Etoro vs XTB – Guide Comparatif 2024

eToro et XTB sont deux plateformes de trading relativement connues. Toutes deux proposent à leurs utilisateurs, bon nombre de fonctionnalités et de produits sur lesquels ou via lesquels investir.

Mais en matière de trading de crypto-monnaies, laquelle des deux semble la mieux adaptée ? Qui d’eToro ou de XTB pourrait s’imposer comme étant la plateforme de trading vers laquelle se tourner pour investir dans Bitcoin et d’autres crypto-actifs ?

Dans la suite de ce guide comparatif, les équipes Tokize vous proposent une analyse poussée de l’ensemble des fonctionnalités, des produits, mais aussi des frais et des mesures de sécurité de ces deux plateformes, afin de vous aider à mieux cerner leurs forces et leurs faiblesses, avant de pourquoi pas, vous inscrire sur l’une d’elles ! 

eToro vs. XTB: Quelle plateforme offre le plus de cryptomonnaies ? 

eToro

On compte sur eToro, pas moins de 31 cryptomonnaies à acheter, revendre et trader. On retrouve les cryptomonnaies et tokens les plus demandés du marché comme : 

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Ripple (XRP)
• Tron (TRON)
• Cardano (ADA)
• Polkadot (DOT)
• Polygon (MATIC)

ainsi que des tokens comme AAVE, YFI, MANA, ALGO, FIM, ENJ, MKR, MIOTA et bien d’autres encore. 

Il n’est pas exclu que l’offre soit amenée à évoluer dans les mois ou les années à venir, selon les fluctuations du marché.

XTB

En décidant de passer par XTB pour investir dans les cryptomonnaies, vous aurez la possibilité de vous positionner sur 40 crypto-monnaies au total. Comme pour eToro, vous retrouverez les actifs les plus demandés du marché, comme : 

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Fantom (FTM)
• Dogecoin (DOGE)
• Litecoin (LTC)
• Cardano (ADA)
• Polkadot (DOT)
• Polygon (MATIC)
• Ripple (XRP)
• Solana (SOL)

D’autres actifs, comme SANDBOX, Stellar, Tron, Uniswap ou encore Waves ainsi qu’EOS sont également disponibles à l’achat sous la forme de CFD.

XTB propose une sélection plus importante de cryptomonnaies

En ce qui concerne l’achat de cryptomonnaies, vous retrouverez sur XTB un plus large choix. Mais attention, via cette plateforme, vous investissez sous la forme de CFD. C’est d’ailleurs la même chose pour eToro. Cela signifie que vous ne serez en fait pas directement propriétaire des cryptos que vous allez acheter.

Attention, le contenu proposé par Tokize ne représente, en rien, un conseil en investissement. Prenez le temps d’étudier chacune des deux plateformes ainsi que les risques associés au trading avant de faire votre choix et effectuer un premier dépôt (ainsi qu’un premier ordre d’achat).

eToro vs. XTB: qui propose les frais les plus intéressants ?

eToro

eToro est une plateforme très transparente en matière de frais. Sur cette même page, vous retrouverez toutes les informations dont vous avez besoin.

Concrètement, eToro applique des frais uniques de 1 % pour l’achat ou la vente de cryptomonnaies, peu importe leur nature. Il n’y a aucuns frais au jour le jour, ni de frais de garde. Enfin, eToro prend 2% sur chaque transaction effectuée vers un portefeuille externe.

Pour les actions, eToro facture 1 à 2 dollars pour les achats sur les bourses australiens, dubaïote et hongkongaise, selon votre lieu de résidence. Il n’y a aucuns frais sur les ETF et les frais de spread sur les CFD sont vraiment minimes.

XTB

Les frais XTB sont particulièrement faibles. Ouvrir un compte ne coûte rien, mais des frais d’inactivités sont perçus après 12 mois sans opération. Les retraits au-dessus de 100 euros sont également gratuits.

Pour les CFD, aucuns frais de commission n’est prélevé par XTB. En revanche, l’ordre minimal obligatoire est de 0.01 lot (avec levier maximal de 1:30). Enfin, le spread minimum est de 0.00008.

