Punti salienti
Trading 212 è uno dei broker online più popolari del settore. È conosciuto soprattutto per il fatto di consentire il trading senza commissioni su oltre 12000 azioni ed ETF (tracker) quotati in varie borse in tutto il mondo.
Puoi anche negoziare migliaia di CFD su diverse asset class. Gli strumenti e i mercati disponibili su Trading 212 sono quindi diversificati e accessibili a tariffe competitive. Trading 212 offre inoltre un buon ambiente di trading ed è adatto ai trader inesperti grazie alla possibilità di fare trading a partire da solo 1 euro.
In quanto alla sicurezza, Trading 212 è un broker regolamentato da FCA nel Regno Unito. Il broker ha messo in atto le misure necessarie per proteggere i depositi dei clienti. È un buon broker che permette di fare trading azionario senza commissioni in un ambiente sicuro.
Trading 212
Trading 212
Trading 212 non fa pagare per il trading di azioni spot ed ETF, ma applica uno spread alle transazioni CFD, che risulta piuttosto alto per le coppie di valute Forex.
Per scoprire quanto pagherai per i servizi di un broker, dovrai esaminare quali commissioni vengono applicate per il trading effettivo e per altri servizi.
| Classe di asset | La nostra opinione sulle commissioni – Confronto con la media di mercato |
| Azioni ed ETF | Gratuito |
| Coppie di valute | Alto |
| Materie prime | Basso |
| Indici | Medio |
| Criptovalute | Basso |
Trading 212 è uno degli intermediari che non ti fanno pagare per il trading di azioni ed ETF. Il broker addebita principalmente commissioni sui CFD. Chi negozia in azioni potrà quindi risparmiare considerevoli somme di denaro con Trading 212.
Non solo il trading di azioni è gratuito, non dovrai nemmeno pagare commissioni per la conversione di valuta. Se, ad esempio, acquisti un’azione quotata in dollari USA con un conto in euro, non ti verrà addebitato alcun costo per convertire gli euro in dollari statunitensi. Tuttavia, questo si applica solo ai conti Invest e ISA.
I CFD hanno uno spread che viene detratto dalle tue posizioni CFD e consente al broker di guadagnare denaro. Gli spread dei diversi strumenti variano nel corso della giornata.
Il trading di coppie di valute è piuttosto costoso rispetto alla media del settore, che è di circa 1,2 pip per la coppia EUR / USD. Alcuni broker Forex, come Libertex, hanno spread più ridotti sulle coppie di valute.
Tuttavia, la piattaforma è competitiva quando si tratta di scambiare azioni, tracker e materie prime. Gli spread in questi mercati sono, infatti, molto ridotti. Gli spread di indici e criptovalute sono nella media, il che rende il broker ancor più interessante.
Swaps
Ricorda che vengono addebitati degli swap aggiuntivi per mantenere una posizione durante la notte e nei fine settimana. Questi swap sono diversi per ogni strumento e vengono indicati nelle informazioni per ogni asset.
È importante notare che gli swap possono essere anche positivi, nel qual caso l’importo corrispondente viene accreditato sul tuo conto di trading.
Trading 212
Trading 212
Nel complesso, su Trading 212 le commissioni di trading sono vantaggiose e questo non dovrebbe essere un problema se si è interessati al broker. Tuttavia, il trading a breve termine su coppie di valute Forex non è favorevole, in particolare lo scalping.
Oltre alle basse commissioni di negoziazione, Trading 212 prevede anche costi minimi per altri tipi di transazioni. Infatti, depositi e prelievi sono completamente gratuiti, indipendentemente dal numero di transazioni o dal metodo di deposito.
Trading 212 copre le commissioni di conversione tra la valuta del tuo conto e quella locale. Questo vale, tuttavia, solo per i conti Invest e ISA, i conti CFD saranno soggetti a una commissione di conversione di valuta dello 0,5%.
Neanche altre spese correnti, come le commissioni di inattività e le spese di manutenzione dell’account, vengono addebitate su questa piattaforma. Nel complesso, anche le commissioni non correlate al trading sono basse su Trading 212.
Trading 212
Trading 212
È facile creare un account online accedendo alla piattaforma dal browser web o dallo smartphone. Esistono 3 tipi di account.
Ad eccezione degli Stati Uniti e del Canada, qualsiasi residente di un altro Paese può creare un account con Trading 212 se la giurisdizione locale lo consente. Il broker è inoltre disponibile in Italia.
Puoi creare 3 tipi di conti di trading su questa piattaforma: Invest, ISA (conto di risparmio individuale) e CFD. L’account ISA è offerto solo nel Regno Unito.
