Dans le monde des cryptomonnaies, chaque nouvelle technologie semble sortir pour répondre aux problèmes pointés par d’autres. Compound respecte cette logique puisque depuis son grand lancement en 2017, ce logiciel exécuté sur la blockchain Ethereum grâce au jeton (COMP), cherche à développer le système de prêt de cryptomonnaies. Ce logiciel fait partie des nombreux protocoles de finance décentralisée (DeFi) qui ne cessent de voir le jour au fil des mois et son évolution a déjà été très importante en termes de valeur depuis sa création. L’occasion parfaite pour présenter cet écosystème et son jeton (COMP) qui promettent le détour pour les prochaines années.
Compound (COMP) possède de nombreuses fonctionnalités que nous vous présenterons plus bas mais concrètement, son but principal est de pouvoir permettre l’emprunt et le prêt sans passer par un intermédiaire classique comme une banque. En plein dans la logique du Web3, Compound cherche donc à proposer une alternative aux prêts classiques. Les utilisateurs de cryptomonnaies peuvent déposer leurs actifs dans des pools et les rendre accessibles selon plusieurs critères. Logiquement, l’intérêt est évident pour les prêteurs et pour que ce logiciel puisse s’établir en bonne et due forme, ce protocole utilise plusieurs actifs de cryptomonnaies.
Basé sur la blockchain de l’Ethereum, le logiciel possède son propre jeton natif, à savoir COMP. Le token est attribué à tous les utilisateurs du logiciel en fonction de leurs actions et naturellement, ce même jeton prend plus ou moins de valeur selon l’activité plus ou moins importante du logiciel cité. Aux premiers abords, ce système peut s’avérer complexe d’utilisation et de compréhension avec notamment, la présence de plusieurs cryptomonnaies jumelées à un jeton natif mais depuis 2020, cet écosystème n’a cessé de prendre de l’importance et également, de se montrer attractif auprès d’autres protocoles DeFi.
Le logiciel opérant sur la blockchain Ethereum (lire avis) est détenu par Compound Labs. Cette société date du mois d’août 2017. Elle a été fondée par deux hommes, Geoffrey Hayes et Robert Leshner. Basée à San Francisco en Californie depuis toujours, la société a pris son temps dans le développement de son logiciel et également, la création de son jeton natif. En effet, le livre blanc de la société n’a été publié que près de deux ans après la création de l’entreprise, à savoir en février 2019. Toujours établie par les deux fondateurs de l’entreprise, ces deux derniers sont désormais et depuis la publication de ce whitepaper, accompagnés par d’autres personnages importants. Par exemple, Torrey Atcitty dirige la partie application quand Calvin Liu est en charge de la stratégie générale de l’entreprise et de son actif de cryptomonnaie.
Depuis son arrivée sur le marché de la cryptomonnaie en 2020, le jeton (COMP) a fait l’effet de choix forts de la part des dirigeants. Par exemple, ce jeton n’est pas minable et chaque jour, 2800 actifs sont mis en circulation.
Dans son histoire, la société et le Compound (COMP) ont déjà connu quelques jalons majeurs, malgré une histoire relativement récente. Par exemple, Compound a levé des fonds à hauteur de 8,2 millions de dollars en 2018 pour soutenir son projet. Quelques mois plus tard en 2019, une somme de 25 millions de dollars s’ajoutait à ce total avec notamment, l’arrivée au sein du projet de Paradigm Capital, un fonds d’investissement dont l’un des fondateurs de Coinbase (lire revue) est à sa tête.
Binance
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Si l’on s’en tient aux informations partagées par le livre blanc de Compound, la conception de ce dernier représente un protocole décentralisé capable de proposer divers marchés pour des emprunts. Les intérêts sont basés sur un algorithme précis qui répond sans cesse à l’évolution de l’offre et de la demande. Ainsi, les utilisateurs peuvent s’échanger ou se prêter, plusieurs actifs présents sur la blockchain d’Ethereum.
Comme beaucoup d’acteurs dans la cryptomonnaie (voir cours), Compound s’est donc voulu révolutionnaire en proposant quelque chose qui n’existait pas avant sa création. En effet, il est très courant de s’échanger et donc, de vendre ou d’acheter des actifs mais il est encore rare de pouvoir se les prêter. En devenant un acteur majeur de la DeFi en ce sens, Compound a apporté une nouvelle solution et vise à la populariser de plus en plus.
