Si vous décidez d’investir dans les cryptomonnaies en 2024, il est probable que cela vous offre de belles opportunités prometteuses ! Si vous disposez d’une bonne compréhension du marché, il n’est pas impossible que vous parveniez aussi à investir dans les cryptomonnaies.
C’est pourquoi il est crucial de se tenir informé des tendances, d’adopter une stratégie réfléchie et de diversifier vos actifs pour minimiser les risques. Cet article est destiné aux personnes qui souhaitent tout savoir sur l’investissement dans la cryptomonnaie.
Investir dans la crypto vs. acheter de la crypto
Quand on achète de la cryptomonnaie, cela veut tout simplement dire que l’on acquiert des actifs numériques (comme le Bitcoin ou l’Ethereum, par exemple) généralement dans l’espoir que leur valeur augmentera à terme. Il s’agit du même schéma que pour l’achat d’or ou d’action quelconque.
En revanche, quand on veut investir dans la cryptomonnaie, cela va au-delà de l’achat direct. Cette action implique l’exploitation de diverses stratégies financières, comme le staking, le yield farming, ou l’investissement dans des projets blockchain qui sont en phase de lancement.
Alors que l’achat se concentre sur la détention d’un actif, l’investissement dans la crypto, quant à lui, vise à générer des rendements additionnels à travers des mécanismes financiers complexes. L’investissement dans la crypto est plus actif et stratégique que l’achat simple. Il vous offre possiblement des gains plus diversifiés, mais avec des risques accrus.
Pourquoi investir dans la crypto ?
En investissant dans la crypto, ce sont de nombreuses opportunités qui vous attendent si vous êtes suffisamment informé et conscient des actions que vous prenez. Entre la possibilité de rendements élevés et l’innovation technologique, vous avez toutes les raisons d’investir méthodiquement dans la cryptomonnaie.
Potentiel de rendement élevé
En investissant dans les cryptomonnaies, il n’est pas impossible d’avoir des rendements très intéressants, et qui peuvent être bien supérieurs à ceux des simples investissements traditionnels. Certes, le marché de ces actifs numériques est encore relativement jeune et en pleine expansion, mais cela permet à certaines de ces monnaies d’avoir des hausses de valeur spectaculaires.
Les investisseurs qui arrivent à identifier assez rapidement les projets qui ont du potentiel peuvent bénéficier de ces augmentations rapides et, de fait, réaliser des gains importants en peu de temps. Toutefois, les gains importants s’accompagnent souvent de risques élevés, et voilà pourquoi il est nécessaire de rester prudent.
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Diversification du portefeuille
Grâce à la cryptomonnaie, vous diversifiez votre portefeuille d’investissement. À la différence avec les actions, les cryptomonnaies ne sont pas toujours corrélées aux marchés financiers traditionnels, ce qui peut aider à protéger votre portefeuille contre les différentes fluctuations économiques.
C’est en intégrant ce type d’actifs numériques que vous réduisez votre exposition aux risques liés à un seul type d’actif, ce qui est une belle manière de tirer parti de la dynamique du marché crypto.
Adoption croissante et intégration dans l’économie
Depuis plusieurs années, on constate que les cryptomonnaies suscitent l’intérêt des entreprises et des gouvernements. Vous aurez aussi sûrement remarqué que les paiements en crypto commencent à se démocratiser. Il s’agit d’un certain engouement global qui renforce la légitimité de ces nouvelles monnaies en favorisant leur valorisation sur le long terme.
Innovation technologique et opportunités futures
Comme les cryptomonnaies reposent sur la technologie blockchain, cela ouvre la porte à des applications qui vont bien au-delà de simples paiements numériques. On constate depuis plusieurs années l’émergence des contrats intelligents et des solutions de finance décentralisée (DeFi). En soutenant des projets innovants, vous pouvez, en tant qu’investisseur, vous positionner à l’avant-garde de la transformation digitale, en bénéficiant de la croissance des nouveaux modèles économiques que les cryptomonnaies engendrent.
Les risques d’investir dans les cryptos
Bien évidemment, tout ceci n’est pas sans risque. Voilà pourquoi nous souhaitons mettre en avant 3 points importants à prendre en considération dès lors où vous commencerez à investir dans la cryptomonnaie.
