Investire nel mercato azionario è allettante, ma la maggior parte degli strumenti finanziari come le azioni o le criptovalute richiedono una conoscenza profonda e precisa per prendere decisioni informate. Gli ETF (per Exchange Traded Funds), chiamati anche tracker o fondi indicizzati, sono molto più facili da capire e gestire, e sono quindi alla portata di tutti i trader. Hanno anche molti altri vantaggi, tra cui la possibilità di diversificare facilmente il proprio portafoglio e il fatto che le commissioni di intermediazione associate sono di solito piuttosto basse, in quanto sono fondi passivi.
Come parte della scrittura di questo articolo, abbiamo ricercato e analizzato i migliori ETF disponibili sui vari mercati per aiutarvi a fare scelte sagge riguardo ai vostri investimenti nel mercato azionario. Continuate a leggere per imparare tutto quello che dovete sapere sugli ETF e i consigli per ottenere il massimo da essi.
Cos’è un ETF?
Come abbiamo detto prima, gli ETF sono strumenti finanziari attraverso i quali è possibile investire nel mercato azionario. Questi fondi indicizzati sono apparsi nel 1975 e sono creati da società di gestione specializzate come Lyxor, Vanguard o Amundi.
Gli ETF sono fondi d’investimento il cui prezzo imita quello di un indice di riferimento (o indice sottostante). Questo può essere un indice di borsa (come il CAC40 o il Nasdaq), il prezzo di un gruppo di azioni di un settore specifico (tecnologia, salute, energia, ecc.), o il prezzo delle materie prime (oro, petrolio, ecc.). Così, un ETF il cui indice di riferimento è il CAC40 vedrà il suo prezzo fluttuare in funzione dell’andamento complessivo dell’indice delle 40 società che fanno parte del CAC40.
Come le azioni, gli ETF possono essere tenuti a tempo indeterminato e acquistati o venduti in qualsiasi momento.
Per quali tipi di trader sono più adatti gli ETF?
Grazie ai loro numerosi vantaggi, gli ETF possono essere adatti a tutti i tipi di trader. Sono anche ideali per gli investitori principianti o per le persone che hanno poco tempo da dedicare alle attività di borsa. Infatti, la grande facilità di gestione di questi strumenti finanziari li rende il prodotto ideale per il tuo primo investimento, ma ti permette anche di ottenere rapidamente un portafoglio diversificato, senza dover svolgere un lungo e noioso lavoro di ricerca sulle varie società in cui investi.
Inoltre, gli ETF sono anche un’ottima scelta per le persone che hanno un capitale limitato, poiché alcuni sono effettivamente disponibili a partire da pochi dollari.
Dove posso negoziare gli ETF?
La maggior parte dei broker online offre un’ampia selezione di ETF dal loro catalogo di strumenti finanziari. Consultate il nostro confronto tra i migliori broker di ETF nella tabella sottostante per scoprire le loro specificità così come i diversi strumenti che mettono a vostra disposizione per aiutarvi nel vostro processo decisionale.
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Quali sono i diversi tipi di ETF?
Come abbiamo detto prima, gli ETF possono replicare indici sottostanti di diversi tipi, più o meno ampi e vari. Abbiamo quindi elencato per voi le diverse categorie di ETF, e le presentiamo in dettaglio qui di seguito per aiutarvi a determinare quale tracker scegliere.
Quali tracker scegliere?
Come avrete capito, c’è un numero molto grande di ETF disponibili sui diversi mercati. Può quindi essere difficile sapere quali ETF scegliere, soprattutto per gli investitori principianti. Ecco perché abbiamo compilato qui sotto i diversi criteri da considerare per trovare i migliori ETF.
Un altro aspetto essenziale da considerare prima di iniziare a investire sono le commissioni di intermediazione associate all’acquisto e alla vendita di ETF. Gli ETF hanno il vantaggio significativo di essere generalmente soggetti a basse commissioni di gestione. Infatti, a differenza dei fondi attivi, i fondi indicizzati non sono soggetti a commissioni di entrata e uscita, né a commissioni di performance.
Le uniche commissioni che si applicano a un ETF sono le commissioni di gestione destinate alle società che emettono gli ETF e che sono in media lo 0,3% all’anno. Infine, gli ETF sono strumenti finanziari molto interessanti dal punto di vista fiscale.
