Les fonds d’investissement ont toujours été plébiscités par les personnes cherchant à investir et augmenter leur capital. Ils sont historiques dans le monde de l’immobilier et dans l’économie des start-ups mais peu à peu, ces fonds ouverts aux particuliers et aux entrepreneurs profitent également d’autres secteurs d’activité avec le vent en poupe. L’univers de la cryptomonnaie entre parfaitement dans cette case à une époque où tout le monde souhaite en savoir plus sur la crypto et peut-être même, démarrer les investissements en tous genres.
S’il est désormais relativement courant d’investir directement dans les actifs de cryptomonnaies à l’instar de ce qui est connu dans le monde de la bourse, il existe toutefois d’autres façons d’investir, moins connues jusqu’à présent. Si la cryptomonnaie et plus globalement le Web3 ont actuellement de la suite dans les idées, c’est notamment grâce à l’action de nombreuses jeunes entreprises qui souhaitent sauter le pas et agir dans ce microcosme. Selon la même logique que dans l’immobilier ou dans une entreprise porteuse d’un projet, il est tout à fait possible d’accompagner, de soutenir et de potentiellement récolter les fruits de l’action d’une société agissant sur la blockchain. Le modèle de financement de l’industrie crypto est majoritairement axé sur le capital-risque et de nombreux acteurs ont de quoi attirer les potentiels investisseurs.
Zoom sur cette démarche et les aspects à prendre en compte avant de se lancer.
Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement en capital risque ?
Derrière sa lourde sémantique, un fonds d’investissement en capital-risque est tout simplement un investissement monétaire qui vous permet de participer au capital d’une entreprise dont le potentiel de croissance est particulièrement important et remarqué. Ainsi, l’investisseur entre, en fonction du pourcentage et de la somme investis, au capital de l’entreprise grâce à des actions ou des parts sociales. En France, les entreprises pouvant ouvrir leur capital en ce sens font souvent partie des jeunes entreprises innovantes (JEI), plus connues sous le nom familier de start-ups.
Les avantages sont nombreux pour l’investisseur puisque le retour sur investissement représente souvent une somme dodue qu’il est capable de récupérer lorsque l’entreprise a acquis son plein potentiel. Il est possible de conserver ses parts ou alors, de les vendre pour en profiter.
Dernièrement, de nombreuses entreprises du secteur de la crypto ouvrent leurs capitaux à ces types d’investissement. L’attrait est important et à mesure que le Web3 continue son implantation, les retombées économiques peuvent devenir majeurs pour tous les acteurs du domaine. Le principe est le même que celui expliqué ci-dessus avec, soit des parts dans l’entreprise agissant sur la blockchain, soit des actifs de cryptomonnaies acquis en contrepartie lors de l’offre initiale de lancement. Tout dépend de l’investissement effectué et bien sûr, des pratiques de l’entreprise accompagnée financièrement.
Dans l’industrie crypto comme dans tout autre domaine financier, il est important de prendre en compte la domiciliation de l’entreprise dans laquelle on investit de l’argent. En effet, cela peut changer de nombreux aspects fiscaux et il faut pour cela, anticiper et ne pas hésiter à se rapprocher de plateformes professionnelles agissant ou enregistrées auprès de l’AMF (autorité des marchés financiers) en France pour s’assurer de la légalité et de la protection de ces actions financières. Dans le monde, plusieurs sont réputées pour leur fiabilité et les nombreux projets mis en avant chaque mois. Nous vous présentons les plateformes à suivre si vous êtes intéressé par un fonds d’investissement en capital risque.
La plupart d’entre elles sont basées à l’étranger mais dans des pays possédant toutefois des accords fiscaux avec la France : assurez-vous de bien déclarer ce compte ou cet investissement à l’avenir.
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Plusieurs fonds de capital-risque reconnus dans les projets crypto
A l’échelle internationale, de nombreuses plateformes se sont muées en référence au moment de proposer des investissements en capital-risque autour du monde de la crypto. Sélection non-exhaustive de plusieurs d’entre elles ci-dessous.
