suite ce guide comparatif par les actifs. eToro et Degiro ne proposent pas vraiment les mêmes types d’actifs. C’est d’ailleurs l’une des différences majeures entre les deux plateformes. Toutefois, cela ne signifie pas que l’une des plateformes est meilleure que l’autre en la matière.

Degiro

Degiro propose une offre largement focalisée sur la bourse. Avec plus de 30 places de bourses disponibles et de nombreux instruments financiers, la plateforme se positionne principalement comme un hub d’investissement tourné vers le trading classique. Le site propose toutefois plus de 5000 ETF et quelques crypto-monnaies. Toutefois, les crypto-monnaies sont majoritairement représentées sous forme d’ETF. Il ne sera donc pas possible d’acheter des cryptos directement sur Degiro.

En contrepartie, Degiro propose plus de 600 obligations et 20,000 fonds de placement. On notera toutefois l’absence de CFD chez Degiro. La plateforme pratique également l’effet levier à hauteur de 1:5 maximum. Enfin, des futurs et des options sont également présents sur le catalogue d’instruments de la plateforme.

eToro

eToro possède une offre tournée vers les crypto-monnaies. Bien malgré les 2000 actions proposées par eToro, l’offre est un peu plus faible en termes d’instruments classiques que sur eToro. Quelque 150 trackers ETF sont tout de même présents, parmi 13 places boursières. Il est également intéressant de constater que la plateforme propose 47 devises Forex en son sein, ainsi que 6 matières premières.

Du côté des crypto-monnaies (voir comment les trader), l’offre est plus large. Environ une vingtaine de crypto-monnaies sont disponibles à l’achat, mais d’autres sont également représentées sous forme d’ETF. Du côté de l’effet levier, celui-ci est de 1:30 chez eToro, mais l’utilisation des CFD apporte un plus aux possibilités de rendement en termes de trading.

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Comparaison des actifs entre Degiro et eToro

Il est compliqué de comparer les actifs entre Degiro et eToro. Les deux plateformes ont pris une orientation totalement différente en termes d’actifs. Alors qu’eToro se concentre davantage sur les crypto-monnaies et une manière d’investir un peu avant-gardiste, Degiro a opté pour le trading traditionnel en proposant des instruments financiers connus et plus largement utilisés. En conclusion, eToro sera plus adapté pour les investisseurs crypto alors que Degiro s’adressera aux traders tournés vers les places boursières.

Comparatif des services proposés par Degiro et eToro

Voyons maintenant les différents services proposés par ces deux plateformes. Pour notre analyse, nous prendrons l’exemple de 3 éléments choisis au hasard et nous verrons ce que proposent eToro et Degiro dans ce domaine.

Trading social

Le trading social permet aux utilisateurs de pouvoir copier les investissements des autres traders. La méthode est surtout pratique pour les utilisateurs débutants qui souhaitent ne prendre aucun risque lors de leurs premiers trades. D’autres fonctionnalités relatives au trading social comportent également un fil d’actualité semblable à celui d’un réseau social dans lequel les utilisateurs peuvent partager leurs impressions de manière publique. Voyons donc qui de eToro ou Degiro propose les meilleures fonctions de trading social.

Degiro

Degiro propose bien une catégorie « Actualité » sur la page d’accueil de chaque marché. On peut même retrouver un agenda permettant d’anticiper sur certains événements liés aux places de bourse et autres actifs. Quelques vidéos permettent aussi de se tenir informé de l’actualité. Toutefois, les fonctions de trading social de base restent absentes de la plateforme. Aucune catégorie ni aucun outil ne permet de partager ses trades ou de voir ceux des autres utilisateurs. Il n’est pas non plus possible de consulter le portfolio d’un autre investisseur afin de pouvoir comparer et de s’inspirer pour ses futurs trades. La plateforme pêche donc largement en termes de trading social.

eToro

Du côté de eToro, la question se pose à peine. La plateforme eToro (lire revue) est réputée pour être la meilleure dans le domaine du trading social, notamment grâce à ses fonctions de copy trading et de copy portfolio. En pratique, il est possible de copier le portefeuille d’actifs d’un investisseur et de copier ses trades de manière automatisée. Un fil d’actualité et une page par actif permettent également de laisser des commentaires et d’échanger avec les autres utilisateurs de la plateforme. Cela permet non seulement d’obtenir de précieux conseils directement depuis la communauté, mais également de passer des moments à discuter de manière intéressante quant au cours de certains actifs.

Comparaison trading social Degiro vs. eToro

Lorsqu’il s’agit de trading social, eToro reste le maître incontesté. La plateforme défend cet argument depuis maintenant plusieurs années et continue de développer des solutions allant dans ce sens. De son côté, Degiro a, à tort ou à raison, opté pour un côté plus traditionnel en proposant une interface soignée et gâtée d’informations en temps réel au lieu de proposer des fonctions sociales à ses utilisateurs.

