Trade Republic Opinioni 2023: Quali Sono i Suoi Strumenti Finanziari e Costi?

Riassunto

Fondato nel 2015, il neo-broker online di origine tedesca Trade Republic offre ai suoi clienti un’esperienza di trading semplificata che si rivolge principalmente ai novizi del settore. Facile collocamento degli ordini, un solo tipo di conto e commissioni fisse: Trade Republic ha fatto della semplicità uno dei suoi obiettivi principali, pur offrendo il sistema di investimento programmato, una novità interessante che ti permette di espandere il tuo portafoglio regolarmente, al tuo ritmo.

Il trading avviene esclusivamente su mobile attraverso un’applicazione ben progettata, fluida e intuitiva. Anche se Trade Republic offre solo due mercati, il suo catalogo di azioni ed ETF è sostanziale e dovrebbe soddisfare un gran numero di trader principianti, così come le sue tariffe competitive.

Abbiamo confrontato e testato per voi molti aspetti di questo broker, e troverete la nostra analisi dettagliata qui sotto. Visita il sito web di Trade Republic.

Commissioni di trading

Trade Republic applica commissioni fisse sulle operazioni di trading, a cui si aggiungono gli spread determinati da LS Exchange, il suo broker partner. Di seguito troverete la nostra analisi delle tariffe di Trade Republic.

Commissioni su operazioni di trading

Questo è uno degli elementi principali della comunicazione di Trade Republic: una tassa di 1 € per transazione, indipendentemente dal volume, dall’importo o dall’asset coinvolto, mentre la maggior parte dei broker applica tasse e/o commissioni che variano in base a questi elementi. Possiamo quindi considerare che queste commissioni di 1 € sono importanti per un ordine di 10 €, ma relativamente basse per un ordine di 500 € per esempio. Va notato che per gli investimenti programmati, la tassa di 1 euro non si applica agli acquisti di attività (ma si applica alla loro rivendita).

Per quanto riguarda gli spread (che corrispondono alla differenza tra il prezzo di acquisto di un asset e il suo prezzo di vendita), Trade Republic non ha alcuna influenza su di essi poiché sono interamente determinati da LS Exchange, il suo broker partner, e che variano in modo permanente in base alla liquidità dell’asset. LS Exchange stabilisce i suoi spread secondo la piattaforma di trading Xetra con sede a Francoforte. Abbiamo confrontato gli spread osservati su Xetra al momento della scrittura di questo articolo per alcune azioni popolari con quelli dei siti di trading concorrenti:

Come mostra il nostro confronto, gli spread di Trade Republic sono nella fascia medio bassa e sono quindi interessanti. Tuttavia, è importante notare che anche se è possibile fare trading al di fuori delle ore di mercato, gli spread applicati in questo caso sono più alti.

Infine, le altre spese relative alle operazioni di trading sono le seguenti:

• Passaggio d’ordine per posta: 25 € ;
• Azioni registrate: 2 € per linea;
• Pagamento dei dividendi: 5 euro per linea.

Commissioni non commerciali

Come si può vedere, Trade Republic ha pochissime commissioni non di trading, tra cui nessuna commissione di inattività, che è abbastanza raro nel settore del brokeraggio e quindi vale la pena menzionare.

La nostra analisi mostra che le diverse tariffe applicate da Trade Republic sono competitive, specialmente per ordini di alto valore. Clicca qui per la guida completa dei prezzi di Trade Republic.

Aprire un conto

L’apertura di un conto richiede meno di dieci minuti e l’uso dell’applicazione mobile. Trade Republic offre solo un conto titoli.

Il tuo account viene quindi creato. Puoi anche completare la tua registrazione sull’applicazione mobile di Trade Republic. Trade Republic è accessibile dai seguenti paesi europei: Francia, Germania e Austria.

Depositi e prelievi

Trade Republic offre ai suoi utenti francesi un solo metodo per fare i loro depositi e prelievi di denaro, il bonifico bancario.

Deposito

Per depositare denaro sul tuo conto tramite bonifico bancario, clicca sul pulsante “Deposito” dal tuo profilo. Inserisci le informazioni richieste (importo, coordinate bancarie). Controllare le informazioni e convalidare l’operazione.

I trasferimenti bancari di solito impiegano 1-2 giorni lavorativi per apparire sul conto; il tempo massimo è di 6 giorni lavorativi.