Quali sono i migliori ETF da comprare?
I mercati finanziari sono estremamente ampi e variegati, e capire quale tracker scegliere può essere complesso e richiede tempo. Applicando i criteri di cui sopra, abbiamo ricercato e analizzato i migliori tracker che puoi comprare in questo momento, siano essi geografici, settoriali, monetari, ecc.
Attenzione: l’investimento nel mercato azionario, qualunque sia lo strumento finanziario che negoziate, comporta un rischio significativo di perdita finanziaria. Assicuratevi di avere le conoscenze necessarie in questo campo per limitare questi rischi.
I migliori ETF di criptovalute
A gennaio 2024, la SEC ha dato il via libera agli ETF Bitcoin nell’ottobre 2021, aprendo un nuovo capitolo per gli investitori in criptovalute.
ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) è uno dei migliori ETF di criptovaluta da considerare. Questo fondo si concentra principalmente su Bitcoin e mira a fornire ai suoi investitori l’esposizione al prezzo del Bitcoin attraverso contratti futures[^1^].
Un altro ETF degno di nota è ARK Next Generation Internet ETF (ARKW). Questo fondo non si concentra esclusivamente sulle criptovalute, ma include aziende che si aspettano di beneficiare dell’adozione della tecnologia blockchain e delle criptovalute[^1^].
VanEck Bitcoin Strategy ETF è un altro importante player nel mercato degli ETF di criptovalute. Si concentra anch’esso su Bitcoin, cercando di replicare l’andamento del prezzo del Bitcoin attraverso contratti futures[^1^].
Per quanto riguarda gli ETF che si concentrano sulla tecnologia blockchain, Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) è uno dei più grandi con oltre $400 milioni di attività. Questo fondo investe in aziende che stanno sfruttando attivamente la tecnologia blockchain[^6^].
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) è un altro ETF popolare che offre esposizione diretta al Bitcoin, senza la necessità di acquistare effettivamente la criptovaluta[^3^]. Similmente, iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) da BlackRock e Fidelity Bitcoin Strategy ETF offrono entrambi esposizione al Bitcoin attraverso la detenzione fisica della criptovaluta[^8^].
Infine, Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO) e Valkyrie Bitcoin Miners ETF sono altri due fondi che forniscono esposizione al settore delle criptovalute[^3^][5^]. I loro obiettivi di investimento sono leggermente diversi, con BTCO che si concentra sul Bitcoin e Valkyrie che investe in società minerarie di Bitcoin.
In conclusione, ci sono molte opzioni quando si tratta di investire in ETF di criptovalute. Ogni fondo ha i suoi unici punti di forza e strategie di investimento, quindi è importante fare la propria ricerca e considerare attentamente le proprie esigenze di investimento prima di prendere una decisione.
Come investire in ETF?
Se vuoi iniziare a investire in ETF, ti invitiamo a fare i seguenti passi che ti spiegheranno come creare e finanziare il tuo conto con un broker.
Passo 1: Scegliete il vostro broker
Ci sono molti broker online che offrono il trading di ETF come parte dei loro servizi, e tutti hanno le loro caratteristiche e i loro vantaggi e svantaggi, soprattutto in termini di commissioni di intermediazione. Ti consigliamo di informarti bene prima di prendere la tua decisione. Abbiamo confrontato i diversi broker e le loro offerte, e prenderemo come esempio la piattaforma di trading XTB, che consigliamo.
Passo 2: Aprire un conto e farlo verificare
Il broker XTB ti propone di aprire direttamente un conto reale, o di iniziare con un conto demo per familiarizzare con i diversi servizi della piattaforma prima di iniziare. Per creare il tuo conto reale, dovrai fornire le tue informazioni personali (identità, dettagli di contatto, ecc.), e rispondere a una serie di domande rese obbligatorie dai suoi regolatori come parte della procedura “Know Your Customer”.
Queste domande permettono al broker di valutare il vostro livello di conoscenza e la vostra esperienza nel campo del trading. Infine, dovrete leggere attentamente diversi documenti importanti (tra cui in particolare le Condizioni generali di utilizzo della piattaforma e l’Informativa sulla privacy) e poi accettarli.