L’importo del deposito minimo è molto basso in tutti gli account, quindi puoi scegliere quello più adatto a te. Tuttavia, il tuo Paese di residenza sarà un elemento determinante nelle condizioni di trading che ti verranno applicate. Per capire perché, diamo un’occhiata a ciascun account.
Come suggerisce il nome, è un conto destinato ai trader che vogliono investire nel senso classico del termine. Sul conto Invest sono disponibili solo due categorie di attività: azioni ed ETF. Detto questo, con un’offerta di oltre 6.500 asset, tra cui azioni ed ETF delle borse statunitensi ed europee, la scelta non manca di certo.
Trading 212
Trading 212
Con questo conto, puoi investire in azioni ed ETF spot a partire da solo 1 euro. Ciò è possibile attraverso l’acquisto di frazioni di azioni, che ti permetteranno di limitare il volume da acquistare. Questo è il motivo per cui il deposito minimo richiesto per avere il conto Invest è di 1 euro. Non vengono addebitate commissioni e puoi prelevare lo stesso importo.
Sarai in grado di acquistare solo titoli, la vendita allo scoperto non è consentita con il conto Invest e l’effetto leva è assente. Tuttavia, la possibilità di acquistare azioni gratuitamente a partire da un euro dovrebbe compensare questa mancanza.
È sostanzialmente simile al conto Invest, tranne per il fatto di essere accessibile solo ai residenti nel Regno Unito. Utilizzando l’account ISA, i profitti realizzati fino a 20.000 £ sono esenti dall’imposta sulle plusvalenze.
I CFD sono prodotti derivati, il che significa che il trading di CFD non coinvolge alcun asset reale. Il conto CFD ti permette di speculare sulla performance degli strumenti offerti da Trading 212.
Questo conto consente ai trader una maggiore flessibilità. Infatti, Trading 212 offre un effetto leva grazie al quale puoi aumentare la dimensione delle tue posizioni oltre all’effettivo ammontare del tuo capitale. La leva massima offerta sulla piattaforma è 1: 500, ma i residenti dell’UE possono arrivare solo a 1:30. I regolamenti ESMA, infatti, limitano a 1:30 la leva sui CFD che i broker regolamentati possono applicare. Essi hanno tuttavia la possibilità di offrire un maggiore effetto leva in altre giurisdizioni, come nei Paesi africani di lingua francese.
I trader professionisti possono richiedere l’accesso a una leva finanziaria più elevata, a condizione che possano dimostrare la propria esperienza.
Per ottenere il conto CFD, il deposito minimo richiesto è di 10 EUR o 10 USD, e questo è anche l’importo minimo che puoi prelevare.
Depositi e prelievi sono gratuiti per tutti i metodi di pagamento.
Puoi utilizzare uno dei diversi metodi classici di deposito:
Altre soluzioni di pagamento sono:
Per i trader che hanno come valuta di base la sterlina inglese, è possibile effettuare anche trasferimenti bancari istantanei dal Regno Unito per transazioni più veloci.
Ci è piaciuto che il broker accetti depositi PayPal poiché la maggior parte dei potenziali clienti sta già utilizzando questo strumento. Trading 212 va comunque oltre accettando un’ampia gamma di soluzioni di pagamento.
In Trading 212, il trading viene effettuato su webtrader, la piattaforma di proprietà, e sull’applicazione mobile. Entrambe le soluzioni sono ottime per il trading, ma un principiante potrebbe necessitare di un po’ di tempo per capirle appieno.
La maggior parte delle tue transazioni sarà probabilmente effettuata su webtrader, la piattaforma web di proprietà di Trading 212. Webtrader è caratterizzato da un design diverso rispetto a quello di piattaforme come MetaTrader o cTrader.
La piattaforma è piuttosto user-friendly e intuitiva, sulla sinistra troviamo l ‘elenco degli strumenti, organizzati in diversi mercati. Puoi semplicemente cercare lo strumento che desideri analizzare e negoziare inserendone il nome nella barra di ricerca sulla parte alta della schermata.
Puoi inoltre visualizzare maggiori dettagli su ciascuno strumento. La finestra delle informazioni ti darà accesso ai dati sull’asset in questione.
In particolare, puoi vedere la leva massima offerta e il costo esatto degli swap per posizioni lunghe o corte. Non è però possibile modificare il livello fisso della leva.
Trading 212
Trading 212
Per quanto riguarda il grafico, puoi scegliere il tipo che preferisci fra: candele giapponesi, Heikin Ashi o lineare.