XTB prend un léger avantage sur la question des frais

En matière de frais, XTB semble prendre un léger avantage, d’autant qu’eToro, comparée à d’autres plateformes spécialisées dans le trading de cryptomonnaie, est plutôt onéreuse (Binance et Kraken proposent des frais jusqu’à x10 inférieurs). Si vous souhaitez économiser sur votre trading, la première option paraît donc être la plus judicieuse. Les équipes Tokize vous proposent d’ailleurs un aperçu complet des frais de crypto, selon les sites, sur un article dédié.

Comparatif des fonctionnalités offertes par eToro et XTB

eToro

Trading d’actifs autres que la cryptomonnaie

C’est l’une des activités numéro une d’eToro : le trading d’actifs autres que le trading de crypto-monnaies. En vous inscrivant sur cette plateforme, vous pouvez investir dans les matières premières, comme : 

• L’or
• Le cuivre
• Les hydrocarbures (gaz et pétrole)

Vous pouvez également investir dans les actions classiques, comme Amazon, Netflix ou encore Apple, McDonald’s, Spotify et tant d’autres. Enfin, vous pouvez acheter des devises étrangères : 

• Dollar USD
• Euro
• Livre sterling
• Yen

Trader sur eToro est donc vraiment très facile, surtout si vous souhaitez vous positionner sur plein de valeurs différentes.

Copy Trading

Les performances de certains traders vous font envie ? Avec eToro, vous pouvez les copier ! La plateforme a effectivement développé son propre système de CopyTrading, qui permet de réaliser exactement les mêmes opérations d’achat et de revente d’actifs (peu importe leur nature) que les traders aux meilleures performances. Attention toutefois, pour bénéficier de cette option, le dépôt minimum est de 200 $.

Copy Portfolio

Vous n’avez pas envie de passer du temps à choisir telle ou telle action afin de diversifier votre portefeuille ? Choisissez l’option CopyPortfolios, qui vous permet d’avoir accès à une sélection d’un groupement d’action qui performant particulièrement bien, au moment M. C’est simple, rapide et vous n’avez rien à gérer.

Académie eToro

eToro vous permet également de vous former, à votre rythme, au monde du trading, de la bourse et de la crypto-monnaie. Avec ses modules de formation très complets, la plateforme vous offre ainsi la chance unique de développer vos connaissances. Et pour parfaire le tout, un portefeuille virtuel d’entraînement vous est aussi mis à disposition, pour des exercices dans les conditions du réel.

Club eToro

eToro, comme beaucoup d’autres plateformes, propose différents niveaux de compte. Vous avez ainsi la possibilité de devenir un membre Silver, Gold, Platinum, Platinum + et enfin, Diamond. Plus vous évoluerez dans la hiérarchie des niveaux d’adhésion, plus vous aurez le droit à des avantages exclusifs (comme une baisse des frais, des options en plus, etc.).

XTB

Compte de démonstration

Vous avez envie de jouer en bourse, acheter et investir dans les cryptomonnaies, mais souhaitez prendre votre temps ? Vous pouvez découvrir XTB et l’ensemble de ses fonctionnalités, à travers un comte de démonstration. Vous pourrez ainsi tester votre compréhension du marché ainsi que votre stratégie !

xstation 5

C’est l’interface graphique dédiée au trading, pour toutes les personnes qui s’inscrivent à XTB. Celle-ci est particulièrement bien pensée, particulièrement bien conçue. Vous avez accès à des outils d’analyse très pointus pour suivre les évolutions des tendances du marché, en temps réel !

Accès au calendrier économique

Le monde économique, la bourse et les cryptomonnaies sont rythmées par des effets d’annonce. Avec un calendrier dédié, qui regroupe absolument toutes les dates importantes des jours ou des semaines à venir, vous pouvez facilement suivre et anticiper les nouvelles les plus importantes.

Trading de différents actifs

Sur XTB, vous pouvez investir dans plus de 3.600 actions et 350 ETF. Vous avez également la possibilité de vous positionner sur des valeurs du Forex, des matières premières et autres indices. En tout, ce sont 2.300 instruments CFD qui vous sont accessibles.

