Au sein du monde de la cryptomonnaie, un stablecoin s’est imposé comme étant l’un des principaux actifs échangés. Il s’agit du Tether (USDT). Reposant sur le dollar américain, le Tether est une porte de sortie simple et rapide pour les investisseurs ainsi que pour les traders qui souhaitent limiter les risques et se prémunir contre la volatilité du marché.
Dans la suite de ce guide, nous allons vous présenter tout ce que vous devez savoir sur Tether, comme ce stable lancé en 2014 fonctionne, quels sont ses atouts, mais également les problématiques qui peuvent y être associées. En bref, de quoi vous donner toutes les informations possibles, si vous souhaitez en acheter !
Tether est ce qu’on appelle, un stablecoin (monnaie stable). Elle a été lancée en 2014 et est indexée sur le dollar américain. Aujourd’hui, l’USDT est le stable le plus utilisé sur le marché de la cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière de 94 milliards de dollars environ (en janvier 2024).
Comme son nom l’indique, la principale caractéristique de l’USDT, c’est sa stabilité. Il est directement lié au dollar, dans un rapport de 1:1. En d’autres termes, cela signifie que pour un jeton, un USDT en circulation, un montant équivalent en dollar américain, est détenu dans les réserves.
C’est cette stabilité qui est recherchée par les investisseurs, ces derniers souhaitant éviter la volatilité du marché. L’un des autres aspects de l’USDT, c’est le fait qu’il soit transparent. La société derrière l’USDT, la Tether Limiter, publie régulièrement des rapports d’audit afin de rassurer le marché et les investisseurs, ce qui favorise également son adoption à grande échelle !
Uphold
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L’USDT (Tether) a été lancé en 2014. Brock Pierce, Reeve Collins et Craig Sellars en sont à l’origine. Leur objectif était alors de lancer et créer un nouveau stable, directement rattaché à l’USD (le dollar américain), avec pour but, d’offrir un moyen simple et fiable aux investisseurs, de réaliser des opérations (des transactions) en cryptomonnaies.
Initialement, l’USDT a été construit au-dessus de la blockchain Bitcoin (lire avis BTC) en utilisant le protocole Omni Layer. Mais en 2017, Tether Limited débute son processus d’évolution et travail avec d’autres blockchains, comme Ethereum (voir avis ETH), Tron (voir avis TRX) et Algorand (voir avis ALGO).
Ces manœuvres ont permis plus de scalabilité et de flexibilité. En effet, les investisseurs pouvaient, dès lors, choisir la blockchain à utiliser, selon leurs préférences et de leurs besoins.
En quelques mois seulement, l’USDT gagne en popularité et devient de plus en plus prisé des investisseurs. Il offre un moyen innovant et réaliser des transactions instantanées, sans la volatilité des autres cryptomonnaies ! Mais malgré tous ces avantages, l’USDT est une cryptomonnaie qui reste parfois critiquée.
En effet, le Tether a fait face à diverses critiques et controverses. En 2018, des inquiétudes ont été soulevées quant à savoir si Tether Limited disposait de réserves suffisantes pour garantir tous les jetons USDT en circulation. Depuis, le groupe a mis au point un système d’audit régulier et les résultats sont accessibles à toutes et à tous.
Pour autant, cela n’a pas empêché la croissance de ce géant, qui est devenu, au fil des ans, l’un des projets les plus utilisés. Sa capitalisation boursière est de 60 milliards de dollars environ et l’USDT est régulièrement dans le top 3 des cryptomonnaies les plus échangées sur le marché. Avec la démocratisation du marché, on imagine aisément que d’ici à quelques années, son utilisation sera encore plus importante.
Comme expliqué en amont, l’objectif initial de Tether est de fournir un moyen simple, rapide et fiable, d’effectuer des transactions sur le marché de la cryptomonnaie. Le fait que l’USDT soit un stablecoin, fait qu’il n’est pas sujet à la volatilité. Au contraire, sa valeur reste toujours la même. Ainsi, 1 USDT = 1 dollar USD ! C’est cette stabilité qui fait du Tether Dollar, l’un des projets cryptomonnaies les plus appréciés et utilisés.
C’est un moyen d’échange comme un autre, tout comme les monnaies FIAT traditionnelles. Il est utilisé comme moyen de lutter contre les évolutions du marché (à la baisse, notamment) et peut être tradé sur n’importe quelle plateforme d’achat et de revente de cryptomonnaies.
