Aave (AAVE) Crypto Avis 2024 : Guide complet

€ 74.7721

-6.1514001766
Dernière mise à jour à 12:06:03 UTC
Cap. Marché
€ 1.11 Mille de Milliards
Cap. Marché Entièrement Diluée
€ 1.11 Mille de Milliards
Volume
€ 17.2 Million
Total en circulation
14.85 Million AAVE

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Protocole open source unique, à la fois prometteur et innovant, Aave offre un ensemble de services financiers sur sa plateforme. Sa cryptomonnaie native, le jeton AAVE, gagne du terrain et attire de plus en plus d’investisseurs. Mais quelle est la genèse de cette crypto et pourquoi suscite-t-elle un tel engouement ? Quelles sont les prédictions et perspectives d’avenir et où l’acheter ? Nous vous proposons ici une analyse approfondie d’Aave et de son token pour répondre à ces questions et vous donner notre avis sur cette opportunité d’investissement…

Aave crypto market

Qu’est-ce que Aave ?

Vous voulez tout savoir sur les cryptomonnaies, et plus précisément sur le projet Aave ? Aave est un protocole open source de finance décentralisée (DeFi) offrant des services financiers. AAVE, son jeton natif de type ERC-20, est utilisé pour sécuriser le protocole. Aave est notamment réputé pour son système de prêt et d’emprunt décentralisé, qui permet à ses utilisateurs de déposer et d’emprunter des crypto-actifs.

Fondée par Stani Kulechov et Jordan Lazaro Gustave, la plateforme a d’abord été construite sur la blockchain Ethereum avant de s’ouvrir à d’autres blockchains, comme Polygon.

Concrètement, la plateforme Aave crypto permet à ses utilisateurs de prêter leurs crypto-actifs et de recevoir des intérêts en retour. À l’inverse, ceux qui ont besoin de liquidités peuvent emprunter des crypto-actifs en fournissant un collatéral.

Résultat ? Les utilisateurs bénéficient d’une flexibilité inédite, qui leur permet de maximiser leur potentiel d’investissement sans avoir à vendre leurs crypto-actifs.

L’utilisation des jetons AAVE donne le droit de participer à la gouvernance de la plateforme : les détenteurs ont ainsi la possibilité de voter sur les mises à jour et les développements du protocole.

Autre spécificité : Aave crypto propose des “flashloans”, prêts instantanément remboursés. Si cela peut sembler paradoxal, ces prêts permettent en réalité d’effectuer des arbitrages entre deux exchanges en une seule opération, une opération particulièrement profitable lors de variations importantes du Aave prix.

Aave crypto avis : la plateforme met l’accent sur la décentralisation et l’autonomie. Plus qu’une simple plateforme de services financiers, c’est un écosystème dynamique et en constante évolution, qui place la crypto au cœur de sa stratégie.

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L’histoire du Aave

Le prédécesseur d’Aave, ETHLend, a été créé en 2017 par l’entrepreneur finlandais Stani Kulechov. Ce dernier avait pour vision de faciliter le prêt et l’emprunt de cryptomonnaies sur la blockchain Ethereum à une époque où le concept de la DeFi commençait à peine à prendre forme.

Voici les dates clés qui ont façonné l’Aave tel qu’on le connaît aujourd’hui :

  • 2017 : ETHLend est lancé suite à une Offre Initiale de Coins (ICO) qui permet de lever 16,5 millions de dollars. Le token LEND, au cœur de la plateforme, est lancé en fin d’année. ETHLend propose un marché de crédit décentralisé qui permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des cryptomonnaies.
  • 2018 : la crise financière menace l’existence du projet, exacerbée par un manque de liquidité. Au lieu de se résigner, l’équipe tire parti de la situation pour repenser son approche et commencer à travailler sur une version améliorée du protocole.
  • 2019 : l’équipe ETHLend travaille sur le marché baissier pour remodeler sa proposition, tout en gardant son objectif d’un marché de crédit décentralisé.
  • 2020 : le travail sur la “V2” du protocole est couronné de succès et ETHLend est rebaptisé Aave. Une seconde ICO publique en juillet permet de lever 25 millions de dollars supplémentaires auprès d’acteurs clés comme Blockchain Capital, Standard Crypto et Blockchain.com Ventures. Le système de prêt d’Aave évolue pour devenir un système basé sur les marchés de liquidité, où les prix sont déterminés en fonction de la disponibilité des actifs.
  • 2021 : Le produit institutionnel de DeFi AAVE passe du nom Aave Pro au nom Aave Arc.
  • 2023 / 2024 : Le protocole DeFi Aave a pour projet de rejoindre Polygon zkEVM, la BNB Chain, zkSync Era et Starknet.

Pourquoi le Aave a-t-il été conçu ?

L’ambition d’Aave est d’ouvrir la voie à un marché de prêt décentralisé et automatisé. La plateforme est conçue pour permettre aux utilisateurs d’interagir de deux manières principales :

  • 1 : vous pouvez investir vos fonds dans des pools de liquidités. Ces pools servent de source de financement pour les prêts accordés par la plateforme. En tant que fournisseurs de liquidité, vous recevez des intérêts sur votre investissement.
  • 2 : Aave vise à offrir des prêts sécurisés avec une variété d’options de garantie. Si vous souhaitez emprunter sur la plateforme, vous devez fournir une garantie sous forme de cryptomonnaies. Une fois le prêt remboursé, les actifs de garantie sont restitués à l’emprunteur.

