Retrouvez le guide comparatif de Tokize pour savoir quel broker entre eToro et Trade Republic est réellement fait pour vous et vos investissements.

Ce que ce guide vous apprendra:

  • Avantages et inconvénients de la plateforme d’eToro
  • Avantages et inconvénients de la plateforme de Trade Republic
  • Comparaison entre les deux courtiers.

À savoir avant de commenter ce guide:

Aucune connaissance préalable n’est requise pour la compréhension de ce guide.

Au-delà du monde de la cryptomonnaie, les plateformes de courtiers sont très populaires auprès des investisseurs. Dans le passé, eToro s’est mué en avant-gardiste à ce sujet et des années plus tard, de nombreuses sociétés ont voulu imiter la société originaire d’Israël pour également charmer des investisseurs actifs intéressés par différents secteurs. Naturellement, ces courtiers se sont logiquement ouverts aux cryptomonnaies, en phase avec leur temps, mais il ne s’agit pas des seules possibilités d’investissement et d’échange, bien au contraire !

Pour beaucoup d’investisseurs et de spécialistes, eToro et Trade Republic possèdent de nombreux points communs et il semble primordial de comparer forces et inconvénients de chacune de ces plateformes, annoncées comme similaires sur certains points. L’occasion parfaite de vous présenter un guide comparatif eToro (lire revue) et Trade Republic (lire revue) qui partagent selon nous, deux philosophies assez proches.

En effet, eToro et Trade Republic ont toujours gardé comme objectif de démocratiser l’investissement en bourse ou sur toutes formes d’actifs. Cela rend ces plateformes facilement accessibles aux particuliers et aux néophytes. Cependant, quelles sont leurs divergences ? Rendez-vous ci-dessous pour le découvrir.

eToro

  • Plateforme #1 de copy trading
  • Réseau social de traders intégré
  • Trading de CFD cryptos

Quels sont les actifs disponibles sur ces brokers ?

En investissement direct et en trading sur la différence chez eToro ou en investissement classique sur Trade Republic, quelles sont les principales différences entre les deux plateformes ? Généralement, les actifs disponibles sur certains brokers permettent aux investisseurs potentiels de faire un choix en fonction de leurs besoins. Nous vous listons les possibilités chez ces deux brokers ci-dessous.

plateforme eToro avis

eToro

Depuis sa création il y a près de deux décennies, eToro s’est logiquement muée en référence absolue pour les investissements en tous genres en ligne. Aujourd’hui, la plateforme est toujours considérée comme l’une des meilleures du marché grâce à une prise en main facilitée pour les débutants et surtout, une offre majeure en termes d’actifs proposés et l’intégration de nouveaux actifs, à l’instar de ceux très populaires de cryptomonnaies. Si l’on dénombre plus de 2000 actions disponibles sur la plateforme, le nombre total de titres s’élève lui à plus de 4000. Fort logiquement, ces actifs et ces titres se déclinent en plusieurs catégories qui peuvent plus ou moins, intéresser l’investisseur que vous êtes ou que vous souhaitez devenir en sélectionnant une nouvelle plateforme. Voici en ce sens, les catégories disponibles sur la plateforme fondée en 2007 :

Forex

C’est notamment grâce à cette fonctionnalité qu’eToro a commencé à gagner en notoriété. Le broker propose d’échanger et de profiter des meilleurs cours possibles sur plus de 50 paires de devises monétaires. Les grands classiques sont évidemment disponibles comme avec le transfert de l’Euro au dollar américain et tant d’autres (EUR/JPY, GBP/USD, USD/GBP, etc.).

Indices

eToro s’est rapidement spécialisé dans l’accès démocratisé à la bourse. Pour cela, la société a de suite réussi à mettre en avant l’accès aux principaux indices boursiers de la planète et c’est ainsi qu’il est possible de retrouver les actifs ou les indices globaux suivants depuis de nombreuses années sur la plateforme : DAX 40, CAC 40, Nasdaq, Dow Jones, Footsie, etc. On trouve également d’autres marchés boursiers mineurs mais notamment portés sur les entreprises du digital et du numérique, à l’instar de l’EuroNext de Paris. Cela peut ouvrir d’autres opportunités aux investisseurs passionnés ou intéressés par les nouvelles technologies.