Mais ses applications sont bien plus vastes. L’USDT peut être utilisé dans le monde de la finance décentralisée (DeFi – comme garantie pour des prêts ou comme actif stable dans des pools de liquidités), ou du web 3.0. avec l’achat de NFT (jetons non fongibles). En bref, l’USDT c’est à la fois une valeur refuge et une valeur qui permet de diversifier ses investissements.
Tether (USDT) fonctionne en maintenant une parité de 1:1 avec le dollar américain. Comme expliqué en amont, cela signifie qu’1 USDT équivaut à 1 dollar américain. Mais comment est-ce que cela fonctionne ? C’est plutôt simple. Cette stabilité est obtenue grâce à un processus appelé “frappe” et “combustion” des jetons USDT.
Dès qu’un acheteur souhaite acheter de l’USDT, il envoie des dollars américains à la Tether Limited, la maison mère, en charge de la gestion du Tether $USDT. Tether Limited frappe alors une quantité équivalente de jetons USDT et les envoie dans le portefeuille de l’utilisateur. Les dollars US reçus sont, quant à eux, conservés en réserve, cela aidant ainsi à maintenir la parité (le “peg”).
À l’inverse, dès qu’un utilisateur souhaite échanger ses USDT contre du dollar américain, alors il envoie ses tokens $USDT à la Tether Limiter qui se charge ensuite de brûler (ou mettre hors circulation) les jetons avant d’envoyer le même montant, en dollars américain, sur le compte bancaire ou le portefeuille de l’utilisateur.
Pour le reste, c’est une cryptomonnaie toute classique. Comme nous allons pouvoir le voir dans la suite de ce texte, il est possible d’en acheter ou d’en revendre sur un grand nombre de plateformes de trading. L’USDT est proposé en plusieurs paires, comme l’USDT/BTC ou ETH et bien d’autres encore. En bref, c’est un moyen simple, rapide et efficace pour investir ou anticiper une baisse des cours !
Vous souhaitez acheter de l’USDT, mais ne savez pas vraiment où ni comment faire ? Il existe plusieurs options qui vous permettront d’échanger des actifs numériques contre du Tether. Les voici :
Binance, c’est l’une des bourses de cryptomonnaies, les plus connues au monde. C’est même celle qui est le plus utilisée ! Sur Binance, il est possible d’acheter ou de vendre de l’USDT en toute simplicité et en toute transparence. L’un des gros avantages de cette plateforme, c’est sa liquidité. Ainsi, vous n’aurez pas à attendre plusieurs heures que votre ordre de trading passe.
XTB
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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque important de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 76 % à 83 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en raison de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre ce risque élevé de perdre votre argent.
Coinbase, c’est la seconde plateforme de trading, la plus utilisée au monde. Elle est connue pour son interface plutôt agréable et des mesures de sécurité importantes et restrictives. Vous pouvez acheter des USDT sur Coinbase en utilisant un virement bancaire ou une carte de crédit/débit. Outre sa webapp, vous pouvez acheter de l’USDT sur Coinbase via l’application mobile.
ByBit
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Kraken, c’est la troisième plus grosses plateformes de trading, au monde. Comme Coinbase ou Binance, elle offre la possibilité d’acheter et vendre du Tether (USDT). Cela est possible via un transfert bancaire ou un dépôt de cryptomonnaie, qui vous viendrez ensuite trader. Là encore, sécurité et liquidité font bon ménage.
Kraken
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Mais alors, quelle option choisir ? Selon nous, Binance reste la plateforme de trading à privilégier. Binance offre un large éventail de paires de trading et de méthodes de paiement, ce qui permet aux utilisateurs d’acheter facilement des USDT. En outre, Binance jouit d’une solide réputation au sein de la communauté des crypto-monnaies et a l’habitude de fournir des services fiables et sécurisés.
En 4 étapes, vous pouvez acheter de l’USDT sur Binance :
Notons que Tokize ne vous propose aucun conseil en investissement. Il s’agit là, seulement, d’un guide explicatif vous permettant de comprendre comment cet écosystème fonctionne de mieux comprendre ce qu’est l’USDT et comment il peut être utilisé. Pensez à toujours effectuer vos propres recherches avant d’investir dans la cryptomonnaie, qu’il s’agisse d’un stablecoin (monnaie stable) ou d’un actif plus volatil. Les risques de pertes sont réels et importants.