L’objectif principal d’Aave est de créer une plateforme de prêt décentralisée et sécurisée, et d’éviter ainsi l’intervention de tiers centralisés. Toutes les transactions sont effectuées via des contrats intelligents transparents et immuables.

Autre aspect distinctif pour Aave : sa capacité à gérer les marchés de liquidité grâce à l’utilisation de pools de liquidités. Les fournisseurs de liquidité injectent leurs cryptomonnaies dans ces pools et génèrent ainsi des intérêts à chaque fois qu’un prêt est accordé. Le fait de mettre en gage des cryptomonnaies pour obtenir un prêt, plutôt que de les acheter et de les vendre directement, est souvent plus avantageux.

Comment fonctionne Aave ?

Dépôts et emprunts

La plateforme Aave propose à ses utilisateurs de déposer des fonds dans des pools de liquidité, rendus ensuite disponibles à d’autres utilisateurs qui souhaitent emprunter des cryptomonnaies. Les taux d’intérêt des dépôts et des emprunts sont déterminés par l’offre et la demande : si un pool de liquidité est largement utilisé, les taux d’intérêt augmentent. Les emprunteurs doivent fournir un collatéral en crypto pour garantir leur emprunt, qui pourra automatiquement être liquidé si la valeur du collatéral chute trop par rapport à l’emprunt.

Taux fixes et variables

Les taux fixes offrent une certaine sécurité en cas de volatilité des marchés, alors que les taux variables peuvent être plus intéressants si la demande de prêts diminue. À noter toutefois que les taux fixes sont généralement plus élevés, car ils prennent en compte le risque inhérent de montée des taux.

Le Token AAVE

Basé sur la norme ERC-20, le token AAVE joue un rôle clé dans le fonctionnement du protocole. Il permet d’obtenir des services Aave à moindre coût, donne à ses détenteurs le droit de voter pour améliorer le protocole et peut être staké dans un Safety Module pour générer des récompenses.

Gouvernance décentralisée

La gouvernance décentralisée est au cœur du protocole Aave. Elle permet aux possesseurs de tokens de participer activement aux décisions de développement et de modification du protocole. Les propositions de la communauté, comme l’ajout de nouvelles cryptos ou la répartition des revenus du protocole, sont votées par les détenteurs.

Aave crypto gouvernance

Prêts immédiats (flash loans)

Les prêts immédiats, ou “flash loans”, permettent aux utilisateurs d’emprunter des jetons sans garantie et de les rembourser dans le même bloc de transactions. Une opportunité d’arbitrage qui contribue directement à la popularité d’Aave dans l’écosystème DeFi.

Stablecoin GHO

C’est en continuant d’innover en permanence qu’Aave a créé le stablecoin GHO, dont le cours est fixé à un dollar. Ce token permet aux utilisateurs d’échanger des collatéraux contre des tokens GHO.

Sécurité et rentabilité

Avec une expérience significative dans la finance décentralisée, Aave est aujourd’hui un protocole mature, sécurisé et rentable. Son code est régulièrement audité pour vérifier la solidité de la plateforme et n’a encore jamais été compromis !

Où acheter Aave ?

Ça y est, vous avez décidé d’investir et souhaitez savoir comment acheter Aave facilement… La plupart des plateformes d’exchange proposent d’acheter Aave en quelques clics.

Binance

Binance propose une belle variété de paires de trading pour Aave, avec notamment AAVE/BTC, AAVE/ETH et AAVE/USDT. Vous profitez ainsi d’une grande flexibilité en fonction de vos préférences. On apprécie Binance pour plusieurs raisons : son interface utilisateur intuitive, sa sécurité robuste et son grand choix de fonctionnalités de trading avancées. N’oublions pas non plus ses frais de transaction, qui font partie des plus compétitifs ! Lire notre revue Binance ici pour en savoir plus.

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Kraken

Autre plateforme d’échange de cryptomonnaies bien établie, Kraken propose l’achat et la vente de Aave. La plateforme dévoile une interface ergonomique et une sécurité solide, ainsi que la possibilité de faire du trading de marge, un must pour les traders plus expérimentés. Parmi les paires de trading que l’on retrouve pour Aave sur Kraken : AAVE/USD, AAVE/EUR et AAVE/BTC.

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  • Bon support client
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Coinbase

Coinbase fait également partie des meilleures plateformes où acheter Aave, en particulier pour les débutants en crypto. Coinbase a en effet l’avantage d’être simple d’utilisation, facile à comprendre et intuitive. Vous pourrez facilement acheter Aave en utilisant vos devises fiduciaires grâce à l’option d’achat direct. À savoir toutefois que les frais appliqués sur Coinbase sont largement supérieurs à ceux de la plupart des autres plateformes. Une plateforme à réserver au tout début de ses investissements, donc.