A16z
Cet incubateur lancé en 2009 est l’un des plus anciens à agir dans l’industrie crypto et intrinsèquement, l’un des plus prestigieux et réputés. La plateforme agit dans d’autres domaines que la cryptomonnaie et avait, dans un premier temps, sondé le marché pour connaître l’évolution des opportunités autour de la blockchain. Pari réussi avec notamment, des investissements remarqués auprès de Compound, de Phantom ou encore de Yield Guild Games, lui-même pionnier dans les jeux vidéo de crypto. Découvrez notre avis Coumpound (COMP).
Jump Crypto
Basée à Chicago, cette société se veut précurseur dans l’investissement auprès d’entreprises des infrastructures du Web3. Jump Crypto a déjà investi dans de nombreuses sociétés, à l’image de Solana (SOL) dont le prix ne cesse d’augmenter au fil des mois.
Polychain
Pour les investissements pensés à long-terme, le choix des investisseurs se porte souvent vers Polychain, réputée en ce sens. Cette entreprise californienne a notamment financé NuCypher ou Celo dans son histoire.
Pantera
L’incubateur A16z est plus ancien mais Pantera fait également partie des références et des anciens du milieu. La plateforme s’est rapidement fait connaître en investissant et en permettant le lancement de Ripple au sein de l’univers crypto.
Fenbushi
A ses débuts en 2015 et aujourd’hui en tant que simple conseiller, la plateforme Fenbushi profitait de l’expérience de Vitalik Buterin, connu pour avoir cofondé le réseau Ethereum. Lorsque l’on connaît la puissance et la sûreté de ce réseau, difficile de ne pas croire aux projets sélectionnés par cette société, toujours hautement active pour les investisseurs en capital-risque.
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À quel moment investir en capital risque dans une entreprise crypto ?
Que cela concerne une entreprise de cryptomonnaie ou n’importe quel autre type de société, il existe plusieurs instants où il est possible et surtout intéressant d’entrer dans un capital-risque. On parle alors de seeds, d’amorçage ou de séries.
Pré-amorçage : Le projet de la société n’en est qu’à ses balbutiements. Les seuls soutiens sont généralement ceux des proches et pas encore financiers.
Amorçage : Les démarches pour lancer l’entreprise sont en train d’être effectuées. Analyse de la concurrence, étude de marché, développement produit, business plan : les passages obligatoires testent la faisabilité du projet. Les premiers investisseurs peuvent alors être intéressés en fonction des résultats partagés dans le cercle de l’entrepreneur en question.
Série A : L’entreprise est lancée et gagne déjà en croissance grâce à sa communauté grandissante. Les investissements sont déjà moins rentables ou plus onéreux mais ils sont surtout, plus rassurants avec moins de risque pris en fonction de l’avancée de la société ou du produit sur le marché.
Série B : L’entreprise continue de grandir et surtout, de se diversifier. L’investissement en capital-risque reste attractif.
Série C : A ce stade, l’entreprise est viable depuis de longs mois. Elle cherche à gagner d’autres parts de marché grâce à l’arrivée de nouveaux investisseurs en capital-risque. Il s’agit du stade le plus haut, là où l’investissement peut se montrer le plus onéreux pour les particuliers.
Une tendance d’investissement à la baisse en 2023
RootData est un organisme de gestion et d’études bien connu dans l’univers crypto. En juin dernier 2023, il a indiqué une tendance d’investissement en capital-risque en forte baisse autour des entreprises de cryptomonnaie. Selon ces informations, la baisse s’établit à 70% en comparaison à l’année précédente et ce, après avoir enchaîné augmentation et baisse des investissements de ce type durant quatre trimestres.
Pour beaucoup de spécialistes, cette tendance peut s’expliquer par la chute du marché des cryptomonnaies au commencement du printemps 2022 mais également, par une certaine réticence et des doutes quant à la viabilité de certains projets au long terme.
Il est en ce sens, évident de rappeler que l’investissement en capital risque comporte des avantages mais également, des inconvénients. À l’image de tous les investissements en crypto ou ailleurs.
Avec une confiance en plein regain autour de certaines plateformes, à l’instar de celle de Crypto.com ou d’eToro (que vous pouvez rejoindre dans le lien bas de paragraphe), l’univers de la cryptomonnaie regagne en appréciation. En suivant cette logique, les investisseurs plébiscitant le capital-risque et les jeunes projets de crypto pourraient également profiter de ce renouveau après quelques mois délicats.
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