Formations trading

Des formations trading sont souvent dispensées par les plateformes spécialisées. En effet, on ne s’improvise pas trader, et un peu d’aide n’est jamais de refus. Voyons d’un peu plus près ce que proposent Degiro et eToro en termes de formation à leurs utilisateurs.

Degiro

Concernant l’enseignement et la formation, Degiro a fait fort. La plateforme propose effectivement une académie de trading dans laquelle les utilisateurs peuvent retrouver de nombreuses ressources. Celle-ci est complètement gratuite et dispense de réels cours de trading. En parallèle, des séries axées trading permettent d’approfondir ses connaissances en trading tout en utilisant la plateforme comme support d’exemple.

Plusieurs quizz sont également disponibles afin de tester ses propres connaissances et de pouvoir se situer. Un blog est également tenu à jour et propose régulièrement de nouveaux articles afin que les utilisateurs puissent toujours en apprendre un peu plus. Enfin, la newsletter Degiro est également construite comme une petite leçon reçue régulièrement et gratuitement par mail.

eToro

L’offre de formation eToro est également très bien réalisée. Toutefois, on retrouve un contenu un peu plus complet et interactif. Si la TradingSchool eToro dispense des cours de très bonne qualité, elle offre également des tutos vidéo et écrits à ses utilisateurs. Différents articles de blog permettent, ici aussi, d’approfondir ses connaissances de manière régulière.

Petit plus, eToro organise également des webinaires auxquels les utilisateurs peuvent participer gratuitement. Plusieurs guides d’investissements dédiés aux crypto-monnaies sont également présents ainsi qu’une section dédiée à la compréhension de la blockchain et des crypto actifs.

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Comparaison des offres de formations trading Degiro vs. eToro

Qu’il s’agisse de Degiro ou eToro, l’offre de formation trading est très efficace des deux côtés. Degiro a concentré son offre sur le public qu’il vise, soit les traders qui préfèrent essentiellement les places de bourse et les actions. eToro, de son côté, a opté pour une stratégie similaire. Toutefois, puisque les utilisateurs de la plateforme sont davantage intéressés par les cryptos, eToro propose également un contenu correspondant.

Dépôts et retraits

Les dépôts et les retraits sont gérés de manière différente chez Degiro et chez eToro. Ainsi, les moyens de paiement, les règles à respecter et les limites diffèrent un peu. Intéressons-nous aux dépôts et retraits entre Degiro vs eToro.

Degiro

Il n’existe pas de limite minimum quant aux dépôts sur Degiro. La plateforme pourra accepter votre dépôt, et ce, peu importe le montant. Considérons donc que la limite minimum est donc de 1€. La contrepartie, c’est que seule la méthode par virement bancaire est acceptée comme mode de dépôt sur la plateforme. Pour les retraits, même chose. Les utilisateurs ne pourront se faire payer que par virement bancaire. Toutefois, comme nous le verrons plus tard, il s’agit de la méthode la plus sûre et la plus sécurisée. Il s’agit également de la méthode qui génère le moins de frais, pour la plateforme comme pour les utilisateurs.

eToro

Les utilisateurs eToro peuvent déposer leurs fonds via plusieurs méthodes : virement bancaire, carte bancaire, PayPal, mais également via certaines cartes prépayées. Un léger hic vient toutefois s’imposer aux utilisateurs qui devront s’acquitter de 5€ de frais pour tout retrait sur leur compte. Par ailleurs, les retraits, de la même manière qu’avec Degiro, ne pourront être effectués que par virement bancaire. La méthode est sûre, mais elle génère malheureusement quelques frais chez eToro qui ne sont pas forcément présents sur Degiro.

Comparaison des dépôts et retraits Degiro vs. eToro

Concernant les dépôts et les retraits, Degiro se débrouille un peu mieux. La plateforme n’impose aucune limite, à l’inverse de eToro. De plus, ces transactions sur Degiro ne génèrent pas de frais particuliers. On appréciera toutefois la variété de méthodes de dépôt proposée par eToro. Alors que Degiro ne propose que le virement bancaire, eToro accepte la plupart des méthodes de paiement les plus utilisées.

Degiro vs. eToro : quel broker propose les meilleurs frais

Passons maintenant aux frais eToro vs Degiro. Les deux plateformes ne sont pas du tout égales en termes de frais. Comme nous allons le voir, certaines manipulations sont plus intéressantes et moins onéreuses chez l’un que chez l’autre.