En ce qui concerne le jeton COMP, ce dernier a été conçu pour pouvoir s’établir sur la blockchain et ainsi, offrir plusieurs fonctions aux utilisateurs et acteurs de Compound. Tous les utilisateurs possédant des COMP peuvent voter sur certaines propositions et ainsi, affecter l’évolution du logiciel.
Comme vous l’aurez sûrement compris, il faut dissocier le fonctionnement du logiciel Compound en DeFi sur la blockchain Ethereum et logiquement, le jeton natif de ce même logiciel. Le principe de Compound est simple puisqu’il vise à mettre en relation prêteurs et emprunteurs à la suite de contrats intelligents effectués sur Ethereum.
Dans un premier temps, le prêteur peut mettre à disposition plusieurs cryptomonnaies compatibles et ensuite, percevoir des intérêts de la part de Compound. De l’autre côté, l’emprunteur peut logiquement obtenir ces cryptos compatibles avec le logiciel, bien que la démarche soit plus complexe. C’est à cet instant que la fonctionnalité principale du jeton (COMP) entre en compte.
Compound récompense tous ces acteurs avec des jetons en fonction du montant total de cTokens détenus dans leurs portefeuilles respectifs. Le cToken est un jeton ERC-20 qui représente l’actif prêté et emprunté. On peut donc parler de cETH, cDAI ou encore cBAT. Le taux d’intérêt est géré par l’algorithme de Compound et plus le marché est liquide, plus le taux d’intérêt aura tendance à faiblir. C’est comme cela que l’aspect attractif peut valoir le coup pour les emprunteurs, notamment.
Non sans une certaine logique et en guise de point commun avec un prêt classique en banque, chaque actif possède un TAEG, à savoir un taux annuel en pourcentage qui permet d’ajuster les taux en fonction de leurs évolutions respectives sur 12 mois.
Cependant, Compound ne s’arrête pas là et propose d’autres fonctions aux propriétaires du jeton COMP.
Comme annoncé plus haut, le développement du logiciel est établi par le comité directeur de Compound mais les propriétaires d’actifs ont comme souvent en matière d’investissement crypto, leur mot à dire. Ainsi, le vote est ouvert sur chaque nouvelle proposition mais il est important de noter qu’un propriétaire de COMP peut attribuer ses droits de vote à un autre s’il le souhaite.
La popularité grandissante du jeton (COMP) lui permet d’être disponible sur une centaine de plateformes d’échange de cryptomonnaies. Il existe des plateformes centralisées (CEX) et décentralisées (DEX) proposant l’échange de ces jetons, bien qu’il soit pour rappel, également possible d’obtenir des (COMP) grâce à ses actions sur le logiciel Compound. Toutefois, le passage par les plateformes d’échange reste encore à ce jour, la solution la plus utilisée par les personnes souhaitant faire l’acquisition de COMP. Comme toujours, les prix peuvent varier en fonction de la demande sur les CEX et c’est pour cela qu’il peut exister une différence entre les valeurs proposées pour l’échange de COMP. Parmi les solutions choisies par les investisseurs en cryptomonnaie, on trouve notamment KuCoin, Coinbase Exchange mais également, la plateforme très réputée de Binance.
Nous vous expliquons comment acheter du COMP sur Binance (lire revue) ci-dessous.
Il existe diverses manières pour s’inscrire sur la plateforme Binance, aujourd’hui considérée comme l’une des meilleures plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde. Tout en ayant la possibilité de le faire depuis votre compte Google ou Apple, nous vous conseillons de suivre la méthode dite traditionnelle grâce à votre email ou votre mobile. Il faudra alors saisir le mot de passe de votre choix et nous insistons logiquement sur l’aspect robuste qu’il doit comporter.
Passez par la suite à l’étape de la création du compte qui, quelques instants plus tard, vous demandera de valider votre email en inscrivant un code reçu sur votre courriel.
Comme l’ensemble des plateformes d’échange centralisées fiables et sécurisées, Binance procède à la vérification d’identité de chaque nouvel inscrit. Les raisons sont évidentes puisqu’elles touchent à la sécurité et sont conformes aux directives des autorités de marchés financiers.