Trade Republic non applica alcuna commissione sul deposito di qualsiasi somma di denaro da parte dei suoi utenti.

Ritiro

I prelievi possono anche essere effettuati solo tramite bonifico bancario, sul conto di riferimento che hai indicato al momento della creazione del tuo conto Trade Republic.

Trade Republic non applica alcuna commissione sui prelievi effettuati dai suoi utenti, indipendentemente dall’importo.

Solo gli euro sono disponibili quando si apre un conto. Quindi, se si trasferisce denaro su un conto in una valuta diversa dall’euro, la banca ricevente farà la conversione (e potrebbe addebitare una tassa).

Piattaforma di trading

Trade Republic ha sviluppato la propria piattaforma di trading, integrata nell’applicazione mobile. Non è quindi disponibile in versione web o desktop, e tutte le transazioni sono fatte dal vostro telefono o tablet.

Aspetto

La grafica pulita di Trade Republic lo rende molto facile da usare. Ci piace il fatto che sia fluido e intuitivo.

Tutti gli importi sono indicati in euro.

Posizionamento dell’ordine

Il catalogo completo degli strumenti finanziari offerti da Trade Republic è disponibile sull’applicazione, anche se alcuni utenti riferiscono che è piuttosto difficile da navigare.

Clicca sul prodotto che ti interessa per vedere le sue caratteristiche (logo, prezzo, tendenza del prezzo negli ultimi giorni); sono disponibili anche i pulsanti “Compra” e “Vendi”. Se cliccate su “Acquista”, avrete tre opzioni: inserire un ordine a mercato, un ordine limite o un ordine stop loss. L’importo della sua transazione viene quindi visualizzato (numero di beni x prezzo di un bene). Una volta convalidata la transazione, verrà visualizzato il messaggio “Ordine creato con successo”. Si prega di notare che gli ordini possono essere effettuati solo tra le 7:30 e le 23:00.

Trade Republic non offre il servizio di rivendita automatica, quindi le opzioni “Stop Loss” e “Take Profit” non sono disponibili.

Il programma di investimento programmato è un vero vantaggio: si possono infatti definire investimenti mensili, bimestrali o trimestrali per i quali si programma in anticipo l’importo e l’attività a cui si riferiscono. Il numero di azioni disponibili per questo tipo di investimento è tuttavia più limitato rispetto agli ordini classici.

Portafogli

L’applicazione Trade Republic non offre la possibilità di creare portafogli multipli. Troverete tutti i vostri beni nello stesso posto: il portafoglio viene visualizzato automaticamente quando si apre l’applicazione. In fondo alla lista dei tuoi attivi troverai il tasto “Gestione ordini” che dovrai cliccare per accedere ai tuoi ordini aperti e averne una visione dettagliata.

Il valore complessivo del tuo portafoglio viene visualizzato in tempo reale nell’applicazione.

Avvisi e notifiche

È possibile personalizzare le notifiche e gli avvisi quando si utilizza l’applicazione mobile.

Rapporti

Cliccando sull’icona in basso a destra della barra dei menu dell’applicazione, si accede a una lista riassuntiva di tutti gli eventi del proprio conto titoli. Clicca su una transazione per vedere i dettagli, che puoi anche scaricare individualmente.

Alla fine di ogni mese, riceverai una notifica che il riassunto delle tue transazioni del mese è disponibile nell’applicazione.

Mercati e prodotti finanziari

Trade Republic offre ai suoi clienti francesi una vasta gamma di azioni ed ETF da tutto il mondo attraverso il suo broker partner LS Exchange.

Sono disponibili solo due mercati, ma entrambi sono molto ampi. Si prega di notare, tuttavia, che il numero di azioni ed ETF offerti per l’investimento programmato è limitato a 3500, che è ancora notevole.

Su Trade Republic puoi trovare azioni di tutto il mondo, tra cui Google, Apple, Bouygues e BNP Paribas. L’ampia gamma di ETF proviene da grandi emittenti come Amundi e iShares, tra gli altri.

Tutti i titoli offerti da Trade Republic sono quotati su Xetra. Gli ordini sono trasmessi ed eseguiti attraverso LS Exchange e i tuoi titoli sono poi depositati presso HSBC, un altro partner di Trade Republic.