Volatilité extrême du marché
Quand on investit en crypto, on peut rapidement voir notre valeur augmenter/baisser rapidement. La raison ? Sa volatilité ! En effet, avec des fluctuations de prix soudaines et importantes, il faut parfois avoir les nerfs très solides et ne pas céder à la panique. Il est important de comprendre qu’un actif peut voir sa valeur augmenter ou chuter de façon drastique en seulement quelques heures (voilà pourquoi il est difficile de prédire le cours d’une cryptomonnaie).
Cette volatilité offre des opportunités de gains rapides, mais vous expose à des risques élevés, notamment pour ceux d’entre vous qui ne sont pas prêts à gérer ces variations imprévisibles. C’est un facteur qu’il vous faut bien intégrer en amont afin d’éviter l’effet de mauvaise surprise si le cours baisse rapidement.
Réglementation parfois incertaine
Toujours en développement, la réglementation qui entoure les cryptomonnaies varie considérablement d’un pays à l’autre. D’ailleurs, les gouvernements peuvent imposer des restrictions ou des interdictions soudaines, ce qui impacte négativement la valeur de ces actifs. C’est la raison pour laquelle, il faut se documenter régulièrement pour pouvoir prévenir ce genre de situation.
Risques de sécurité et fraude
Les plateformes d’exchange peuvent être exposées à des piratages ou des fraudes. Bien qu’elles prennent le sujet très au sérieux pour protéger au maximum vos actifs numériques, ceux-ci peuvent être volés si vous ne les protégez pas correctement avec des clés privées ou en utilisant des plateformes non sécurisées. Nous vous recommandons vivement de vous tourner vers des plateformes populaires comme Coinbase ou encore Binance.
Comment investir dans la cryptomonnaie pour débutants ?
Pour les investisseurs débutants, une approche prudente est à privilégier. Il est essentiel que vous preniez le temps de vous former, de choisir des plateformes sécurisées, de commencer par investir de petites sommes, et de diversifier vos investissements. Ainsi, vous allez minimiser vos risques d’exposition et prendre confiance en vous petit à petit sur ce marché dynamique.
1. Bien s’informer avant d’investir dans la crypto
Acquérir des connaissances en crypto passe par le fait de bien s’informer au préalable. En effet, c’est un marché complexe en constante évolution, ce qui nécessite une bonne compréhension des actifs et des technologies sous-jacentes. Vous devez être capable de comprendre les risques liés et suivre les tendances du marché.
Vos objectifs financiers diffèrent sûrement des autres, voilà pourquoi vous devez vous assurer que votre investissement dans la crypto correspond à votre engagement long terme. Cette préparation permet de prendre des décisions éclairées tout en minimisant vos risques.
2. Bien choisir sa plateforme pour investir
Quand on débute en crypto, la plateforme à choisir doit être intuitive et garantir une sécurité accrue de vos investissements. Pour sélectionner une plateforme, il peut être judicieux de considérer ces 5 critères suivants :
- La sécurité : les plateformes offrant une protection robuste sont à prioriser. Il faut impérativement avoir une authentification à deux facteurs (2FA).
- Les frais : faire une comparaison des frais de transaction, de dépôt, et de retrait, va vous permettre de filtrer les plateformes. Choisir l’un des meilleures plateformes d’échange va vous aider à bien démarrer votre aventure d’investisseur crypto.
- L’accessibilité : une interface conviviale pour débuter est important pour votre compréhension.
- L’offre d’actifs : la plateforme doit pouvoir fournir une belle variété de cryptos.
- Le service client : un support client réactif et disponible en cas de problème est un critère important dans votre choix, cela vous permettra d’être rapidement épaulé en cas de problème.
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3. Décidez où et comment stocker vos cryptos avant d’investir
Avant de commencer votre aventure d’investisseur crypto, il est essentiel de décider où et comment vos actifs numériques vont être stockés. Un stockage sécurisé protège vos cryptomonnaies des potentielles cybermenaces. Voilà pourquoi quelques conseils s’imposent :
- Type de portefeuille : optez pour un portefeuille chaud (connecté à Internet) pour une accessibilité rapide ou un portefeuille froid (hors ligne) pour une sécurité accrue.
- Sécurité : il existe des portefeuilles qui offrent un cryptage fort et une authentification à deux facteurs (2FA).
- Contrôle des clés privées : vous devez avoir le contrôle total de vos clés privées, ce qui vous garantit une maîtrise de vos actifs.