Actions

Avec les indices boursiers cités ou sur d’autres accès directs, il est possible de profiter de l’investissement sur certaines sociétés phares de l’économie française ou mondiale. Vous trouverez donc l’accès à des actions connues mondialement comme celles de Google, Microsoft, Meta ou encore, Nvidia. Côté français, on retrouve les grands classiques avec Michelin ou Ubisoft.

Cryptos

Très rapidement, eToro a sauté dans le grand bain et a su proposer l’accès à de nombreuses cryptomonnaies afin d’également se muer en une solution de choix pour le traitement ou la négociation de ces nouveaux actifs. Toujours porté vers l’avenir, eToro offre donc une palette extrêmement large qui peut dans les mêmes temps, se targuer de proposer les cryptomonnaies les plus populaires et recherchées à l’heure actuelle. Logiquement, on retrouve donc les CFD du Bitcoin (lire notre avis BTC), du Dogecoin, du Cardano, de l’Ethereum ou encore, du XRP. Au total, c’est une petite centaine d’actifs que l’on retrouve sur eToro à ce sujet.

ETFs

L’ETF ou le fameux tracker. Ce fonds indiciel qui cherche le plus possible à suivre l’évolution d’un indice boursier est disponible sur eToro Le broker peut se vanter de proposer plus de 250 trackers pour ses utilisateurs.

Matières premières

Si eToro est avant-gardiste sur bien des points, la plateforme cherche aussi à plaire à ceux qui aiment les investissements classiques. Et bien qu’investir dans les matières premières soit considéré comme l’une des plus vieilles formes d’investissement, elle n’en reste pas moins bénéfique à l’heure actuelle ! Voici pourquoi eToro continue de proposer la négociation à ce sujet avec parfois, un intérêt financier important.

Avec plus d’une trentaine de matières premières disponibles à l’investissement, on retrouve des bases évidentes sur le pétrole, l’or ou encore, le sucre ! Attention cependant, toutes les matières premières ne sont pas disponibles à l’investissement en fonction de votre localisation.

Avis Trade Republic 2023

Trade Republic

Basée en Allemagne et destinée aux investisseurs européens, la plateforme Trade Republic offre également une variété d’actifs à ses utilisateurs. Cependant, vous comprendrez rapidement que bien qu’elle puisse partager plusieurs catégories d’investissement avec eToro, elle n’est pas sur la même longueur d’onde à tous les niveaux. Cela explique en ce sens, divers fonctionnements et surtout, une vraie ambivalence dans le profil des investisseurs. Si eToro semble fait pour les néophytes et surtout les investisseurs intervenant chaque jour sur leurs actifs, Trade Republic souhaite surtout attirer les investisseurs passifs, au long terme. Voici les catégories disponibles en ce sens avec au total, un nombre pharaonique de plus de 13 000 titres disponibles à l’investissement :

Actions

Trade Republic permet d’investir dans un large éventail d’actions cotées en bourse parmi les plus grandes places boursières de la planète. On dénombre plus de 8000 actions disponibles sur la plateforme, ce qui offre une marge de manœuvre exceptionnelle et parmi les meilleures du marché des courtiers en ligne.

ETF

Les ETF sont également disponibles sur Trade Republic. La plateforme propose une sélection d’ETF couvrant différents secteurs et marchés, toujours dans un nombre ahurissant : si eToro en propose 300, Trade Republic dépasse les 1800 trackers ! Le choix est immense.

Certificats

Trade Republic offre la possibilité d’investir dans des certificats, indirectement liés à certaines actions ou matières premières. Cela inclut également la possibilité d’accéder à des « turbos », non disponibles chez eToro.

Fonds d’investissement

Trade Republic propose une sélection de fonds d’investissement dans différentes catégories, tels que des fonds d’actions, des fonds obligataires et des fonds mixtes. Ces fonds sont gérés par des professionnels et permettent de diversifier les investissements, tout en bénéficiant des meilleurs conseils.

