Points Forts
Poloniex est l’une des plus anciennes plateformes de trading de crypto-monnaies qui existe. On vous propose de tout découvrir à son sujet.
C’est parit !
La plateforme Poloniex a été créée en 2014 par Tristan D’Agosta. Puis en 2018, l’entreprise Circle a racheté l’échange. Circle est une firme crypto qui est détenue par des investisseurs comme Justin Sun. Justin Sun est une personnalité connue dans le milieu crypto. En effet, Justin Sun est le PDG du réseau crypto Tron. Au préalable, il a également travaillé pour le réseau crypto Ripple. Le rachat de Poloniex par Circle n’a pas été sans histoire. La transaction aurait coûté à Circle environ 400 millions de dollars. L’ambition pour Circle à l’époque était d’« accélérer l’économie token ».
En novembre 2019, Poloniex a été revendu par Circle. Cette même année, le siège social de l’exchange a déménagé de San Francisco pour s’installer aux Bermudes. Si l’exchange est présent dans de nombreux pays, il n’est pas disponible pour les utilisateurs habitant aux États-Unis.
Le rachat de Poloniex par Circle a attiré le regard de la SEC, la Securities and Exchange Commission. Pourquoi ? L’agence américaine a entamé une action contre l’exchange lui reprochant de ne pas être enregistré. Plus précisément, la SEC reproche à Poloniex la vente et l’achat de cryptos entre juillet 2017 et novembre 2019, période durant laquelle l’échange est passé sous le pavillon de Circle. Le fond du problème porte sur le fait que pour la SEC, les actifs vendus par Poloniex appartiennent à la catégorie des « securities » et de ce fait, l’exchange devait être enregistré en tant que « national securities exchange ». Ce dilemme n’a rien de singulier et concerne également d’autres grands acteurs. Par exemple, le réseau Ripple est en proie à la SEC depuis deux ans maintenant pour les mêmes raisons.
« Poloniex a choisi d’augmenter ses bénéfices plutôt que de se conformer aux lois fédérales sur les valeurs mobilières en incluant des titres d’actifs numériques sur sa bourse non enregistrée. Poloniex a tenté de contourner le régime réglementaire de la SEC, qui s’applique à tout marché pour réunir des acheteurs et des vendeurs de titres, quelle que soit la technologie appliquée. » Kristina Littman, Responsable de la Cyber Unit de la SEC Enforcement Division
Face à cette situation, Poloniex a choisi la voie de la négociation avec la SEC plutôt que la lutte devant les tribunaux. Ainsi, en août 2021, l’échange a accepté de régler le dilemme avec la SEC en payant une amende de 10,4 millions de dollars. Sans donner raison ou tord aux allégations de la SEC, la plateforme Poloniex a versé cette somme pour régler le différend au plus vite. Dans le détail, la somme versée se composait de :
Mais l’affaire ne semble pas réglée pour autant ! En effet, très récemment, le 19 avril 2022, l’histoire entre la SEC et Poloniex a connu un ultime rebondissement. La SEC a ainsi déclaré avoir besoin de plus de temps pour « solliciter et nommer un administrateur de fonds capable d’exécuter un processus de réclamation et d’élaborer et de proposer un plan de distribution. » La prochaine échéance fixée est portée au 12 octobre 2022.
Poloniex est une plateforme qui propose une très grand nombre de crypto-monnaies (plus de 350 au total). Outre le large choix, c’est aussi une plateforme qui propose des frais de trading assez peu élevés. Hyper intéressant, notamment dans un contexte ou l’outil propose des fonctionnalités assez poussées et complètes :
En revanche, Poloniex a eu plusieurs démêlés avec la SEC, le gendarme financier américain. Celle-ci se trouve donc “dans le viseur” des autorités américaines (d’ailleurs, la plateforme y est interdite). Une plateforme qui a aussi été attaquée à plusieurs reprises. En tout, deux cyberattaques ont ainsi été recenser.
Poloniex
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La plateforme Poloniex permet de vendre, d’acheter et d’échanger des cryptomonnaies. Poloniex propose plus de 350 cryptomonnaies pour le trading. Parmi les cryptomonnaies disponibles, on trouve les coins du top 20 suivants :
En plus des grandes cryptomonnaies, l’échange Poloniex propose une multitude de tokens. Par exemple, vous trouverez les suivants sur Poloniex :
Poloniex
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À l’image d’autres échanges comme Binance ou Coinbase, Poloniex propose plus qu’un simple service d’échange crypto. Découvrez quelques-un de ses services.