Ricerca

Trade Republic fornisce ai suoi utenti pochi strumenti di analisi di mercato: calendari economici e grafici.

Calendari economici

Dall’Help Center di Trade Republic, puoi consultare i calendari economici del suo broker partner LS Exchange così come quello della Borsa di Francoforte. Vi troverete in particolare i giorni festivi, che vi permetteranno di anticipare i vostri ordini in funzione della chiusura dei mercati.

Grafica

Quando clicchi su uno strumento finanziario nell’applicazione Trade Republic, vedrai molti dettagli su quello strumento, incluso un grafico che mostra il prezzo di quello strumento in un periodo di tempo che puoi scegliere (un giorno, una settimana, un mese, ecc.).

Servizio clienti

Il servizio clienti di Trade Republic è disponibile solo via e-mail; tuttavia, il tempo di risposta è piuttosto breve.

Se avete domande, potete inviare un’e-mail al servizio clienti all’indirizzo [email protected]. Abbiamo testato questo servizio per voi e abbiamo ottenuto una risposta entro 2 ore, che è un tempo molto ragionevole.

Se hai commenti generali o suggerimenti per migliorare il servizio di Trade Republic, puoi inviarli dall’interno dell’applicazione: nella sezione “Servizio” del tuo profilo, clicca su “Domande generali”, poi su “Commenti generali” o “Richieste di funzioni” e infine su “Contattaci”. Si prega di notare che questo non comporterà una risposta da parte del servizio clienti.

Se vuoi presentare un reclamo a Trade Republic, puoi farlo:

• il pulsante “Contattaci”,
• per e-mail a [email protected],
• per posta (troverete l’indirizzo cliccando su questo link).

Infine, il sito web di Trade Republic ha una sezione FAQ completa, che spiega passo dopo passo come fare i tuoi primi scambi e copre molti argomenti relativi al trading: posizionamento degli ordini ed esecuzione, trading di titoli, mercati, sicurezza, ecc.

Formazione

Nonostante la nostra ampia ricerca sul sito web e sull’applicazione di Trade Republic, non siamo riusciti a trovare alcuno strumento di formazione.

Anche se è una piattaforma di trading destinata principalmente ai principianti in questo campo, Trade Republic non offre strumenti di formazione ai suoi utenti, a differenza di altri broker come AvaTrade o eToro per esempio, che forniscono molte risorse in diversi formati (video, eBook, blog, ecc).

Regolamento e sicurezza

Durante la nostra analisi, abbiamo controllato le garanzie offerte da Trade Republic in termini di regolamentazione e sicurezza, che sono molto solide.

Essendo tecnicamente una banca, Trade Republic ha una licenza bancaria europea ed è registrata presso il Registre des Agents Financiers della Banque de France. Il suo partner commerciale LS Exchange è regolato da BaFin, l’autorità di regolamentazione tedesca.

Inoltre, i fondi e i titoli dei clienti sono tenuti separati dal patrimonio di Trade Republic, con cui opera in partnership:

• SolarisBank AG (una banca supervisionata dalla Banca Federale Tedesca e regolata dalla BaFin) per la custodia dei fondi dei clienti in un conto collettivo;
• HSBC Transaction Services per la custodia dei titoli dei clienti.

Questa separazione trasparente assicura una maggiore sicurezza per i tuoi fondi e titoli: i fondi dei clienti di Trade Republic sono protetti fino a un massimo di 100.000 euro a persona dal sistema di compensazione delle banche private tedesche (EdB).

Trade Republic è anche membro di EdW, il sistema tedesco di compensazione degli investitori, che può coprire il 90% delle perdite fino a 20.000 euro. Le raccomandiamo di visitare questo sito per conoscere le condizioni speciali che si applicano.

Conclusione

Come la nostra recensione ha dimostrato, la semplicità è la parola d’ordine di Trade Republic. Questa facilità d’uso per il trading sarà un notevole positivo per i novizi in questo campo (nonostante la mancanza di strumenti di formazione), ma un negativo per i commercianti avanzati, che rimpiangeranno l’assenza di strumenti più avanzati.

Inoltre, le tariffe applicate dal nuovo broker sono competitive e trasparenti, e le garanzie di sicurezza offerte da Trade Republic e dalle sue istituzioni partner lo rendono un broker di fiducia.

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