CryptomonnaiesDepuis peu, Trade Republic a également introduit la possibilité d’investir dans des cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l’Ethereum et d’autres altcoins populaires. Cela permet aux utilisateurs d’accéder au marché des cryptomonnaies via la plateforme et c’est une grande avancée puisque cette fonctionnalité n’est disponible que depuis plusieurs semaines. En mai 2023, environ une cinquantaine de titres était disponible, contre une petite centaine chez eToro.

Le meilleur broker pour les actifs

L’univers proposé par eToro est grandement diversifié et c’est une assurance afin d’attirer tous les types d’investisseurs. Il semble impossible de départager les deux sociétés à ce sujet puisque même si les catégories d’investissement sont moindres chez Trade Republic, le nombre d’actifs disponibles dépasse grandement celui d’eToro. De plus, Trade Republic semble réellement se montrer attractive pour les investisseurs passifs, au contraire d’eToro, plus pensé pour le court terme. En conclusion, tout dépend de la stratégie d’investissement que vous choisissez mais incontestablement, les deux plateformes proposent toutes les deux de grands avantages en tant que broker.

Comparatif des services proposés par eToro et Trade Republic

Trade republic fonctionnalités

Le meilleur moyen de comparer certaines plateformes d’investissement ou d’échange est tout bonnement de lister les différentes fonctionnalités disponibles. Cependant et encore plus en ce qui concerne eToro et Trade Republic, les fonctionnalités permettent surtout de sonder les différentes stratégies des investisseurs. Pour rappel, les actifs disponibles semblent laisser penser qu’eToro se concentre sur les investisseurs à court terme quand Trade Republic fait la part belle aux longs investissements. Qu’en est-il vraiment ?

Le nombre de fonctionnalités

Si l’on recherche une plateforme où plusieurs possibilités s’offrent à nous, le nombre de fonctionnalités disponibles peut entrer en compte dans son questionnement.

eToro

À sa création, eToro voulait donc démocratiser le placement financier et l’accès à certains marchés. Pour cela, la plateforme a toujours mis en avant des centaines de titres mais également, des fonctionnalités tout aussi importantes. Il semble complexe de lister l’ensemble des fonctionnalités incluses uniquement dans la plateforme d’échange tant eToro propose un choix impressionnant. En filtrant les actifs, en consultant les actualités générales du monde de l’économie grâce à un suivi du calendrier ou gérant une multitude de données au sein des nombreuses possibilités offertes par le courtier, eToro fait les choses en grand. Pour rappel, investisseurs en cryptomonnaies ou en matières premières sont les bienvenus sur la plateforme et c’est bien cette polyvalence qui offre une grande force à eToro.

Trade Republic

Les fonctionnalités globales proposées par le courtier Trade Republic restent rudimentaires. Cependant, elles sont parfaitement efficaces et c’est bel et bien là une force pour le jeune acteur de l’investissement en ligne qui pourrait à n’en pas douter, augmenter le nombre de services et de fonctions disponibles dans les années à venir. Les fonctionnalités de base et souvent recherchées comme les alertes de prix ou les aides techniques sont logiquement présentes mais restent une évidence pour l’ensemble des courtiers. Toutefois, Trade Republic s’assure en ce sens de comporter les « must » !

eToro

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  • Trading de CFD cryptos

Quelle plateforme possède le plus grand nombre de fonctionnalités ?

Ici, le choix est évident. Puisque Trade Republic n’a vu le jour qu’en 2015, la plateforme devrait s’étoffer mais pour le moment, il est impossible d’être à la hauteur d’eToro au niveau des fonctionnalités.

L’ergonomie et l’application mobile

Sans surprise, les deux courtiers proposent une plateforme accessible en ligne et également sur iOS ou Android.

eToro

Puisqu’elles se destinent globalement à des néophytes, la plateforme et l’application eToro sont parfaitement bien pensées et surtout, très simples à utiliser. Il faut noter que malgré cette simplicité d’utilisation, la plateforme embarque également la possibilité d’ajouter des outils et de profiter de certaines fonctionnalités plus poussées. C’est un grand point positif qui va naturellement permettre aux plus expérimentés ou aux jeunes investisseurs prenant confiance à pousser leur raisonnement.