Pour pouvoir procéder à la vérification d’identité de Binance selon le protocole KYC, il faut absolument posséder la dernière version à jour de l’application mobile de Binance. Sans celle-ci sur votre téléphone, il sera alors impossible de procéder à la finalisation de l’inscription.
Depuis cette même application, vous pourrez procéder à la vérification et c’est à cet instant précis que Binance va vous demander de fournir quelques informations qui ne seront logiquement, pas partagées. Il faudra inscrire votre nom, prénom, nationalité ainsi qu’une date de naissance. Il faudra par la suite accepter les conditions générales, scanner un QR code mais également, envoyer un document d’identité à la plateforme pour attester des informations fournies. S’en suivront un selfie à envoyer, une vérification du numéro de téléphone puis la réponse à un court questionnaire.
La procédure peut être fastidieuse pour beaucoup mais elle est surtout un gage de sécurité. Il faudra par la suite attendre quelques jours et enfin, profiter de la validation de son compte par Binance. Tout sera en place à cet instant, pour pouvoir échanger vos premiers actifs et acheter du (COMP).
Une fois votre premier dépôt effectué en cryptomonnaie ou en monnaie fiat, tout sera plus simple. Il suffit de vous rendre dans l’onglet Buy Crypto ou « trade » et rechercher l’actif (COMP). Vous pourrez alors échanger les valeurs de votre choix et ainsi, acquérir un certain nombre de jetons COMP selon la valeur du moment.
Binance
Binance
Maintenant: 39 Peur
Maintenant: 39 Peur
Hier: 38 Peur
La semaine dernière: 33 Peur
Comme de nombreux jetons compatibles ERC-20, le COMP a connu de grandes variations depuis sa création. Cependant, il fait incontestablement partie des jetons à suivre et de ceux possédant à l’heure actuelle, l’une des plus grandes valeurs dans sa catégorie. Il est important de noter que le nombre de COMP en circulation n’est qu’à environ 75% de son maximum qui est d’ailleurs, fixé à 10 000 000 unités.
Quelques jours après sa création en juin 2020, l’actif avait dépassé les 214 euros de valeur et n’avait cessé d’exploser pour même dépasser les 700 euros de valeur moins d’un an après sa mise sur le marché. Depuis, l’actif a connu une baisse significative et n’a logiquement, pas résisté à la chute majeure des marchés de cryptomonnaies en 2022. Toutefois, sa chute semble se stabiliser depuis plusieurs mois et aujourd’hui, l’actif est situé de manière permanente aux alentours des 35 euros de valeur.
À ce jour, les fonctionnalités de Compound crypto sont nombreuses et sont très intéressantes pour les investisseurs. Le réseau 100% décentralisé de cet écosystème le rend très attractif et son ambition de devenir une alternative pour les prêts est bien réfléchi et peut clairement sembler avant-gardiste pour l’époque. Cette solution apportée vaut probablement le détour et en fonction de l’évolution de ces actions et de l’utilisation du logiciel DeFi par les utilisateurs, le prix de COMP pourrait augmenter.
À l’instar de l’ensemble des cryptomonnaies, le jeton COMP représente un investissement dangereux tant la volatilité peut s’avérer grande mais il n’en est pas moins attractif pour toutes les raisons citées ci-dessus.
Binance
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Sans contestation possible, Compound (COMP) propose un modèle avant-gardiste et probablement, ce qui s’annonce comme le futur de la cryptomonnaie et des marchés financiers. Le principe d’emprunt est encore trop faible dans le monde de la crypto et par cette fonctionnalité, Compound cherche à le développer. Pour les investisseurs, cette solution peut permettre d’obtenir des paiements supplémentaires sans ne jamais perdre leur actif directement.
Au-delà de cela, l’action de Compound au sein de la DeFi est tout aussi attractive et donne une valeur d’avenir importante à l’actif. Le fait qu’il soit possible d’obtenir des COMP de différentes manières est également positif et puisque le développement de ce logiciel et de cet écosystème laisse libre place à l’avis des propriétaires de COMP, l’impact du simple investisseur est majeur.
En 2024, notre avis final sur le Compound (COMP) est positif et tout laisse penser que dans l’avenir, cet actif et son écosystème continueront de grimper dans la hiérarchie des cryptomonnaies.