Module de formation

XTB vous propose de découvrir du contenu spécifiquement adapté à votre niveau de connaissance et de maîtrise en matière de trading. Articles de blog, guides, vidéos et webinaires… Vous ne manquerez certainement pas de ressources pour vous former et continuer à évoluer.

eToro, une plateforme de trading plus complète

En matière de fonctionnalité et de possibilités, nous avons ici affaire à deux plateformes qui se valent. Difficile d’en retirer une plus qu’une autre, même si nous ne pouvons nous empêcher de noter que XTB semble vraiment plus orienté “bourse” que “cryptomonnaie” de par l’ensemble de ses produits. Enfin, il n’y a pas d’option de Copy Trading sur XTB, ce qui est un peu dommage.

Attention, le contenu proposé par Tokize ne représente, en rien, un conseil en investissement. Prenez le temps d’étudier chacune des deux plateformes ainsi que les risques associés au trading avant de faire votre choix et effectuer un premier dépôt (ainsi qu’un premier ordre d’achat).

Quel exchange offre la meilleure expérience utilisateur ?

eToro

eToro est une plateforme de trading de cryptomonnaies, mais aussi d’autres actifs numériques, qui est plutôt agréable à utiliser. L’inscription est vraiment simple et rapide puisqu’elle ne compte que 4 grandes étapes. Les dépôts sont également sécurisés.

L’interface, elle, semble complexe de prime abord, mais s’avère finalement être plutôt intuitive. Au bout de quelques heures de pratique, celle-ci n’aura plus aucun secret pour vous. 

Point bonus pour l’application mobile, qui est disponible aussi bien sur Android qu’iOS. Une application tout aussi rapide et fiable que la version desktop du site internet.

XTB 

XTB est une plateforme qui, selon nous, est certes plus agréable visuellement, mais qui est surtout plus complexe à comprendre et à maîtriser qu’eToro, qui fait tout pour rester “simple”.

C’est notamment dû à la profondeur fonctionnelle de l’outil, avec les nombreux produits à trader ainsi que les nombreuses options pour lire les courbes, réaliser des analyses techniques, etc. Notons que XTB dispose aussi d’une application mobile, sur Google Play et iOS, que les utilisateurs ont tous particulièrement bien notés (4.2 sur 5 sur Android et 4.6 sur 5 sur iOS).

eToro, plus simple et agréable à utiliser

Du point de vue de l’ergonomie et de la simplicité d’utilisation, notre point va à eToro. Ce n’est pas pour rien que cette plateforme de trading en tout genre opère depuis 15 – 20 ans. Cette expérience se ressent pleinement dans le produit proposé, qui est simple, épuré et/ou tout a été pensé pour que chaque clic soit facile à réaliser.

Qui est plus fiable : eToro ou XTB ?

eToro

eToro est une plateforme qui a vu le jour en 2007. Depuis ? Celle-ci n’a eu de cesse de se développer pour proposer des produits et des instruments de trading tous plus efficaces les uns que les autres, sans que cela ne nuise ni à sa marque ni à son attractivité.

À ces capacités d’innovation s’ajoutent une totale fiabilité. L’entreprise accompagne ses clients, les aide à se former, à développer leur compétence tout en leur offrant un espace sécurisé de trading dans lequel acheter et revendre des actifs en tout genre.

XTB

XTB est une plateforme de trading en ligne encore plus ancienne qu’eToro puisqu’elle a vu le jour en 2002. Et comme eToro, difficile de trouver quelque chose à redire à son sujet en matière de fiabilité. En effet, les avis exprimés de la part des clients sont tous très bons, avec des notes de 4.1 sur 5 sur Trustpilot, par exemple, ainsi que sur Google !

Ces très bons retours s’expliquent notamment par la possibilité d’investir sur des CFD différents, dans plein de marchés, mais aussi et surtout par des frais qui sont parmi les plus faibles du marché. Un bon mélange entre expérience et accessibilité, qui a su séduire bon nombre d’investisseurs.

eToro et XTB, deux plateformes fiables

En matière de fiabilité, nous avons un peu de mal à départager les deux plateformes. Leur expérience parle pour elles et force de constater que les utilisateurs semblent ravis des services qui sont proposés, de même que l’accompagnement assuré par les équipes, en interne.