Bien entendu, le service principal proposé par Poloniex reste le trading crypto. Comme mentionné ci-dessus, l’exchange présente l’avantage de proposer des centaines de cryptomonnaies. Mèmes coins, tokens DeFi, cryptos métavers, nouveaux tokens… vous trouverez le coin qu’il vous faut sur Poloniex !
Poloniex propose deux façons de faire du trading crypto :
L’exchange Poloniex propose des services de prêt Bitcoin. Concrètement ce service vous permet de :
L’échange Poloniex met à disposition un onglet sur lequel vous trouverez toutes les offres promotionnelles du moment. La plupart du temps, ces offres sont limitées dans le temps et vous permettent de gagner des tokens gratuitement.
Comme Binance, Poloniex possède un launchpad. Il s’agit d’un onglet qui vous permet de découvrir de nouveaux tokens. Vous avez ainsi la possibilité d’investir dans de nouveaux projets et d’acheter des tokens à des prix réduits. Par exemple, jusqu’à récemment, Poloniex proposait sur son launchpad les tokens JUST et APENFT.
Poloniex possède un programme de parrainage. Ainsi, si l’un de vos amis utilise votre lien de parrainage pour ouvrir un compte sur Poloniex, vous serez récompensé. Avec le programme Poloniex Space Travellers, en recommandant Poloniex à un ami, vous gagnerez :
L’exchange Poloniex possède un onglet sur lequel vous trouverez des bonus. Ces bonus sont généralement associés à votre volume de trading Futures et sont versés en « trial fund ». Ces fonds ne peuvent pas être retirés mais vous pouvez vous en servir pour passer des ordres Futures ou payer des frais. Par exemple, au moment de la rédaction de ce guide, les bonus étaient les suivants :
L’échange Poloniex possède la particularité de proposer un exchange crypto décentralisé (DEX), SunSwap. Contrairement à Poloniex qui est centralisé, SunSwap permet d’échanger des cryptos de pair-à-pair, c’est-à-dire sans passer par des intermédiaires. Par contre, comme la plupart des DEX, vous ne pouvez pas utiliser d’argent fiat mais seulement des cryptos pour l’échange, en l’occurrence le coin TRON. SunSwap fonctionne sur la blockchain TRON et permet d’échanger les jetons TRC-20. Les jetons TRC-20 fonctionnent sur la blockchain TRON mais sont compatibles avec les jetons Ethereum ERC-20 Les tokens disponibles à l’échange sur SunSwap sont les suivants :
Poloniex
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Comme avec tout exchange, il existe trois types de frais :
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L’application Poloniex n’est pas très bien notée, avec un 3,2/5 sur Google Play. Si celle-ci est fonctionnelle et permet de quasiment tout gérer depuis son smartphone, il est vrai que l’interface desktop est tout de même bien plus agréable à utiliser. Si vous découvrez la plateforme, c’est à nos yeux, la façon la plus simple de procéder. À termes, si vous avez vraiment besoin de suivre les cours et leurs évolutions, vous pouvez effectivement installer l’application sur votre plateforme mobile.
L’exchange Poloniex propose deux niveaux de compte. Les deux niveaux se distinguent par leur seuil de retrait comme suit :
Poloniex
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L’exchange Poloniex met en jeu des mesures pour assurer un certain niveau de sécurité. Malheureusement, ces dernières années, la plateforme a connu deux attaques importantes en 2014 et 2020. Parlons un peu plus de l’attaque de 2014.
Poloniex a été victime d’une cyberattaque le 4 mars 2014. Les voleurs se sont emparés d’un butin d’environ 4 millions de dollars en cryptos. Suite à cette attaque, l’échange a perdu l’équivalent de 12,3 % de ses réserves Bitcoin. En conséquence et pour éviter les retraits massifs en Bitcoin de la part des utilisateurs, Poloniex a décidé de réduire arbitrairement de 12,3 % le solde en bitcoins de ses clients. Cette mesure extrême a été jugée par le PDG de Poloniex comme le seul moyen de distribuer équitablement les bitcoins restants. De plus, pour recouvrir les pertes, l’exchange a remonté drastiquement son barème de frais.