Quando ti senti pronto ad effettuare un ordine, fai clic sul pulsante in alto a sinistra nella casella delle informazioni per visualizzare la finestra popup che ti consente di inviare l’ordine.
Trading 212 ti dà la possibilità di scegliere tra diversi tipi di ordini, da un semplice ordine a mercato a un ordine limite, stop e stop-limit. Si tratta di ordini in sospeso che vengono eseguiti quando i prezzi di mercato raggiungono il valore specificato.
Esistono anche tipi più avanzati di ordini, come l’OCO (acronimo di Ordine Cancella Ordine) e il trailing stop (interessante quando si tratta di seguire un trend).
Sebbene questa piattaforma sia relativamente facile da usare e abbia un’interfaccia utente semplice, non è molto flessibile e non supporta indicatori personalizzati.
L’app mobile di Trading 212 è ancora più facile da usare poiché è stata progettata in modo molto intuitivo per consentire un facile accesso a tutte le funzionalità. Gli strumenti sono classificati secondo diversi criteri: elenco degli asset preferiti, asset class, società in procinto di pubblicare i propri risultati, ecc.
Troviamo anche qui le stesse funzionalità presenti sulla piattaforma web, il che ti consente di passare agevolmente da una piattaforma all’altra. La differenza è che sui dispositivi mobili non sarai probabilmente in grado di eseguire analisi tecniche approfondite.
Puoi scaricare l’app mobile su smartphone Android e iOS. Abbiamo riscontrato che l’app ha ricevuto un buon numero di recensioni positive su App Store e Play Store, segno che le esperienze di trading avute dagli utenti sono state soddisfacenti.
Anche la nostra esperienza su ciascuna piattaforma di trading è stata positiva, soprattutto sull’app mobile. Tuttavia, avremmo preferito che il broker fornisse un’applicazione scaricabile per PC e Mac, che gli avrebbe senza dubbio consentito di aggiungere più funzionalità al trading.
Se sei un investitore che cerca un modo semplice per investire piuttosto che fare trading autonomamente, questa piattaforma è quello che fa per te. AutoInvest è disponibile solo su dispositivi mobili e puoi creare un account senza disporre già da prima di un account di trading (Invest o CFD).
L’obiettivo di questa piattaforma è quello di offrire agli investitori un’interfaccia semplice che corrisponda ai loro obiettivi e al loro budget.
AutoInvest offre due soluzioni di investimento. In primo luogo, come si dispone di un portafoglio diversificato con azioni ed ETF e, in secondo luogo, come si investe in modo automatizzato senza fare ricerche approfondite?
Con AutoInvest, crei un paniere di strumenti in cui desideri investire. Sceglierai gli ETF o le azioni che comporranno il tuo portafoglio e la proporzione di ciascuno di essi. Ogni paniere può contenere fino a 100 titoli ed è possibile avere più di un paniere.
Con questa funzionalità il broker consente al trader di diversificare gli investimenti guidandolo nel percorso. Infatti, AutoInvest offre panieri che già contengono vari valori in proporzioni predefinite sulla base di obiettivi specifici. Ad esempio, un paniere “Pensionamento” può contenere più ETF che azioni per garantire una bassa volatilità del capitale investito.
Scegliere uno di questi panieri in offerta è un buon inizio, anche se sei un esperto, in quanto puoi sempre regolare autonomamente il tuo investimento. Inoltre, puoi avere tutti i panieri che desideri assegnando a ciascuno un importo diverso di capitale.
L’utilizzo di AutoInvest è gratuito e non vengono addebitate commissioni aggiuntive. Sei libero di effettuare depositi e prelievi liberamente, poiché l’investimento è automatizzato e si adatta ai cambiamenti del tuo capitale. Inoltre, riceverai regolarmente dividendi dai tuoi investimenti e puoi decidere di ritirarli o reinvestirli. A condizione, naturalmente, che le azioni selezionate paghino i dividendi.
Il trading algoritmico è sempre più popolare tra i trader e con Trading 212 è possibile trarne vantaggio. ProQuant è un’applicazione mobile di terze parti che ti consente di utilizzare robot e algoritmi di trading per investire in diversi mercati senza dover avviare tu stesso le negoziazioni.
Nell’app ProQuant troverai molti robot progettati per seguire strategie di trading specifiche e puoi vedere la redditività di ogni robot. Se ne identifichi uno che si adatta alla tua propensione al rischio, iscriviti al bot, effettua un deposito e lascia operare l’algoritmo.