Quelle plateforme est la plus sécurisée ?

eToro

eToro est une plateforme de trading fiable et sécurisée. Plusieurs choses ont ainsi été mises en place pour assurer la totale sécurité de vos fonds et de vos données. Vous pouvez, par exemple, activer l’authentification à double facteur, pour une couche de protection supplémentaire au moment de vous connecter.

eToro répond aux prérogatives imposées par certains organismes de régulation. Que ce soit en Europe, au Royaume-Uni et même en Australie, la plateforme de trading a su montrer patte blanche : 

• En Europe : eToro est certifiée auprès de la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commissio) implantée à Chypre.
• Au Royaume-Uni : eToro répond aux régulations de la FCA (Financial Conduct Authority).
• En Australie : eToro répond aux régulations de l’ASIC, (Australian Securities and Investments Commission).

Résultat ? Aucune attaque d’ampleur réussie n’a jamais été annoncée ou confirmée par eToro.

XTB 

Tout comme eToro, XTB est réglementée par certains organismes internationaux et légaux, qui dispensent leur autorisation de fonctionnement sur ce marché complexe. Par exemple, en France, XTB est réglementée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Tout somme eToro, XTB est également réglementée au Royaume-Uni par la FCA (Financial Conduct Authority).

eToro a plus de certifications que XTB

Du point de vue des réglementations, il semblerait qu’eToro soit légèrement en avance sur XTB. Les deux plateformes restent toutefois sécurisées et n’ont jamais fait état de cyberattaque d’ampleur qui leur aurait coûté d’importantes sommes ou qui aurait pu impacter l’image de leur marque.

Qui a le meilleur service client ?

eToro

Le service client eToro est vraiment très réactif. Plusieurs options sont à votre disposition pour les contacter en cas de pépin : email et tchat en direct sont à privilégier. Pour ce qui est du temps de réponse, comptez 24 à 48 heures en général pour obtenir une réponse (48 heures étant le délai le plus long, en période de rush et de congestion du réseau, par exemple). Vous pouvez d’ailleurs contacter les équipes, en français ! Nul besoin de traduire votre question. Tout est donc mis en place pour vous éviter le stress inhérent aux mauvaises surprises.

XTB 

Chat, email et même téléphone, vous pouvez contacter le service client XTB de plein de manières différentes. La plateforme XTB met, en effet, un point d’honneur à être facilement joignable. Réactives, les équipes restent à votre disposition du lundi au vendredi seulement, de 8h30 à 19h30, ce qui peut être un peu problématique si vous rencontrez le moindre souci le vendredi ou le samedi matin. L’assistance vous est toutefois assurée en français, peu importe le support de communication choisi.

eToro, un service client plus disponible

Dans les deux cas, les agents live sont présents du lundi au vendredi. Ceux d’eToro sont toutefois un peu plus disponibles, puisque sur ces 5 jours, ils sont joignables 24 heures sur 24. De quoi espérer un traitement rapide de ses demandes. Vous pouvez aussi, à n’importe quel moment de la semaine et du weekend, ouvrir un ticket.

Conclusion : eToro ou XTB ? 

Selon nous, eToro et XTB sont deux excellentes plateformes de trading de cryptomonnaies même si, avec les CFD, il faut garder à l’esprit que vous ne serez pas directement propriétaire de ces crypto-actifs.

Quant à savoir laquelle des deux est la meilleure… Nous estimons qu’eToro répond davantage aux besoins des traders qui sont intéressés par les cryptomonnaies, quand XTB, quoique très performant et très agréable à utiliser, semble plutôt orientée vers les traders intéressés par les marchés traditionnels ou alternatifs, hors crypto-monnaies.

Enfin, eToro est une plateforme plus complète. Si la majorité des produits et des supports d’investissement sont les mêmes pour les deux plateformes, eToro propose une fonctionnalité clé que ne propose par XTB : le Copy Trading, pour suivre et copier les performances des meilleurs traders du marché.

Attention, le contenu proposé par Tokize ne représente, en rien, un conseil en investissement. Prenez le temps d’étudier chacune des deux plateformes ainsi que les risques associés au trading avant de faire votre choix et effectuer un premier dépôt (ainsi qu’un premier ordre d’achat).