« Si je ne faisais pas cet ajustement, les gens retireraient très probablement tous leurs BTC dès que possible afin de s’assurer qu’ils ne restaient pas dans les 12,3% restants. » Tristan D’Agosta, PDG de Poloniex Malgré ce passif, il faut noter que la plateforme a survécu à ces cyberattaques sans perdre sa base client ni sa réputation. Chaque évènement a donné lieu à une profonde remise en question et la mise en place de nouvelles mesures de sécurité.
Comme expliqué ci-dessus, la plateforme connaît des soucis du point de vue des régulations. D’une part, Poloniex est en conflit (encore) ouvert avec la SEC. D’autre part, pour bénéficier d’une plus grande flexibilité, Poloniex est parti des États-Unis pour s’installer aux Bermudes. En conséquence, l’exchange n’est plus disponible pour les investisseurs habitant aux États-Unis. Pour autant, Poloniex ne laisse pas la porte ouverte à n’importe qui et met en place des vérifications d’identité inspirées du protocole KYC.
Poloniex
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Maintenant que vous connaissez un peu mieux Poloniex, découvrez comment faire du trading crypto sur la plateforme.
L’échange ne peut pas être utilisé dans les régions ou pays suivants :
Pour ouvrir un compte, l’exchange vous demande les informations suivantes :
Une fois créé, votre compte est vérifié. Vous recevrez un lien par email sur lequel vous devrez cliquer pour confirmer votre adresse. De plus, la plateforme suit les régulations du protocole KYC ou « Know Your Customer ». En conséquence, vous aurez à fournir certaines informations personnelles ainsi qu’une copie d’un document d’identité et enfin un selfie.
L’échange offre la possibilité à ses utilisateurs d’utiliser une méthode d’authentification à deux facteurs (2FA). Cela permet d’éviter qu’une personne malveillante se connecte en votre nom sur l’exchange et effectue des opérations.
Les options de sécurité sont différentes selon que vous avez le niveau 1 ou 2. Par exemple, avec le niveau 2, vous pouvez réinitialiser en toute liberté votre mot de passe et bénéficier d’une assurance contre la perte de vos fonds.
L’exchange Poloniex permet d’acheter certaines cryptos directement avec de l’argent fiat en utilisant une carte bancaire (Visa ou MasterCard), un virement ou encore Apple Pay. Par exemple, les cryptos suivantes peuvent être achetées avec votre carte bancaire (débit ou crédit) :
Si vous voulez acheter une autre crypto, vous devez alors déposer des fonds sur votre compte. Ces fonds peuvent être en argent fiat ou en crypto et vous permettront d’acheter la crypto que vous voulez.
Les activités de trading se font dans l’espace Trade de Poloniex. Sur cet onglet, vous pourrez échanger des cryptos entre elles. Comme mentionné ci-dessus, l’exchange propose des centaines de cryptomonnaies. De plus, vous avez le choix entre faire du trading spot ou du trading margin.
Poloniex
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Poloniex est une plateforme qui, techniquement est ouverte à tout le monde. Pour autant, à la vue des nombreuses fonctionnalités proposées, on serait tentés de dire que celle-ci cible davantage les personnes qui s’y connaissent un peu et qui ont une certaine maîtrise du trading de crypto-monnaies. En effet, les options sont nombreuses, il y a de nombreuses possibilités de faire : trading spot, magin, avec effet de levier… Il est préférable de s’y connaitre avant de tenter quoique ce soit.
Le service client Poloniex est plutôt rapide et efficace. Comptez 24h environ pour recevoir une réponse de la part des équipes en charge. Il faut toutefois contacter le service client, en écrivant en anglais, ce qui peut être contraignant. Une autre option consiste à lire la FAQ à disposition.
Vous aurez alors à disposition, absolument toutes les informations nécessaires au sujet de tel ou tel point. Si vous ne trouvez pas de réponse ou de tutoriel, vous pouvez alors écrire au service client. C’est la méthode la plus simple et probablement celle qui prend le moins de temps !
Poloniex est une plateforme qu’on estime être “de niche”. Moins connue que les géants que sont Kraken, Binance ou encore Coinbase, elle reste hyper accessible. Son offre est vraiment impressionnante, avec plus de 350 cryptomonnaies qui sont proposées à la vente et des frais qui sont assez peu élevés. Si vous débutez, on vous recommande toutefois de vous tourner vers l’une des trois plateformes présentées en amont, qui proposent des “formations” et des “cours” pour vous permettre de monter en compétences.
Poloniex
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