Degiro

Il est important de rappeler que Degiro ne prélève aucuns frais lors des dépôts. Si vous souhaitez déposer 100€ sur votre compte Degiro, vous n’aurez pas un centime de plus à payer. On ne relève également aucuns frais d’inactivité, aucuns frais de gestion ni de clôture de compte. Concernant les frais de retrait, ils sont inexistants eux aussi.

La plateforme propose également des trades sans frais sur un large choix d’actions. Toutefois, et selon les marchés et les instruments en question, Degiro prélèvera entre 0.04% et 0.06% par trade. Comme nous pouvons le constater le montant reste donc minime, à moins d’entreprendre des trades avec de très grosses sommes.

eToro

La bonne nouvelle avec eToro, c’est que la plateforme ne prélève aucuns frais de trading, en dehors des trades de CFD. Il est donc possible de placer des ordres sans avoir à ne payer aucuns frais, même sur les ETF et les crypto-monnaies. Toutefois, de nombreux autres frais s’appliquent aux utilisateurs de la plateforme.

Comme nous l’avons vu plus tôt, eToro prélève 5€ de frais lors de chaque dépôt, peu importe le mode de dépôt et la somme. Si vous souhaitez déposer 100€, vous devrez, en réalité, déposer 105€. La limite des frais de retrait, elle, est fixée à 30€ minimum. On appréciera néanmoins l’absence de frais de gestion et de frais de clôture de compte.

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Comparaison des frais Degiro vs. eToro

Degiro semble un peu moins cher que eToro en termes de frais. Là où eToro facture 5€ par dépôt, Degiro, lui, choisit la gratuité et propose des dépôts et de retraits gratuits. Concernant les frais de gestion d’inactivité et de clôture, les deux plateformes sont au même niveau en proposant des frais à 0%.

Quel broker choisir pour les débutants

Débuter dans le trading n’est pas toujours facile. Outre la difficulté de la discipline par elle-même, c’est d’abord le choix de la plateforme qui pose souvent des problèmes aux néophytes. Voyons donc quelle plateforme est la plus simple à utiliser, et laquelle semble être la plus user friendly.

Degiro

Degiro possède un design qui lui est propre. L’aspect visuel permet un accès rapide à de nombreux marchés et de placer des ordres assez facilement. Toutefois, un minimum de vocabulaire et de connaissances sera requis afin de comprendre les notions d’ouverture et de fermeture de trades. L’ouverture de compte en elle-même prend du temps, et un questionnaire sera imposé à chaque nouvel utilisateur. Si celui-ci est destiné à assurer la sécurité financière de chacun, il s’avère parfois un peu décourageant et complexe pour les néophytes qui ont uniquement hâte de commencer à trader. Toutefois, l’aspect professionnel de la plateforme permet un côté rassurant qui plaira probablement aux débutants en la matière.

eToro

eToro est connu pour être facilement accessible par le grand public. La plateforme met tout en œuvre afin que les nouveaux utilisateurs ne se sentent pas perdus. Un menu déroulant permet un accès simple et rapide à l’intégralité des marchés et fonctions proposées par le site. Chaque actif possède une page épurée qui permet un aperçu complet des informations à propos de celui-ci. Enfin, il est important de rappeler les outils de trading social mis en place par la plateforme. Ces derniers se veulent simples d’utilisation et à destination des néophytes. Les débutants apprécieront également l’aisance d’ouverture de compte qui n’impose qu’un bref questionnaire de 5 minutes.

Comparaison de la facilité d’utilisation pour débutants

Degiro est très professionnel. En ce sens, l’aspect visuel et l’organisation du site peuvent parfois s’avérer décourageantes pour les utilisateurs qui ne s’y connaissent que très peu. Si les traders expérimentés et experts apprécieront Degiro, les débutants opteront plutôt pour eToro qui propose des fonctions simples afin de commencer à s’immerger dans le monde du trading plus rapidement sans pour autant prendre de risques.

Degiro et eToro sont-ils sécurisés ?

La sécurité est probablement le critère le plus important lorsqu’il s’agit de trading. Il est important que les fonds des utilisateurs soient en sécurité et que ces derniers puissent y accéder quand bon leur semble.