4. Acheter des cryptos
Pour savoir comment bien acheter des cryptos, nous vous recommandons de suivre ces étapes simples :
- Choisissez une plateforme d’échange : dès lors où vous aurez trouvé la bonne plateforme d’exchange, vous pourrez entamer votre inscription tout en vous assurant de bien compléter le processus de vérification.
- Déposez des fonds : vous pouvez enfin commencer à approvisionner votre compte en utilisant des méthodes telles que le virement bancaire ou la carte de crédit.
- Sélectionnez la cryptomonnaie à acheter : une fois que vous aurez sélectionné la cryptomonnaie que vous souhaitez détenir, vous serez prêt à procéder à l’achat. Prenez le temps de bien vous informer sur celle-ci.
- Passez une commande : c’est à vous de choisir le montant que vous souhaitez investir en fonction de votre capacité financière. Ensuite, vous pourrez passer une commande en choisissant un achat instantané ou une commande à cours limité.
- Stockez vos cryptos en toute sécurité : vos actifs doivent être transférés vers un portefeuille sécurisé pour protéger vos investissements.
5. Suivre la performance de vos cryptos
C’est en surveillant régulièrement votre investissement que vous pourrez vous poser la question de conserver les cryptos à court ou à long terme, en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. Il existe des applications de suivi ou des alertes de prix qui peuvent vous aider à rester informé des fluctuations du marché. De fait, vous prenez des décisions éclairées sur le moment idéal pour vendre, acheter davantage, ou conserver vos actifs.
Des méthodes alternatives pour investir dans les cryptomonnaies
Tout comme les monnaies classiques, les cryptomonnaies disposent de belles options d’investissement. Il existe 3 méthodes alternatives qui peuvent vous intéresser si vous souhaitez investir de façon diversifiée.
Investir via les ETF de Cryptomonnaies
Les ETF (Exchange-Traded Funds, en anglais) de cryptomonnaies offrent une méthode simplifiée pour investir dans plusieurs actifs numériques sans pour autant posséder directement des cryptos. Ces fonds sont des trackers qui regroupent plusieurs cryptomonnaies ou indices liés aux cryptos. Si vous décidez d’investir dans un ETF, vous vous offrez non seulement une belle diversité d’actifs numériques, mais vous limitez également votre risque de surexposition à une seule crypto.
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Le Staking
Le staking est une méthode d’investissement qui consiste à détenir des cryptomonnaies dans un portefeuille pour soutenir les opérations d’un réseau blockchain. Ainsi, vous recevez des récompenses sous forme de jetons supplémentaires, par exemple. C’est un processus qui fonctionne principalement sur des blockchains utilisant le mécanisme de preuve d’enjeu (Proof of Stake avec les jetons ADA, par exemple). Le staking peut vous permettre de bénéficier de rendements intéressants et réguliers, ce qui favorise la stabilité et la sécurité du réseau blockchain.
Les comptes d’épargne en crypto
Les comptes d’épargne en cryptomonnaies sont une autre belle manière d’avoir des intérêts sur les cryptos que vous détenez. Similaires aux comptes d’épargne traditionnels, ils offrent des rendements en déposant vos cryptos sur des plateformes spécialisées. Celles-ci prêtent vos actifs à d’autres utilisateurs ou les investissent, et en retour, vous recevez une partie des profits générés sous forme d’intérêts. Il est important de préciser que ce type d’investissement comporte des risques liés à la volatilité.
Comment choisir un bon projet crypto pour investir ?
Le plus important en crypto est de faire des recherches approfondies. Pour savoir si un projet crypto peut être potentiellement intéressant, il faut évaluer plusieurs aspects, à savoir :
- l’équipe et l’expérience : l’équipe fondatrice d’une crypto vous en dit long sur le projet. Il faut vérifier si celle-ci a une solide expérience en blockchain, en technologie ou en affaires. La crédibilité du projet peut être établie avec les antécédents vérifiables et les profils publics.
- le livre blanc : prenez connaissance de ce livre blanc (que l’on appelle aussi whitepaper) pour comprendre la vision et les objectifs de cette crypto. Un bon livre blanc doit être clair, détaillé et transparent.