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Comme pour d’autres actifs disponibles sur le marché des cryptomonnaies, il peut être très intéressant de suivre le fear & greed index avant de se lancer dans l’achat ou la vente de Tether (USDT). Cependant, il est tout aussi nécessaire de comprendre l’intérêt de cet indice qui se traduit d’ailleurs en Français par “indice de peur et d’avidité”. Gradué de 0 à 100, cet indice permet de sonder le marché et le potentiel moment parfait pour vendre ou acheter un actif.
Généralement, la plupart des actifs majeurs suivent cette tendance. Lorsque la zone est rouge et donc proche de la “peur”, cela met en avant une certaine crainte de la part des investisseurs. De ce fait, il est peut-être bienvenu d’acheter un actif souhaité lors de cette période.
À l’inverse avec la zone en vert, les investisseurs peuvent se montrer trop avides et donc, pousser le marché à se corriger à cause de valeurs trop hautes qui ne correspondent pas à des prix cohérents. En ce sens, il est généralement le moment de vendre si l’on possède des actifs clés qui répondent grandement à cet indice très suivi par les professionnels du secteur.
Quid de l’avenir du Tether (USDT) ? Du point de vue du prix, par de surprise. En effet, l’USDT devrait rester à sa parité 1:1. Pour le reste, ses évolutions à la fois techniques et sociales restent liées à l’ensemble du marché de la cryptomonnaie ainsi qu’à la stabilité du dollar américain. Pour l’heure, le fait qu’il ne soit pas volatil en fait un projet de taille.
Autre avantage, la transparence. Longtemps, Tether Limited a été critiquée et pointée du doigt pour être assez opaque sur ses réserves. Un temps durant, il a même été pensé que les réserves de l’entreprise n’étaient pas ce qu’elles étaient. Résultat, depuis, la Tether Limited publie régulièrement des rapports sur ses réserves et se soumet à des audits pour s’assurer qu’elle est entièrement garantie par des dollars américains.
Cependant, l’USDT présente plusieurs inconvénients. Le premier point, qui est à la fois sa force et sa faiblesse, c’est sa parité. Ce n’est pas une monnaie qui est intéressante si vous souhaitez trader. La valeur du token ne bouge pas, n’évolue absolument pas !
Un autre point négatif potentiel pour l’USDT est le risque de contrôle réglementaire. En tant que stablecoin, l’USDT pourrait faire l’objet d’une surveillance réglementaire à l’avenir, ce qui pourrait avoir un impact sur son adoption et son utilisation sur le marché des cryptomonnaies.
Mais alors, que penser de Tether ? Stablecoin dont la parité est assurée par rapport au dollar US, le Tether c’est l’un des tokens les plus achetés au monde. En effet, on estime à plus de 60 milliards de dollars, la capitalisation totale du marché. En outre, on apprécie beaucoup les efforts effectués sur la partie transparence.
En effet, après les critiques de 2018, le groupe a mis en place un système d’audit permettant de prouver le montant des réserves et donc, de rassurer les investisseurs. Dernier point, indépendant de la volonté du marché, mais plutôt du régulateur, la question de la réglementation. En effet, alors que l’USDT est backé par le dollar, l’administration américaine pourrait être tentée de mettre en place une nouvelle politique visant à entourer l’utilisation de cet actif numérique.
In fine, l’USDT, c’est un token de plus en plus utilisé, symbole du marché de la cryptomonnaie. Il peut être utilisé sur la DeFi (finance décentralisée), dans le web 3.0. et notamment dans l’achat de NFT ou simplement comme réserver de valeur, face à un marché que certains jugent parfois être un peu trop volatil. Un périmètre fonctionnel, d’applications assez large !
Mais encore une fois, attention. En effet, les équipes Tokize ne vous proposent pas de conseils en investissement. Il s’agit surtout d’une analyse, d’un guide complet qui vous permet de déterminer si, oui ou non, le Tether est un projet qui peut vous correspondre. N’hésitez pas à effectuer, vous-même, vos propres recherches, avant de vous lancer dans l’achat ou l’investissement de cryptomonnaies. Les risques de pertes sont élevés !