Degiro

Degiro appartient au groupe Flatex, un dinosaure de l’industrie du courtage, depuis 2019. La sécurité de la plateforme est donc entre de bonnes mains. Les activités du site sont gérées par un conseil d’administration et de surveillance qui s’assure que tous les critères de sécurité soient bien respectés. Notons également que Degiro est régulé par les autorités des Pays-Bas et que la plateforme est enregistrée auprès de l’autorité des marchés financiers. Une assurance est également mise en place afin de couvrir les fonds des utilisateurs en cas de faillite. Degiro fait donc partie des plateformes de trading les plus fiables et les plus sécurisées du moment.

eToro

La sécurité est également importante du côté de eToro. La plateforme utilise de nombreux protocoles de sécurité, notamment le cryptage SSL, lors des transactions. Les données des utilisateurs sont donc à l’abri des attaques, et leurs informations personnelles sont protégées aussi. Concernant la régulation, eToro est régulé par la CySEC à Chypre. La plateforme est également enregistrée auprès de l’AMF (Autorité des marchés financiers,) et la plateforme dispose également d’une assurance de protection des fonds des utilisateurs en cas de faillite. Une assurance supplémentaire est également disponible pour les utilisateurs qui souhaitent ajouter une protection supplémentaire.

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Comparaison sécurité Degiro vs. eToro

La sécurité est au top du côté de Degiro tout comme du côté de eToro. Les deux plateformes sont parfaitement égales, bien malgré deux pays différents en termes de régulation. Sur le territoire français, les deux plateformes sont reconnues au même titre, et les deux sites disposent du même niveau d’assurance. Enfin, concernant les transactions, ces dernières sont protégées de la même manière chez eToro et chez Degiro. Il s’agit donc de deux plateformes très sécurisées.

Qui offre le meilleur service client, Degiro ou eToro ?

Le service client permet essentiellement de pouvoir trouver une oreille attentive lorsqu’on rencontre un problème. Pour cela, Degiro et eToro se défendent très bien. Voyons donc le comparatif eToro vs Degiro concernant le service client.

Degiro

Le service client de Degiro peut être joint de différentes manières. Les utilisateurs ont la possibilité de téléphoner directement à l’équipe de la plateforme afin d’obtenir de l’aide ou des réponses à leurs questions. Le service client Degiro est disponible 24h sur 24 et 7 jours sur 7 via le formulaire de contact. Par téléphone, il faudra appeler entre 8h et 17h30 du lundi au vendredi.

Une section FAQ est également présente sur le site afin de répondre aux questions les plus courantes. Notez également que le service client est disponible en anglais et en français. Enfin, l’équipe est compétente pour traiter toute demande relative aux fonctions du site et de la plateforme en elle-même.

eToro

eToro possède un service client un peu plus étoffé, mais il n’est pas possible de le joindre par téléphone. En revanche, un chat live est disponible directement sur le site internet et sur l’application mobile eToro. Celui-ci permet de joindre un conseiller entre 8 et 22h du lundi au samedi. L’équipe du service client eToro est disponible en 21 langues différentes, y compris en français. 

Un formulaire de contact est également disponible en cas de problème plus important. Celui-ci vous permettra de rentrer en contact avec un conseiller par mail. Cela s’avère pratique si vous avez besoin d’envoyer des documents.

Comparaison service client Degiro vs. eToro

Les deux plateformes possèdent un service client similaire. Degiro possède l’avantage d’un service client joignable par mail alors que eToro offre un support dans 21 langues, y compris le samedi. En définitive, tout dépend de vos préférences. Si vous préférez avoir un interlocuteur par téléphone, vous préférez le service client Degiro. Sinon, eToro sera en mesure de vous offrir un service client de haute qualité.

Conclusion : Degiro ou eToro ?

Degiro et eToro possèdent leurs points forts et leurs points faibles. Comme nous l’avons vu dans ce guide comparatif, les deux plateformes ont pris deux orientations différentes. Là où eToro a choisi de s’orienter davantage vers les crypto-monnaies, Degiro a préféré rester sur un terrain connu et un peu plus classique. Toutefois, Degiro parvient quand même à étoffer son offre en proposant de produits modernes et des fonctionnalités de trading avancées à ses utilisateurs. Qu’il s’agisse de formations trading ou autre, Degiro et eToro cherche à mettre le paquet afin d’offrir une expérience utilisateur optimale.

On retiendra principalement que Degiro est davantage orienté vers des utilisateurs ayant un minimum d’expérience en trading et qui s’intéresse essentiellement à la bourse. Les utilisateurs préférant les crypto-monnaies et l’aspect social choisiront eToro sans hésiter. Toutefois, cela ne signifie pas que eToro ou Degiro est supérieur. Simplement, les deux plateformes proposent des contenus différents, pour un public différent. Par ailleurs, il est important de souligner que le niveau de sécurité est sensiblement le même sur les deux plateformes. Peu importe votre choix, vos fonds seront en sécurité chez eToro et chez Degiro. Maintenant que vous avez tous les éléments en main afin de mieux choisir, il ne vous reste plus qu’à vous rendre sur l’une de ces plateformes et à vous inscrire. Vous savez maintenant à quoi vous attendre, et vous savez également quelle plateforme vous correspond le mieux entre Degiro et eToro.