Coinbase

  • Exchange régulé
  • Plateforme conviviale
  • Formation aux cryptos offerte

Parmi ces trois options, nous vous conseillerons Coinbase si vous êtes débutant, et Binance si vous n’en êtes pas à votre premier achat. Binance propose un volume d’échange élevé et une liquidité suffisante, idéaux pour faciliter les achats et ventes. On apprécie également ses fonctionnalités de trading avancées pour les utilisateurs aguerris.

Notez bien que le choix de la plateforme dépendra en grande partie de vos besoins individuels !

Crypto Fear and Greed Index pour l’Aave

Mis à jour le: 22 juin 2024

Maintenant: 41 Peur

Maintenant: 41 Peur

Hier: 40 Peur

La semaine dernière: 38 Peur

Acheter du Aave en 2024, est-ce un bon investissement ?

Depuis son ATH (All Time High), soit le pic le plus élevé de son cours) de 514 € en mai 2021, Aave a connu une correction significative pour revenir, en janvier 2024, à 81 €. Mais cette dynamique ne doit pas être la seule prise en compte lors de l’évaluation de la valeur de votre investissement.

Les fluctuations de prix importantes sont courantes en crypto, et peuvent être influencées par une multitude de facteurs : réglementation gouvernementale, développements technologiques, tendances du marché global, nouvelles et tweets, etc. L’un des points forts d’Aave ? Il s’agit de l’une des pièces maîtresses du secteur DeFi (Finance Décentralisée). Le protocole Aave permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des cryptomonnaies, une utilité incontestée qui lui donne un avantage substantiel. Si le secteur DeFi continue de croître et d’innover, on peut raisonnablement s’attendre à ce qu’Aave profite de cette tendance.

Voici une liste non exhaustive des avantages et des inconvénients à investir dans Aave.

Avantages et inconvénients d’acheter du Aave (AAVE)

  • Aave est un acteur majeur dans le secteur DeFi qui continue de gagner en popularité.
  • Le protocole Aave offre une utilité réelle en permettant aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des cryptos.
  • Malgré sa correction significative, Aave a démontré une capacité à atteindre des sommets élevés.
  • Le marché des cryptomonnaies est notoirement volatil, vous devez donc accepter un certain degré de risque.
  • Les changements réglementaires pourraient potentiellement avoir un impact négatif sur le cours Aave Euro, mais c’est le cas pour toutes les cryptomonnaies.
  • La valeur du token est en baisse constante depuis son ATH en mai 2021.

Aave crypto prédiction : de belles perspectives d’avenir, à condition d’être patient ! Il faudra probablement attendre le prochain halving de Bitcoin en 2024 pour espérer voir le cours Aave remonter. Découvrez les explications et répercussions du halving.

Notre Avis Final sur le Aave

Cette analyse des fondamentaux de Aave, de sa position sur le marché, de son potentiel d’avenir et de ses avantages et de ses inconvénients nous permet d’avoir un avis globalement positif sur cette cryptomonnaie, même si la prudence reste de mise.

Soulignons en premier lieu la position unique d’Aave, pilier du secteur DeFi. L’innovation continue dans ce domaine, combinée à la popularité croissante de la finance décentralisée, laisse présager un avenir prometteur pour Aave. Il faut dire que le protocole d’Aave a une utilité réelle et tangible qui dépasse largement la spéculation sur le prix de son jeton.

Les performances passées d’Aave, avec notamment un ATH à 514 €, suggèrent qu’il a le potentiel d’atteindre des sommets en termes de valeur. Même si le prix actuel est largement plus bas, il pourrait représenter un point d’entrée intéressant pour les investisseurs à long terme.

Mais attention à ne pas ignorer les risques associés à cet investissement. La volatilité, les défis réglementaires et les menaces liées à la sécurité doivent impérativement être pris en compte avant d’investir. Car même si Aave est un acteur majeur de la DeFi, il évolue dans un marché concurrentiel et dynamique.

Aave crypto avis : une pièce avec un potentiel de croissance significatif, mais qui nécessite une stratégie d’investissement bien pensée et une bonne gestion du risque.

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FAQ - Questions fréquentes sur AAVE (AAVE)

Aave se distingue par ses fonctionnalités uniques et innovantes : prêts flash (flash loans), choix entre des taux d’intérêt fixes et variables, etc.
Aave utilise les contrats intelligents pour exécuter de manière sûre et transparente toutes les transactions sur sa plateforme. Le protocole Aave est par ailleurs régulièrement soumis à des audits de code.
Le token AAVE est le jeton natif du protocole Aave. Il est utilisé à la fois comme mécanisme de sécurité pour le protocole et comme moyen de gouvernance. Il peut être staké dans un Safety Module pour générer des récompenses.
Avec Aave, vous pouvez déposer vos crypto-actifs dans des pools de liquidité. Ces pools servent de source de financement pour les prêts accordés par la plateforme et vous permettent de recevoir des intérêts sur votre investissement.
S’il est difficile de donner une réponse exacte, l’avenir d’Aave semble prometteur compte tenu de son rôle clé dans l’essor de la DeFi.