Trade Republic

Une interface épurée, facile d’utilisation et pensée pour que l’investisseur puisse analyser et faire des choix dans un environnement calme. Trade Republic possède de nombreuses similitudes avec eToro en ce sens et logiquement, l’application ou la plateforme sont très bien pensées. Cependant, certaines options ont du mal à fonctionner par instants sur l’application mobile si l’on s’en tient aux avis des utilisateurs. Cela concernait par exemple au début de l’année 2023, l’inscription ou encore, le dépôt.

Qui propose la meilleure ergonomie ?

Sur ce plan, difficile de séparer les deux courtiers qui font l’essentiel pour satisfaire les investisseurs. Les outils sont de qualité et surtout, accessibles aussi bien sûr mobile que sur version web classique.

La fonctionnalité propre à chacun

Afin de se différencier des autres plateformes disponibles en nombre, certains courtiers n’hésitent pas à mettre en avant un grand point fort ou une fonctionnalité phare pour attirer certains investisseurs. Trade Republic et eToro ne dérogent pas à la règle avec chacune, une fonctionnalité qui a de forts arguments à faire valoir. Une fois de plus, vous comprendrez que chacune de ces fonctionnalités s’adresse à différents types d’investisseurs et représente donc, la disparité entre les deux courtiers.

eToro – CopyTrading

eToro avis 2023 trading social

Depuis 2010, eToro a fait de son option « CopyTrading » une option phare pour les nouveaux investisseurs qui manquent encore de connaissances ou de ressources. La fonctionnalité vous permet de copier un trader sur l’un de ses placements ou mouvements, sans les moindres frais ! De plus, d’autres options s’offrent au sein de cette fonctionnalité logiquement appréciée par les utilisateurs :

  • Échange et discussion avec les traders
  • Accès à une intelligence collective avec le groupement de portefeuilles.

En somme, cette fonctionnalité de CopyTrading permet de diversifier son investissement, d’accéder aux initiatives de références du domaine et également, de progresser soi-même en prenant de l’expérience.

Trade Republic – Plan d’investissement

Avec ses différents plans d’investissement, Trade Republic s’adresse donc comme souvent, aux investisseurs à long terme. Comme à la banque sous la forme d’un plan épargne ou d’une assurance, il est possible d’investir (sans frais) à différentes périodes : trimestre, mois, ou deux semaines.

Cette fonctionnalité est très bien pensée puisqu’elle permet, tout en accédant à des outils de contrôle, d’épargner de manière fréquente à des taux souvent intéressants en fonction des choix effectués. De plus, Trade Republic rémunère également le solde d’espèces disponibles à près de 2% brut.

Avis sur la fonction spéciale

Court terme sur eToro et long terme sur Trade Republic. Voici à quoi pourrait s’apparenter la comparaison entre les deux courtiers sur leur fonction spéciale. Selon nous, le point devrait aller à la société qui suit le plus votre logique d’investisseur mais peu importe votre stratégie, nous ne pouvons que mettre en avant ces deux fonctionnalités très bien pensées et assez novatrices dans le secteur.

eToro vs Trade Republic : quel broker propose les meilleurs frais ?

Autre point sur lequel les investisseurs se penchent avant de sélectionner une plateforme : les frais. Sur le marché, eToro et Trade Republic sont considérés comme deux des courtiers proposant les frais les moins importants. Cependant, les types de frais utilisés peuvent changer en fonction des actions effectuées.

eToro

Dès que vous achetez des actions sur eToro, vous bénéficiez de l’absence de frais. Cependant, ces derniers interviennent dès lors que vous vous concentrez sur des produits à effet de levier et ce, sous la forme de spreads. Les frais peuvent rapidement être amortis et restent convenables pour ce milieu. À noter tout de même en point négatif, les 10 euros de frais d’inactivité par mois si vous ne faites pas de mouvement sur la plateforme pendant 12 mois.