È possibile adattare alcuni robot ai tuoi obiettivi di trading o persino crearne uno da zero. In questo caso è, tuttavia, necessario comprendere il linguaggio di scripting Quanto Script e ciò richiede competenze tecniche. Non hai in realtà bisogno di alcuna conoscenza di programmazione, poiché sulla piattaforma vengono già offerti dei bot.
Trading 212 offre trading CFD su azioni, ETF, materie prime, coppie di valute e criptovalute. I trader possono anche scambiare titoli in contanti.
Facendo trading con Trading 212 avrai un’ampia scelta di CFD.
L’elevato numero di asset forniti sotto forma di CFD contribuisce a rendere Trading 212 molto competitivo. In totale, sono disponibili circa 160 coppie di valute, un volume molto più alto di quello che viene solitamente offerto dagli altri broker Forex. I trader di valute saranno quindi in grado di diversificare il proprio portafoglio. In particolare, sono disponibili coppie esotiche raramente offerte nel trading.
Trading 212
Trading 212
Il trading di CFD ha il vantaggio di fornire una leva, che su Trading 212 arriva a 1:30. La leva offerta è diversa per ogni classe di strumenti. Ad esempio, il trading della coppia EUR / USD può consentire una leva fino a 1:30, mentre la leva massima per EUR / CHF è solo 1:20.
Pertanto, la leva sarà inferiore per le valute minori ed esotiche. Come regola generale, più lo strumento è volatile, minore è la leva finanziaria.
Ecco il limite di leva per le diverse classi di asset.
| Mercati Finanziari | Leva max. |
| Valute principali | 1:30 |
| Altre valute, oro, indici principali | 1:20 |
| Materie prime, altri indici | 1:10 |
| Azioni, ETF | 1: 5 |
| Criptovalute | 1: 2 |
Dividendi su CFD
Quando fai trading di CFD su Trading 212, puoi anche ricevere dividendi dal tuo investimento, a condizione che tu abbia una posizione aperta fino alla data di stacco del dividendo. Supponiamo che acquisti CFD su ExxonMobil prima della data di stacco cedola del 10 novembre 2020, in questo caso riceverai 0,87 $ per azione in dividendi. Lo stesso vale anche per altri CFD e ciò rende il trading su Trading 212 piuttosto vantaggioso.
Oltre ai CFD, con il conto Invest puoi investire in azioni ed ETF. In questo caso non viene offerta alcuna leva. Sulla piattaforma è possibile acquistare oltre 12000 asset provenienti dalle più grandi borse del mondo, come il NYSE, il Nasdaq, la Borsa di Parigi e la LSE. Abbiamo riscontrato che gli unici scambi disponibili per il trading gratuito sono in Europa e negli Stati Uniti. Gli ETF possono, inoltre, offrire esposizione in altre parti del mondo.
Grazie alla possibilità di acquistare frazioni di azioni, non dovrai preoccuparti del prezzo di alcuni titoli che possono diventare costosi. Sarai in grado di fare trading a partire da un euro. Invece, gli altri broker richiedono, normalmente, di acquistare almeno una quota di una società. Trading 212 è quindi alla portata di tutti i budget.
In quanto all’analisi di mercato, la piattaforma Trading 212 è ben fornita di strumenti pratici. Tuttavia, non riceverai alcun coaching da parte degli esperti del broker.
I tuoi principali strumenti di ricerca sono sulla piattaforma di trading. Il suo grafico permette di sovrapporre vari strumenti per effettuare un’analisi di mercato. Con oltre 60 indicatori tecnici, strumenti grafici di base e alcuni strumenti avanzati, come onde di Elliott e ritracciamenti di Fibonacci, avrai abbastanza materiale per eseguire un’analisi corretta.
Tutti questi strumenti sono accessibili direttamente dalla finestra del grafico della piattaforma di trading. La funzionalità è disponibile anche su dispositivo mobile.
Alla destra del grafico c’è un indicatore del sentiment del mercato, che viene calcolato sulla base delle posizioni aperte dai trader sulla piattaforma. Vedendo quali strumenti hanno tendenze rialziste o ribassiste puoi farti un’idea del sentimento prevalente nel mercato.
Nella parte inferiore del grafico è sempre presente un indicatore del volume in tick che dà la misura della volatilità del mercato.
Sulla destra, il broker mette a disposizione ulteriori strumenti di ricerca, come la sezione delle notizie, il calendario economico e le notifiche.
Lo scopo di funzionalità come le notizie economiche e il calendario è quello di tenerti aggiornato su eventi importanti di cui devi tenere conto. Usale, quindi, per evitare di farti sorprendere da un’improvvisa ondata di volatilità, come spesso accade con notizie di importanti indicatori economici, relativi per esempio ai dati sull’occupazione.