- la communauté : s’il y a une communauté active et engagée, le projet a plus de chances de succès. Un point important à vérifier sur les réseaux sociaux, les forums et les groupes de discussion pour évaluer le soutien de la communauté.
- les partenariats et collaborations : ils peuvent être un indicateur positif de la crédibilité et du potentiel de croissance. Un point non négligeable sur le long terme.
Nos conseils pour bien investir dans la cryptomonnaie
Diversifiez votre portefeuille
Prenez de bonnes habitudes pour minimiser les risques en diversifiant votre portefeuille de cryptomonnaies. Au lieu d’investir tout votre capital dans une seule crypto, il est préférable de répartir vos investissements sur plusieurs actifs.
Cette stratégie réduit l’impact de la volatilité, car dans l’hypothèse où une crypto voit sa valeur chuter, les autres pourraient très bien compenser cette perte. La diversification permet de maximiser vos opportunités de gains tout en limitant les risques.
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Faites vos propres recherches
Nous l’avons évoqué précédemment, avant d’investir dans une cryptomonnaie, vous devez impérativement faire vos propres recherches. N’hésitez pas à analyser le projet dans sa globalité en vous demandant si celui-ci est viable ou non. N’investissez pas sur une cryptomonnaie qui n’est pas inspirante pour vous. Comme vous le savez désormais, ce n’est pas seulement une simple monnaie décentralisée, mais bien un actif numérique qui dispose d’une équipe fondatrice, d’un livre blanc et d’une technologie sous-jacente. Une décision d’investissement informée augmente vos chances de succès et de rentabilité.
Utilisez des plateformes sécurisées
Recherchez les plateformes qui vous permettent d’utiliser une authentification à deux facteurs (2FA), avec des protocoles de sécurité robustes et ayant une réputation bien établie dans la communauté crypto. Il est préférable de ne pas laisser vos cryptos sur les échanges pendant de longues périodes, en les transférant vers votre portefeuille de stockage (hardware wallets). La sécurité de vos actifs doit toujours être une priorité absolue.
Les meilleures plateformes pour investir dans la crypto
Binance (utilisateurs avancés)
C’est l’une des meilleures plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde. Binance est idéale pour les utilisateurs qui disposent d’une bonne expérience dans le domaine. Elle propose une vaste sélection de cryptos à trader avec des fonctionnalités de trading avancées que les investisseurs expérimentés peuvent facilement utiliser.
On trouve de belles options de staking, et des outils de gestion de portefeuille. Cette plateforme crypto offre aussi des frais de transaction relativement bas, ce qui en fait une option rentable pour les traders réguliers.
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Coinbase (utilisateurs débutants)
Cette plateforme conviviale est parfaite pour vous si vous faites vos premiers pas dans les cryptomonnaies. Coinbase dispose d’une interface simple et intuitive pour facilement investir des cryptos.
Vous pouvez utiliser Coinbase pour trouver les cryptos les plus prometteuses dans lesquelles investir. Vous y trouverez des tutoriels clairs et éducatifs pour vous aider à comprendre le marché. D’ailleurs, la sécurité est une priorité chez Coinbase, voilà pourquoi une grande partie des fonds sont stockés hors ligne.
- Interface conviviale
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- Sécurité robuste
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- Options de cryptomonnaies limitées par rapport à d’autres plateformes
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- Exchange régulé
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Kraken (utilisateurs intermédiaires)
Kraken est une plateforme fiable pour les utilisateurs qui connaissent suffisamment le monde des cryptomonnaies. Vous n’aurez aucun mal à trouver ce qu’il vous faut puisqu’elle offre un large éventail de cryptomonnaies, ainsi que des fonctionnalités de trading avancées.
Le trading de marges peut s’effectuer sur Kraken. Elle est réputée pour ses mesures de sécurité solides et sa transparence. Cette plateforme est idéale pour vous si vous avez une bonne maitrise des actifs numériques et que vous souhaitez utiliser des options avancées.
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Conclusion
Investir dans les cryptomonnaies peut être une opportunité lucrative si vous êtes prudent et suffisamment informé au préalable. C’est en étant conscient des risques associés à ce marché volatil que vous prendrez les bonnes décisions. Votre succès dans l’investissement crypto repose sur une approche réfléchie et une bonne vigilance. Restez stratégique pour investir intelligemment et faites de belles affaires dans ce monde passionnant qu’est la cryptomonnaie !
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