Trade Republic

Un euro de frais fixe, peu importe le montant ! Trade Republic fait les choses simplement et annihile tous les frais de change, tout comme les moindres frais sur ses plans d’investissement tout juste cités.

Qui propose les meilleurs frais ?

En ne proposant aucuns frais annexes ni même de frais de change, Trade Republic semble aller encore plus loin qu’eToro qui pouvait déjà, mettre en avant de sacrés arguments en ce qui concerne les frais de la plateforme. Cette donnée doit incontestablement entrer en compte lorsque vous cherchez un courtier en ligne.

Quel broker choisir pour les débutants ?

Dans le monde de la cryptomonnaie ou plus globalement de la finance, certaines plateformes sont plus ou moins taillées pour les débutants.

eToro

Selon nous, il faut privilégier eToro si vous souhaitez démarrer dans l’investissement en ligne et par la suite, à mesure d’une confiance grandissante, accéder à plus de fonctionnalités et de possibilités. Avec son interface claire et simpliste, ajoutée à une doctrine identique depuis sa création, la plateforme eToro est parfaite pour les débutants.

Trade Republic

Les arguments sont les mêmes pour Trade Republic avec une interface très simple à prendre en main et ce, que cela soit sur mobile ou sur la plateforme web. Ce courtier en ligne permet de se familiariser aisément avec de nombreuses fonctionnalités et notamment, celles qui s’inscrivent sur le long terme.

Quel courtier est fait pour les débutants ?

Puisque les deux plateformes ont été conçues dans le but de démocratiser l’investissement en ligne, il semble impossible de les départager sur ce point. En effet, à la fois eToro et Trade Republic sont pensées pour les débutants, tout en leur permettant par la suite, d’avoir accès des outils plus poussés. Là où les plateformes semblent se différencier ne se situe pas sur l’expérience des utilisateurs mais bel et bien, sur leurs stratégies respectives.

eToro et Trade Republic sont-ils sécurisés ?

Aucune plateforme n’est à l’abri d’une défaillance à l’heure actuelle mais fort heureusement, plusieurs courtiers ou plateformes d’échange mettent tout en œuvre pour protéger au maximum les données de leurs clients. Quid de ces deux courtiers ?

eToro

Depuis de nombreuses années, eToro a acquis son statut de référence sur bien des points et la sécurité a participé à une telle chose. Les licences de la société sont nombreuses (ASIC, FCA, CySEC, etc.) et sa présence officielle et légale dans plusieurs dizaines de pays montre à quel point ce courtier est réputé et surtout, fiable. En France, eToro a obtenu son statut de PSAN (prestataire de services sur actifs numériques) auprès de l’AMF, l’autorité des marchés financiers. Cette juridiction nationale est un gage de sûreté total.

Trade Republic

En voulant devenir une référence à l’échelle européenne, Trade Republic s’est très vite rapproché des juridictions continentales pour pouvoir proposer les services les plus fiables et sécurisés qui soient. Présent en France depuis septembre 2021, le courtier a obtenu son statut PSAN quelques semaines plus tard, logiquement sous la juridiction de l’AMF. De plus, cette société fait partie des banques réglementées par l’Union européenne et est placée sous l’égide du régulateur allemand BaFin. Tant d’arguments qui font de Trade Republic un acteur de choix !

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La plateforme la plus sécurisée

Les deux plateformes font preuve d’une très grande sécurité et d’une fiabilité reconnue. Toutes les deux régulées, elles peuvent vous permettre de commencer vos investissements les yeux fermés. De plus, les moyens mis en œuvre pour éviter les fraudes avec notamment, l’authentification à double facteur, rassurent logiquement les utilisateurs d’eToro ou de Trade Republic.

eToro

  • Plateforme #1 de copy trading
  • Réseau social de traders intégré
  • Trading de CFD cryptos

Qui offre le meilleur service client, eToro ou Trade Republic ?