Affinché il tuo account sia definitivamente verificato e attivo, dovrai caricare una copia del tuo documento d’identità e una prova di indirizzo sul sito XTB.
Passo 3: Finanziare il tuo conto
Prima di iniziare a comprare strumenti finanziari sulla piattaforma XTB, è necessario finanziare il tuo account. Per fare questo, XTB offre tre metodi diversi: bonifico bancario, carte di credito e portafoglio elettronico PayPal. I depositi effettuati con carta di credito o PayPal sono istantanei; tuttavia, i bonifici bancari in genere richiedono dalle 24 alle 72 ore per essere completati, o più a lungo a seconda della tua banca.
Passo 4: Scegliere i tuoi ETF e iniziare a investire
Ora sei pronto per iniziare a investire in ETF. Per determinare quali ETF scegliere, sentiti libero di fare riferimento ai suggerimenti che abbiamo messo insieme per te sopra e non trascurare la revisione delle commissioni di gestione.
Inoltre, la piattaforma di trading XTB chiamata xStation 5 offre anche molti strumenti di analisi per aiutarti a prendere decisioni informate, come le performance aggiornate in tempo reale, strumenti completi di analisi avanzata dei grafici e molto altro ancora come la “calcolatrice di trading” che ti dice istantaneamente le perdite o i guadagni che potresti potenzialmente ottenere in seguito all’acquisto di uno strumento secondo i parametri che inserisci. Inoltre, il piazzamento degli ordini su xStation 5 è estremamente veloce.
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- Accesso a oltre 2000 mercati finanziari
- Trading senza commissioni su azioni reali ed ETF
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76%-85% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.
I rischi del trading di ETF
Ne abbiamo già parlato in precedenza, ma questo è un punto su cui è essenziale insistere: Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono strumenti finanziari, proprio come le azioni in particolare, e il fatto di acquistarli rappresenta un rischio significativo di perdita finanziaria. Questo perché anche con una ricerca approfondita, è impossibile conoscere in anticipo l’evoluzione del prezzo di un ETF, e c’è sempre la possibilità che il suo valore crolli improvvisamente, causandovi una perdita di capitale.
Inoltre, se state investendo in un ETF le cui azioni indice sottostanti sono quotate in una valuta diversa da quella di base del vostro conto, tenete presente che anche i tassi di cambio influiranno sul valore del vostro portafoglio. In termini di liquidità, il fatto di investire in ETF poco conosciuti, ti fa correre il rischio di incontrare difficoltà quando vuoi rivenderli. Infine, gli ETF a replica sintetica presentano il rischio che l’intermediario finanziario in cui i fondi sono stati effettivamente investiti si trovi nella situazione di non poter onorare il suo fine mercato.
Pertanto, i rischi associati al trading di strumenti finanziari sono numerosi e non dovrebbero essere ignorati. Prima di iniziare a investire in ETF, assicurati di essere adeguatamente informato su questi rischi e di comprenderne appieno la portata, e nota che nessuna terza parte sarà ritenuta responsabile delle tue possibili perdite finanziarie legate alle tue attività di trading.
Consigli per investire in ETF
Ora hai capito come funziona un ETF e stai pensando di investire? Prima di tutto, prendete nota dei consigli qui sotto che abbiamo testato e che vi aiuteranno ad iniziare in buone condizioni.
Scegliere il giusto ETF
Abbiamo descritto in precedenza in questo articolo i diversi criteri da prendere in considerazione per scegliere i migliori tracker, ed è importante attenersi ad essi. Infatti, anche se ogni investitore ha desideri ed esigenze diverse, alcuni aspetti dell’investimento in borsa sono di buon senso e devono essere osservati e analizzati da tutti.
Scegliere un broker affidabile
Il broker è un fornitore di servizi al quale affiderete il denaro che volete investire. È quindi essenziale prendere le misure necessarie per assicurarsi che il broker sia affidabile e goda di una buona reputazione. Consulta le recensioni degli utenti per questo. A seconda della vostra esperienza e conoscenza nel campo del trading, informatevi anche sugli strumenti e sul supporto offerto dalla piattaforma per guidarvi nelle vostre decisioni.