Avvisi e notifiche
Le notifiche ti avvisano di eventi che possono interessare i mercati, anche se non sono indicatori economici (discorsi di presidenti di banche centrali, Presidente degli USA, ecc.)
La piattaforma web ti permette inoltre di creare avvisi sui prezzi e ti dice anche quali aziende stanno per pubblicare i risultati.
Trading 212 offre strumenti di ricerca, ma la sezione “Notizie” della piattaforma non fornisce informazioni sufficienti. Sarebbe quindi interessante se il broker potesse collaborare con i provider di dati finanziari e con gli analisti professionisti per proporre sul proprio sito maggiori informazioni.
La posta elettronica è l’unico canale per raggiungere il servizio clienti. Non c’è supporto telefonico o di messaggistica diretta sul sito.
Siamo ormai abituati a parlare con i rappresentanti del servizio clienti dei broker. Purtroppo però, le opzioni offerte da Trading 212 per contattare l’assistenza sono poche. Va detto che la risposta via e-mail è stata molto più rapida rispetto ad altri broker. Ci piacerebbe, inoltre, che fosse disponibile la chat dal vivo.
Trading 212
Trading 212
Su Trading 212, infine, la comunità di trader si riunisce attorno ad un vivacissimo forum in inglese, dove hai la possibilità di cercare risposte o creare nuovi post. In questa sezione abbiamo trovato le risposte alle domande più frequenti sollevate dai clienti di Trading 212.
Sul sito web di Trading 212 i principianti possono apprendere le basi dei mercati finanziari, l’uso della piattaforma di trading e diverse strategie di trading usufruendo di video e articoli in inglese.
Nella sezione Video della piattaforma web c’è un elenco di video tutorial in inglese che coprono vari argomenti, tra cui psicologia del trading, strategie e come utilizzare efficacemente la piattaforma web trader. C’è anche una sezione Analisi che viene regolarmente aggiornata.
La navigazione all’interno della sezione Video sulla piattaforma web è risultata piuttosto difficoltosa. Se dovesse esserlo anche per te, ti consigliamo di visitare il canale YouTube di Trading 212, che contiene gli stessi video, ma qui sono un po’ più facili da trovare.
Il fatto che Trading 212 abbia oltre 600.000 abbonati è un buon segno della sua affidabilità. Tuttavia, sembra che il broker abbia smesso di produrre video da qualche tempo. Inoltre, non siamo riusciti a trovare alcun webinar né sulla piattaforma web né su YouTube né sulle altre pagine dei social media del broker. E l’offerta di webinar è sempre la benvenuta per i trader alle prime armi.
Trading 212 è autorizzato e regolamentato dalla FCA, un ente di regolamentazione finanziaria che gode di grande considerazione. Quindi, i tuoi fondi sono al sicuro con questo broker.
| Nome della società | Trading 212 UK Limited (UK) | Trading 212 Ltd |
| Regulator | Financial Market Supervisory Authority (FCA) | Bulgarian Financial Supervisory Commission (FSC) |
| Paese | Regno Unito (UK) | Altri paesi |
| Risarcimento agli investitori | £ 85.000 | 90% dei tuoi fondi fino a € 20.000 |
I clienti residenti nel Regno Unito effettuano transazioni attraverso l’associata di Trading 212 regolamentata da FCA e possono quindi beneficiare di un risarcimento fino a 85.000 £. Tutti gli altri clienti negoziano attraverso la società regolamentata FSC e ricevono una copertura del 90% dei loro fondi fino a 20.000 €.
La FCA è nota per essere un regolatore rigoroso e si può presumere che i broker regolamentati da FCA siano sicuri. Anche i clienti che utilizzano la società regolamentata FSC possono avere fiducia nel broker poiché Trading 212 gode di un’ottima reputazione nel settore del trading online.
In base alla nostra analisi possiamo affermare che Trading 212 è un buon broker. I costi di trading sono relativamente bassi sui conti CFD, mentre il trading di azioni ed ETF è gratuito sul conto Invest. Inoltre, i costi non relativi alla negoziazione sono trascurabili. Dove, invece, il broker potrebbe aver bisogno di migliorare è nelle risorse formative.
Le piattaforme di trading sono intuitive e ci sono molti video tutorial per esercitarti nell’utilizzo delle varie funzionalità. Un’offerta molto diversificata di strumenti consente di ridurre facilmente il rischio e di investire in più mercati contemporaneamente. La piattaforma AutoInvest rende questa possibilità ancora più interessante. In breve, Trading 212 è una piattaforma che risponde perfettamente alle tue esigenze.
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