Quels sont les types de contact disponibles et les délais de réponses avec les services clients ? Zoom sur cet aspect dans notre guide comparatif eToro vs Trade Republic.

eToro

Réputé comme peu pratique il y a quelques années, le service client d’Etoro s’est grandement étoffé pour là aussi, devenir une référence. Il propose différents services et un délai de réponse généralement rapide.

  • 21 langues disponibles
  • Système de ticket
  • Chat en direct
  • Gestionnaire attitré à partir de 5000 euros sur son compte.

Trade Republic

Au niveau du service client, Trade Republic est un peu plus en retrait avec uniquement, un contact disponible par mail ou par téléphone. Cependant, les réponses sont généralement rapides.

Le meilleur service client

Il n’y a pas toujours besoin de contacter le service client d’un courtier mais si vous estimez qu’il s’agit d’un argument important dans votre sélection de plateforme, alors eToro prend l’ascendant à ce sujet. Avec un conseiller attitré dès lors que vous possédez 5000 euros d’actifs sur votre compte, l’accompagnement devient encore plus impressionnant.

Trade republic support

Conclusion: eToro ou Trade Republic ?

À l’issue de ce guide, vous avez probablement obtenu toutes les informations nécessaires pour faire le choix d’un courtier et probablement, entre eToro et Trade Republic. Vous l’aurez compris, ces deux brokers proposent de grands arguments au niveau des actifs, des frais ou des fonctionnalités et peuvent également se targuer de mettre en avant une sécurité optimale. Selon nous, difficile de faire un choix puisque les deux courtiers comptent parmi les meilleurs de ceux disponibles en France.

Comme annoncé tout au long de ce guide comparatif, le choix peut être fait entre eToro et Trade Republic en fonction de la stratégie que vous souhaitez utiliser avec ces investissements en ligne. Les deux peuvent d’ailleurs être complémentaires mais si votre stratégie ne se rive que sur une ou deux fonctionnalités, voici les arguments qui penchent en faveur d’eToro ou Trade Republic. À noter que dans tous les cas, les deux plateformes proposent une interface simpliste et facile d’utilisation.

eToroTrade Republic
Investissement avec effet de levierGestion passive et programmée
Débutant souhaitant s’inspirer des références avec le CopyTradingSommes investies plus importantes
Investissement spéculatifInvestissement sur un plus grand nombre d’actifs
Investissement journalier à petites sommesInvestissement international sans frais de change

FAQ - Questions fréquentes la comparaison eToro et Trade Republic

Peut-on avoir un compte chez eToro et Trade Republic ?

Oui, la loi française vous autorise à posséder un compte chez les deux courtiers en ligne. Le nombre de comptes titres n’a pas de limite pour un individu, au contraire d’autres plans d’épargne en banque ou directement auprès de courtiers en ligne.

Est-ce que Trade Republic est fiable ?

Trade Republic a beau être disponible en France que depuis 2021, la plateforme n’en est pas moins très fiable. Avec un statut PSAN et également une validité délivrée par l’Union européenne, le courtier en ligne Trade Republic est sécurisé.

Est-ce que eToro est fiable ?

Référence des plateformes de courtiers en ligne, eToro est depuis longtemps régulée par des organismes reconnus. En France, l’AMF a délivré le statut PSAN à la société israélienne.

Qui héberge les fonds de Trade Republic ?

A travers Solaris Bank, les comptes titre de Trade Republic sont basés chez HSBC.

Comment déclarer un compte Trade Republic aux impôts ?

Puisque Trade Republic est basé en Allemagne, vous détenez un compte-titre en Allemagne. Il faut donc cocher la case du formulaire 3916 lors de votre déclaration d’impôts.

Sur l'auteur

Corentin

Historiquement attiré par certains milieux, j'ai commencé à m'intéresser à la cryptomonnaie pour des raisons évidentes puisque je suis un passionné de nouvelles technologies en tous genres. Enjeu majeur pour le futur, le monde des cryptos entre logiquement dans cette sphère et c'est avec grand plaisir que je m'y intéresse chaque jour.